Виберіть країну
Україна
Виберіть місто
Виберіть місто
Виберіть мову
Українська
menu.country.select-title
Виберіть країну
Україна
Canada
España
México
Philippines
United States
Việt nam
Казахстан
Россия
Україна
menu.language.select-title
Виберіть мову
Українська
Українська
Русский

МоноБанк кредит в Україні

Громадяни України, які не мають можливості оформити кредит в офісі банку, можуть взяти його в Інтернеті, відвідавши МоноБанк.

Інші види кредитів

Wiki - корисні статті

Статті про цікаві факти фінансової спільноти.
Що таке дефолт? Його види, причини та наслідки виникнення Дефолт
28.02.2022
Як влаштовано фондову біржу? Біржа
28.02.2022
Євро - валюта та засіб розрахунків Євро
28.02.2022
Актив Актив
28.02.2022
VISA VISA
28.02.2022
Валюта Валюта
28.02.2022
Рубль: історія та факти Рубль
28.02.2022
Інкасо Інкасо
27.02.2022
МоноБанк кредит

Що таке кредит від Монобанку

МоноБанк — додаток для інтернет-банкінгу, який був запущений у 2017 році і працює за ліцензією АТ "Універсал Банк". Оскільки банк позиціонує себе як мобільний, то стандартних відділень немає. Обслуговування клієнтів виконується онлайн, а для отримання кредиту достатньо відвідати точки видачі, які є в багатьох населених пунктах: Новій Каховці, Мукачеві, Вишневому, Борисполі тощо. Кредитна картка цього банку доступна для фізичних осіб, а для підприємців є багато інших пропозицій.

Які види кредитів є в Монобанку

Через додаток клієнти банку можуть оформити такі банківські продукти:

  • Чорну карту - призначена для простих переказів та оплати комунальних послуг;
  • Platinum - платіжки на базі Mastercard World Elite та VISA Infinite, що пропонують клієнтам максимум привілеїв без обмежень;

Довідка! Карти Platinum Monobank – перші в Європі платіжні інструменти, на які не обов'язково наносити номер. Користувач оформляє дві карти: пластикову та віртуальну.

  • IRON BANK — одразу дві преміальні карти: Visa Infinite від IRON BANK та Master Card World Elite:

Преміум карти в Монобанку дозволяють отримувати максимум переваг. Після їх відкриття клієнти можуть збирати милі та витрачати їх на купівлю квитків; користуватися безлімітним Fast Line в аеропортах Києва та відвідувати бізнес-зали без обмежень. Преміальні карти це також знижки на бронювання готелів, безкоштовне упакування багажу та зняття грошей без комісії за кордоном.

  • Біла картка — кредитний ліміт на ній відсутній, тому інструмент підходить для отримання заробітної плати.
  • Дитячу картку - вона розрахована на хлопців, вік яких від 6 до 14 років і включає батьківський контроль.

Додаткові послуги від МоноБанку

Клієнти банку мають можливість оформляти як кредитні картки, але користуватися іншими продуктами.

Придбання товарів на виплат

Ставши клієнтом Monobank ви можете купувати товари та розраховуватися з банком частинами. Якщо ви побачили на товарі знак у вигляді лапи – підтвердження того, що його можна взяти на виплат. МоноБанк уклав партнерські відносини з багатьма популярними магазинами, серед яких Алло, Цитрус, Розетка, Фокстрот та інші. Підтвердити покупку можна у додатку без паперових договорів.

Поетапне оформлення розстрочки у додатку:

  • вказуємо вартість покупок (банк не встановлює обмежень на кількість товару) та кількість платежів;
  • купуємо товар із використанням кредитки Monobank — банк оплачує покупку в магазині, а з картки клієнта списується перший платіж.

Наступна оплата буде проведена автоматично в день, коли було зроблено першу покупку. Комісія за оформлення розстрочки не стягується.

Міжнародні переклади

Банк дозволяє переказувати кошти у гривні або в іншій валюті до країн Європи, Азії та Америки.

Умови р2р перекладів:

  • За використання своїх коштів комісія — 1%. При переказі грошей банку – 4% (Platinum – 3,5%, IRON – 3%). Є мінімальний платіж.
  • Ліміт встановлено на суму та кількість операцій - не більше 30 000 гривень (при використанні іншої валюти сума дорівнює цій цифрі) за один раз і не більше трьох операцій на тиждень.

Якщо картка підтримує миттєві операції, кошти переводять протягом кількох секунд. Якщо платіжка не підтримує цю функцію, переказ стане доступним протягом трьох днів.

Депозитний рахунок

Ще один продукт пропонує своїм клієнтам МоноБанк. Щоб відкрити депозит, потрібно вибрати валюту, суму та термін. А також клієнт має визначитися з виплатою відсотків: на картку чи капіталізацію (відсоток додається до суми депозиту). Користувач переглядає договір, підтверджує його оформлення та вибирає зручний спосіб внесення коштів на рахунок.

За стандартного депозиту ставка після утримання податків становитиме 9,66% річних.

Важливо! Умови договору дозволяють розривати його достроково. В цьому випадку процентна ставка буде нижчою.

Сервіс "Expirenza by mono"

Сервіс розрахований на бізнес-клієнтів, які користуються послугами банку. Він дозволяє через програму завантажити меню закладу, робити оплати, використовуючи будь-які кредитки і навіть оплачувати чайові.

Як оформити кредит у Monobank

Під кредитом маються на увазі гроші, які компанія перераховує на картковий рахунок. Банк пропонує простий спосіб оформлення картки і складається з кількох етапів:

  • Потрібно ознайомитися з умовами кредитування, вписати номер телефону і натиснути кнопку "Далі".
  • QR-кіт відправить посилання на завантаження програми - встановіть програму на свій смартфон.
  • Заповніть анкету, вказавши необхідні дані та прикладіть фото паспорта та ІПН.
  • Заберіть картку в точці видачі (найчастіше надсилають на Нову пошту).

Увага! У пункті видачі карток клієнту потрібно підтвердити свою особу. Потрібний паспорт, тому забрати картку третя особа не зможе.

Основні вимоги для оформлення

Кредитну картку в Монобанку можуть взяти громадяни України, яким виповнилося 18 років. Потрібна хороша кредитна (не обов'язково ідеальна) історія.

Обов'язкові документи: паспорт та ідентифікаційний код.

Довідка! Якщо ви хочете взяти кредит, а точніше, картку з кредитним лімітом на велику суму, вас можуть попросити надати довідку про доходи або податкову декларацію за певний період. Надання таких документів обов'язково.

Заклад працює за спрощеною схемою, пропонуючи отримання кредитної картки без відвідування офісу. Умови, які пропонує компанія, будуть цікавими для багатьох громадян України:

  • отримання кредитної картки за допомогою безконтактної технології - не потрібно зустрічатися з кредитором або шукати офіс;
  • кредитний ліміт – 100 000 гривень;
  • можливість використання кредитної картки для зняття коштів готівкою або оплати покупок у магазині;
  • кешбек під час використання кредитних коштів;
  • ставка - від 3,1% на місяць;
  • пільговий період на кредит до 62 днів (після нього починається нарахування відсотків);
  • можливість оплачувати карткою будь-які послуги, не сплачуючи за комісію за проведення транзакції.

Власникам кредитної картки Monobank дозволяється тримати на рахунку особисті гроші. Банк це сприймає за депозит та налічує 5,0% на рік.

Кредит надається у вигляді суми кредитного ліміту на будь-які цілі на платіжній картці клієнта, відкритій на підставі договору про надання банківських послуг. За допомогою програми МоноБанк кредит одержують протягом одного дня.

Переваги і недоліки

Карта Monobank має багато переваг:

  • Безкоштовне оформлення віртуальної та пластикової карток. Клієнт компенсує лише витрати банку на доставку. Сума, що підлягає оплаті – 50 гривень.
  • Наявність пільгового періоду. Взявши кредит, безкоштовно можна користуватися позиковими коштами до 62 днів. Пільговий період є лише за Чорною карткою та карткою Platinum.
  • Поповнення мобільного телефону безкоштовно. За умови, що за місяць було понад 50 платежів.
  • Великий кредитний ліміт для лояльних користувачів Новим клієнтам ліміт може бути "урізаний".
  • Поповнення платіжки в терміналах, касах банку-партнерів. Клієнти можуть оплачувати комунальні, бюджетні платежі та штрафи без комісій.
  • Можливість переказувати гроші в Монобанку на карту будь-яких банків, включаючи закордонні фінансові компанії. За переказами встановлено комісію – 1,0% від суми.
  • Мінімальна ставка за кредитом. У пільговий період – 0,01%.
  • Низький відсоток за зняття грошей у банкоматах.
  • Обслуговування карткового рахунку, а також віртуальної кредитки безкоштовно. На таких же умовах карту може бути перевипущено.

Щоб отримати картку в Монобанку за допомогою програми, потрібно мінімум документів. У клієнтів не запитують довідки про доходи чи папери, що підтверджують наявність нерухомості чи транспортних засобів у власності.

Цілодобова служба підтримки допомагає вирішити різні питання, пов'язані з оформленням та обслуговуванням банківського продукту в режимі он-лайн. Ми зустрічали відгук (і не один), де клієнти банку скаржаться на службу технічної підтримки. Вони кажуть, що часом неможливо додзвонитися на вказаний телефон та отримати відповіді на запитання. Ми вирішили перевірити цей факт і зателефонували — відповідь на запитання було отримано протягом однієї хвилини. Тому до цілодобової підтримки немає претензій.

Основний мінус кредитування - великі штрафи при допущенні прострочення. Проаналізувавши відгуки можна побачити, що клієнти банку цим також незадоволені.

Як погасити заборгованість

Оскільки штрафи порушення умов договору великі, клієнтам банку важливо вчасно вносити платежі.

Monobank пропонує такі варіанти погашення кредиту:

  • за допомогою програми, встановленої на смартфон;
  • переказ грошей через касу будь-якого банку (Альфа Банк, Ощадбанк) за вказаними реквізитами;
  • термінали самообслуговування - багато хто дозволяє вносити оплату в рахунок погашення кредиту в МоноБанку;
  • електронні гаманці;
  • онлайн-банкінг іншого банку (з картки будь-якого банку на картку із кредитним лімітом).

Поповнення платіжки можливе з комісією та без неї. Безкоштовно перераховувати гроші дозволяє Мегабанк, Альфа банк, ОТП Банк, Індустріал, УкрСиббанк та ПУМБ. В інших фінансових установах за переказ грошей на рахунок Унівенрсал Банку передбачено комісію — 0,5% від суми (у деяких банках є мінімальний платіж).

Реальна вартість кредиту

Щоб дізнатися про реальну вартість кредиту, необхідно докладно ознайомитися з умовами фінансування. Ціна кредиту формується виходячи із суми, процентної ставки та штрафів.

Наслідки прострочення платежу

Клієнти, які користуються позиковими коштами, повинні вчасно їх повертати. А якщо ні, то МоноБанк нарахує штраф, і він немаленький. При затримці платежу нараховується пеня, починаючи з другого дня. Ставка збільшується вдвічі і становить 6,2% на місяць. Додатково клієнт сплачує 100 гривень. Такий відсоток нараховується доти, доки кредит не буде повністю погашено.

За умовами кредитування, при допущенні першого прострочення, користувач сплачує штраф — 500 гривень + 5,0% від загальної суми заборгованості. Якщо погашення боргу не буде виконано упродовж трьох місяців, банк нарахує ще один штраф – 100 гривень. При затриманні платежу на чотири місяці і більше компанія знову нараховує 100 гривень штрафу, а максимальна відсоткова ставка нараховується на первісну суму боргу.

При несплаті кредиту банк звертається до відповідних органів із заявою та стягнення боргу із позичальника.

Які відсотки на залишок за картками Монобанку?

За заявою клієнта в мобільному додатку МоноБанк банк активує функцію нарахування відсотків на залишок власних грошей. Відсоток нараховує у тому випадку, якщо на рахунку буде щонайменше 100 гривень. Виплати проводять у перший день кожного місяця.

Важливо! Нараховуючи відсотки, банк утримує податки, і навіть інші платежі, які перераховує рахунок бюджетних организаций.

Які плюси мобільного додатка від МоноБанку та як його встановити?

Сама програма Monobank теж має багато плюсів. Процедура завантаження проста, а меню настільки зрозуміло, що не виникає проблем при оформленні кредитування, депозиту, подачі заяви на збільшення ліміту.

Для завантаження програми реєстрації не потрібно. Перш ніж встановити софт, можна почитати відгуки програми та переглянути її переваги. Щоб встановити Universal Bank на Андроїд або iOS, потрібно виконати такі дії:

  • увійти до магазину Google Play, AppGallery або App Store для iOS;
  • ввести в пошуковий рядок назву програми - "МоноБанк";
  • знайти софт;
  • за допомогою кнопки "Встановити" завантажити його на свій смартфон.

Якщо є кредитка Монобанку, але встановити програму не виходить, можна скачати онлайн-банкінг за допомогою СМС.

Які можливості програми МоноБанк?

Громадяне, які проживають в Україні, можуть використовувати додаток для вирішення різних завдань:

  • оформляти кредит у банку будь-які мети;
  • оплачувати комунальні послуги без комісії;
  • переказувати гроші на інші карткові рахунки;
  • купувати товари в магазині та розраховуватися позиковими коштами;
  • отримувати кешбек;
  • поповнювати рахунок телефону та баланс картки за допомогою банкоматів та терміналів;
  • здійснювати обмін, відстежуючи найкращий курс;
  • оплачувати кредит, штрафи та держмито;
  • міняти налаштування приватності;
  • створювати шаблони для щомісячних платежів;

За допомогою програми можна оперативно переглядати відомості щодо карти: реквізити, сума, відсотки за кредитом, термін дії.

Чи можна підвищити кредитний ліміт через Monobank?

На офіційній сторінці Монобанку прописано максимальний кредитний ліміт 100 000 гривень. Якщо завантажити документи та переглянути інформацію в розділі "Умови та правила", там відомості трохи інші. МоноБанк пропонує за Чорною карткою ліміт 500 000 гривень. Максимальний розмір кредиту доступний для клієнтів, які регулярно користуються банківським продуктом і вчасно поповнюють рахунок — відгуки багатьох користувачів на незалежних майданчиках це підтверджують.

Способи, що допомагають збільшити кредит:

  • регулярна оплата товарів карткою МоноБанку у магазинах;
  • використання кредитки не лише в Україні, а й за кордоном;
  • погашення відкритих позик у всіх фінансових компаніях;
  • оформлення невеликого кредиту чи розстрочки та своєчасне погашення;
  • своєчасна оплата всіх рахунків: комунальних послуг, аліментів, штрафів

Ці прості поради допоможуть користувачам в оформленні кредитування на вигідніших умовах.

Для зміни ліміту потрібно зайти в програму "МоноБанк", посунути екран у праву сторону та знайти відповідну функцію. Після цього клієнт прописує суму, банк обробляє запит та оновлює інформацію. Щоб вимкнути кредитний ліміт у полі зміни суми, достатньо встановити нульове значення.

Чому МоноБанк не підвищує кредитний ліміт?

Щоб збільшити розмір кредиту, клієнти подають заявки за допомогою програми. Але не всі одержують "добро", у багатьох користувачів ліміт залишається без змін. Є кілька причин, чому МоноБанк не збільшує кредит:

  • Клієнт надав недостовірну інформацію, тому взяти кредит на необхідну суму. Заповнюючи анкету у банку, вписуйте актуальні відомості, не збільшуючи дохід.
  • Користувачі, які подали заявку на максимальний ліміт, не змогли офіційно підтвердити свої доходи. Або вони виявилися маленькими.
  • Велике кредитне навантаження. Клієнт не зможе виконувати умови договору.
  • Кредитна історія містить інформацію про затримку платежів та прострочення. За такої КІ взяти кредит, використовуючи додаток МоноБанк, не вийде.

Увага! Кредитна картка видається користувачам з нормальною репутацією. Якщо ви хочете перевірити свою історію, скористайтесь сервісом бюро кредитних історій..

Що потрібно знати про категорії кешбеку в МоноБанку?

Наявність кешбеку - можливість повернути частину коштів, витрачених на покупку. Розмір кешбеку залежить від категорії, та які кошти були використані: особисті чи кредитні.

За покупки у розділі "Подорожі" користувачі повертають від 0,75 до 2,0% коштів. Стільки ж грошей можна повернути, якщо вибирати категорію "Кафе та ресторани". Повернення грошей у групах "Продукти" та "Розваги" - 0,75 - 1,5%, у категоріях "Книги" та "Квіти" до 15%.

Власникам кредитки вигідний кешбек пропонують партнери банку. Glovo - 10% на перше замовлення, аптека "Копійка" - 3,0% на всі покупки, Farvater. travel – 5,0% на всі тури.