Якщо у вас є стартовий капітал і ви хочете спробувати себе у бізнесі, зовсім не обов'язково починати власну справу. Альтернативою буде вдале інвестування у стартап. У наш час гарна ідея на вагу золота. Маленька група ентузіастів може дуже швидко перетворитися на перспективну компанію, що розвивається. І одночасно принести прибуток своєму інвестору. Недаремно стартап давно перетворився з простої вигадки в інструмент примноження капіталу.
Чому вигідно інвестувати у нові проєкти?
Гроші завжди були та будуть важливим паливом для будь-якого бізнесу. Але не менш важливий нестандартний підхід до справи, міцна команда та життєздатна ідея. І часто таким проєктам потрібний свій інвестор. Існує закономірність: чим раніше ви вклали гроші, тим швидше вони повернуться. Проте оцінка ризиків має бути обов'язковою частиною кожного прийнятого рішення.
Помилково думати, що перспективний стартап можна знайти тільки у сфері ІТ і серед інтернет-проєктів. Це усього лише стереотип ринку цифрових технологій, що нестримно зростає. Насправді стартап можливий практично в будь-якій галузі, і будь-який такий проєкт супроводжуватиметься фінансовими рисками. Тому вивчення аналогічних кейсів допоможе інвестору уникнути глобальних втрат коштів.
Провідні експерти відмічають, що інвестиції в стартап — це передусім інвестиції в людей. Професіоналізм, віра в успіх, завзятість та нестандартний погляд допоможуть досягти успіху. А сама ідея — тільки засіб, за допомогою якого буде досягнута мета, а гроші будуть повернені інвестору з прибутком.
Ще один важливий аспект — юридичний супровід. Ідея обов'язково має бути запатентована. Тільки так можна отримати авторське право на унікальний продукт, який в кінцевому результаті буде запропонований ринку.
Як розподіляються доходи між інвестором та іншими учасниками стартапу?
Зазвичай інвестори отримують відсоток від прибутку або від власності стартапу. У першому випадку прибуток прямо пропорційний вкладенням і виплачуватиметься у формі дивідендів. А в другому — інвестор отримає свій відсоток акцій у власність. У загальному, інвестиційний прибуток — це різниця між початковими вкладеннями та отриманими згодом прибутками.
Сума отриманого прибутку — це увесь прибуток, який інвестор отримує впродовж усього інвестиційного періоду. Високі ризики первинних вкладень, як особливість інвестування в стартап. Стартовий період не даремно називають "долиною смерті", адже за статистикою всього 3% стартапів долають 3-річний рубіж існування. Інші або не приносять прибуток зовсім, або він настільки малий, що продовжувати діяльність не має сенсу.
У реальності в Україні велика частка стартапів спочатку фінансується державою або власним капіталом ініціаторів. Великі інвестори, фонди та бізнес-ангели віддають перевагу вкладанню грошей в стартапи, які вже успішно минули початкову стадію.
Як використовуються інвестиції в стартапі?
Досить часто кошти інвесторів йдуть на капітальні вкладення або оплату праці команди. Адже саме інтелектуальний продукт згодом перетвориться на конкурентну ринкову пропозицію і принесе прибуток.
Як захистити інвестиції юридичним шляхом?
Долучаючись до інвестиційного процесу, інвестори ризикують стати жертвою шахраїв. Особливо, якщо стартап здійснюється у сфері високих технологій і вимагає професійної експертизи. Ще одна проблема — відсутність сталої юридичної практики та законодавчої бази, яка регулює стосунки інвестора та організатора стартапу.
Види договорів з інвестором
Їх три:
- інвестиційний договір;
- договір позики;
- договір суспільства.
Розглянемо види цих договорів детальніше
- В інвестиційному договорі детально прописуються цілі, на досягнення яких інвестор виділяє гроші. Також вносяться основні показники стартапу та орієнтири діяльності. За бажанням сторін, прописується механізм звіту перед інвестором, фінальний результат, терміни і зобов'язання сторін.
- Не такий складний і детальний за змістом договір позики. В цьому випадку буде досить вказати на що в цілому спрямовані гроші позичальника, під який відсоток видані засоби та дії сторін у разі форс-мажору.
- Якщо ж інвестор не один, а декілька, але всі на рівних правах, доцільніше буде підписати договір суспільства. Закріпіть в документі порядок користування загальним майном, механізм комунікації, виплат, розірвання договору і так далі. І хоча інвестування у стартапи чимось схоже на рулетку — це зовсім не означає, що виграти неможливо. Особливо, якщо використати західний і український досвід і підходити до всього з розумом.
В яку компанію краще інвестувати кошти?
Інвестор може повернути свої гроші трьома шляхами: отримати відсоток від прибутку, повністю повернути вкладені кошти, отримати долю власності в компанії або стати акціонером.
На думку експертів, стартова сума для того, щоб стати інвестором, починається від 50 тисяч гривень. Для досягнення результату, справі необхідна сума набагато більша, а ризик вкладень — зовсім не маленький. Тому спершу свої сили можна обкатати на практиці, інвестуючи у статутні фонди великих компаній. Так простіше отримати потрібний досвід і освоїтися в новій справі.
Шукати компанію для подальшого інвестування краще на спеціальних тематичних платформах:
- MyPIO.
- StartTrack.
- SearchFunds.
Що таке клуб інвесторів?
Клуб інвесторів — це відкрите або закрите об'єднання, в якому кожен може скласти запит і знайти стартап для майбутнього інвестування. Критеріями пошуку можуть бути як особисті інтереси учасників, так і формальні вимоги до проєкту. Якщо стартап буде знайдений, з ним укладуть договір і перекажуть гроші для подальшого розвитку бізнесу. Клуб отримує комісію за свою діяльність.
Клуби інвесторів
- SmartHub.
- Smart Money Club.
- AltaClub.
Як знайти стартап для інвестування з мінімальними вкладеннями?
Проте часто участь в інвестиційній діяльності має на увазі значний об'єм вкладень. Новоспеченому інвестору буде простіше знайти стартап самому, не звертаючись за допомогою до посередника.
Для цього існують спеціальні бази стартапів. Так називаються сайти, де зустрічаються володарі ідей і власники засобів для їх реалізації. Також можна задати фільтр за параметрами пошуку проєкту, ознайомитися з ідеєю, скористатися функцією порівняння.
Бази бізнес-проєктів
- StartTrack.
- Pipeline на Rusbase.
- AngelList.
- Spark.
Крім того, існують публічні бази стартапів. Сюди проєкти потрапляють з початку або після їх огляду закритою групою інвесторів. Часто тут вказуються стартапи, яким інвестори вже довірили певну суму грошей. На таких сайтах можна відстежувати розвиток проєкту і контролювати поточний стан справ.
Публічні бази стартапів
- CrunchBase.
- Data на Rusbase.