Виберіть країну
Україна
Виберіть місто
Виберіть місто
Виберіть мову
Українська
menu.country.select-title
Виберіть країну
Україна
Canada
España
México
United States
Қазақстан
Россия
Україна
menu.city.select-title
Виберіть місто
Виберіть місто
Алчевськ
Бердянськ
Біла Церква
Бровари
Вiнниця
Горлівка
Дніпро
Донецьк
Житомир
Запоріжжя
Івано-Франківськ
Камянське
Київ
Кіровоград
Краматорськ
Кременчук
Кривий Ріг
Луганськ
Луцьк
Львів
Макіівка
Маріуполь
Мелітополь
Миколаїв
Нікополь
Одеса
Павлоград
Полтава
Рівне
Словянськ
Суми
Тернопіль
Ужгород
Харків
Херсон
Хмельницький
Черкаси
Чернівці
Чернігів
menu.language.select-title
Виберіть мову
Українська
Українська
Русский

ПІФи, як дієвий інструмент для інвестицій в Україні

Детально про те, як правильно інвестувати в ПІФи, на що необхідно звернути увагу, якими правилами керуватися при виборі, а також про плюси та мінуси інвестиційних фондів.

Iнші види інвестицій

Wiki - корисні статті

Статті про цікаві факти фінансової спільноти.

Інвестиційні інструменти, що використовуються на ринку, припускають наявність певних знань, навичок і значного досвіду в їх застосуванні. Якщо мета діяльності спрямована на отримання солідного прибутку, то без спеціалізованих знань не впоратися. Необхідне глибоке розуміння проблем і всього матеріалу. Але як вийти зі становища тим пайовикам, у яких немає відповідних компетенцій, а також бажання, можливості та часу на їх придбання?

Довідка! Тоді варто звернути увагу на ПІФи — пайові інвестиційні фонди, які побудовані на довірчому управлінні коштами.

ПІФи та їх принципи діяльності

Мета фондів полягає в накопиченні коштів, які інвестуються в проєкти та різні програми, щоб отримати максимальний прибуток. Організацію самого фонду, юридичний супровід, а також ведення бізнесу виконує провідна компанія. Їй же належить право в обумовлений договором період, ділити між вкладниками виторг — в розмірі, який залежить від пайового вкладу учасників.

ПІФи виділяють кошти на наступні напрямки:

  • об'єкти нерухомості;
  • акції;
  • кредитні продукти;
  • іпотечні позики;
  • депозити;
  • облігації;
  • предмети художньої цінності й т. п.

Практична діяльність інвестиційних фондів закріплена законодавчими рамками, що багаторазово знижує шахрайство на цьому терені. Але важко знайти того, хто має здатність усунути всі ризики власника вкладу, які пов'язані з втратою капіталовкладень або їх зниженням. Пайові фонди можуть скласти прогноз на прибуток від вкладень в них. Це здійснюється завдяки даним за минулі періоди роботи та їх ретельному аналізу. Але забезпечити повну гарантію прибутку в такій сфері — це велика рідкість.

Грошові вклади в пайові фонди мають на увазі покупку пайовиком його частки, тобто паю (інвестиційного). Багато ПІФів підтверджують мінімальний платіж, який буде потрібно внести, як пай. Він розраховується виходячи з частки від заощаджень фонду. Внесок дає можливість власнику перебувати в спільноті та отримувати прибуток.

Вкладник наділяється правом контролю за роботою компанії, можливістю вимагати ефективного управління коштами. Має право на компенсацію коштів, витрачених на придбання паю, якщо умови співпраці будуть порушені або анульований договір.

Важливо! Інвестиційний пай являється цінним папером, який завжди можна придбати, продати або залишити, як заставу.

Ризики втрати капіталу, якщо порівняти з іншими видами інвестицій, не надто високі.

Такі фонди організовують великі корпорації та компанії. Вони мають солідний досвід у сфері інвестицій. Можна порівняти ПІФи, які заявляють у своїх підходах консервативні принципи роботи, по надійності з банківською системою. Однак прибутки від капіталовкладень до фондів навряд чи будуть перевершувати банківські вклади.

Не слід думати, що всі ПІФи користуються консервативними стратегіями.

Увага! Наприклад, при підвищених ризиках пайовик може розраховувати на річний прибуток від 40 до 60 %. Прибуток в рідкісних випадках буває рівною 100 % від початкового вкладення коштів.

Таким чином, вигода залежить від бажаних методів і правил роботи.

Різновиди ПІФів

Будь-який індивідуальний вкладник, який хоче гроші інвестувати в ПІФ, повинен орієнтуватися в їх особливостях і різновидах. Фахівці виділяють наступні інвестиційні фонди:

  1. Відкриті. У них самі вкладники мають можливість управляти та контролювати паї. У фондів хороші коефіцієнти ліквідності. Вони підходять для більшості народонаселення.
  2. Інтервальні. У документах завчасно визначають терміни, в які власники можуть продати свої частки. Подібні правила діють щодо можливості виведення заощаджень.
  3. Закриті. Фонди такого роду діють протягом певного часу, наприклад не менше 5 років. Виведення грошей або продаж раніше терміну дії ПІФу неприпустима, але можливий перепродаж паїв іншим вкладникам. Закритий фонд — це як приватна спільнота пайовиків, що створюється під певний бізнес-проект. Суми, в яких виражаються паї учасників, можуть становити мільйони доларів.

ПІФи класифікуються за напрямками вкладення капіталу. Виділяють наступні:

  1. Фонди облігацій. Відмітна особливість-консервативність. Облігації приносять невеликий, але постійний прибуток. Це слушний варіант для тих, хто стурбований високою стійкістю і безпекою організації на ринку і розраховує на тривалі інвестиційні інструменти.
  2. Фонди акцій. Центральний напрямок інвестування подібних організацій — акції. Частка ризику в них значна, але рівень прибутковості високий. Професіонали вважають, що максимально вигідні тільки Довготривалі інвестиції в подібні фонди.
  3. Фонди нерухомості. Особливість завдання полягає в тому, щоб вкласти кошти в певну будівельну програму. Часто ПІФи — це компанії закритого типу. Вони відкриваються на тривалий термін і характеризуються довгостроковістю вкладень. Непоганий варіант вкладу капіталу, який може принести високий прибуток. Популярний у багатих гравців.
  4. Фонди грошового ринку. Значна частка прибутку знаходиться в депозитах, через що вони приносять гарантований, але невеликий прибуток.
  5. Фонди прямих інвестицій. Будь-який подібний ПІФ має у власності якесь підприємство або організацію. Дані фонди служать конкретному бізнесу або підтримують певну комерційну систему. Прибутковість вкладень тут висока, як і рівень ризику.
  6. Індексні фонди. Загальні активи в них знаходяться в акціях підприємств або компаній, які широко представлені на ринку. Головна стаття доходу — це прибуток від заробітку на фондових показниках.
  7. Змішані інвестиції. Активи фондів зосереджені в різних фінансових інструментах. Прибуток в них характеризується усередненими показниками, а також і термінами інвестування. Капіталовкладення в такі ПІФи допоможуть власникам вкладів швидко і зручно диверсифікувати ризики.

Вигоди для пайовиків

Професійні вкладники позначають наступні головні переваги від інвестування:

  1. Довірча форма управління дає можливість проводити грошові вклади в різні інвестиційні інструменти, для чого не будуть потрібні спеціальні пізнання. Завдяки високопрофесійному управлінню ризики значно знижені.
  2. Присутність механізмів прозорої інвестиційної діяльності. Всі охочі можуть ознайомитися зі звітами організації про фінансову діяльність, які завжди доступні та відкриті, що значно знижує можливість шахрайства. За пайовими фондами строго і ретельно здійснюють спостереження державні органи.
  3. Роблячи капіталовкладення до фонду, який має різноманітні за напрямами активи, вкладник може збільшити власний прибуток від одного проєкту.
  4. Інвестиційні паї відрізняються великою ліквідністю, що дозволяє вкладнику виводити власні заощадження в будь-який відповідний момент функціонування фонду.
  5. Доступність і відкритість ПІФів. Наявність мінімальних платіжок для вкладів дозволяє без зайвих труднощів зробити вкладення. Подібні інвестиції стають можливі для великої кількості потенційних вкладників.

Якому ПІФу віддати перевагу?

Помилка, найчастіше зустрічається при підборі фонду для інвестування — це показники прибутковості, на яких зосереджують свою увагу вкладники. Розмір прибутку вельми відносний показник, який не прораховується, а всього лише прогнозується. Якщо застосовувати саме вищеописаний підхід при пошуку, то дуже ймовірна можливість помилки. При такій політиці можна вкласти кошти в ПІФ з ризикованою стратегією і не отримати заявлених високих прибутків.

Важливо! На думку фахівців, при підборі фонду необхідно дотримуватися тих значущих цілей, важливих завдань і пріоритетів, які людина ставить перед собою в інвестиційному бізнесі.

Розглянемо докладніше всі складові, здатні вплинути на вибір:

  1. Прибуток — це головне завдання інвестиційної діяльності. Якщо дотримуватися ідеї про великі прибутки, то необхідно розуміти, що це буде пов'язано з ризиками втратити всі вкладені кошти. Якщо маєте бажання зменшити передбачуваний збиток краще придивитися до фондів акцій, орієнтуючись на них. Якщо мета — скоротити до мінімуму небезпеки, то хорошим варіантом стануть фонди облігацій.
  2. Передбачувані терміни. Якщо інвестиції короткострокові, то потрібно зробити вибір між фондами облігацій або грошового ринку. Якщо мова йде про більш тривалі терміни інвестування, то підійдуть фонди акцій або нерухомого майна.
  3. Обсяг капіталовкладення. Головний постулат говорить: чим не значніше сума передбачуваного вкладу, тим вже діапазон підбору ПІФів. Мінімальні кошти інвестують в акції, а також змішані відкриті фонди.
  4. Рейтинг. На просторах Інтернету безліч різних рейтингів. Вони поділяються залежно від обсягів активів, прибутковості, коштів, які вдалося залучити, і т. п. При виборі між ПІФами слід орієнтуватися на перевірені джерела.
  5. Ліцензія. Перед тим, як вкласти гроші, необхідно вивчити офіційну документацію фонду, перевірити наявність ліцензії на діяльність, ознайомитися із загальними правилами та принципами довірчого управління.

Не має значення, який ПІФ обраний, важливо, щоб людина усвідомлювала і враховував ймовірні наслідки, віддавав звіт своїм діям. Якщо немає розуміння механізмів роботи, інструментів контролю над діяльністю, умов входу, то марно вкладати гроші куди-небудь. Але якщо ретельно вивчати роботу інвестиційних фондів, вважаючи за краще кілька з них для вкладень, можливо створити сприятливі умови для зростання власного капіталу. Прибуток здатні приносити навіть вклади в прості, але надійні ПІФи.

Чинні ризики інвестування

Якщо порівнювати банківські депозити та пайові фонди, то ПІФи більше пов'язані з ризиком. Недоліком можна вважати необхідність оплачувати роботу менеджера або послуг провідної компанії. Таких платіжок буде потрібно кілька. Існує і комісія за послуги керуючої компанії (КК), яка може варіюватися від 0,5 до 5 %.

Увага! На практиці чимало ПІФів стають банкрутами через невмілу і некомпетентну діяльність КК. Слід уважно вивчати її рейтинг і статистику, щоб не потерпіти збитків.

Мінус фондів ще й в тому, що малодосвідченому інвестору непросто правильно вибрати ПІФ, тому що на ринку їх безліч.

Горизонт інвестування

Головне правило для будь-яких видів вкладень говорить, що чим більше очікуваний прибуток, тим триваліше в часі горизонт інвестування. На пролонгованих горизонтах (від 3 і більше років) короткочасні коливання ринку врівноважуються, а прибуток інвесторів зростає. Розчарування і провали, які стосуються вкладень капіталу в ПІФи, часто пов'язані з неправильним визначенням горизонту інвестування.

Файли Cookie

Якщо ви вирішите відключити файли Cookie, деякі безкоштовні функції сервісів не працюватимуть належним чином.

Управління настройками

Необхідні файли Cookie

Строго необхідні файли Cookie — єдині файли cookie, для яких не потрібна згода користувача. Їх можна встановлювати ще до появи банера cookie. Це тип файлів cookie, завдяки яким в інтернет-магазинах можна зберігати ваші товари в корзині до тих пір, поки покупка-онлайн не буде підтверджена.

Функціональні файли Cookie

Функціональні файли Cookie дозволяють веб-сайтам запам'ятовувати зроблений відвідувачем вибір. Вони запам’ятовують також ім'я людини, яка ввійшла на сайт, регіон, мову та її уподобання. Це робиться з тією метою, щоб користувачеві зручно було користуватися сайтом.

Файли Cookie для продуктивності

Файли продуктивності — файли Cookie, які використовують спеціально для того, щоб зібрати інформацію про відвідувача. Вони дозволяють побачити, які сторінки веб-сайту користувачі відвідують найчастіше, і чи отримують вони повідомлення про помилки на веб-сторінках. Ці файли cookie відстежують продуктивність сайту лише тоді, коли користувач взаємодіє з ним. Файли не збирають персональні дані про відвідувачів, а це свідчить про те, що вся зібрана інформація є анонімною і використовуються з метою поліпшення функціональності сайту.

Маркетингові файли Cookie

Сайт Finanso ™ , а також наші партнери використовуємо сторонні Cookie-файли. Вони допомагають відображати персоналізовану рекламу як на цій інтернет-площадці, так і на інших сайтах. Вибір реклами оснований на історії пошуку та враховує всю інформацію, яку переглядали користувачі, включаючи, варіанти житла та ціни. Ці cookie-файли також використовуються для інтеграції соціальних мереж з нашим сайтом, дозволяючи відвідувачеві ставити позначку «Подобається» на сторінках ресурсу або під описом певних продуктів в соціальних мережах.
cookie
Finanso ™ використовує файли Cookie з однією метою — персоналізація сервісів, а також підвищення зручності користування веб-сайтом. Якщо ви не хочете використовувати файли cookie, вам потрібно змінити налаштування браузера.