Приватбанк - кредит під заставу авто в 2023 році

Кредити із застосуванням застави – це один з методів отримати гроші на вигідних умовах. Забезпечення за кредитним договором дає банківській структурі гарантію на повернення позикових коштів, тому умови кредиту більш лояльні для позичальника. ПриватБанк кредит під заставу авто – оптимальний варіант як для клієнтів організації, так і для кожного, хто вирішив придбати особистий транспорт.

Банк «ПриватБанк», один з лідерів на фінансовому ринку країни, був заснований в 1992 році. За статистичними даними CBR Ukraine з банківською установою співпрацюють:

• 62% громадян України віком старше 16 років, серед них 49 відсотків вибрали банк як основний;

• 65,7% – це юридичні особи, 45% з яких вважають ПриватБанк основним;

• 75,4% – це фізичні особи, які займаються підприємницькою діяльністю, з них 69,8% вибрали банківську організацію лідером серед 20-ти українських банків.

Банк є інноваційним, йому довіряють все більше клієнтів, використовуючи продуктові лінійки організації для розвитку бізнесу та особистих цілей. 

Види кредитування, які пропонує ПриватБанк. Умови оформлення

Банк пропонує два варіанти програм кредитування:

1. Під заставу авто. Позичальник купує старий або новий автомобіль на отримані кредитні кошти та оформляє покупку у вигляді забезпечення за цією позикою.

2. Стандартний споживчий кредит готівкою, де заставним майном виступає наявне авто. Такий варіант пропонує програма «Автомобіль в розстрочку». За її умовами кредитна угода оформляється між позикодавцем та позичальником як договір лізингу.

Лізингоодержувач зобов'язаний придбати об'єкт лізингу до закінчення договору за ціною, визначеною в лізинговій угоді.

Які вимоги до позичальника пред'являє ПриватБанк

Звернутися в банк, щоб оформити кредит, може кожен охочий, який відповідає таким вимогам:

• громадянин України з паспортом і кодом платника податків (ІПН);

• зі стабільним доходом. Його рівень повинен бути середнім та вище ніж середній;

• вік позичальника від 21 до 60 років;

• чиста кредитна історія;

• без активних кредитних карт, швидких позик, виплат частинами та розстрочок в інших банківських структурах;

• підвищує шанси отримати схвальне рішення правовстановлюючі документи на майно, копії закордонного паспорта, чинні картки Приватбанку тощо.

Перевагу отримують клієнти, які беруть участь в пенсійних, зарплатних та депозитних програмах банківської установи.

Переваги отримання кредиту під заставу автомобіля в Приватбанку

Головна перевага банківської установи індивідуальний підхід до клієнтів. Розмір процентної ставки та щомісячного платежу розглядається в залежності від моделі, марки, року випуску та вартості автотранспорту. До інших чеснот можна віднести:

• можливість подати заявку в онлайн режимі на офіційному сайті банку, а також через додаток «Приват24»;

• спеціальний калькулятор на сайті допоможе попередньо розрахувати щомісячні платежі та суму переплати;

• приймається рішення за кілька хвилин;

• погашення до терміну без комісій та штрафів;

• фіксована процентна ставка;

• зручні способи оплати за борговими зобов'язаннями в різних платіжних системах (інтернет-банкінг, термінали, Apple і Google Pay тощо.);

• мінімум документів для клієнтів банку;

• прозорі умови кредитування, які зрозуміло викладені в договорі без дрібного шрифту.

Якщо аванс внесений в розмірі від 25%, то поліс КАСКО не буде обов'язковою умовою для придбання в кредит вживаного автотранспорту. На автомобілі, який куплено в заставу або за допомогою лізингу не можна перетнути кордон країни, його неможливо продати або переоформити.

Умови кредитування різноманітних програм ПриватБанку для покупки авто

Приватбанк уклав угоду про співпрацю з різними автодилерами, такими як Nissan, Toyota, Mitsubishi, Renault, Citroen, Peugeot, Opel, Ravon тощо. Тому позичальник може вибрати відповідний автомобіль на вигідних умовах кредитування.

Автомобіль на виплат

Це можливість придбати новий транспортний засіб, виплачуючи його вартість щомісячними платежами. Договір оформляється у вигляді фінансового лізингу, де куплений автомобіль визначається як застава. До переваг розстрочки відноситься мінімальна участь власних коштів в придбанні рухомого майна та тривалий термін на погашення за кредитними зобов'язаннями.

Умови розстрочки такі:

• сума від 100 тис. До 800 тис. грн;

• фіксована річна ставка від 0,01 до 12,1%, реальна – 31, 86-91, 2%;

• попередній внесок від 10% від вартості авто;

• терміни – 12-84 місяців;

• погашення до закінчення терміну договору без штрафних санкцій;

• рішення приймається протягом 1 дня;

• кредитом скористатися може українець від 22 до 60 включно;

• мінімальний пакет документів для клієнтів банку;

• погашення позики без комісій в терміналі банківської установи, в онлайн системі «Приват24», Googlepay та Applepay.

Пакет документів визначається індивідуально для кожного клієнта. Необхідно щорічне страхування ОСЦПВ і КАСКО.

Недоліки розстрочки це: великі витрати на оформлення позики та автострахування, а також додаток до щомісячного платежу оплати за обслуговування застави (лізингові платежі).

Новий автотранспорт в кредит під заставу

Клієнтам банківської організації надається можливість покупки нового автомобіля через партнерську програму із такими брендами: Chevrolet, Fiat, Alfa Romeo та Ravon. Об'єкт покупки буде забезпеченням по кредиту. Умови кредитування:

• сума по кредиту від 100 тис. до 1,5 млн грн;

• на термін від 1 року до 7 років;

• процентні ставки 0,01-8,6 % в рік, реальні 21,6-46,1%;

• мінімальний обов'язковий внесок 10% від вартості авто повинен сплатити позичальник;

• отримати позику можуть фізичні особи, ФОП, пенсіонери віком від 21 до 60;

• заставу – авто, мінімальна вартість якого 200 тис. грн;

• погашення до терміну без штрафів;

• за прострочення платежів комісія не менше 1 гривні, але не більше 15% від суми простроченого платежу на добу.

Автомобіль з пробігом

Позикові кошти надаються на покупку автотранспорту з пробігом, який можна вибрати на інтернет-ресурсі auto pb.ua. Там є тисячі пропозицій підтриманих авто. Від внесеного авансу та терміну кредитування залежать його відсоткова ставка. Розрахувати річні відсотки, загальну вартість угоди та витрати на оформлення позики можна за допомогою калькулятора на сайті банку.

Умови позики за авто з пробігом:

• сума кредиту від 100 тис. до 600 тис. грн;

• терміни позики від 12 до 60 місяців;

• річні відсотки 20%, реальні – від 31,1 до 43,78%;

• аванс за покупку від 10%;

• укладається договір фінансового лізингу;

• обов'язковий поліс КАСКО;

• мінімальний пакет документів (для кожного клієнта свій);

• можливість отримати попереднє рішення онлайн (потрібно ввести номер телефону в віконце на сторінці сайту, яке знаходиться під онлайн-калькулятором та отримати СМС-код).

До плюсів цієї програми кредитування можна віднести великий термін кредитування, максимально доступна сума, відсутність комісій та прихованих платежів. Однак є й мінуси: значна вартість витрат при оформленні та витрати на обслуговування застави.

Інші вигідні кредитні пропозиції Приватбанку

Крім кредиту під заставу автомобіля, в ПриватБанку можна взяти гроші готівкою, скориставшись кредитними програмами: застава депозиту, миттєва розстрочка, іпотечні кредити на первинному та вторинному ринку, а також позики для бізнесу.

Взяти готівку під заставу депозитних коштів

Це позика, де забезпеченням виступає будь-який депозит банку в гривні або валюті. При цьому не потрібно переривати депозит та втрачати відсотки. Позика надається за наступними умовами:

• на термін від 3 місяців. Максимальні терміни залежать від тривалості дії депозиту;

• процентна ставка дорівнює ставці за депозитом плюс маржа 4%;

• мінімальний розмір позики 50 тис грн, але не більше 90% депозитних коштів;

• спосіб погашення: ануїтет;

• є можливість отримання кредиту під депозитні кошти третіх осіб.

При оформленні підписується кредитно заставний договір, а також договір поруки з фізичною або юридичною особою. Банківська установа гарантує дотримання законів України та юридичний супровід під час операції.

Миттєва розстрочка на банківську карту

Це можливість отримати гроші на карту в розмірі до 25 тисяч гривень швидко, бо для оформлення потрібно мати лише паспорт та код ІПН. Позику можна взяти на 10 або 20 місяців без початкових внесків і комісій. Місячна відсоткова ставка 2,9%, а річна 77,32%.

Перерахування кредитних коштів можливо на віртуальну банківську карту Digital, якою можна проводити такі операції:

1. Зняття грошей з QR-кодом в касі банку або в банкоматі.

2. Оплата покупок через Google Pay і Apple Pay.

3. Різні оплати в додатку Приват24.

4. Поповнення картки в терміналі.

Іпотечні позики на первинному та вторинному ринку

Купити нову нерухомість в кредит в банку «Приват» можна на таких умовах:

• терміном до 20 років;

• від 100 тисяч до 4 млн гривень;

• від 25% початкового внеску;

• 1% – одноразова комісія;

• процентна ставка не фіксована: в перший рік 12%, в наступні роки плюс 4%;

• реальні річні ставки від 15,57 до 65,78%.

Придбати нерухоме майно на вторинному ринку позичальник може на таких же умовах. Більш вигідна процентна ставка надається якщо клієнт вибрав нерухомість, яка перебуває у власності банку: від 13,75 до 24,35% (реальних).

Для оформлення кредитного договору знадобитися паспорт громадянина України, вік якого від 21 до 60 років, індивідуальний податковий код, довідка про доходи за останні півроку або декларація ФОП, документи на нерухоме майно.

Фінансування бізнесу

Банк надає позики для бізнесу для різноманітних потреб, а саме:

1. Держпрограма «Доступні кредити» – отримати гроші можна під 0-9% річних, при цьому частина навантаження за борговими зобов'язаннями візьме держава.

2. Бізнес-іпотека – позика на нерухомість для комерційного використання, на термін від 12 до 60 місяців під 13% річних.

3. Позика під заставу депозитних коштів для підприємців під 2,5% річних.

4. Програми кредитування АгроКуб і Туристичний Куб – вузькоспрямований продукт для відповідних сфер бізнесу.

5. Агросезон – для фінансування сільськогосподарських процесів агробізнесу «живими» грошима від 500 тисяч гривень.

Часто задавані питання