Выберите страну
Украина
Выберите город
Выберите город
Выберите язык
Русский
menu.country.select-title
Выберите страну
Украина
Canada
España
México
Philippines
United States
Việt nam
Казахстан
Россия
Україна
menu.language.select-title
Выберите язык
Русский
Українська
Русский

Что такое SWIFT и для чего он нужен?

03.02.2022
876
10 минут

SWIFT – это межбанковская система передачи информации, позволяющая совершать платежи в ускоренном режиме с максимальным уровнем безопасности. Разработка системы позволила всем организациям, включая банки и другие финансовые структуры, собирать отчеты по проделанным операциям. Все процессы абсолютно безопасные, сохраняется конфиденциальность данных. Единственное что находится в открытом доступе - это данные физических лиц и ФЛП.

Что такое SWIFT и для чего он нужен?

С технической точки зрения, международная межбанковская система передачи данных – это максимальный уровень удобства. К системе SWIFT подключены различные участники, это могут быть как банки, так и другие пользователи с открытым доступом. Управление осуществляется за счет специальных системных ресурсов, включая региональные процессы и операционные центры.

Система передачи информации SWIFT – это возможность взаимодействия всех участников посредством финансовых сообщений. Структура каждого сообщения установлена. В обязательном порядке есть заголовок и основные текстовые элементы. Дополняется сообщение специальным кодом. После формирования сообщения оно попадает в региональный процессор. Здесь происходит обработка с последующей отправкой в главный центр. Именно здесь сообщение проходит через основную проверку. От результата зависит дальнейшая судьба сообщения. Оно будет удачно отправлено адресату или отправится в обратном направлении.

Что значит SWIFT?

SWIFT – это возможность передачи информации и совершения всех операций внутри одной системы только с указанием номера получателя. Минимальные требования и максимальный уровень комфорта - все это характеризует обновленную систему. В процессе передачи информации и совершения платежей лежит полная автоматизация, что сохраняет время и расширяет спектр доступных услуг.

Платежи SWIFT – это оптимальный способ совершения денежных переводов для юридического лица, а также оплаты покупок в сети, бронирование номеров отелей и даже оплата обучения. Финансовая система подходит для всех операций, которые осуществляются за пределами государства. Лояльные условия позволяют экономить на комиссии и передавать средства в режиме реального времени без задержек.

Выделяют установленный пакет услуг по переводу средств на счет с использованием международной системы SWIFT:

  • Отправка переводов за пределы страны. Отправлять средства можно в любой валюте, включая евро и доллар, а также российский рубль и английский фунт.
  • Выплата переводов из-за границы. Выплачивать средства можно в любой валюте, включая евро, доллар, российский рубль и английский фунт, и швейцарский франк.
  • Получение выплат в течение 5 дней после отправки. Деньги попадают к адресату в течение 5 рабочих суток после отправки.
  • Отправка средств без личного счета. Для SWIFT перевода денег в размере 400 000 гривен в день. А при открытом счету ограничения отсутствуют.

Все операции внутри страны и за ее пределами осуществляются очень быстро. Дополнительные проверки исключены. При возникновении вопросов, клиент всегда может воспользоваться номерами телефонов конкретного банка и получить помощь.

Перевод через SWIFT - это удобно, практично и функционально. Для того чтобы свободно переводить деньги за работу или осуществлять любые другие платежи потребуется только счет фактура.

Кто владеет SWIFT?

Международная межбанковская система передачи действует порядка 50 лет. Впервые о возможности осуществления мгновенных переводов по бизнесу заговорили в 1973 году. На тот момент все процессы выходили на новый уровень.

Свифт - это что-то новое и неизведанное в области переводов по бизнесу, и осуществлению переводов по всему миру. Главный офис кооперативного общества располагается в Бельгии, неподалеку от Брюсселя. Указанная система обеспечивает максимальный уровень удобства и комфорта при совершении переводов. Соучредителя выступает 248 банков из 19 стран мира. Полный перечень органов иностранных государств указан на официальной странице.

Общество полностью подчиняется установленному законодательству. Все операции проводимые внутри системы абсолютно безопасны. Получать информацию можно быстро и надежно, не переживая за ее утечку к третьим лицам. Принадлежность к общей стандартизации не только облегчает все процессы, но и обеспечивает максимальный уровень надежности. По состоянию на 2015 год членами кооперативного общества выступает порядка 11 000 финансовых организаций и 200 стран мира. Это означает, что «хозяина» у организации нет. Общество включает в себя несколько стран, а также крупных корпораций.

Всем абонентам которые работают внутри системы присваивается персональный код - SWIFT код. Он полностью соответствует установленным стандартам.

Для того чтобы межбанковская система передачи информации работала на нужном уровне, клиенту потребуется использование персонального кода. В некоторых случаях понадобится IBAN-код, это номер в международном формате. Одного счета фактуры недостаточно.

Как узнать свой SWIFT код Приватбанка?

Персональный SWIFT код можно узнать самостоятельно, воспользовавшись официальной странице банка или мобильным приложением. Для передачи информации и совершения платежей внутри системы без персонального кода не обойтись. Для этого можно воспользоваться одним из предложенных вариантов:

  • посетить сайта банка ПриватБанка и найти информацию в разделе «Контакты и реквизиты», с переходом в раздел «Прочее»;
  • через мобильное приложение Приват24 (бета версия);
  • через специальный справочник, где содержаться реквизиты банка.

Официальный сайт Приват Банка

Для использования SWIFT услуги необходимо:

  • пройти простую регистрацию на сайте;
  • найти вкладку со всеми услугами;
  • перейти в раздел с информацией;
  • указать «Для зачисления SWIFT-платежа».

Для перевода или платежа потребуется выбор подходящего номера карты.

Это один из способов узнать SWIFT код. Найти информацию можно и иными способами.

Приложение Приват24

Узнать персональный SWIFT код можно при четком следовании установленному алгоритму:

  • пройти авторизацию в приложении (ввести логин и пароль);
  • найти раздел со всеми услугами;
  • перейти во вкладку с переводами;
  • открыть ссылку «Реквизиты для международных платежей»;
  • обратить внимание на графу «Банк получателя».

SWIFT код – это персональный идентификатор. И что самое главное, он фиксированный. Код представлен не только цифрами, но и буквами, что отличает его от счета фактуры.

Бета версия приложения Приват24 позволяет найти все требуемые данные.

Справочник с реквизитами банка

Информация о SWIFT коде располагается в специальном справочнике с реквизитами банка. Данные находятся в открытом доступе. Использовать необходимо SWIFT код конкретного банка из которого будет осуществляться перевод.

Получить перевод в международной системе SWIFT через Приват Банк очень просто. Для этого потребуются фиксированные сведения:

  • Ф И О получателя и адрес для отправки SWIFT перевода.
  • Номер персонального счета клиента. У пользователя может быть и карта, часто ее номер отличается от счета.
  • IBAN – это персональный номер счета клиента (его наличие очень важно, т.к. код имеет обозначение в международном стандарте, без него получить SWIFT перевод невозможно).
  • Название банка получателя, потребуется юридический адрес и SWIFT CODE.
  • Персональный идентификатор SWIFT CODE;
  • Счет ПриватБанка.

В системе SWIFT можно делать перевод с указанием адреса получателя, типа услуги и т.д. Для денежных переводов нет никаких ограничений. Управления средствами осуществляется на любом удобном для клиента языке.

Как работает SWIFT

В системе SWIFT могут передаваться не только финансовые сообщения между участниками. Возможно и общение внутри системы. Первый вариант - это осуществление перевода, а также взаимодействие юридических и физических лиц. Второй вариант - это только текстовые сообщения между пользователями и системой.

Вне зависимости от типа сообщения которое используется внутри системы SWIFT, оно составляется по установленному шаблону и обязательно имеет как заголовок, так и персональный номер.

Любые взаимодействия внутри системы осуществляются через специальный терминал, он называется компьютерным. Служит для перевода, обмена информацией и других важных действий. Благодаря терминалу, клиенты свободно передают и получают сообщения и работают в пределах одной группы. Вся информация тщательно проверяется, отсеивается и направляется в операционный центр.

Обработка SWIFT осуществляется по установленному алгоритму:

  • проверка правильности формирования сообщения;
  • создание новых заголовков, что позволяет преобразовать сообщение в нужный вид;
  • добавление требуемых кодов;
  • шифрование информации с целью безопасности.

Каждое сообщение вне зависимости от его цели проходит проверку. По итогам проверки решается дальнейшая судьба перевода. Система выдает ответ в виде кода, оповещая клиента о положительном или отрицательном исходе.

Новый формат банковского счета – IBAN

Для упрощения процесса работы был создан специальный номер банковского счета. Он получил совершенно обновленный формат, с целью облегчения передачи информации. IBAN – это новый формат банковского счета. Он представлен 29 символами, которые полностью соответствуют установленным международным стандартам.

IBAN выглядит следующим образом:

  • аббревиатура UA – это код страны;
  • аббревиатура YY – это контрольные цифры;
  • 6 цифр – это МФО банка;
  • 00000 – это нули, которые дополняют общее количество символов;
  • 14 последующих цифр – это номер счета.

Общий номер счета IBAN содержит 29 символов. Каждая цифра важна и игнорировать ее значимость бессмысленно. Для более простого усвоения информации, все цифры разбили на 2 группы. Первая группа - это код страны, контрольные данные и т.д. Вторая группа - это непосредственно уникальный идентификатор, который участвует в процессе проверки.

Международный счет - это облегчение процесса перевода и повышение уровня эффективности SWIFT. При использовании указанного формата легко совершать любой процесс, оплачивать услуги и т.д. Обновленный международный счет призван минимизировать любые задержки.

Указать номер счета осуществляя переводы можно следующим образом:

  • С использованием Приват24. Для этого необходимо зайти во «Все услуги», затем в «Информацию», затем «Мои реквизиты» и «Пополнение SWIFT-платежом».
  • С использованием терминала самообслуживания. Вся информация присутствует во вкладке с настройками. По запросу, клиент может получить реквизиты.
  • С использованием банкомата. Информация находится во вкладке с другими операциями под названием «Реквизиты для пополнения карты».

В обязательном порядке требуется указание реквизитов получателя. Процесс отправки средств с обновленным кодом - это быстро и безопасно.

Требования к реквизитам

Совершать переводы внутри сети SWIFT можно только при наличии полной информации. Дополнительно, необходимо соответствовать установленным требованиям. Все операции осуществляются в неторговом виде, в данную категорию не входят переводы, связанные с ФЛП.

Совершать переводы в SWIFT можно только при наличии установленного пакета документов:

  • граждане Украины обязаны иметь внутренний паспорт государства. В некоторых случаях допустимо использование иного идентификатора.
  • иностранные граждане могут воспользоваться национальным паспортом. В нем обязательно должна быть отметка о регистрации. Рекомендуется предоставить подтверждение официального пребывания на территории страны.

Для совершения переводов от физического лица или юридического лица потребуются обязательные данные. Переводы в иностранной валюте невозможно без дополнительных сведений.

Важно! По запросу банка могут потребоваться реквизиты банка-корреспондента.

Если оплата в SWIFT проводится на счет юридических лиц, важно указать наименование товара, услуги, а также номер контракта. По назначению платежа должно быть понять, что товар предназначен для физического лица.

Если платеж отправляется за границу (в Европу), в обязательном порядке необходимо предоставить IBAN. Это требование установлено всем лицам, которые пользуются системой.

Отправка платежей осуществляется в течение одного операционного дня. Перевод средств в иностранной валюте осуществляется по установленной схеме. Для того чтобы убедиться, что на счет юридических лиц поступили средства, важно ввести адрес электронной почты в процессе совершения платежа. Если у клиента нет электронной почты, рекомендуется обратиться в службу поддержки в Приват24. Для этого есть номера телефонов, указанные на официальной странице банка.

Для того чтобы ускорить проведение международных платежей в SWIFT в иностранной валюте рекомендуется использовать корреспондентские счета. Они позволяют также совершать покупки, оплачивать с карты с указанием реквизитов получателя.

В чем заключаются преимущества SWIFT-платежей

SWIFT – это международная система. Ее главное назначение - это возможность перевода средств от отправителя к получателю в иностранной валюте без конвертации. Система настолько удобна, что осуществлять все операции можно в пределах банка, где клиент обслуживается. Использование преимуществ перевода подразумевает комиссию, но она не существенна.

У SWIFT Code есть свои преимущества, это:

  • Перевод средств осуществляется в ускоренном режиме. Бета версия приложения позволяет с минимальными временными потерями отправлять деньги в любую страну мира.
  • Перевод посредством SWIFT – это поступление средств только на определенный счет (или счет компании).
  • Отправителем SWIFT указываются все реквизиты, включая цель и назначение перевода.
  • Перевод доставляется в срок. Задержки исключены. Стандартное время зачисления – это от 1 до 5 рабочих дней.
  • Платежи отправляются на любые счета, включая как юридических, так и физических лиц, при этом дополнительные сведения не требуется.
  • Комиссию платить нужно, но ее размер минимальный.

Перевод средств на карту юридических лиц осуществляется в удобном формате. При этом важно указать цель и назначение услуги. Для физических лиц также действуют удобные условия, особенно, на операции неторгового характера. Указание счета фактуры не требуется, переводы осуществляются быстро и при наличии минимальных сведений.

Получить перевод на карту SWIFT от физических или юридических лиц можно следующим образом:

  • Для отправки потребуются реквизиты компании или физического лица (в зависимости от получателя). Получить реквизиты можно в новой бета версии приложения Приват24.
  • Перевод автоматически зачисляется на счет физических и юридических лиц, а также ФЛП.
  • Для получения SWIFT перевода в иностранной валюте необходимо иметь счет в такой же валюте. Это касается всех лиц, участвующих в процессе оплаты и осуществления перевода. Конвертация не проводится.

Для перевода в SWIFT необходимо следовать установленным правилам. Все рекомендации прописаны непосредственно на официальной странице. Услуги доступны всем лицам, вне зависимости от социального статуса. Пользование системой SWIFT - это полный набор услуг, опций и возможность совершать покупки в режиме реального времени. SWIFT - это удобство для работы, а также возможность отправлять платежи в любой город мира.

Статья была полезна
Популярные статьи
Другие разделы