Выберите страну
Украина
Выберите город
Выберите город
Выберите язык
Русский
menu.country.select-title
Выберите страну
Украина
Canada
España
México
Philippines
United States
Việt nam
Казахстан
Россия
Україна
menu.language.select-title
Выберите язык
Русский
Українська
Русский

Mastercard: 4 преимущества и 2 отличия от Visa

09.02.2022
749
11 минут

Международной платежной системой MasterCard давно и активно пользуются по всему миру. С MasterCard физические лица и компании крупного и мелкого бизнеса проводят электронные переводы по оплате за товары и работы. Переводы по картам MasterCard возможны в более, чем 210 странах мира. Средний годовой мировой оборот бизнеса по картам составляет более семи триллионов долларов. Все крупные банки и финансовые учреждения оформляют карты MasterCard. Серия карт для выбора клиентов велика. Можно до выпуска карты получить помощь и узнать возможности в использовании, доступные сервисы, адрес банка, где можно оформить карту MasterCard. Поговорим подробнее.

Mastercard: 4 преимущества и 2 отличия от Visa

Что такое платежная система Mastercard?

«Мир без наличных» - такой девиз платежной системы.

Суть работы платежной системы заключается в организации операций бизнеса по счетам. Деньги для оплаты в цифровом формате уходят со счетов и поступают на них через технические устройства и информационные возможности банков. Компания MasterCard образована в 1966 году. Изначально это была компания Interbank и Master Charge. Помощь в создании оказали калифорнийские банки. Платежная система MasterCard была задумана, как конкурент другим картам: BankAmericard. Позже эти карты станут называться VISA и будут принадлежать одноименной платежной системе.

Сегодня компания MasterCard Incorporated —крупная международная платежная система, работающая в 210 странах мира. Штаб-квартира находится в США в Нью-Йорке. С 2006 года MasterCard — публичная компания. До этого она управлялась на совместных основаниях 25000-ми финансовыми учреждениями, которые занимались выпуском карт. Компания MasterCard определяет свою основную деятельность и сервисы, как обслуживание платежей и переводы между банками и торговыми точками, которые используют в оплате дебетовые и кредитовые карты компании MasterCard. Удобство и безопасность для бизнеса, доступные сервисы, серия продуктов, скидки и предложения от компании MasterCard сделали систему востребованной банками, у бизнеса и рядового человека. По состоянию на конец 2020 года компания имела в штате более 21 тысячи сотрудников.

Где и как использовать Mastercard?

Крупные банки Украины предлагают оформление дебетовых и кредитовых карт платежной системы MasterCard. Карта дает возможность своим пользователям проводить разные транзакции: снятие наличных в банкоматах страны, оплата товаров и услуг в Украине и за рубежом. Сегодня во всем мире карты MasterCard принимают для оплаты в более тридцати миллионах торговых точек и компаниях сферы услуг. Кроме того, карты системы MasterCard можно применить для оплаты за товары и услуги в сети Интернет.

Разные типы карт имеют разные уровни защиты. Вся информация и помощь в этом вопросе предоставляется банком. У карты со встроенным чипом есть более надежная защита, удобство и безопасность личных данных в сравнении с обычной картой на магнитной ленте. Карту с чипом нельзя подделать. А это, в свою очередь, дает дополнительные гарантии обезопасить деньги на карте. Сегодня чипированной картой можно наравне с обычной провести оплату покупок в магазине и снять деньги в сети банкоматов.

Определенные типы карт MasterCard дают с их использованием некоторые привилегии и дополнительные возможности и помощь для своих пользователей. Например, услуга Concierge Service. Программа позволяет оплатить дистанционно и пользоваться целым перечнем услуг: записаться к врачу, заказать такси и доставку цветов, узнать о курсах валют, о погоде, о билетах в кино, театр, выбрать билет на самолет или поезд и многое другое.

Приложение Mastercard SecureCode дает тем, кто торгует онлайн, дополнительную безопасность по защите персональных данных держателей карт, проводимых транзакций и возвратных платежей. Есть специальные предложения, сервисы для использования в аэропортах: помощь на прилет и вылет, помощь в ускоренной регистрации на рейс, сдачи багажа и так далее. Для компаний среднего и малого бизнеса у Mastercard есть программы лояльности, дающие специальные скидки, предложения и помощь своим партнерам. Вся дополнительная информация предоставляется банком.

В чем преимущества Mastercard?

Использование электронной системы платежей с помощью пластиковых карт постепенно вытесняет наличные деньги. Чаще всего банки предлагают пластик от Mastercard или Виза. Широкое распространение и доступность в пользовании делают пластик от Mastercard удобным и востребованным. Какие преимущества и помощь для клиента дают карты Mastercard?

Рассмотрим основные 4 плюса, которые дают удобство от использования Mastercard:

  • Переводы по всему миру. Возможность проведения платежей есть почти в каждой стране мира. Несколько десятков миллионов торговых точек принимают для мгновенной оплаты карты Mastercard.
  • Возможность бесконтактного проведения платежа. Рассчитываться бесконтактно — уже стало мировым трендом. Сейчас это Mastercard Contactless, а раньше — Mastercard PayPass. Система дает держателям карт помощь в оплате покупки и других платежей методом прикосновения платежной карты, телефона к платежному терминалу. Теперь карту не нужно проводить или вставлять в терминал. Такая система считывания данных карты есть и у банкоматов. Можно снять деньги, не вставляя карточку в банкомат.

Технология работает с 2003 года. В Украине она появилась в 2011 году. Mastercard PayPass обозначают технологию оплаты без контакта. Теперь оплатить с карты поможет не только телефон, но и часы, браслет, карта-стикер. Все способы и возможности бесконтактной оплаты объединены под общим названием — технология бесконтактной оплаты Mastercard. Технология обеспечивает удобство, быстроту и безопасность использования способа оплаты. Для пользования услугой достаточно установить мобильное приложение на телефон.

Оплатить без контакта можно на кассе или терминале, где есть логотип бесконтактной оплаты от Mastercard. На территории Украины установлено около девяносто тысяч терминалов. Они есть на АЗС, в кафе, в супермаркетах, в аптеках. Бесконтактно можно рассчитаться за поездку на такси, на станциях метро и на фуникулере в Киеве. Во всем мире для оплаты без контакта доступны более 5 миллионов точек торговли в почти 80 странах.

  • Программы бонусов и скидок. Бонусные предложения для бизнеса корпоративных клиентов и физических лиц. Например, программы Mastercard Business-Бонус. Это помощь владельцам крупного бизнеса и мелким предпринимателям в сокращении издержек. В программе есть специальные скидки и предложения.
  • Хранилище карт Masterpass. Сервис Masterpass сохраняет под защитой Mastercard все данные о любых банковских картах. Сервис позволяет не вводить данные карты при каждой оплате онлайн. Многоуровневая система безопасности позволяет быть спокойным за сохранность и безопасность личных данных.

Сервис Masterpass позволяет проводить покупки с телефона, планшета, ноутбука и любого мобильного приложения.

Сходства и различия Visa и Mastercard

И Visa, и Mastercard — американские платежные системы, широко используемые в мировом масштабе. Более двадцати тысяч мировых банков занимаются выпуском карт этих брендов для представителей бизнеса и рядовых пользователей. Фактически мировой рынок держателей карт поделен между этими двумя конкурентами. В Украине лидирующее место занимает Mastercard. У нее две трети рынка пользователей. Для обычного пользователя нет разницы между картой Виза и Mastercard. Скорость транзакций и уровень защищенности на высоком уровне. Удобство и простота в использовании, безопасность совершения операции, широко доступные сервисы делают продут очень востребованным. Обе системы предлагают для оформления кредитные и дебетовые карты разных типов. Они позволяют совершать переводы за покупки товаров и услуг на территории страны и за границей. В чем сходства и в чем главное различие между Visa и Mastercard? Разбираемся далее.

В чем разница между Visa и Mastercard?

Отличий между Visa и Mastercard всего два. Но одно из них очень существенно.

Валюта. Самое главное отличие — валюта расчетов за границей, возможность использования средств с карты без лишней конвертации. У Visa валюта биллинга (система автоматизации приема и перечисления платежей на счета получателей) — доллар. Поэтому при оплате в евро за товар с гривневой карты будет двойная конвертация: гривну в доллар, а доллар в евро. Биллинг показывает через какую валюту будет осуществлена конвертация операций за рубежом. Mastercard дает возможность рассчитываться и в евро, и в долларах. Зависит от страны, где проводится расчет. На сегодня с банком можно согласовать какую валюту сделать расчетной. Можно установить и гривну. Выбирая, какую карту оформить в банке, предусмотрите, какая валюта конвертации будет предпочтительна для вас при расчетах за границей.

Пакет специальных предложений. У каждого банка есть свой пакет акций для потребителей. Подробная информация размещена на сайте каждого банка. Накопленные бонусы можно использовать на покупку товаров, билетов для поездки, услуг проживания в отеле, на премиум доступ к сервису в бизнес зал аэропорта, в программе кэшбэка.

Общие черты

Обе системы практически равноценны для потребителя и бизнеса. Visa и Mastercard принадлежит 90% всего мирового оборота средств на картах. За пользование картой у каждой системы своя оплата. Она зависит от уровня и от типа карты. Единственную существенную разницу можно почувствовать, делая покупки и расчеты за границей. И Visa, и Mastercard предлагают широкий спектр видов выпускаемых карт. Продукт есть для бюджетного варианта с ограниченными возможностями, классический, недорогой в обслуживании и пластик премиум класса с большими возможностями и привилегиями при использовании для держателя.

Какие возможности и бонусы предлагает Mastercard?

В использовании картой системы Mastercard предусмотрены самые разнообразные сервисы, скидки, специальные предложения и индивидуальные возможности.

Mastercard Business-Бонус может использовать любая компания малого и среднего бизнеса. Для участия в программе должна быть открыта хотя бы одна корпоративная карточка Mastercard. За потраченные по карте гривны и проведенные транзакции начисляют бонусы. Их можно в дальнейшем использовать в партнерских программах.

Сервис «Наличные с покупкой». Сервис дает доступ к получению наличных средств при оплате покупки в магазине. Оплатив товар картой Mastercard, вместе с чеком можно получить необходимую сумму денег. Это сэкономит время на поиске банкоматов.

Mastercard SecureCode. Приложение для представителей онлайн торговли. Сервис дает владельцу пластика защиту от неавторизованного использования во время оплаты за товар или услугу. Во время онлайн оплаты банк держателя пластика запрашивает дополнительно код для подтверждения совершаемой операции. Это похоже на введение пин кода карточки в банкомате. Указывая код в специальной форме, клиент подтверждает, что является авторизованным собственником указанной карточки. Услуга предоставляется автоматически при оформлении банковского продукта в банке.

Пакет Concierge Service Legal. Сервис дает своим пользователям право получить юридическую консультацию профессиональных юристов в течении суток после подачи заявки. Перечень юридических отраслей права велик. Сюда входит трудовое, гражданское, уголовное, семейное право и многие другие вопросы.

Fast Line на вылет, прилет и бизнес-лаунж в зале международных вылетов. Сервис доступен, когда используют карту Platinum Mastercard, Corporate Mastercard, World Elite Mastercard или World Black Edition Mastercard. Услугой можно воспользоваться в некоторых аэропорту Киева, Харькова и Львова.

Уровни карт и привилегии по ним

Mastercard выпускает свой продукт в трех уровнях: начальный, стандартный, премиальный. Чем выше уровнем пластик, тем больше возможностей и привилегий она дает. От уровня зависит и ставка обслуживания пластика.

Начальный уровень. Например, Maestro, дебетовая карточка; MasterCard Electronic, кредитка для тех, у кого нет еще кредитной истории. Эта серия пластика для подтверждения при оплате требует введения ПИН кода или подписи клиента на терминале. Карточка позволяет только снимать деньги в банкомате и оплачивать покупки через терминал.

Стандартный уровень. Например, серия MasterCard Standard выпускается для людей со средним доходом. Есть доступ к покупкам в интернете. Нет трудностей с использованием в расчетах во время пребывания за пределами страны. Эта серия карточек участвует в бонусных программах и начислении кэшбэка.

Премиальная ступень. Mastercard Platinum, Gold Mastercard. Эта серия предоставляет доступ к статусным услугам: бесплатные страховки, дополнительный процент скидок на товары в магазинах-партнерах, консьерж-служба, помощь в аэропорту и другие.

Важно! Принимая решения об уровне выпускаемой карточки Mastercard, берите во внимание удобство в последующем использовании карточки, доступные сервисы, скидки и дополнительные возможности, которые она предоставляет.

Как проверить бонусы на Мастеркард?

Информация о текущем балансе по бонусам доступна для проверки на официальной странице бонусного сервиса Mastercard. В личном кабинете в меню «Бонусы» в любое удобное время можно получить актуальные данные. Начисление бонусов производится в течении нескольких дней. Исключение составляют бонусы по операциям за пределами страны. Обработка транзакций займет пару недель. Информацию по сервису в аэропорту можно узнать у бота со страницы Mastercard в сети Фейсбук. Информация на сервисе Mastercard Больше показывает пользователю доступные скидки, подарки, предложения, акции. Для пользования сервисом обязательна регистрация на платформе и указание всех действующих карточек Mastercard.

Что лучше для Европы Visa или Mastercard?

Учитывая условия биллинга в двух валютах, Mastercard станет лучшим выбором для путешествия по Европе. Mastercard удобен в использовании в странах Балтии, Германии, Бельгии, Австрии, Финляндии, Франции, Италии и на Кипре. Накануне путешествия не лишним будет получить консультацию у менеджера вашего банка о возможностях и ограничениях пользования картой при использовании ее за рубежом. Возможно лучшим выходом станет оформить отдельную валютную карту в долларах или евро. Тогда конвертация не понадобится. Расчеты и переводы будут проводиться в валюте страны напрямую. Курс валюты фиксируется при пополнении карты. В дополнение следует учесть, что каждый банк имеет свой курс конвертации и комиссии за проводимые операции. В итоге это добавит сумму издержек к общей цене приобретения товара или услуги.

Что лучше для Украины?

Используя карту только в пределах страны, нет особой разницы Виза это или Mastercard. А пользование за рубежом выгоднее будет с Mastercard. С ней не будет двойной конвертации валюты при расчетах. Правда, разница в цифрах будет не большая. У Mastercard оплатить за товар бесконтактно и без введения ПИН кода можно на сумму до 500 гривен. У Визы это 1500 грн. Хорошо это или плохо? Для удобства пользования лучше, конечно, когда лимит повышенный. Но из соображений безопасности Mastercard выигрывает. В любом случае, перед тем, как оформить карту, обратитесь в информационный центр банка. Адрес удобного отделения, предварительная информация есть на сайте. Помощь в подборе карточки на свое имя или для бизнеса окажет менеджер банка.

Mastercard - это мировой бренд, гарантирующий высокую скорость бесконтактных платежей и переводов. Кроме того, компания всегда принимает сторону клиента: разрабатывает актуальные бонусные программы, акции и готова поддержать своего клиента при утере карты, в том числе и за рубежом.

Статья была полезна
Популярные статьи
Другие разделы