Выберите страну
Украина
Выберите город
Выберите город
Выберите язык
Русский
menu.country.select-title
Выберите страну
Украина
Canada
España
México
Philippines
United States
Việt nam
Казахстан
Россия
Україна
menu.language.select-title
Выберите язык
Русский
Українська
Русский

Брокер — кто это такой и чем занимается?

10.02.2022
976
10 минут

Если вам нужен специалист, который профессионально подготовит и поможет совершить сделку, то нужно обращаться к брокеру. Им может быть как физическое, так и юридическое лицо, у которого есть законное лицензированное право предоставлять посреднические услуги в разных сферах бизнеса.

Брокер — кто это такой и чем занимается?

Кто такой брокер. Объясняем простыми словами

Брокера или брокерскую компанию привлекают как посредника для сопровождения и заключения различного рода сделок. Его роль состоит в том, чтобы свести две стороны, заинтересованные в купле/продаже товара, продукта, ценностей. Но действует брокер в интересах одной из сторон, и за эту посредническую работу получает от клиента денежную оплату в виде комиссионных. Деятельность брокера и размер вознаграждения фиксируется в договорах поручения и комиссии.

Функция брокера

Главная обязанность данного специалиста – посреднические функции. В зависимости от области предпринимательства брокер выступает посредником между тем, кто хочет приобрести товар, ценности, услуги и тем, кто все это предлагает к реализации. Принято выделять:

  • биржевых брокеров, которые профессионально участвуют на рынках ценных бумаг, выступают посредниками на фондовом рынке между инвесторами и биржей;
  • лизинговых брокеров - оказывают содействие в получении оборудования, техники на условиях лизинга;
  • кредитных (ипотечных) брокеров — помогают заемщику в подборе выгодных кредитных условий и оформлении необходимых документов;
  • авиа-брокеров — работают в отрасли фрахтования воздушных судов;
  • таможенных брокеров — занимаются сопровождением грузов, перевозимых через границу;
  • судовых (фрахтовых) брокеров – их специализация фрахтование и купля-продажа плавсредств, транспортно-экспортные сделки.
  • бизнес-брокеров — посредничество по сделкам на приобретение, слияние или поглощение готового бизнеса.
  • страховых брокеров, которые работают на рынке продаж продуктов страхования.

Ряд видов брокерской деятельности по украинскому законодательству обязаны иметь государственное лицензирование. Кроме посредничества, брокеры или брокерские компании имеют право оказывать консультационные услуги.

Как выбрать брокера?

Чтобы правильно выбрать брокера, нужно определиться в какой сфере деятельности нужен профессиональный посредник и какие его обязанности, функции необходимы в конкретной бизнес-ситуации.

Биржевой брокер

Биржевой брокер нужен владельцам капиталов для осуществления сделок с финансовыми инструментами на различных биржах. Так как по закону биржевой брокер может быть участником рынка ценных бумаг. В его обязанности входит совершать сделки исходя из интересов клиента, посредник может действовать как от себя, так и от имени клиентов. Биржевой брокер может принимать участие в заключении контрактов с инвалютой, драгоценными металлами и ценными бумагами, прочее.

Важно! Физическим лицам не избежать сотрудничества с брокерами, потому что по закону физлица не имеют права самостоятельно заключать биржевые сделки. Все операции на фондовой бирже и сделки с ценными бумагами доступны исключительно брокерам с лицензией.

Лизинговый брокер

Лизинговый брокер — самостоятельный участник рынка лизинговых сделок, который анализирует динамику отрасли, налаживает контакты с поставщиками и лизинговыми фирмами, ускоряет процесс сделки между 3-мя участниками: клиентом, лизинговой компанией и поставщиком. Специалист может не только провести мониторинг предложений лизинговых компаний, но и отобрать среди них наиболее выгодное. Кроме того, специалист может выступить финансовым консультантом для реализации определенных проектов, помочь привлечь банковские кредиты, предложить варианты источников и инструментов финансирования, а также реализовать лизинговые сделки, прочее.

Кредитный (ипотечный) брокер

Кредитный брокер – данный вид посреднических услуг в лицензировании не нуждается, в работе специалист руководствуется гражданским законодательством. Ипотечный или кредитный брокер выступает посредником между тремя сторонами: владельцами недвижимого имущества, покупателем и банковским учреждением, выдающим кредиты. В его обязанности входит подготовка документов и их оформление, выбор банка с наиболее выгодными условиями кредитования, подбор оптимальной ипотечной программы, сотрудничество с банком вплоть до совершения сделки, другое.

Авиаброкер

Авиаброкер - занимается организацией аренды чартерных рейсов и перелетов, решает вопросы, связанные с предполетной ситуацией, организации питания в полете, трансфера до гостиницы и предоставления иной помощи по договоренности. Кроме того, консультирует по всем вопросам, связанным с арендой транспорта, подбирает самолет нужного типа и организует рейс, занимается фрахтованием спецтранспорта (например, медицинского), рассчитывает оптимальный маршрут, планирует даты вылетов, обеспечивает условия перелета, оформляет документацию и другое.

Таможенный брокер

Таможенный брокер – занимается оформлением документов на ввоз товаров в страну или их вывоз за пределы государства, посредник взаимодействует от имени клиента с органами Таможни.

Важно! Все юридические лица, осуществляющие таможенную деятельность, обязательно включаются в соответствующий реестр, эта обязанность закреплена в Таможенном кодексе. У брокера должен быть документ, подтверждающий регистрацию.

Фрахтовый брокер

Фрахтовый брокер – работает в сфере договоров доставки грузов по воде, является посредниками между владельцем груза - фрахтователем и хозяином судна (или судоходной компании). Специалисты из этой области посреднических услуг отслеживают динамику рынка фрахтования плавсредств, текущее положение фрахтовых ставок, изучают спрос и предложения, наличие или отсутствие грузов. К услугам брокера прибегают владельцы судов, так как по большей части они занимаются лишь технической стороной вопросов доставки грузов. А поиск клиентов для грузоперевозки доверяют профессионалу в делах фрахтования, так как тот имеет налаженные деловые контакты и может выступать гарантом сделки. Кроме того, специалист по сделкам на фрахтовой бирже также занимается куплей-продажей судов, транспортно-экспортными операциями.

Посредники из области международного линейного судоходства - брокеры-аквизиторы, выполняют еще функции экспедиторов или судовых агентов.

Бизнес-брокер

Бизнес-брокер — физлицо или компания, посредник между покупателем и продавцом готового бизнеса и по сделкам слияния или поглощения компаний. Он выступает медиатором, то есть независимым посредником, между двумя сторонами, и работает ради ускорения процесса сделки. Специалист делает оценку стоимости компании, ищет объекты для купли/продажи, осуществляет предпродажную подготовку объекта и юридическую помощь в оформлении сделки, ищет покупателей, организует переговоры между сторонами, определяет оптимальные условия сделок, прочее.

Страховой брокер

Страховой брокер – физическое или юридическое лицо, оказывает брокерские услуги в страховании или перестраховании от своего имени и в интересах клиентов (страхователя или страховщика), чаще является представителем страхователя. Его деятельность регулируется лицензиями и контрактами. В обязанности входит поиск выгодных предложений на страховом рынке, обеспечение заключения договора. Страховой брокер оказывает помощь в оформлении страхового полиса, но не обязан сопровождать клиента в процессе наступления страхового случая или как-то способствовать в получении выплат.

Брокер в любой сфере – это профессионал, и поэтому его посреднические услуги экономят время клиента. А также избавляют от ошибок, которые может совершить по незнанию любой человек, если попытается совершить сделку самостоятельно не будучи специалистом в той или иной отрасли. Однако нужно всегда помнить, что брокер работает за вознаграждение, ему необходима выгода, иначе он сотрудничать откажется. Но за отсутствие навыков, опыта и знаний, а также ради экономии нервов и времени клиенту стоит заплатить за услуги посредника. Поэтому это взаимовыгодное сотрудничество в любом случае.

Брокер, которому можно доверять

Доверяя брокеру, мы доверяем ему свои деньги, причем немалые. Поэтому нужно правильно выбрать профессионала-посредника. На что нужно обратить внимание:

  • Есть ли у брокера (брокерской компании) лицензия. Брокер должен состоять в определяющем специализацию реестре: таможенный справочник, реестр страховых и перестраховочных брокеров или финансовых компаний и др. Убедитесь в соответствии названия компании в реестре с тем, которое указывает в договоре брокер.
  • Изучите список крупнейших брокерских организаций. Если у компании много клиентов и они доверяют ей значительные капиталы, это обнадеживает и внушает доверие.
  • Поинтересуйтесь репутацией брокера, почитайте отзывы клиентов в интернете на сайте компании. Поищите в финансовых новостях информацию о том, не была ли компания-брокер связана с финансовыми скандалами или другие интересные данные.
  • Перед подписанием договора на брокерские услуги внимательно и вдумчиво прочтите уведомление о рисках. Там подробно изложено, из-за чего возможна потеря денег на биржевых торгах.
  • Тщательно изучите условия брокерского обслуживания: комиссии, сроки перечисления денег и прочие нюансы. Обязательно выясните, может ли брокер использовать ваши деньги или ценные бумаги в своих коммерческих целях. Зачастую за такое разрешение брокер несколько снижает сумму комиссионных. Но если вы не хотите давать такое разрешение, то сразу узнавайте, на сколько возрастет комиссия за его услуги.

Если предстоит участие в электронных торгах, поинтересуйтесь техническим оснащением и программным обеспечением вашего брокера.

Как проверить лицензию брокера

Брокерская деятельность в Украине регулируется государственными институциями. Чтобы оказывать брокерские услуги в законном поле, нужна лицензия, выполнение всех требований законодательства и своевременная отчетность. Выдачей лицензий занимается госорган Национальная комиссия по ценным бумагам и фондовому рынку (НКЦБФР).

Кроме того, брокерская фирма обязана пройти аккредитацию и стать членом фондового рынка. Биржи на регулярной основе проверяют статус брокера, чтобы не допустить к торгам трейдеров с просроченной лицензией или без нее.

Например, если компания-брокер ведет свою деятельность на «Украинской бирже», ее название должно быть в списке биржевых членов. Для других категорий брокеров также есть свои соответствующие государственные органы и законодательные акты, дающие разрешения на такого рода деятельность, это ГФС Украины и Администрация Госпогранслужбы Украины, Таможенный справочник, Закон о страховании и Реестр страховых брокеров Украины, Гражданский кодекс, прочее.

Брокер и дилер — в чем разница?

Новички, впервые столкнувшись со спецификой работы на фондовых биржах, нередко путают обязанности дилеров и брокеров. Дилер - не посредник в классическом понимании, он сторона заинтересованная, контрагент, поставщик активов, связующее звено для других участников сделки.

  • Дилер сам покупает товары или ценности у продавца за свои средства и перепродает их покупателю уже со своей наценкой, его доход заключается в разнице курса покупки и продажи.
  • Продавец и покупатель вообще могут быть не знакомы, если пользуются услугами дилера, просто одна из сторон продает то, что другая сторона хочет приобрести, не зная друг о друге.
  • Дилер может работать от имени одной из сторон и брать на себя более широкие посреднические полномочия, но при этом он все равно заинтересован в формировании цены сделки.
  • Зачастую дилер обеспечивает управление активами клиента-инвестора в рамках фондового рынка.

При этом у дилера нет ограничений в проценте накрутки на цене товара, географии деятельности, он может представлять свои условия сделок. Лицензия дилера означает, что тот имеет право осуществлять сделки по купле/продаже финансовых инструментов.

Брокеры не берут участия в сделках непосредственно, а только выводят на рынок заявки и предложения клиентов, работают, как посредники за комиссионные. Они действуют в интересах и за денежные средства клиентов. Вознаграждение, которое получает брокер, представляет собой комиссионный процент от суммы сделки, заключенной с его подачи и содействии.

Брокер — это посредник или эксперт-помощник?

В украинских реалиях при обращении в брокерскую компанию, клиент получает универсальный пакет услуг, куда входит все: от подачи заявки на фондовом рынке до информационного сопровождения 24 часа в сутки и рекомендаций куда сколько инвестировать.

Зарубежные брокеры работают исключительно посредниками. Если инвестору нужны информационная поддержка, анализ рынков и профессиональные советы, он должен заключать договор с соответствующей аналитической организацией.

Украинские специалисты помимо проведения финансовых операций готовят актуальную аналитику, планируют тактику действий, обучают и другое. Брокер по максимуму помогает инвестору заключить выгодную сделку. А обходится это клиенту в сумму комиссии посредника.

Как взаимодействовать с брокером?

Отношения с брокером необходимо оформлять договором. Типовой договор и тарифы на брокерские услуги можно предварительно изучить на сайте компании-брокера. Если условия и расценки устраиваю, оформить и подписать договор на брокерские услуги можно уже в офисе компании, также можно отправить по почте подписанные экземпляры договора или заключить его с помощью удаленной идентификации. Затем делается следующее:

  • Открывается счёт у брокера и туда клиент кладет свои деньги, на которые брокер будет совершать сделки.
  • Заводится счёт для ценных бумаг, где они учитываются после покупки. Для этого открывается в депозитарии счет депо (счёт для учета ценных бумаг). Депозитарий может быть как у брокера, так и услугой отдельной компании.

Теперь брокер с разрешения клиента может осуществлять операции на фондовом рынке. Кроме денег за покупку ценных бумаг с брокерского счета также списывается комиссионное вознаграждение посредника. За то, что брокер содействует выведению деньги на счет клиента, также возможна комиссия.

Кроме того, расчет налога и его удерживание с дохода также делает брокер. Будут и другие траты, о которых брокер обязан предупредить заранее, предоставить соответствующие данные, прочее. Если брокер не сообщит обо всех нюансах сделок и участия в торгах, а клиент из-за этого понесет убытки, то он вправе потребовать возмещения потерь, в том числе через суд. За исключением ситуаций, когда решение о сделке нужно принимать мгновенно, а времени на изучение предупреждений о дополнительных расходах нет.

Что делать, если брокер лишился лицензии?

Первое, что нужно сделать, скорее перевести свои денежные средства со счета брокера на свой счёт в банке. Удостоверится в том, что у вас есть брокерский отчет с информацией о дате приобретения и стоимости активов, если вдруг отчет потерялся, его нужно запросить повторно.

Иначе при реализации ценных бумаг уже через другого брокера придется опять платить налог с дохода. Если без лицензии остался депозитарий, реагировать нужно аналогично — переводить ценные бумаги в другую фирму - депозитарий. Впоследствии их можно будет продавать на бирже с помощью другого брокера.

Согласно законодательству брокеру или депозитарию, лишенному лицензии, предписано незамедлительно остановить все операции, а также обеспечить условия сохранности клиентских денег или ценных бумаг. Затем брокер или депозитарий должны на протяжении 3-х дней уведомить клиентов об отзыве лицензии и предложить им забрать активы.

Статья была полезна
Популярные статьи
Другие разделы