Если у вас есть стартовый капитал и вы хотите попробовать себя в бизнесе, вовсе не обязательно начинать собственное дело. Альтернативой будет удачное инвестирование в стартап. В наше время хорошая идея на вес золота. Маленькая группа энтузиастов может очень быстро превратиться в перспективную развивающуюся компанию. И одновременно принести прибыль своему инвестору. Недаром стартап давно превратился из простой выдумки в инструмент приумножения капитала.
Почему выгодно инвестировать в новые проекты?
Деньги всегда были и будут важным топливом для любого бизнеса. Но не менее важен нестандартный подход к делу, крепкая команда и жизнеспособная идея. И часто таким проектам нужен свой инвестор. Существует закономерность: чем раньше вы вложили деньги, тем быстрее они вернутся. Однако оценка рисков должна быть обязательной частью каждого принятого решения.
Ошибочно думать, что перспективный стартап можно найти только в сфере ИТ и среди интернет-проектов. Это всего лишь стремительно растущий стереотип рынка цифровых технологий. На самом деле стартап возможен практически в любой отрасли и любой такой проект будет сопровождаться финансовыми рисками. Поэтому изучение аналогичных кейсов поможет инвестору избежать глобальных потерь средств.
Ведущие эксперты отмечают, что инвестиции в стартап — это прежде всего инвестиции в людей. Профессионализм, вера в успех, упорство и нестандартный взгляд помогут достичь успеха. А сама идея — только средство, с помощью которого будет достигнута цель, а деньги будут возвращены инвестору с прибылью.
Еще один важный аспект — юридическое сопровождение. Идея обязательно должна быть запатентована. Только так можно получить авторское право на уникальный продукт, который в конечном итоге будет предложен на рынке.
Как распределяются доходы между инвестором и другими участниками стартапа?
Обычно инвесторы получают процент от прибыли или от собственности стартапа. В первом случае прибыль прямо пропорциональна вложениям и будет выплачиваться в форме дивидендов. А во втором — инвестор получит свой процент акций в собственность. В общем, инвестиционная прибыль — это разница между начальными вложениями и полученными впоследствии доходами.
Сумма полученной прибыли — это вся прибыль, которую инвестор получает в течение всего инвестиционного периода. Высокие риски первичных вложений, как особенность инвестирования в стартап. Стартовый период не зря называют "долиной смерти", ведь по статистике всего 3% стартапов преодолевают 3-летний рубеж существования. Другие либо не приносят прибыль вовсе, либо она настолько мала, что продолжать деятельность не имеет смысла.
В реальности в Украине большая доля стартапов изначально финансируется государством или собственным капиталом инициаторов. Крупные инвесторы, фонды и бизнес-ангелы предпочитают вкладывать деньги в стартапы, которые уже успешно прошли начальную стадию.
Как используются инвестиции в стартапе?
Довольно часто средства инвесторов идут на капитальные вложения или оплату труда команды. Ведь именно интеллектуальный продукт со временем превратится в конкурентное рыночное предложение и принесет прибыль.
Как защитить инвестиции юридическим путем?
Приобщаясь к инвестиционному процессу, инвесторы рискуют стать жертвой мошенников. Особенно, если стартап осуществляется в сфере высоких технологий и требует профессиональной экспертизы. Еще одна проблема — отсутствие устойчивой юридической практики и законодательной базы, которая регулирует отношения инвестора и организатора стартапа.
Виды договоров с инвестором
Их три:
- инвестиционный договор;
- договор займа;
- договор общества.
Рассмотрим виды этих договоров подробнее
- В инвестиционном договоре детально прописываются цели, на достижение которых инвестор выделяет деньги. Также вносятся основные показатели стартапа и ориентиры деятельности. По желанию сторон, прописывается механизм отчета перед инвестором, финальный результат, сроки и обязательства сторон.
- Не такой сложный и детальный по содержанию договор займа. В этом случае будет достаточно указать на что в целом направлены деньги заемщика, под какой процент выданы средства и действия сторон в случае форс-мажора.
- Если же инвестор не один, а несколько, но все на равных правах, целесообразнее будет подписать договор общества. Закрепите в документе порядок пользования общим имуществом, механизм коммуникации, выплат, расторжения договора и так далее. И хотя инвестирование в стартапы чем-то похоже на рулетку — это вовсе не значит, что выиграть невозможно. Особенно, если использовать западный и украинский опыт и подходить ко всему с умом.
В какую компанию лучше инвестировать средства?
Инвестор может вернуть свои деньги тремя путями: получить процент от прибыли, полностью вернуть вложенные средства, получить долю собственности в компании или стать акционером.
По мнению экспертов, стартовая сумма для того, чтобы стать инвестором, начинается от 50 тысяч гривен. Для достижения результата, делу необходимая сумма гораздо больше, а риск вложений — совсем не маленький. Поэтому сначала свои силы можно обкатать на практике, инвестируя в уставные фонды крупных компаний. Так проще получить нужный опыт и освоиться в новом деле.
Искать компанию для дальнейшего инвестирования лучше на специальных тематических платформах:
- MyPIO.
- StartTrack.
- SearchFunds.
Что такое клуб инвесторов?
Клуб инвесторов — это открытое или закрытое объединение, в котором каждый может составить запрос и найти стартап для будущего инвестирования. Критериями поиска могут быть, как личные интересы участников, так и формальные требования к проекту. Если стартап будет найден, с ним заключат договор и перескажут деньги для дальнейшего развития бизнеса. Клуб получает комиссию за свою деятельность.
Клубы инвесторов
- SmartHub.
- Smart Money Club.
- AltaClub.
Как найти стартап для инвестирования с минимальными вложениями?
Однако часто инвестиционная деятельность подразумевает значительный объем вложений. Новоиспеченному инвестору будет проще найти стартап самому, не обращаясь за помощью к посреднику.
Для этого существуют специальные базы стартапов. Так называются сайты, где встречаются обладатели идей и владельцы средств для их реализации. Также можно задать фильтр по параметрам поиска проекта, ознакомиться с идеей, воспользоваться функцией сравнения.
Базы бизнес-проектов
- StartTrack.
- Pipeline на Rusbase.
- AngelList.
- Spark.
Кроме того, существуют публичные базы стартапов. Сюда проекты попадают с начала или после их осмотра закрытой группой инвесторов. Часто здесь указываются стартапы, которым инвесторы уже доверили определенную сумму денег. На таких сайтах можно отслеживать развитие проекта и контролировать текущее положение дел.
Публичные базы стартапов
- CrunchBase.
- Data на Rusbase.