Инвестирование в стартапы: как найти, вложить и не потерять

Если у вас есть стартовый капитал и вы хотите попробовать себя в бизнесе, стоит задуматься об инвестициях в стартап. Маленькая группа энтузиастов может очень быстро превратиться в перспективную развивающуюся компанию и принести прибыль своему инвестору. Как найти стартап, вложить деньги, начать свой бизнес и избежать рисков, вы узнаете из статьи.
Слон Кредит
1
Компанія яка дурить нових клієнтів і старих...
Подробнее
АТ «Мегабанк»
4.2
Кредитка todobank от Мегабанка оформляется буквально за пару минут, можно даже не отвлекаться от разговора по телефону: все оч легко и просто) Карту привозит курьер в любой уголок Украины - это тоже...
Подробнее
АТ КБ «Приватбанк»
3.6
• Багато відділень і банкоматів; • на всі питання, які я вирішувала з гарячою лінією, були дані вичерпні відповіді, знайдено рішення проблеми...
Подробнее
Инвестирование в стартапы: как найти, вложить и не потерять

Если у вас есть стартовый капитал и вы хотите попробовать себя в бизнесе, вовсе не обязательно начинать собственное дело. Альтернативой будет удачное инвестирование в стартап. В наше время хорошая идея на вес золота. Маленькая группа энтузиастов может очень быстро превратиться в перспективную развивающуюся компанию. И одновременно принести прибыль своему инвестору. Недаром стартап давно превратился из простой выдумки в инструмент приумножения капитала.

Почему выгодно инвестировать в новые проекты?

Деньги всегда были и будут важным топливом для любого бизнеса. Но не менее важен нестандартный подход к делу, крепкая команда и жизнеспособная идея. И часто таким проектам нужен свой инвестор. Существует закономерность: чем раньше вы вложили деньги, тем быстрее они вернутся. Однако оценка рисков должна быть обязательной частью каждого принятого решения.

Ошибочно думать, что перспективный стартап можно найти только в сфере ИТ и среди интернет-проектов. Это всего лишь стремительно растущий стереотип рынка цифровых технологий. На самом деле стартап возможен практически в любой отрасли и любой такой проект будет сопровождаться финансовыми рисками. Поэтому изучение аналогичных кейсов поможет инвестору избежать глобальных потерь средств.

Ведущие эксперты отмечают, что инвестиции в стартап — это прежде всего инвестиции в людей. Профессионализм, вера в успех, упорство и нестандартный взгляд помогут достичь успеха. А сама идея — только средство, с помощью которого будет достигнута цель, а деньги будут возвращены инвестору с прибылью.

Внимание! Единственное, что существенно отличает стартап от других начинаний — действительно новаторская идея в своей области. Ищите людей-новаторов и вкладывайте деньги в их проекты. Иначе существует риск попасть на мошенников и ерунду в красивой обертке.

Еще один важный аспект — юридическое сопровождение. Идея обязательно должна быть запатентована. Только так можно получить авторское право на уникальный продукт, который в конечном итоге будет предложен на рынке.

Как распределяются доходы между инвестором и другими участниками стартапа?

Обычно инвесторы получают процент от прибыли или от собственности стартапа. В первом случае прибыль прямо пропорциональна вложениям и будет выплачиваться в форме дивидендов. А во втором — инвестор получит свой процент акций в собственность. В общем, инвестиционная прибыль — это разница между начальными вложениями и полученными впоследствии доходами.

Сумма полученной прибыли — это вся прибыль, которую инвестор получает в течение всего инвестиционного периода. Высокие риски первичных вложений, как особенность инвестирования в стартап. Стартовый период не зря называют "долиной смерти", ведь по статистике всего 3% стартапов преодолевают 3-летний рубеж существования. Другие либо не приносят прибыль вовсе, либо она настолько мала, что продолжать деятельность не имеет смысла.

Внимание! Незначительные инвестиции в успешный стартап могут принести существенную постоянную прибыль в будущем. Если к финансированию стартапа удается привлечь средства с низкой себестоимостью, например беспроцентный кредит, это тоже повышает вероятность возврата инвестиций.

В реальности в Украине большая доля стартапов изначально финансируется государством или собственным капиталом инициаторов. Крупные инвесторы, фонды и бизнес-ангелы предпочитают вкладывать деньги в стартапы, которые уже успешно прошли начальную стадию.

Как используются инвестиции в стартапе?

Довольно часто средства инвесторов идут на капитальные вложения или оплату труда команды. Ведь именно интеллектуальный продукт со временем превратится в конкурентное рыночное предложение и принесет прибыль.

Важно! Оборотные активы и покупка недвижимости за счет инвестиций, как правило, не финансируются. Изначально целесообразнее арендовать офис и другие помещения. Транспорт можно арендовать, а ресурсы вложить в покупку необходимого оборудования и средств производства.

Как защитить инвестиции юридическим путем?

Приобщаясь к инвестиционному процессу, инвесторы рискуют стать жертвой мошенников. Особенно, если стартап осуществляется в сфере высоких технологий и требует профессиональной экспертизы. Еще одна проблема — отсутствие устойчивой юридической практики и законодательной базы, которая регулирует отношения инвестора и организатора стартапа.

Важно! Оформление договора обязательно.

Виды договоров с инвестором

Их три:

  • инвестиционный договор;
  • договор займа;
  • договор общества.

Рассмотрим виды этих договоров подробнее

  1. В инвестиционном договоре детально прописываются цели, на достижение которых инвестор выделяет деньги. Также вносятся основные показатели стартапа и ориентиры деятельности. По желанию сторон, прописывается механизм отчета перед инвестором, финальный результат, сроки и обязательства сторон.
  2. Не такой сложный и детальный по содержанию договор займа. В этом случае будет достаточно указать на что в целом направлены деньги заемщика, под какой процент выданы средства и действия сторон в случае форс-мажора.
  3. Если же инвестор не один, а несколько, но все на равных правах, целесообразнее будет подписать договор общества. Закрепите в документе порядок пользования общим имуществом, механизм коммуникации, выплат, расторжения договора и так далее. И хотя инвестирование в стартапы чем-то похоже на рулетку — это вовсе не значит, что выиграть невозможно. Особенно, если использовать западный и украинский опыт и подходить ко всему с умом.

В какую компанию лучше инвестировать средства?

Инвестор может вернуть свои деньги тремя путями: получить процент от прибыли, полностью вернуть вложенные средства, получить долю собственности в компании или стать акционером.

По мнению экспертов, стартовая сумма для того, чтобы стать инвестором, начинается от 50 тысяч гривен. Для достижения результата, делу необходимая сумма гораздо больше, а риск вложений — совсем не маленький. Поэтому сначала свои силы можно обкатать на практике, инвестируя в уставные фонды крупных компаний. Так проще получить нужный опыт и освоиться в новом деле.

Искать компанию для дальнейшего инвестирования лучше на специальных тематических платформах:

  1. MyPIO.
  2. StartTrack.
  3. SearchFunds.

Что такое клуб инвесторов?

Клуб инвесторов — это открытое или закрытое объединение, в котором каждый может составить запрос и найти стартап для будущего инвестирования. Критериями поиска могут быть, как личные интересы участников, так и формальные требования к проекту. Если стартап будет найден, с ним заключат договор и перескажут деньги для дальнейшего развития бизнеса. Клуб получает комиссию за свою деятельность.

Важно! Рекомендуемая сумма для начала успешных инвестиций и получения прибыли от 5 000 долларов США.

Клубы инвесторов

  1. SmartHub.
  2. Smart Money Club.
  3. AltaClub.

Как найти стартап для инвестирования с минимальными вложениями?

Однако часто инвестиционная деятельность подразумевает значительный объем вложений. Новоиспеченному инвестору будет проще найти стартап самому, не обращаясь за помощью к посреднику.

Для этого существуют специальные базы стартапов. Так называются сайты, где встречаются обладатели идей и владельцы средств для их реализации. Также можно задать фильтр по параметрам поиска проекта, ознакомиться с идеей, воспользоваться функцией сравнения.

Базы бизнес-проектов

  1. StartTrack.
  2. Pipeline на Rusbase.
  3. AngelList.
  4. Spark.

Кроме того, существуют публичные базы стартапов. Сюда проекты попадают с начала или после их осмотра закрытой группой инвесторов. Часто здесь указываются стартапы, которым инвесторы уже доверили определенную сумму денег. На таких сайтах можно отслеживать развитие проекта и контролировать текущее положение дел.

Публичные базы стартапов

  1. CrunchBase.
  2. Data на Rusbase.