Кредиты Под Залог Недвижимости в Казани

Недвижимость
Получите подробную информацию о предложениях, которые соответствуют вашим потребностям, и сделайте осознанный выбор в пользу успешного кредитования под залог недвижимости в городе Казань.
Найдено предложений: 8
Обновлено:
04.04.2024
10:19
Финансо
Кредит до 80% от стоимости недвижимости или авто
Рейтинг Finanso®
i

Рейтинг Finanso® определяются нашей редакционной командой. Формула подсчета очков учитывает тип финансового продукта, а также тарифы, сборы, вознаграждения и другие опции.

Реком. кредитный рейтинг
до 50 млн ₽
Срок
i

Период кредитования по финансовому продукту

до 15 лет
Рейтинг Finanso®
i

Рейтинг Finanso® определяются нашей редакционной командой. Формула подсчета очков учитывает тип финансового продукта, а также тарифы, сборы, вознаграждения и другие опции.

Реком. кредитный рейтинг
до 30000000.00 ₽
Ставка
i

Эффективная процентная ставка по продукту

15.90 – 40.00 %
Срок
i

Период кредитования по финансовому продукту

1 лет – 15 лет
Высокая вероятность одобрения
Альфа Банк
Альфа-Банк Кредит под залог недвижимости
Рейтинг Finanso®
i

Рейтинг Finanso® определяются нашей редакционной командой. Формула подсчета очков учитывает тип финансового продукта, а также тарифы, сборы, вознаграждения и другие опции.

Реком. кредитный рейтинг
1000000.00 – 15000000.00 ₽
Ставка
i

Эффективная процентная ставка по продукту

от 4.00 %
Срок
i

Период кредитования по финансовому продукту

до 10 лет
Рейтинг Finanso®
i

Рейтинг Finanso® определяются нашей редакционной командой. Формула подсчета очков учитывает тип финансового продукта, а также тарифы, сборы, вознаграждения и другие опции.

Реком. кредитный рейтинг
до 20 000 000 ₽
Ставка
i

Эффективная процентная ставка по продукту

8,8%
Срок
i

Период кредитования по финансовому продукту

до 20 лет
Рейтинг Finanso®
i

Рейтинг Finanso® определяются нашей редакционной командой. Формула подсчета очков учитывает тип финансового продукта, а также тарифы, сборы, вознаграждения и другие опции.

Реком. кредитный рейтинг
1000000.00 – 9000000.00 ₽
Ставка
i

Эффективная процентная ставка по продукту

10.99 – 10.99 %
Срок
i

Период кредитования по финансовому продукту

12 дней – 180 месяцев
Рейтинг Finanso®
i

Рейтинг Finanso® определяются нашей редакционной командой. Формула подсчета очков учитывает тип финансового продукта, а также тарифы, сборы, вознаграждения и другие опции.

Реком. кредитный рейтинг
200000.00 – 30000000.00 ₽
Ставка
i

Эффективная процентная ставка по продукту

от 14.90 %
Срок
i

Период кредитования по финансовому продукту

3 лет – 15 лет
Рейтинг Finanso®
i

Рейтинг Finanso® определяются нашей редакционной командой. Формула подсчета очков учитывает тип финансового продукта, а также тарифы, сборы, вознаграждения и другие опции.

Реком. кредитный рейтинг
до 20000000.00 ₽
Срок
i

Период кредитования по финансовому продукту

до 30 лет
Банк Открытие
Кредит под залог недвижимости
Рейтинг Finanso®
i

Рейтинг Finanso® определяются нашей редакционной командой. Формула подсчета очков учитывает тип финансового продукта, а также тарифы, сборы, вознаграждения и другие опции.

Реком. кредитный рейтинг
500000.00 – 15000000.00 ₽
Ставка
i

Эффективная процентная ставка по продукту

от 17.09 %
Срок
i

Период кредитования по финансовому продукту

1 лет – 15 лет
Отзывы
MoneyDay
4.2
Великолепный выбор услуг и возможностей для получения финансовой помощи в MoneyDay.
Подробнее
FinPoint
1.6
Процесс возврата займа в FinPoint оказался более сложным, чем я предполагал, из-за чего возникли дополнительные неудобства.
Подробнее
Страна Экспресс
4.6
Очень низкие процентные ставки по сравнению с другими компаниями. Это действительно выгодно.
Подробнее
Krediska
4.6
Очень благодарен Krediska за оперативное решение моих финансовых вопросов. Процесс получения кредита прошел гладко и без лишних проблем.
Подробнее
Finliner
4.2
Finliner предоставляет отличные условия кредитования для своих клиентов. Я получил кредит на выгодных условиях и без скрытых комиссий.
Подробнее
ФинансКредит
1.6
Не всегда просто разобраться в условиях займа и процессе погашения - это может вызвать недопонимание и конфликты.
Подробнее

Что такое кредит под залог недвижимости?

Потребительские кредиты под залог недвижимости представляют собой кредитные соглашения, в которых залог недвижимости служит гарантией возврата долга банку. Заемщики предоставляют свою недвижимость в качестве обеспечения денежных средств, которые они берут в долг. Обычно такие кредиты позволяют получить крупную сумму денег, и в отличие от стандартных потребительских кредитов, они имеют более привлекательные ставки и условия, так как риск для банка значительно снижается благодаря предоставленному залогу. Однако в случае невыплаты кредита банк имеет право конфисковать недвижимость.

Для граждан РФ и особенно для жителей таких крупных городов, как Казань, доступность таких кредитов играет важную роль. Например, человек, имеющий квартиру или дом в Казани, может воспользоваться её стоимостью для получения денежных средств на любые цели - от ремонта до путешествий или бизнес-инвестиций. При этом заемщика не всегда просят предоставлять справки о доходах или информацию о кредитной истории, что упрощает процесс оформления. Часто для получения такого займа достаточно заполнить онлайн-заявку на сайте банка, предоставить основные документы, включая паспорт и свидетельство о собственности, и дождаться решения о выдаче кредита. Такая возможность становится настоящим спасением для тех, кто столкнулся со срочной необходимостью в деньгах.

Особенности кредитов под залог недвижимости

Особенности потребительских кредитов под залог недвижимости в Казани стали крупные суммы, до десятков миллионов рублей, и длительный срок погашения, достигающий 20 лет. При этом процентные ставки часто оказываются ниже, чем у стандартных потребительских кредитов, благодаря наличию залога в виде недвижимости. Однако заемщикам следует быть особенно внимательными, так как в случае невыплаты кредита риск потери заложенной недвижимости становится реальностью.

Плюсы и минусы 

Плюсы

Большая сумма кредита. Благодаря использованию недвижимости в качестве обеспечения, банки часто готовы предоставить значительно большие суммы, что особенно полезно для решения масштабных финансовых задач.

Низкие процентные ставки. Залоговое обеспечение снижает риск для кредитора, что обычно приводит к более выгодным процентным ставкам для заемщика по сравнению с беззалоговыми кредитами.

Длинный срок кредитования. Сроки кредитования при залоге недвижимости могут быть значительно длиннее, что дает возможность распределить нагрузку по выплатам на более длительный период.

Минусы

Необходимость залога. Для получения кредита требуется предоставление недвижимости в залог, что не всем удобно, особенно если недвижимость используется в качестве постоянного жилья или приносит доход.

Необходимость страхования залога. Банки зачастую требуют страхование залоговой недвижимости, что ведет к дополнительным расходам для заемщика.

Риск потери недвижимого имущества. В случае невозможности выполнения обязательств по кредиту заемщик рискует потерять предоставленную в залог недвижимость.

Как оформить займ под залог недвижимости в Казани?

Подать заявку

Оформление на нашем сайте

  1. Зайдите на сайт. Откройте главную страницу с представленными кредитными программами и используйте онлайн-калькулятор для предварительного расчёта. Сравните условия и выберите наилучший вариант для себя.

  2. Подтвердите свой выбор. После того как выбрали кредитную программу, нажмите "Оформить" и перейдите на страницу банка для дальнейшего заполнения заявления.

  3. Заполните онлайн-заявку. Введите все нужные данные, следуя указаниям на сайте, и отправьте заявку.

  4. Ожидайте звонка. После отправки заявки дождитесь, когда сотрудники банка свяжутся с вами для уточнения или подтверждения информации.

  5. Готовьте документы. Убедитесь, что у вас в наличии все требуемые документы для кредита под залог.

  6. Проверяйте статус заявки. Не забывайте регулярно проверять электронную почту или личный кабинет на сайте, чтобы узнать о результатах рассмотрения вашего обращения.

  7. Примите решение. Подпишите договор по кредиту и ожидайте перевода средств на ваш счёт.

  8. Получите деньги. Своевременно получите выплату по кредиту и обязательно выплачивайте его в срок, избегая просрочек.

Оформление на сайте банка

  1. Откройте сайт. Посетите официальную страницу банка.

  2. Выберите раздел "Кредиты". Найдите там "Кредит под залог недвижимости" или аналогичный раздел.

  3. Изучите условия. Внимательно рассмотрите все требования, ставку, сроки и другие детали, чтобы быть в курсе всего процесса.

  4. Оформите онлайн-заявку. Заполнив форму на сайте, нажмите "Подать заявку".

  5. Ждите ответа. После отправки заявки ожидайте обратной связи от сотрудников банка.

  6. Подготовьте документы. Убедитесь, что у вас в наличии все требуемые документы на залог.

  7. Мониторьте статус заявки. Регулярно проверяйте свою почту или личный кабинет на сайте.

  8. Получите ответ. Ожидайте решения по вашему кредиту, подпишите договор.

  9. Воспользуйтесь средствами. После одобрения кредита получите средства и своевременно производите платежи.

Оформление в приложении банка

  1. Скачайте приложение. Перейдите в магазин приложений вашего устройства и найдите приложение банка. Установите и зарегистрируйтесь, подтвердив контактные данные.

  2. Выберите кредит. В приложении найдите раздел "Кредиты". Ознакомьтесь с кредитными программами и выберите подходящую.

  3. Оформите онлайн-заявку. Нажмите на кнопку оформления, заполните все поля, включая личные данные и информацию о доходе. Загрузите необходимые документы, такие как паспорт и справка о доходах.

  4. Ожидайте решения. После отправки заявления ваш запрос будет рассмотрен. О решении банка узнайте в приложении или через уведомления.

  5. Подготовьте документы. При получении согласования подготовьте документы на вашу залоговую собственность.

  6. Получите деньги. При одобрении деньги будут переведены выбранным способом.

Оформление в отделении банка

  1. Подготовьте документы. Прежде чем посетить банк, узнайте на официальном сайте или позвонив в службу поддержки, какие документы нужны для кредита. Обычно требуется паспорт, справки о доходах и другие документы в зависимости от программы.

  2. Приходите в отделение. Выберите подходящее время для визита в отделение банка чтобы минимизировать время ожидания.

  3. Обсудите детали с менеджером. В отделении обратитесь к кредитному специалисту. Уточните у него детали по кредитным программам, ставкам и требованиям.

  4. Заполните онлайн-заявку. Под руководством менеджера оформите заявку на кредит и приложите необходимые документы.

  5. Ждите решение. После подачи заявки дождитесь ее рассмотрения. Время на решение варьируется в зависимости от условий банка.

  6. Готовьте документы на залог. При положительной оценке вашей заявки, банк попросит документы на ваше имущество для залога.

  7. Подпишите договор. Прочитайте кредитный договор, уточните все непонятные моменты и поставьте свою подпись.

  8. Получите деньги. После оформления договора банк перечислит вам средства.

Условия и требования

Условия

  • Сумма. Суммы кредитов под залог недвижимости действительно могут быть весьма внушительными, достигая нескольких десятков миллионов рублей. Итоговая сумма определяется исходя из оценочной стоимости предоставленного залога.

  • Срок. Срок кредита под залог недвижимости варьируется в зависимости от условий конкретного банка. Обычно минимальный срок составляет 1 год, в то время как максимальный может достигать 20 лет.

  • Ставка. Процентная ставка по кредитам с залогом недвижимости обычно предлагается более конкурентной по сравнению с беззалоговыми кредитами. Такие ставки начинаются от уровня в 6,9%, но окончательный размер определяется на основе ряда условий.

  • Залог. Под залог могут быть приняты различные объекты недвижимости: от квартир и апартаментов до коммерческой недвижимости, домов и земельных участков. Точные критерии зависят от выбранного банка и его внутренних требований.

Требования

  • Гражданство и регистрация в РФ. Для получения кредита под залог недвижимости важным требованием является наличие гражданства Российской Федерации. Кроме того, заемщик должен иметь регистрацию на территории РФ.

  • Возраст при получении кредита. Многие банки предоставляют кредиты гражданам, начиная с 18 или 21 года, зависит от конкретной кредитной программы и требований банка.

  • Возраст на момент погашения кредита. На момент погашения кредита заемщик, как правило, не должен быть старше 75 лет, однако этот показатель может варьироваться в зависимости от условий банка.

  • Стаж работы и источник дохода. На момент обращения за кредитом заемщик должен иметь стаж работы не менее 3-6 месяцев на последнем месте работы. Также заемщик должен предоставить информацию о своем стабильном источнике дохода.

  • Документы на недвижимое имущество. При оформлении кредита под залог требуется предоставить документы на недвижимое имущество. Кроме этого, заемщик должен заказать оценку недвижимости от аккредитованной оценочной компании, чтобы установить рыночную стоимость предоставляемого имущества.

Способы получения денег

  • Наличные в кассе банка. После оформления кредитного договора заемщик имеет возможность получить средства наличными прямо в кассе банка. Этот метод подходит тем, кто предпочитает оперировать наличными средствами.

  • На банковскую карту. Деньги могут быть переведены прямо на банковскую карту заемщика. Этот способ позволяет быстро и удобно использовать полученные средства, оплачивая покупки или снимая деньги в ближайшем банкомате.

  • На банковский счет. Средства также могут быть перечислены на текущий или расчетный счет клиента в банке. Этот вариант идеален для тех, кто планирует дальнейшие финансовые операции или переводы.

  • Доставка карты на дом курьером. Если кредит оформлен онлайн-заявкой, то заемщик может заказать доставку банковской карты с кредитными средствами прямо на дом. Курьер доставит карту в удобное для клиента время.

На что обратить внимание

  • Изучите условия кредита. Перед тем как взять кредит под залог недвижимости в Казани, убедитесь в понимании всех условий кредитования. Особенно акцентируйте внимание на срок, ставку и любые дополнительные условия, такие как страхование.

  • Проверьте требования к заемщикам. Узнайте, какие документы нужны для оформления займа под залог, и проверьте, соответствуете ли вы требованиям к возрасту, дохода и кредитной историей.

  • Проверьте правильность заявки. При заполнении онлайн-заявки на сайте банка дважды проверьте все введенные данные, особенно документы собственности и паспортные данные.

  • Изучите способы получения и погашения кредита. Уточните, возможно ли получение денег наличными или на банковский счет, и какие способы погашения доступны. Также узнайте о возможности досрочного погашения и его условиях.

  • Просмотрите отзывы и рейтинг кредита. Перед оформлением кредита под залог квартиры или дома в Казани, почитайте отзывы других заемщиков на сайте банка. Это поможет получить более полное представление о качестве услуг и потенциальных рисках.

Способы оплаты кредита

  • Наличными в кассе банка. Оплата кредита наличными в банке-кредиторе производится без комиссии и мгновенно. Если оплата происходит через другой банк, комиссия составляет согласно тарифам этого банка, но обычно не превышает 2%, срок зачисления может достигать 5 рабочих дней.

  • С банковской карты. Оплатить кредит с банковской карты можно без комиссии и мгновенно. Если оплата производится через карту другого банка, комиссия составляет согласно его тарифам, но обычно не более 2%.

  • С банковского счета. Оплата со счета обычно без комиссии, срок зачисления составляет до 5 рабочих дней. В случае оплаты со счета другого банка, комиссия определяется тарифами этого банка, но обычно не превышает 2%.

  • Онлайн-банкинг. Оплата кредита через онлайн-банкинг производится без комиссии и мгновенно, включая платежи через систему быстрых платежей (СБП).

  • Терминалы и банкоматы. Оплата в терминалах и банкоматах обычно происходит мгновенно с комиссией по тарифам банка, но не более 2%.

  • Платежные системы Золотая Корона, Contact, Юнистрим. Переводы через эти системы осуществляются мгновенно или в течение 2 дней с комиссией до 1%.

  • Электронные кошельки Qiwi или ЮMoney. При оплате через эти кошельки комиссия может составить до 3%, срок зачисления – до 3 дней.

  • Магазины Мегафон, Связной, МТС и другие партнеры. Оплата в этих магазинах обычно без комиссии или до 1%, но не менее 50 рублей, зачисление происходит мгновенно.

  • Почта России. Оплата кредита на Почте России с комиссией 1,9% но не менее 50 рублей. Срок зачисления составляет до 5 рабочих дней.

Альтернативы

Подать заявку

  • Займы на крупные суммы в МФО под залог авто. В МФО возможно получение займа на крупную сумму под залог авто, при этом автомобиль остается в пользовании владельца.

  • Кредитные кооперативы. Это объединения граждан, предоставляющие кредиты своим членам на принципах взаимопомощи.

  • Ломбард или автоломбард. Учреждения, где предоставляется кредит под залог личных вещей или автомобиля.

  • Частные кредиторы под залог. Лица, которые предоставляют деньги в долг под залог ценного имущества на индивидуальных условиях.

Мнение редакции

Кредиты под залог недвижимости стали популярным решением для многих жителей Казани, кто ищет возможности получить крупную сумму денег для различных целей. Такой вид кредитования предоставляет заемщикам доступ к средствам, используя их собственность в качестве обеспечения, что часто позволяет получить более выгодные условия по ставке и сроку кредита. Однако необходимо тщательно изучить все условия и требования, чтобы избежать потенциальных проблем в будущем. При оформлении особое внимание стоит уделить комиссиям и срокам зачисления денежных средств, чтобы минимизировать дополнительные затраты и ускорить процесс погашения кредита.

Дополнительная информация

Источники

Часто задаваемые вопросы

Чем кредит под залог недвижимости отличается от кредита без залога?

  • Обеспечение. Кредит под залог недвижимости требует предоставления имущества в качестве залога банку, что является гарантией возврата средств. В отличие от этого, кредит без залога предоставляется без необходимости заложить какое-либо имущество.

  • Ставка по кредиту. Зачастую кредиты под залог недвижимости имеют более низкую процентную ставку, так как риск для банка снижается за счет предоставленного залога. В то время как кредиты без залога обычно имеют более высокую ставку из-за увеличенного риска для кредитора.

  • Сумма кредита. Как правило, при наличии залога в виде недвижимости банки готовы предоставить больший кредит. Без залога же сумма кредита часто ограничена и зависит от кредитной истории и доходов заемщика.

  • Требования к заемщику. При оформлении кредита под залог недвижимости могут быть более мягкие требования к кредитной истории и доходам, так как основной акцент делается на стоимости предоставленного имущества. Для кредитов без залога же кредитные организации часто предъявляют более строгие требования к заемщикам.

Как увеличить шансы на получения кредита под залог недвижимости в банке?

  • Подготовьте все необходимые документы. Убедитесь, что у вас есть все документы, подтверждающие право собственности на предлагаемую к залогу недвижимость. Это поможет ускорить процесс рассмотрения вашей заявки и увеличит ваши шансы на одобрение.

  • Улучшите свою кредитную историю. Регулярно оплачивайте свои текущие кредиты и избегайте просрочек. Положительная кредитная история сыграет в вашу пользу при рассмотрении заявки на кредит под залог.

  • Подайте онлайн-заявку в несколько банков. Подача заявок в разные банки увеличит ваши шансы на получение кредита на наиболее выгодных условиях.

  • Оцените стоимость недвижимости. Воспользуйтесь услугами профессионального оценщика, чтобы точно знать стоимость вашей недвижимости. Правильная оценка убедит банк в надежности предоставленного залога.

Что будет в случае просрочки по платежам кредита под залог недвижимости?

  • Начисление пеней и штрафов. В случае просрочки платежей банк начисляет пени за каждый день просрочки. Это увеличивает общую задолженность по кредиту и может значительно утяжелить финансовую нагрузку на заемщика.

  • Повышение процентной ставки. В зависимости от условий кредитного договора, банк имеет право увеличить процентную ставку по кредиту в случае регулярных просрочек.

  • Запуск процесса реализации залога. При длительной просрочке банк вправе начать процесс продажи заложенной недвижимости для покрытия задолженности.

  • Порча кредитной истории. Просроченные платежи негативно отражаются на кредитной истории заемщика, что затруднит получение кредитов в будущем.

  • Взыскание через суд. Если другие меры не приводят к погашению задолженности, банк имеет право обратиться в суд с требованием о взыскании долга с заемщика.

В других городах региона