Кредиты Под Залог Недвижимости в Екатеринбурге

Недвижимость
Узнайте, как получить выгодные кредиты под залог недвижимости в Екатеринбурге. Мы представляем обзор лучших предложений. Наши рекомендации помогут вам сделать правильный выбор.
Найдено предложений: 8
Обновлено:
04.04.2024
10:19
Финансо
Кредит до 80% от стоимости недвижимости или авто
Рейтинг Finanso®
i

Рейтинг Finanso® определяются нашей редакционной командой. Формула подсчета очков учитывает тип финансового продукта, а также тарифы, сборы, вознаграждения и другие опции.

Реком. кредитный рейтинг
до 50 млн ₽
Срок
i

Период кредитования по финансовому продукту

до 15 лет
Рейтинг Finanso®
i

Рейтинг Finanso® определяются нашей редакционной командой. Формула подсчета очков учитывает тип финансового продукта, а также тарифы, сборы, вознаграждения и другие опции.

Реком. кредитный рейтинг
до 30000000.00 ₽
Ставка
i

Эффективная процентная ставка по продукту

15.90 – 40.00 %
Срок
i

Период кредитования по финансовому продукту

1 лет – 15 лет
Высокая вероятность одобрения
Альфа Банк
Альфа-Банк Кредит под залог недвижимости
Рейтинг Finanso®
i

Рейтинг Finanso® определяются нашей редакционной командой. Формула подсчета очков учитывает тип финансового продукта, а также тарифы, сборы, вознаграждения и другие опции.

Реком. кредитный рейтинг
1000000.00 – 15000000.00 ₽
Ставка
i

Эффективная процентная ставка по продукту

от 4.00 %
Срок
i

Период кредитования по финансовому продукту

до 10 лет
Рейтинг Finanso®
i

Рейтинг Finanso® определяются нашей редакционной командой. Формула подсчета очков учитывает тип финансового продукта, а также тарифы, сборы, вознаграждения и другие опции.

Реком. кредитный рейтинг
до 20 000 000 ₽
Ставка
i

Эффективная процентная ставка по продукту

8,8%
Срок
i

Период кредитования по финансовому продукту

до 20 лет
Рейтинг Finanso®
i

Рейтинг Finanso® определяются нашей редакционной командой. Формула подсчета очков учитывает тип финансового продукта, а также тарифы, сборы, вознаграждения и другие опции.

Реком. кредитный рейтинг
1000000.00 – 9000000.00 ₽
Ставка
i

Эффективная процентная ставка по продукту

10.99 – 10.99 %
Срок
i

Период кредитования по финансовому продукту

12 дней – 180 месяцев
Рейтинг Finanso®
i

Рейтинг Finanso® определяются нашей редакционной командой. Формула подсчета очков учитывает тип финансового продукта, а также тарифы, сборы, вознаграждения и другие опции.

Реком. кредитный рейтинг
200000.00 – 30000000.00 ₽
Ставка
i

Эффективная процентная ставка по продукту

от 14.90 %
Срок
i

Период кредитования по финансовому продукту

3 лет – 15 лет
Рейтинг Finanso®
i

Рейтинг Finanso® определяются нашей редакционной командой. Формула подсчета очков учитывает тип финансового продукта, а также тарифы, сборы, вознаграждения и другие опции.

Реком. кредитный рейтинг
до 20000000.00 ₽
Срок
i

Период кредитования по финансовому продукту

до 30 лет
Банк Открытие
Кредит под залог недвижимости
Рейтинг Finanso®
i

Рейтинг Finanso® определяются нашей редакционной командой. Формула подсчета очков учитывает тип финансового продукта, а также тарифы, сборы, вознаграждения и другие опции.

Реком. кредитный рейтинг
500000.00 – 15000000.00 ₽
Ставка
i

Эффективная процентная ставка по продукту

от 17.09 %
Срок
i

Период кредитования по финансовому продукту

1 лет – 15 лет
Отзывы
MoneyDay
4.2
Великолепный выбор услуг и возможностей для получения финансовой помощи в MoneyDay.
Подробнее
FinPoint
1.6
Процесс возврата займа в FinPoint оказался более сложным, чем я предполагал, из-за чего возникли дополнительные неудобства.
Подробнее
Страна Экспресс
4.6
Очень низкие процентные ставки по сравнению с другими компаниями. Это действительно выгодно.
Подробнее
Krediska
4.6
Очень благодарен Krediska за оперативное решение моих финансовых вопросов. Процесс получения кредита прошел гладко и без лишних проблем.
Подробнее
Finliner
4.2
Finliner предоставляет отличные условия кредитования для своих клиентов. Я получил кредит на выгодных условиях и без скрытых комиссий.
Подробнее
ФинансКредит
1.6
Не всегда просто разобраться в условиях займа и процессе погашения - это может вызвать недопонимание и конфликты.
Подробнее

Что такое кредит под залог недвижимости?

Потребительские кредиты под залог недвижимости становятся все более популярными в Российской Федерации, в том числе в таких крупных городах, как Екатеринбург. Суть такого кредитования заключается в том, что заемщик предоставляет в качестве залога свою недвижимость, например, квартиру, чтобы получить необходимую ему сумму денег.

В большинстве случаев такие кредиты выдаются на любые цели: от решения краткосрочных финансовых проблем до инвестирования в бизнес. При этом сумма кредита, ставка и срок его возврата обычно зависят от условий конкретного банка, а также от стоимости предоставленной в залог недвижимости. Стоит отметить, что процесс оформления часто упрощен благодаря возможности подать онлайн-заявку на сайте банка, после чего менеджер свяжется с клиентом для уточнения деталей.

Как правило, требования к заемщикам довольно лояльны, что делает данный тип кредитования доступным для широкого круга граждан. Но стоит помнить о необходимости своевременного платежа, чтобы не рисковать своим имуществом. Перед оформлением оцените все риски и взвесьте все "за" и "против" такого кредита.

Особенности кредитов под залог недвижимости

В Екатеринбурге, как и в других крупных городах России, граждане охотно обращаются к услугам банков для получения кредита под залог квартиры. Это объясняется тем, что такой вид кредитования обеспечивает доступ к значительным суммам денег, иногда достигающим нескольких млн рублей, при относительно низкой ставке.

Важным преимуществом является возможность получения крупной суммы наличными под залог, даже если у заемщика проблемы с кредитной историей. Однако для оформления такого кредита требуется ряд документов, включая паспорт, свидетельство о праве собственности, а также справку о доходах.

Плюсы и минусы 

Плюсы

Большая сумма кредита. Одним из наиболее весомых преимуществ кредита под залог недвижимости является возможность получения существенной суммы денег. Это объясняется тем, что стоимость недвижимости часто превышает стоимость других видов залога, что позволяет банку предоставить большую сумму кредита.

Низкие процентные ставки. Так как банк имеет надежное обеспечение в виде залоговой недвижимости, риски по невозврату кредита снижаются. В результате этого заемщику предлагаются более низкие процентные ставки в сравнении с другими видами кредитования.

Длинный срок кредитования. Благодаря тому, что банк имеет в своем распоряжении недвижимость заемщика в качестве залога, сроки кредитования могут быть довольно длительными, что делает ежемесячные выплаты более доступными для заемщика.

Минусы

Необходимость залога. Чтобы получить кредит под залог недвижимости, необходимо иметь соответствующее имущество и быть готовым предоставить его в качестве залога. Это означает, что заемщик должен иметь в своем распоряжении недвижимость, которую он готов передать в залог.

Необходимость страхования залога. В большинстве случаев банки требуют от заемщика страхование предоставленной в залог недвижимости. Это связано с тем, что в случае повреждения или утраты объекта недвижимости банк хочет быть уверенным в возмещении своих потерь.

Риск потери недвижимого имущества. Если заемщик не выплачивает кредит в установленные сроки, банк имеет право реализовать заложенное имущество для погашения задолженности. Это означает, что в случае длительных просрочек заемщик рискует потерять свою недвижимость.

Как оформить кредит под залог недвижимости в Екатеринбурге?

Подать заявку

Оформление на нашем сайте

  1. Зайдите на сайт. Переходите на главную страницу и рассмотрите кредитные программы от различных банков в Екатеринбурге. Используйте онлайн-калькулятор для проведения предварительного расчета: укажите сумму, выберите срок и определите процентную ставку. Сравнивайте ежемесячные платежи, общую переплату и выбирайте наилучший вариант для себя.

  2. Подтвердите выбор. Определитесь с программой и нажмите "Оформить". Вы будете автоматически перенаправлены на страницу банка для заполнения заявления.

  3. Заполняйте онлайн-заявку. Внесите все требуемые данные, следуя указаниям на сайте, и отправьте заявку.

  4. Ожидайте ответа. После того как отправите онлайн-заявку, дождитесь, пока банк свяжется с вами для уточнения или подтверждения.

  5. Готовьте документы. Убедитесь, что у вас в наличии все документы для залога, чтобы ускорить процесс одобрения.

  6. Следите за статусом. Регулярно проверяйте свою почту или личный кабинет на сайте, чтобы знать статус рассмотрения заявки.

  7. Примите решение. После получения ответа от банка, подпишите договор и ожидайте перевода средств.

  8. Получайте деньги. Как только деньги будут переведены, начинайте своевременные выплаты, чтобы избежать просрочек.

Оформление на сайте банка

  1. Зайдите на сайт. Откройте официальную страницу банка.

  2. Найдите раздел "Кредиты". Отыщите вкладку "Кредит под залог недвижимости" и вдумчиво ознакомьтесь с предложением.

  3. Прочитайте условия предоставления кредита. Изучите в деталях все требования, ставку, сроки и прочие моменты, чтобы знать, на что идете.

  4. Заполните онлайн-заявку. Введите все нужные данные, следуя указаниям на сайте, и нажмите "Подать заявку".

  5. Ожидайте обратной связи. После того как вы отправили заявку, ждите звонка или письма от сотрудников банка.

  6. Подготовьте все необходимые документы на залог. Готовьтесь предоставить все требуемые документы, чтобы ускорить процесс одобрения.

  7. Следите за статусом вашей заявки. Регулярно обновляйте свою страницу на сайте или проверяйте почту, чтобы узнать о решении по вашей заявке.

  8. Получите решение. После рассмотрения вашей заявки узнайте решение банка, подпишите договор и ожидайте перевода средств.

  9. Получите средства. После одобрения заберите деньги и не забудьте своевременно выплачивать по кредиту.

Оформление в приложении банка

  1. Скачайте приложение. Откройте магазин приложений вашего устройства (App Store или Google Play) и найдите приложение банка. Установите и запустите его. Зарегистрируйтесь, следуя указаниям, и подтвердите свои контакты.

  2. Выберите кредит. В приложении найдите раздел "Кредиты" или аналогичную вкладку. Ознакомьтесь с кредитными предложениями, их условиями и ставками. Определитесь с подходящей программой.

  3. Оформите онлайн-заявку. Кликните на "Оформить онлайн-заявку" или подобную кнопку. Заполните все поля: ваши данные, контакты, информацию о доходе и занятости. Прикрепите документы, включая паспорт, справку о доходах и документы на недвижимость.

  4. Ожидайте решения. После отправки заявки банк рассмотрит ваш запрос. О решении узнайте через приложение, электронную почту или SMS.

  5. Соберите документы на залог. Если банк дает первичное согласие на кредит, предоставьте дополнительные документы по вашей недвижимости.

  6. Получите деньги. Если заявка одобрена, деньги будут переведены выбранным вами образом.

Оформление в отделении банка

  1. Подготовьте документы. Уточните на официальном сайте или позвоните в службу поддержки, какие документы требуются для кредита в вашем городе. Обычно это паспорт, справки о доходах и другие документы, зависящие от кредитной программы.

  2. Посетите отделение. Отправьтесь в выбранное отделение банка в удобное для вас время.

  3. Поговорите с менеджером. Встретьтесь с кредитным специалистом или менеджером и обсудите с ним доступные кредитные программы, ставки и условия.

  4. Заполните заявление. С помощью специалиста оформите онлайн-заявку на кредит, приложив все необходимые документы.

  5. Ожидайте решения. После отправки заявки и предоставления документов дождитесь ответа от банка.

  6. Соберите документы на залог. Если банк принял положительное решение, предоставьте все необходимые документы по вашей недвижимости.

  7. Подпишите договор. Внимательно прочитайте условия кредитного договора, задайте все вопросы менеджеру и подпишите договор.

  8. Получите средства. После подписания договора заберите кредитные средства в банке.

Условия и требования

Условия

  • Сумма. Суммы кредитования под залог недвижимости могут достигать нескольких миллионов рублей. Конечная сумма зависит от стоимости недвижимости, которая выступает в роли залога, и от условий, предлагаемых банком.

  • Срок. Срок кредитования под залог недвижимости бывает разный, обычно начинается от одного года и может продолжаться до 20 лет. Такой длительный срок предоставляется благодаря большой стоимости залогового имущества и его ликвидности.

  • Ставка. Процентная ставка по кредиту зависит от множества факторов, включая кредитную историю заемщика и стоимость предоставленной недвижимости. Однако ставки по кредитам под залог чаще всего оказываются более конкурентными, чем по кредитам без залога, и могут начинаться от 6,9%.

  • Залог. В качестве залога банки готовы принимать различную недвижимость: квартиры, апартаменты, коммерческую недвижимость, дома, земельные участки и многие другие объекты. Точный перечень принимаемой к залогу недвижимости определяется условиями конкретного банка.

Требования

  • Гражданство и регистрация в РФ. Для получения кредита под залог недвижимости заемщик должен иметь гражданство Российской Федерации. Также потребуется подтверждение постоянной регистрации на территории России.

  • Возраст при получении кредита. Обычно банки предоставляют кредиты лицам, достигшим 18 или 21 года. Возрастной порог зависит от условий конкретного банка и его кредитной программы.

  • Возраст на момент погашения кредита. К моменту окончания срока кредита возраст заемщика не должен превышать, как правило, 75 лет. Это требование обусловлено необходимостью снижения рисков для банка.

  • Стаж работы и источник дохода. Банки обычно требуют, чтобы у заемщика был стабильный источник дохода. При этом стаж работы на последнем месте должен составлять не менее 3-6 месяцев, в зависимости от требований банка.

  • Документы на недвижимое имущество. Предоставление недвижимости в залог требует наличие всех необходимых документов, подтверждающих право собственности. Также часто требуется проведение оценки недвижимости профессиональным оценщиком, чтобы определить ее рыночную стоимость.

Способы получения денег

  • Наличные в кассе банка. Если вы предпочитаете получить средства на руки, банк предоставит вам средства в виде наличных прямо в отделении. Этот способ удобен для тех, кто хочет сразу управлять полученными деньгами.

  • На банковскую карту. После одобрения кредита банк переведет деньги на вашу банковскую карту. Этот вариант подойдет тем, кто использует карту для повседневных расходов и планирует совершать покупки без наличных.

  • На банковский счет. Кредитные средства также можно перечислить прямо на ваш текущий или сберегательный счет в банке. Это удобно, если вы планируете проводить крупные операции или инвестиции.

  • Доставка карты на дом курьером. Если у вас нет банковской карты или вы хотите получить новую, банк предоставит возможность доставки карты с кредитными средствами прямо на дом. Курьер доставит карту в удобное для вас время, обеспечивая комфорт и безопасность получения средств.

На что обратить внимание

  • Изучите условия кредита. Перед тем как принимать решение о кредите под залог недвижимости, обязательно изучите все условия кредитования. Это поможет понять, какая ставка, срок и сумма кредита вас ждут.

  • Проверьте требования к заемщикам. Не все банки предоставляют кредиты под залог квартиры без справки о доходах или с негативной кредитной историей. Удостоверьтесь, что соответствуете всем требованиям банка, прежде чем оформлять заявку.

  • Проверьте правильность заявки. Перед тем как отправить онлайн-заявку на кредит под залог недвижимости, дважды проверьте все введенные данные и приложенные документы. Любая ошибка может затянуть процесс одобрения.

  • Изучите способы получения и погашения кредита. Возможность получить деньги наличными под залог или переводом на карту, а также удобный для вас способ погашения кредита, будет играть роль при выборе банка.

  • Просмотрите отзывы и рейтинг кредита. На сайте банка или на специализированных ресурсах посмотрите отзывы других заемщиков о кредитах под залог недвижимости. Это даст представление о качестве обслуживания и надежности банка.

Способы оплаты кредита

  • Наличными в кассе банка. Оплата наличными в кассе вашего банка-кредитора происходит без комиссии и мгновенно. Если вы оплачиваете кредит в кассе другого банка, то комиссия устанавливается согласно тарифам этого банка, обычно она не превышает 2%. Срок зачисления средств может достигать 5 рабочих дней.

  • С банковской карты. Оплата с карты банка-кредитора осуществляется без комиссии и мгновенно. Однако при оплате с карты другого банка может взиматься комиссия в соответствии с его тарифами, но она обычно не более 2%.

  • С банковского счета. При оплате со счета вашего банка-кредитора комиссия, как правило, не взимается, и срок перевода составляет до 5 рабочих дней. В случае оплаты со счета в другом банке комиссия определяется их тарифами, но не превышает 2%.

  • Онлайн-банкинг. Оплата через систему онлайн-банкинга вашего банка осуществляется без комиссии и мгновенно, включая операции через систему быстрых платежей (СБП).

  • Терминалы и банкоматы. Зачисление средств, как правило, происходит мгновенно. Комиссии устанавливаются в соответствии с тарифами банка, но обычно не превышают 2%.

  • Платежные системы Золотая Корона, Contact, Юнистрим. Переводы через эти системы могут быть мгновенными или занимать до 2 дней. Комиссия составляет до 1%.

  • Электронные кошельки Qiwi или ЮMoney. При оплате через эти системы комиссия может достигать 3%, а срок зачисления средств – до 3 дней.

  • Магазины Мегафон, Связной, МТС и другие партнеры. Оплата в этих магазинах, как правило, проходит без комиссии или с комиссией до 1%, но не менее 50 рублей. Зачисление средств осуществляется мгновенно.

  • Почта России. При оплате через Почту России комиссия составляет 1,9%, но не менее 50 рублей. Срок зачисления средств может занимать до 5 рабочих дней.

Альтернативы

Подать заявку

  • Займы на крупные суммы в МФО под залог авто. МФО выдает займы на крупные суммы под залог автомобиля, при этом авто остается у владельца.

  • Кредитные кооперативы. Это объединения, которые предоставляют займы своим членам на основе принципа взаимопомощи.

  • Ломбард или автоломбард. Учреждения, выдающие деньги под залог ценности или автомобиля.

  • Частные кредиторы под залог. Лица, предоставляющие займы под залог имущества на индивидуальных условиях.

Мнение редакции

Кредиты под залог недвижимости в Екатеринбурге стали одним из наиболее популярных и доступных способов обеспечения крупных сумм кредитования. Подобные кредиты предоставляют возможность заемщикам получать необходимые средства, используя свою недвижимость в качестве залога. При этом стоимость кредита часто оказывается ниже, чем у беззалоговых кредитов, благодаря дополнительным гарантиям для банка. Такие детали, как комиссии, сроки зачисления и возможности различных платежных систем могут существенно повлиять на общую экономическую выгоду кредита. Использование онлайн-сервисов и онлайн-заявок, в свою очередь, делает процесс более удобным и быстрым для заемщика.

Дополнительная информация

Источники

Часто задаваемые вопросы

Чем кредит под залог квартиры отличается от кредита без залога?

  • Залоговое обеспечение. Кредит под залог недвижимости предполагает предоставление объекта недвижимости в качестве гарантии возврата кредита, в то время как кредит без залога выдается без дополнительных материальных гарантий.

  • Ставка по кредиту. Обычно кредиты под залог недвижимости имеют более низкие процентные ставки, так как банк несет меньший риск. Кредиты без залога часто обладают более высокой ставкой из-за отсутствия дополнительного обеспечения.

  • Сумма кредита. При кредитовании под залог недвижимости заемщик часто имеет право получить более крупную сумму, зависящую от стоимости заложенного имущества. В то время как беззалоговые кредиты обычно ограничены меньшими суммами.

  • Онлайн-сервисы. Хотя существуют онлайн-заявки для обоих видов кредитов, процесс оформления кредита под залог недвижимости часто требует дополнительных встреч и проверок, в отличие от более простого и быстрого онлайн-оформления беззалогового кредита.

Как увеличить шансы на получения кредита под залог недвижимости в банке?

  • Подготовьте все документы. Перед подачей онлайн-заявки или посещением банка удостоверьтесь в наличии всех необходимых документов, связанных с вашей недвижимостью и личной информацией. Полная и аккуратная комплектация документов ускоряет процесс рассмотрения.

  • Поддерживайте хорошую кредитную историю. Регулярные и своевременные выплаты по прошлым кредитам повышают вашу кредитоспособность в глазах банка. Перед подачей заявки удостоверьтесь, что у вас нет просрочек по текущим кредитам.

  • Оцените недвижимость. Воспользуйтесь услугами аккредитованных оценщиков для определения рыночной стоимости вашей недвижимости. Точная и объективная оценка усиливает ваше положение при обсуждении условий кредитования.

  • Проконсультируйтесь с менеджером банка. Перед тем как подать онлайн-заявку, обратитесь к менеджеру банка для консультации. Он поможет разобраться во всех нюансах и даст рекомендации по успешному оформлению заявки на кредит под залог недвижимости.

Как формируется ставка на кредит?

Ставка по кредиту под залог недвижимости формируется на основе ряда факторов. Во-первых, основную роль играет рыночная стоимость предоставленной недвижимости. Чем выше её оценочная стоимость, тем ниже риск для банка и, как следствие, процентная ставка может быть более привлекательной для заемщика. Однако стоит учитывать, что не только стоимость самой недвижимости влияет на ставку, но и её ликвидность, то есть насколько быстро объект можно продать в случае необходимости.

Во-вторых, индивидуальные характеристики заемщика также играют роль в определении ставки. Это касается кредитной истории, стабильности доходов, наличия текущих обязательств перед другими кредитными организациями и многих других факторов. Банк анализирует всю предоставленную информацию, включая онлайн-заявки и результаты анкетирования, чтобы определить степень риска и на этой основе предложить заемщику соответствующую процентную ставку.

В других городах региона