Кредиты Под Залог Автомобиля в Казани

Под залог автомобиля
Наш обзор поможет вам найти оптимальные условия кредитования под залог автомобиля в Казани. Информация о процентных ставках, требованиях к заемщикам и условиях кредитования.
Найдено предложений: 9
Обновлено:
04.04.2024
10:18
Финансо
Кредит до 80% от стоимости недвижимости или авто
Рейтинг Finanso®
i

Рейтинг Finanso® определяются нашей редакционной командой. Формула подсчета очков учитывает тип финансового продукта, а также тарифы, сборы, вознаграждения и другие опции.

Реком. кредитный рейтинг
до 50 млн ₽
Срок
i

Период кредитования по финансовому продукту

до 15 лет
Финансо
Займ до 80% от стоимости транспорта
Рейтинг Finanso®
i

Рейтинг Finanso® определяются нашей редакционной командой. Формула подсчета очков учитывает тип финансового продукта, а также тарифы, сборы, вознаграждения и другие опции.

5
Реком. кредитный рейтинг
Рейтинг Finanso®
i

Рейтинг Finanso® определяются нашей редакционной командой. Формула подсчета очков учитывает тип финансового продукта, а также тарифы, сборы, вознаграждения и другие опции.

Реком. кредитный рейтинг
100000.00 – 7000000.00 ₽
Ставка
i

Эффективная процентная ставка по продукту

15.90 – 50.00 %
Срок
i

Период кредитования по финансовому продукту

1 лет – 7 лет
CARANGA
Займ под залог автомобиля
Рейтинг Finanso®
i

Рейтинг Finanso® определяются нашей редакционной командой. Формула подсчета очков учитывает тип финансового продукта, а также тарифы, сборы, вознаграждения и другие опции.

3.99
Реком. кредитный рейтинг
50000.00 – 500000.00 ₽
Срок
i

Период кредитования по финансовому продукту

7 месяцев – 13 месяцев
Рейтинг Finanso®
i

Рейтинг Finanso® определяются нашей редакционной командой. Формула подсчета очков учитывает тип финансового продукта, а также тарифы, сборы, вознаграждения и другие опции.

Реком. кредитный рейтинг
150000.00 – 5000000.00 ₽
Ставка
i

Эффективная процентная ставка по продукту

от 14.90 %
Срок
i

Период кредитования по финансовому продукту

1 лет – 5 лет
Рейтинг Finanso®
i

Рейтинг Finanso® определяются нашей редакционной командой. Формула подсчета очков учитывает тип финансового продукта, а также тарифы, сборы, вознаграждения и другие опции.

4.26
Реком. кредитный рейтинг
100000.00 – 500000.00 ₽
Ставка
i

Эффективная процентная ставка по продукту

до 7.00 %
Срок
i

Период кредитования по финансовому продукту

5 дней – 1 лет
ДоброЗайм
Под залог ПТС
Рейтинг Finanso®
i

Рейтинг Finanso® определяются нашей редакционной командой. Формула подсчета очков учитывает тип финансового продукта, а также тарифы, сборы, вознаграждения и другие опции.

Реком. кредитный рейтинг
до 1000000.00 ₽
Срок
i

Период кредитования по финансовому продукту

3 месяцев – 24 месяцев
Быстроденьги
Под залог ПТС
Рейтинг Finanso®
i

Рейтинг Finanso® определяются нашей редакционной командой. Формула подсчета очков учитывает тип финансового продукта, а также тарифы, сборы, вознаграждения и другие опции.

5
Реком. кредитный рейтинг
до 1 000 000 ₽
Ставка
i

Эффективная процентная ставка по продукту

от 0,08% в день
Срок
i

Период кредитования по финансовому продукту

до 3-х лет
Credit.Club
Под залог Автомобиля
Рейтинг Finanso®
i

Рейтинг Finanso® определяются нашей редакционной командой. Формула подсчета очков учитывает тип финансового продукта, а также тарифы, сборы, вознаграждения и другие опции.

Реком. кредитный рейтинг
100000.00 – 500000.00 ₽
Ставка
i

Эффективная процентная ставка по продукту

от 9.50 %
Срок
i

Период кредитования по финансовому продукту

6 месяцев – 5 лет
Отзывы
СмартСтарт
4.2
Воспользовался услугами СмартСтарт в экстренной ситуации, и остался доволен. Очень оперативно и без лишних вопросов оформили заявку, что помогло мне решить финансовую проблему быстро и эффективно.
Подробнее
Касса Взаимопомощи
2
Получил займ, но процесс обработки заявки занял гораздо больше времени, чем обещали.
Подробнее
Целевые Финансы
4.6
Большой выбор услуг и гибкие условия займа. Можно подобрать оптимальный вариант под свои потребности.
Подробнее
Скиффинанс
1.8
Не всегда удается дозвониться до службы поддержки, что вызывает определенные неудобства при возникновении вопросов.
Подробнее
Займ77
4.8
Возможность досрочного погашения кредита без штрафов - это прекрасно! Могу погасить долг раньше и сэкономить на процентах.
Подробнее
KoronaPay
4.4
KoronaPay - надёжный и проверенный способ осуществления финансовых операций. Пользуюсь им уже давно и ни разу не подвели!
Подробнее

Что такое кредит под залог авто?

Кредит под залог автомобиля - популярный вариант финансирования в России в целом и среди жителей Казани в частности. Такой кредит позволяет заемщикам получить доступ к значительной сумме денег, сохраняя при этом право собственности на свое транспортное средство. Это особенно выгодно для людей, которые испытывают трудности с получением необеспеченных кредитов из-за отсутствия кредитной истории или официального трудоустройства.

В Казани кредитование под залог авто предлагают как региональные, так и крупные сетевые банки. Региональные банки предоставляют офлайн-услуги и индивидуальное обслуживание каждому клиенту, а сетевые банки предлагают удобные способы подачи заявки, включая онлайн-сервисы и мобильные приложения. Заемщикам доступны различные варианты получения кредитных средств, в том числе наличными в банке, переводом на кредитный счет или курьерской доставкой карты с последующим зачислением средств.

Сумма кредита напрямую зависит от оценки автомобиля и составляет 60-80% от его стоимости. В процессе оценки учитываются такие факторы, как состояние автомобиля, год выпуска, пробег и любые существующие обременения. Для оформления автокредита заемщикам необходимо предоставить ряд документов, среди которых свидетельство о регистрации транспортного средства, технический паспорт и полис ОСАГО. Есть также определенные ограничения на использование транспортного средства в течение срока кредита. Например, продажа, дарение или существенные изменения в конструкции автомобиля без согласия банка запрещены.

Особенности кредитов под залог авто

  • Страхование при кредитовании. Страхование при кредитовании не является обязательным, но дает заемщику ряд преимуществ. Так, если заемщик серьезно заболеет и не сможет работать, страховая компания погасит оставшуюся задолженность по кредиту. Кроме того, наличие страховки снижает процентную ставку по кредиту.

  • Сохранение транспортного средства. На протяжении всего срока погашения кредита заемщик сохраняет право собственности на свое транспортное средство. Он не лишается возможности использовать автомобиль по своему усмотрению, но не вправе продать или подарить его без согласия банка.

  • Большие суммы кредитования. Обеспечение кредита позволяет получить более крупные суммы, доходящие до 7 000 000 рублей и более. Это значительно превышает максимальную сумму, доступную для потребительского кредита без залога.

Плюсы и минусы

Плюсы

Минимум документов. Для получения кредита под залог авто требуется минимальный пакет документов, что упрощает процесс подачи заявки.

Длительные сроки. Банки предлагают заемщикам долгосрочные варианты погашения кредитов под залог автомобиля, что позволяет удобно распределять платежи.

Низкие процентные ставки. В среднем кредиты под залог автомобиля имеют более низкие процентные ставки в пределах 12-16% годовых, что делает их более выгодными по сравнению с другими вариантами кредитования.

Минусы

Ограничения на использование авто. В течение срока действия кредитного договора заемщику не разрешается продавать заложенный автомобиль без предварительного согласования с банком. Данное ограничение связано с тем, что автомобиль выступает гарантией возврата средств.

Требования к автомобилю. Для получения кредита под залог банки устанавливают определенные критерии, касающиеся состояния, года выпуска и марки автомобиля. Это ограничивает доступ к кредиту для автовладельцев, чьи транспортные средства не соответствуют этим требованиям.

Влияние на кредитную историю. Несвоевременная оплата кредита окажет негативное влияние на кредитный рейтинг заемщика. Просроченные или пропущенные платежи будут отражены в кредитных отчетах, что усложнит получение кредита в будущем.

Как оформить кредит под залог авто?

Подать заявку

Оформление на нашем сайте

  1. Зайдите на сайт. Сравните предложения нескольких банков из списка на этой странице, чтобы найти наиболее выгодные условия кредитования. Учитывайте такие факторы, как процентные ставки, условия кредита и требования к заемщику и залогу.

  2. Рассчитайте стоимость кредита. Воспользуйтесь онлайн-калькулятором на сайте выбранного банка, чтобы предварительно оценить стоимость кредита. Введите сумму и срок кредита, чтобы рассчитать ежемесячные платежи с учетом доступной ставки.

  3. Подайте онлайн-заявку. Заполните онлайн-заявку, указав личные и контактные данные, а также информацию о своем автомобиле и любую другие необходимые сведения.

  4. Ожидайте решение банка. Дождитесь решения банка и будьте готовы предоставить дополнительную информацию в случае необходимости. Убедитесь, что ваш автомобиль в исправном состоянии и готов к осмотру.

  5. Подпишите договор. Внимательно просмотрите кредитное соглашение после того, как ваша заявка будет одобрена. Подпишите договор либо в офисе банка, либо в электронной форме, если такая услуга предусмотрена.

  6. Получите средства. Получите кредитные средства либо на свой банковский счет, либо наличными в отделении банка в зависимости от условий кредита.

  7. Посмотрите альтернативы. Если ваша заявка на кредит отклонена, вернитесь на наш сайт и подберите другое предложение. Однако избегайте подачи множества заявок подряд, чтобы не снизить шансы на одобрение.

Оформление на сайте банка

  1. Выберите кредит. Посетите сайт банка, чтобы посмотреть доступные кредиты и выбрать подходящий вариант, учитывая процентные ставки и требования к залогу.

  2. Рассчитайте переплату. Воспользуйтесь онлайн-калькулятором на сайте банка, чтобы предварительно определить стоимость кредита. Введите сумму и желаемый период погашения, чтобы оценить ежемесячные платежи и процентную ставку.

  3. Оформите онлайн-заявку. Аккуратно заполните онлайн-форму заявки, указав всю необходимую личную информацию и сведения о залоговом автомобиле.

  4. Ожидайте решение банка. После подачи заявления дождитесь решения банка. Будьте готовы предоставить дополнительные документы или пройти очный осмотр автомобиля, если это необходимо.

  5. Заключите договор. Как только ваша заявка будет одобрена, подпишите кредитный договор лично в банке или онлайн, если такая опция доступна.

  6. Получите средства. Получите кредитные средства согласно условиям договора.

Оформление в приложении банка

  1. Установите приложение банка. Загрузите официальное мобильное приложение вашего банка из надежного источника, например Google Play, App Store или RuStore.

  2. Войдите в аккаунт. Войдите в личный кабинет, используя учетные данные. Если вы еще не пользовались услугами онлайн-банка, завершите процесс регистрации перед входом в систему.

  3. Рассчитайте стоимость кредита. Используйте функцию кредитного калькулятора в приложении, чтобы предварительно определить условия кредита, включая процентную ставку и ежемесячные платежи.

  4. Оформите онлайн-заявку. Заполните онлайн-заявку, указав необходимую личную информацию, данные об автомобиле и любую другую информацию по запросу банка.

  5. Ожидайте ответа от банка. После подачи заявления дождитесь ответа банка. Вы получите уведомление через приложение или по электронной почте. Подготовьтесь к возможной встрече с оценщиками для осмотра вашего автомобиля.

  6. Подпишите договор. Просмотрите кредитный договор через приложение, если ваша заявка одобрена. Подпишите договор либо в офисе банка, либо онлайн в зависимости от наличия возможностей.

  7. Получите кредитные средства. Получите кредитные средства наличными, банковским переводом или любым другим удобным способом, предложенным кредитором.

Оформление в отделении банка

  1. Выберите кредитное предложение. Сравните предложения по кредитам под залог авто от нескольких банков, чтобы найти наиболее подходящую для себя программу. Проверьте адреса и часы работы отделений выбранного банка в Казани.

  2. Подготовьте необходимые документы. Соберите необходимые документы, включая паспорт, водительские права, справку о доходах, документы на автомобиль и полис ОСАГО. Предварительно уточните список на сайте банка и сделайте копии всех необходимых документов.

  3. Посетите банковское отделение. Посетите выбранное отделение банка в рабочее время и возьмите с собой все собранные документы. Проконсультируйтесь с менеджером по поводу оформления кредита под залог вашего автомобиля.

  4. Оформите анкету. Заполните заявку на кредит в офисе банка, указав запрашиваемую информацию. К заявлению прикрепите пакет подготовленных документов.

  5. Дождитесь решения банка. Подождите, пока банк рассмотрит вашу заявку. Будьте готовы пройти оценку автомобиля по запросу банка.

  6. Подпишите кредитный договор. Внимательно прочтите и подпишите кредитный договор в присутствии сотрудника банка, если ваша заявка будет одобрена.

  7. Получите кредитные средства. Получите деньги доступным способом: наличными в кассе филиала или банковским переводом на кредитный счет.

Условия и требования

Условия

  • Размер кредита. В Казани сумма кредита под залог авто зависит от таких факторов, как оценочная стоимость автомобиля, финансовая надежность заемщика и кредитная политика банка и доходит до 7 000 000 рублей и более.

  • Период погашения. Срок погашения кредита под залог авто составляет от 1 до 10 лет.

  • Проценты по кредиту. Процентные ставки по кредитам под залог личного транспорта составляют в среднем от 12% до 16%.

  • Дополнительные условия. Банки в Казани предоставляют заемщикам дополнительные возможности, включая рефинансирование, кредитные каникулы, гарантированные процентные ставки и бонусные программы для постоянных клиентов и держателей зарплатных карт.

Требования

  • Возраст. Кредит под залог авто предоставляется гражданам в возрасте от 18-21 года (на момент получения заемных средств) до 67-85 лет (на момент окончательного расчета по кредиту).

  • Гражданство. Заемщик должен быть гражданином РФ.

  • Место регистрации. Официальное подтверждение регистрации в одном из субъектов Российской Федерации, желательно в Казани и Республике Татарстан.

  • Пакет документов. Необходимые документы для оформления кредита под залог авто: паспорт, СНИЛС, водительское удостоверение, ПТС, СТС, полис ОСАГО или КАСКО, согласие супруга или супруги (для тех, кто состоит в браке), а также другие документы, запрошенные банком.

  • Трудовой стаж. Требуется наличие трудового стажа сроком, как минимум 1-6 месяцев.

  • Уровень дохода. Заемщики должны предоставить доказательства наличия источника постоянного дохода, предоставив справку о доходах и суммах налога физического лица (ранее 2-НДФЛ), выписки с банковских счетов.

  • Контакты. Для поддержания связи с банком требуется указать мобильный номер и адрес электронной почты.

  • Требования к авто. В залог принимаются автомобили не старше установленного банком возраста, в исправном состоянии, без обременений, с VIN, номером кузова, действующим свидетельством о регистрации (СТС), ПТС, ОСАГО (обязательно), КАСКО (по желанию).

Способы получения денег

  • Наличными. Обратитесь в отделение банка и предъявите оператору в кассе паспорт и кредитный договор. В течение нескольких минут вы получите деньги наличными.

  • Банковский счет. После подписания кредитного договора ожидайте зачисления средств на кредитный счет в течение трех рабочих дней.

  • Доставка карты. Банк доставит карту с кредитными средствами по указанному вами адресу в течение 1-2 дней. Услуга бесплатная, но обратите внимание, что не все банки предоставляют такую ​​возможность.

Способы оплаты кредита

  • Офис банка. Посетите отделение банка и сообщите номер своего кредитного счета и сумму платежа оператору на кассе. Проведите оплату наличными или банковской картой, сохраните чек как подтверждение транзакции.

  • Интернет-банк. Воспользуйтесь интернет-банкингом, войдя в личный кабинет на сайте банка или в мобильном приложении. Введите данные своей карты для совершения платежа. Зачисление происходит моментально и без комиссий.

  • Другой банк. Произведите оплату кредита через другой банк, получив полные реквизиты счета в банке-кредиторе на его сайте или в кредитном договоре. Имейте в виду, что перевод занимает до трех рабочих дней, и сторонний банк взимает комиссию.

  • Партнеры банка. Для оплаты кредита используйте банковских партнеров, таких как Золотая Корона, QIWI, Эльдорадо, Кари, салоны связи Билайн, МТС и прочие. Обратите внимание, что переводы через партнеров включают небольшую комиссию и занимают от нескольких минут до 2-3 дней.

Альтернативы

Подать заявку

  • Залоговые займы. Залоговые кредиты от микрофинансовых организаций (МФО) – относительно простой вариант получения денег, требующий лишь основных документов. Однако МФО имеют более высокие процентные ставки и предлагают меньшие суммы кредитов по сравнению с банками.

  • Автоломбард. Автоломбарды предлагают возможность получить деньги быстро, только предоставив паспорт и документы на автомобиль. Здесь обычно более низкие процентные ставки, чем в МФО, однако этот вариант требует передачи автомобиля кредитору: он будет находиться на стоянке ломбарда до полного погашения долга.

  • Залог недвижимости. Кредиты под залог недвижимости позволяют получить более крупные суммы на выгодных условиях, но требуют оценки недвижимости и ее соответствия банковским критериям.

На что обратить внимание

  • Условия кредита. Внимательно просмотрите условия кредита под залог авто, уделив особое внимание возможности досрочного погашения, пролонгации и реструктуризации. Эти услуги облегчат погашение долга в случае финансовых трудностей.

  • Отзывы и рейтинг банка. Проверьте отзывы клиентов и независимые рейтинги банка, чтобы оценить качество обслуживания и надежность выбранного учреждения.

  • Соответствие требованиям. Убедитесь, что ваше транспортное средство полностью соответствует критериям банка в отношении года выпуска, марки, состояния и других факторов. Ознакомьтесь со всеми ограничениями использования автомобиля на протяжении срока погашения кредита.

  • Правильность заявки. Дважды проверьте правильность вашей личной информации, сведений о залоговом авто и контактных данных в вашей заявке, чтобы избежать задержек в обработке или отказа в предоставлении кредита.

Мнение редакции

Кредиты под залог автомобиля имеют как преимущества, так и недостатки. Положительный момент - залоговые кредиты открывают доступ к значительным средствам по низким процентным ставкам, с продолжительными сроками погашения и возможностью пользоваться транспортным средством во время погашения кредита. Но существуют и риски, например, возможность потери автомобиля в случае несвоевременного погашения кредита или нарушения условий договора. Кроме того, продажа или передача транспортного средства в третьи руки в течение срока кредита невозможна без предварительного согласования с банком. Потенциальным заемщикам стоит внимательно прочитать все условия кредита, оценить свою способность своевременно производить платежи и учитывать все потенциальные риски. Крайне важно выбрать надежный и комфортный в обслуживании банк, чтобы обеспечить наиболее выгодные и безопасные условия кредитования.

Дополнительная информация

Источники

Часто задаваемые вопросы

Могу ли я погасить кредит под залог авто досрочно?

Конечно, вы имеете полное право досрочно погасить кредит, который был взят под залог автомобиля, так же, как и любой другой кредит, без дополнительных комиссий и штрафов. При этом необходимо погасить полную сумму кредита вместе с начисленными процентами за период использования заемных средств. Досрочное погашение кредита имеет свои преимущества, так как позволяет сэкономить на уплате процентов и быстрее снять обременение с автомобиля.

Примет ли банк автомобиль с небольшими повреждениями в качестве залога?

Да, банки готовы принимать автомобили с незначительными повреждениями при условии, что транспортное средство все еще находится в работоспособном состоянии. Если автомобиль имеет незначительные повреждения, такие как царапины, вмятины или легкие повреждения внешних элементов, банки считают его пригодным для залогового кредитования. Однако эти повреждения будут учтены при оценке стоимости транспортного средства. Исходя из этого, оценочная стоимость автомобиля будет ниже, чем если бы он не имел повреждений. Это сказывается на максимальной сумме кредита, которую банк будет готов предоставить.

В чем отличие кредита под залог от потребительского?

Основное различие между потребительским кредитом и залоговым кредитом заключается в необходимости предоставления залога. Однако помимо этой основной разницы, залоговый кредит предлагает несколько преимуществ, включая возможность получить более значительную сумму на более длительный период и снижение размера ежемесячных платежей. В случае потребительского кредита, предоставляемого без залога, максимальная сумма кредита обычно ограничивается 1,5-3 миллионами рублей в зависимости от выбранного банка. Но при залоговом кредитовании у заемщика появляется возможность получить более значительную сумму на длительный срок. Например, срок кредита под залог автомобиля может достигать до 10 лет, что позволяет более равномерно распределить выплаты на протяжении длительного периода времени. Кроме этого, при залоговом кредитовании банк обычно готов предоставить сумму, которая составляет до 80% оценочной стоимости залогового имущества при условии соответствия банковскому лимиту.

В других городах региона