Кредиты Под Залог Автомобиля в Дзержинске

Под залог автомобиля
Наш обзор поможет вам найти оптимальные условия кредитования под залог автомобиля в Дзержинске. Информация о процентных ставках, требованиях к заемщикам и условиях кредитования.
Найдено предложений: 10
Обновлено:
04.04.2024
10:18
Финансо
Кредит до 80% от стоимости недвижимости или авто
Рейтинг Finanso®
i

Рейтинг Finanso® определяются нашей редакционной командой. Формула подсчета очков учитывает тип финансового продукта, а также тарифы, сборы, вознаграждения и другие опции.

Реком. кредитный рейтинг
до 50 млн ₽
Срок
i

Период кредитования по финансовому продукту

до 15 лет
Финансо
Займ до 80% от стоимости транспорта
Рейтинг Finanso®
i

Рейтинг Finanso® определяются нашей редакционной командой. Формула подсчета очков учитывает тип финансового продукта, а также тарифы, сборы, вознаграждения и другие опции.

5
Реком. кредитный рейтинг
Рейтинг Finanso®
i

Рейтинг Finanso® определяются нашей редакционной командой. Формула подсчета очков учитывает тип финансового продукта, а также тарифы, сборы, вознаграждения и другие опции.

Реком. кредитный рейтинг
100000.00 – 7000000.00 ₽
Ставка
i

Эффективная процентная ставка по продукту

15.90 – 50.00 %
Срок
i

Период кредитования по финансовому продукту

1 лет – 7 лет
CARANGA
Займ под залог автомобиля
Рейтинг Finanso®
i

Рейтинг Finanso® определяются нашей редакционной командой. Формула подсчета очков учитывает тип финансового продукта, а также тарифы, сборы, вознаграждения и другие опции.

3.99
Реком. кредитный рейтинг
50000.00 – 500000.00 ₽
Срок
i

Период кредитования по финансовому продукту

7 месяцев – 13 месяцев
Рейтинг Finanso®
i

Рейтинг Finanso® определяются нашей редакционной командой. Формула подсчета очков учитывает тип финансового продукта, а также тарифы, сборы, вознаграждения и другие опции.

Реком. кредитный рейтинг
150000.00 – 5000000.00 ₽
Ставка
i

Эффективная процентная ставка по продукту

от 14.90 %
Срок
i

Период кредитования по финансовому продукту

1 лет – 5 лет
Рейтинг Finanso®
i

Рейтинг Finanso® определяются нашей редакционной командой. Формула подсчета очков учитывает тип финансового продукта, а также тарифы, сборы, вознаграждения и другие опции.

4.26
Реком. кредитный рейтинг
100000.00 – 500000.00 ₽
Ставка
i

Эффективная процентная ставка по продукту

до 7.00 %
Срок
i

Период кредитования по финансовому продукту

5 дней – 1 лет
ДоброЗайм
Под залог ПТС
Рейтинг Finanso®
i

Рейтинг Finanso® определяются нашей редакционной командой. Формула подсчета очков учитывает тип финансового продукта, а также тарифы, сборы, вознаграждения и другие опции.

Реком. кредитный рейтинг
до 1000000.00 ₽
Срок
i

Период кредитования по финансовому продукту

3 месяцев – 24 месяцев
Быстроденьги
Под залог ПТС
Рейтинг Finanso®
i

Рейтинг Finanso® определяются нашей редакционной командой. Формула подсчета очков учитывает тип финансового продукта, а также тарифы, сборы, вознаграждения и другие опции.

5
Реком. кредитный рейтинг
до 1 000 000 ₽
Ставка
i

Эффективная процентная ставка по продукту

от 0,08% в день
Срок
i

Период кредитования по финансовому продукту

до 3-х лет
ДоброЗайм
Под залог ПТС
Рейтинг Finanso®
i

Рейтинг Finanso® определяются нашей редакционной командой. Формула подсчета очков учитывает тип финансового продукта, а также тарифы, сборы, вознаграждения и другие опции.

Реком. кредитный рейтинг
до 1 млн. ₽
Срок
i

Период кредитования по финансовому продукту

до 2-х лет
Credit.Club
Под залог Автомобиля
Рейтинг Finanso®
i

Рейтинг Finanso® определяются нашей редакционной командой. Формула подсчета очков учитывает тип финансового продукта, а также тарифы, сборы, вознаграждения и другие опции.

Реком. кредитный рейтинг
100000.00 – 500000.00 ₽
Ставка
i

Эффективная процентная ставка по продукту

от 9.50 %
Срок
i

Период кредитования по финансовому продукту

6 месяцев – 5 лет
Отзывы
ФосФин
4.6
Возможность продления займа. Удобно, если возникают временные трудности с погашением займа в срок.
Подробнее
Асталависта
1.8
Не всегда удается связаться с операторами поддержки, иногда приходится ждать очень долго.
Подробнее
Правильные займы
4.6
Высокая степень конфиденциальности и безопасности при оформлении займа - это важно для сохранения личных данных.
Подробнее
Семерочка
4.6
Получил займ в МКК Семерочка для покрытия неотложных расходов. Очень доволен оперативностью и простотой процесса оформления заявки.
Подробнее
Отличное решение
4.4
Очень радует скорость и удобство получения займа от компании Отличное решение. Вся процедура оформления занимает минимум времени, а деньги приходят на карту быстрее, чем я ожидал.
Подробнее
ЧестноДеньги
2.2
Не всегда удается получить своевременную поддержку от службы поддержки клиентов, приходится долго ждать ответа.
Подробнее

Что такое кредит под залог авто?

Кредиты под залог авто становятся все популярнее среди граждан РФ. Этот вид кредита нецелевой, а также позволяет заемщику сохранить право собственности на автомобиль. Особенно актуально это для тех, кто сталкивается с трудностями в получении необеспеченного потребительского кредита из-за недостаточной кредитной истории или отсутствия официального трудоустройства. Кредиты под залог авто характеризуются высоким кредитным лимитом и длительными периодами погашения, что делает их пригодными для решения серьезных финансовых задач.

В городе Дзержинске кредиты под залог автомобилей предлагают как местные региональные банки с индивидуальным подходом к каждому клиенту и преимущественным офлайн-оформлением, так и крупные сетевые банки. Последние предоставляют возможность оформления кредита онлайн, что делает процесс быстрым и доступным круглосуточно. Банки предлагают различные способы оформления кредита: непосредственно в офисе, на сайте банка или через мобильное приложение. Заемщики могут выбрать удобный способ получения кредитных средств – это может быть как выдача наличных в кассе банка, так и перевод на кредитный счет. Банки также предлагают услугу доставки, при которой представитель банка привозит карту с кредитными средствами и договор для подписания непосредственно по указанному адресу.

Ключевым этапом в процессе получения кредита под залог авто является оценка транспортного средства. Эта процедура бывает как дистанционной, так и очной. Оценка автомобиля играет важную роль в определении кредитного лимита, который обычно составляет от 60% до 80% от его стоимости. Для оценки автомобиля банки устанавливают определенные требования: состояние авто, его возраст, пробег, а также отсутствие обременений. К заявке на кредит нужно приложить соответствующие документы, включая паспорт, ПТС, СТС, полис ОСАГО. Важно также учитывать ограничения, связанные с использованием автомобиля в период кредитования: автомобиль нельзя продать, подарить и модифицировать без согласия с банком.

Особенности кредитов под залог авто

  • Страхование. В ситуациях, когда здоровье клиента препятствует его работоспособности, страховая компания берет на себя обязательство покрыть остаток долга. Принятие решения о страховании в рамках кредитного процесса является личным выбором заемщика. Однако отсутствие страховки приведет к увеличению процентной ставки.

  • Сохранение транспортного средства. Заемщики, которые обращаются за кредитом под залог автомобиля, остаются его полноправными владельцами на протяжении всего времени кредитования.

  • Большие суммы. Банки предоставляют кредиты с максимальной суммой до 7 000 000 рублей при наличии автомобиля в качестве залога. Доступ к таким значительным финансовым ресурсам дает возможность клиентам реализовать крупные покупки, такие как приобретение жилья, инвестиции в бизнес или покупка дорогостоящего оборудования.

Плюсы и минусы 

Плюсы

Минимальный комплект документов. В процессе оформления кредита под залог авто отсутствует необходимость в предоставлении обширного пакета документов, облегчая процедуру подачи заявки.

Длительные сроки. Банки предлагают увеличенные сроки кредитования - до 10 лет, давая заемщикам возможность более удобно распределять ежемесячные выплаты.

Низкие процентные ставки. Наличие залога в виде авто способствует уменьшению процентных ставок, делая их более привлекательными по сравнению с кредитами без обеспечения.

Минусы

Ограничения на использование. Пока кредит активен, продажа заложенного авто не допускается без согласования с банком, так как оно является залоговым обеспечением.

Требования к транспортному средству. Условия банков по кредитам под залог включают определенные критерии к авто, такие как его состояние, возраст и марка, что ограничит возможности некоторых владельцев машин в получении кредита.

Воздействие на кредитную историю. Задержки в выплатах по кредиту приведут к ухудшению кредитной истории, что усложнит процесс получения финансирования в будущем.

Как оформить кредит под залог авто?

Подать заявку

Оформление на нашем сайте

  1. Выберите банк. Ознакомьтесь с представленным на нашем сайте списком банков. Определите, какой банк лучше всего соответствует вашим нуждам, исходя из их условий кредитования.

  2. Оцените стоимость кредита. Перейдите на сайт выбранного банка и используйте онлайн-калькулятор, чтобы предварительно рассчитать процентную ставку и размер ежемесячного платежа, учитывая запрашиваемую вами сумму и период погашения.

  3. Оформите онлайн-заявку. Заполните все поля в форме онлайн-заявки, указывая свои персональные данные, контактную информацию и сведения о залоговом имуществе.

  4. Ожидайте ответа банка. Дождитесь, пока банк обработает вашу заявку. Будьте готовы предоставить дополнительные сведения по требованию банка и при необходимости предоставить авто для оценки.

  5. Заключите договор. Внимательно прочитайте все пункты кредитного договора. Подпишите его, посетив офис банка или онлайн, если такая возможность предусмотрена.

  6. Получите средства. После утверждения заявки получите кредитные средства в офисе банка наличными, переводом на кредитный счет или другим способом, предложенным кредитором.

  7. Попробуйте снова. В случае отказа в кредите посмотрите альтернативные варианты на нашем сайте. Избегайте подачи множества заявок в короткие промежутки времени, чтобы не вызвать сомнений в вашей платежеспособности.

Оформление на сайте банка

  1. Выберите кредит. Посмотрите предложения по залоговым кредитам на сайте банка, обращая внимание на процентные ставки, сроки кредитования и требования к автомобилю, который будет служить залогом.

  2. Воспользуйтесь онлайн-калькулятором. Рассчитайте условия кредита с помощью онлайн-калькулятора на сайте банка. Выберите желаемую сумму и период погашения, чтобы получить представление о размере будущих ежемесячных платежей и процентной ставке.

  3. Заполните онлайн-заявку. Внимательно заполните форму онлайн-заявки, предоставив все требуемые данные о себе и о вашем автомобиле.

  4. Ожидайте решения. Дождитесь обратной связи от банка после отправки заявки. Будьте готовы к предоставлению дополнительных документов или информации, а также к личной встрече для оценки вашего автомобиля.

  5. Подпишите договор. После одобрения заявки вам будет предложено подписать кредитный договор. Ознакомьтесь с условиями и подпишите договор лично в офисе банка или онлайн, если предусмотрена такая возможность.

  6. Получите средства. После подписания договора кредитные средства будут переведены вам доступным способом, указанным в договоре.

Оформление в приложении банка

  1. Установите приложение. Скачайте мобильное приложение банка из Google Play, App Store или другого проверенного источника.

  2. Войдите в аккаунт. После установки приложения войдите в свой аккаунт, используя логин и пароль, или пройдите процесс регистрации, если вы еще не пользовались услугами интернет-банкинга.

  3. Рассчитайте размер переплаты. В приложении воспользуйтесь онлайн-калькулятором для оценки условий кредита, включая расчет процентной ставки и ежемесячных платежей.

  4. Заполните онлайн-заявку. Перейдите к заполнению онлайн-заявки, добавив необходимые личные данные, информацию об автомобиле и другие значимые сведения.

  5. Ожидайте решения. После отправления заявки ожидайте уведомления от банка, которое придет через приложение или на электронную почту. Будьте готовы к встрече с экспертом для осмотра автомобиля.

  6. Подпишите договор. При получении уведомления об одобрении заявки ознакомьтесь с условиями кредитного договора, доступного в приложении. Подпишите договор лично в офисе банка или используйте электронную подпись, если такая возможность предусмотрена.

  7. Получите средства. После подписания договора заберите кредитные средства в офисе банка наличными или получите их банковским переводом на счет.

Оформление в отделении банка

  1. Подберите кредитн. Рассмотрите доступные кредитные варианты на сайте банка или свяжитесь с его представителем по телефону, чтобы определить наиболее подходящее предложение. Уточните адреса и график работы отделений банка в Дзержинске.

  2. Подготовьте документы. Соберите все необходимые бумаги, включая паспорт, документы на автомобиль и другие требуемые банком документы. Проверьте полный список на сайте банка заблаговременно.

  3. Посетите отделение банка. Обратитесь в выбранное отделение банка для консультации с менеджером и уточнения деталей будущего кредита.

  4. Подайте заявку. Заполните заявку на кредит вместе с сотрудником банка, указав всю требуемую информацию. Предоставьте подготовленные ранее документы.

  5. Ожидайте решения. После подачи заявки ожидайте уведомления от банка о принятии решения, которое будет сообщено вам сразу же в отделении или позднее - по телефону. Будьте готовы предоставить ваш автомобиль для осмотра.

  6. Подпишите договор. После одобрения внимательно ознакомьтесь с условиями кредитного договора и подпишите его в офисе банка.

  7. Получите средства. После подписания договора вам будут выданы кредитные средства наличными в кассе или переводом на кредитный счет.

Условия и требования

Условия

  • Сумма кредита. Банки выдают кредиты под залог ПТС на суммы до 7 миллионов рублей и выше в зависимости от оцененной стоимости автомобиля, финансовой надежности заемщика и установленной кредитной политики.

  • Срок погашения. Возможный период для погашения кредита под залог авто составляет в среднем от 1 года до 10 лет.

  • Процентная ставка. Ставки по кредитам, обеспеченным авто, зависят от ценности залога и политики кредитора, обычно находясь в пределах 12-16%.

  • Дополнительные опции. Банки предлагают разнообразные дополнительные услуги, такие как рефинансирование, кредитные каникулы, гарантированные процентные ставки и бонусные программы для постоянных клиентов и владельцев зарплатных карт.

Требования

  • Возраст. Кредиты под залог авто доступны для лиц в возрасте от 18-21 года на момент получения кредита и до 67-85 лет на момент его окончательного погашения.

  • Гражданство. Необходимо иметь гражданство Российской Федерации.

  • Место регистрации. Требуется наличие официального подтверждения регистрации в Российской Федерации, желательно в Дзержинске.

  • Пакет документов. Для оформления залогового кредита необходимо представить комплект документов: паспорт, СНИЛС, водительские права, ПТС, СТС, полисы ОСАГО или КАСКО, согласие супруга или супруги на сделку, а также любые другие документы по запросу банка.

  • Опыт работы. Необходимо подтвердить опыт работы от 1 до 6 месяцев.

  • Уровень дохода. Заемщики должны предоставить доказательства стабильного дохода, предъявив справку о доходах и суммах налога физического лица (ранее 2-НДФЛ), а также банковские выписки.

  • Контакты. Для связи с банком необходимо указать мобильный номер и адрес электронной почты.

Способы получения денег

  • Наличными. Чтобы получить денежные средства наличными, отправляйтесь в отделение банка. Предъявите паспорт и подписанный кредитный договор для получения запрашиваемой суммы через кассу филиала. Деньги будут переданы вам в течение нескольких минут.

  • Банковский счет. Средства будут зачислены на кредитный счет. После заключения кредитного договора ожидайте перевод денег в течение трех рабочих дней.

  • Доставка карты. При выборе получения денег доставкой банк отправит к вам карту с кредитными средствами и договором. Эта услуга предоставляется бесплатно и занимает 1-2 дня. Обратите внимание, что не все банки предлагают такую возможность.

Способы оплаты кредита  

  • Офис банка. Придите в любое отделение банка и оплатите свой кредит наличными или банковской картой. Сообщите сотруднику номер вашего кредитного счета и сумму платежа. При этом способе оплаты комиссия не взимается, а погашение производится моментально.

  • Интернет-банк. Используйте интернет-банкинг для оплаты кредита. Войдите в свой аккаунт на сайте банка или через мобильное приложение, введите данные вашей банковской карты и осуществите платеж. Средства будут зачислены на счет банка незамедлительно и без комиссий.

  • Другой банк. Внесите платеж по кредиту через другой банк. Уточните реквизиты для платежа на сайте или в кредитном договоре вашего банка-кредитора. Имейте в виду, что перевод займет до трех рабочих дней и включает комиссию со стороны банка-отправителя.

  • Партнеры банка. Воспользуйтесь услугами партнеров банка, включая системы Золотая Корона и QIWI, розничные магазины Kari и салоны связи (МТС, Билайн и другие). Переводы включают небольшую комиссию и выполняются в срок от нескольких минут до 2-3 рабочих дней в зависимости от условий партнера.

Альтернативы 

Подать заявку

  • Залоговые займы. Рассмотрите вариант оформления залогового займа в МФО. Процесс здесь проще, чем в банках, и требуется лишь базовый набор документов: паспорт и документы на автомобиль (ПТС, СТС). Важным преимуществом является отсутствие строгой проверки доходов, что удобно для лиц с неофициальным заработком. Однако имейте в виду, что процентные ставки значительно выше банковских, а суммы займа ограничены 500 000 рублей.

  • Залог недвижимости. Используйте недвижимость в качестве залога для получения кредита. Этот вариант позволяет получить более крупные суммы по сравнению с кредитом под залог авто. Ваша недвижимость должна соответствовать критериям конкретного банка и пройти оценку как и в случае с залогом автомобиля.

  • Автоломбард. Обратитесь в автоломбард для быстрого получения наличных средств. Вам потребуется предъявить паспорт и документы на авто. Вы получите деньги в день заключения договора. В автоломбардах процентные ставки ниже, чем в МФО, но для получения займа вам нужно будет сдать автомобиль на стоянку ломбарда до полного погашения займа.

На что обратить внимание

  • Отзывы и рейтинг банка. Прочитайте отзывы клиентов и узнайте про рейтинг банка. Мнения других клиентов и оценки, присвоенные независимыми агентствами, дадут вам объективное представление о качестве обслуживания в банке и его надежности.

  • Условия кредита. Прочитайте условия кредита. Обратите внимание на процентные ставки, периоды кредитования, размеры комиссий и возможные штрафы за просрочку платежей. Узнайте о дополнительных опциях погашения: досрочное погашение, реструктуризация, продление срока, разовая отсрочка платежа. Все это поможет сэкономить на процентах и справиться с трудностями при выплате долга.

  • Правильность заявки. Внимательно проверьте всю информацию, указанную в вашей онлайн-заявке. Любая неточность в данных о личности, залоговом автомобиле или контактной информации станет причиной задержек или отказа в предоставлении кредита.

  • Соответствие требованиям. Заранее узнайте, соответствует ли ваш автомобиль, используемый в качестве залога, требованиям банка. Уточните возраст, марку, состояние автомобиля и другие ключевые характеристики. Полное соответствие требованиям поможет повысить кредитный лимит и шансы на одобрение.

Мнение редакции

Кредиты под залог автомобилей в Дзержинске представляют собой значимую возможность для многих заемщиков, однако важно взвешивать все "за" и "против" перед принятием решения. С одной стороны, такие кредиты предлагают доступ к крупным финансовым ресурсам, сохраняя при этом право владения и использования автомобиля, что является несомненным плюсом. В то же время, заемщикам следует учитывать требования к авто и риски, связанные с потерей автомобиля в случае невозможности выплаты кредита. Особенно внимательным нужно быть при оценке своих финансовых возможностей и условий кредита, уделяя особое внимание процентным ставкам, срокам погашения и штрафам за просрочку платежей. Важно также рассмотреть альтернативные варианты финансирования, такие как залоговые займы в МФО, использование недвижимости в качестве залога и услуги автоломбардов.

Дополнительная информация

Источники

Часто задаваемые вопросы

Можно ли выезжать на залоговом автомобиле за границу?

Хотя путешествие на залоговом автомобиле за пределы страны технически возможно, такой шаг не рекомендуется. Согласно условиям кредитного договора банк вправе потребовать автомобиль для проверки его текущего состояния и условий эксплуатации в любой момент. Кроме того, пересечение границы на залоговом автомобиле может потребовать дополнительных разрешений или документов, что усложняет процесс и увеличивает риск возникновения правовых проблем при взаимодействии с банком.

Возможно ли досрочное погашение кредита под залог авто?

Да, банки предоставляют такую возможность, причем досрочное погашение всегда проводится без дополнительных комиссий согласно действующему законодательству. Ограничений на частичное или полное досрочное погашение нет, но иногда требуется предварительное письменное заявления - важно заранее уточнить этот момент у вашего банка.

Может ли третье лицо внести платеж по кредиту?

Погашение задолженности по кредиту может быть осуществлено любым третьим лицом - для этого достаточно знать банковские реквизиты заемщика. Банки не ограничивают круг лиц, которые вправе перечислить денежные средства в счет оплаты по кредиту клиента.

В других городах региона