Что такое венчурный фонд простыми словами?
Инвестирование стало популярным занятием среди бизнесменов и предпринимателей. Это позволяет удвоить прибыль компании, вложив заработанные деньги в выгодные инвестиции.
Современные вкладчики предпочитают вкладывать инвестиции в развитие инновационных технологий, которые со временем станут популярными продуктами на рынке. Именно, благодаря такому типу инвестирования, появились такие предприятия, как венчурные фонды.
Что такое венчурный фонд простыми словами?
Венчурные фонды специализируются на особенных типах венчурных инвестиций и занимаются финансированием проектов. Их клиенты предпочитают вкладывать деньги в развитие технологий, что влечет за собой немалый риск, поскольку такие стартапы нередко обречены на провал. Однако, если разработка станет популярной на рынке, венчурный фонд, который вложил в стартап деньги, получит высокий доход.
Вкладывая деньги в венчурные фонды, необходимо учитывать риски на разных этапах инвестирования:
Первый этап является наиболее рискованным, поскольку вкладываясь в новый проект, инвестор практически не имеет гарантий на получение прибыли. В 90% случаях вкладчик полагается лишь на удачу, поскольку стартап может, как принести доход, так и прогореть.
На среднем этапе инвестирования у вкладчика есть более расширенные гарантии, поскольку в таком случае он видит, какими темпами развивается компания и может оценить ее популярность на рынке. Вкладывая деньги в развитие инновационных технологий на второй стадии раскрутки стартапа, инвестор уменьшает риск потерять средства до 20%. Также в таком случае, вкладчик может получить доход уже через несколько лет (3-5).
Несмотря на то, что венчурные фонды – это сравнительно недавняя практика (основалась в США в 1970 годах), в нее уже вложены миллионы долларов. Поскольку развитие технологий с каждым годом набирает новые обороты, за последними данными венчурные фонды получили вклады на сумму более 100 млрд долларов.
Что такое венчур?
Венчурный фонд – это рискованное предприятие, которое занимается вложением средств современные проекты и инновационные разработки (стартапы). Степень риска инвестирования в такой фонд равняется 90% на ранних стадиях развития бизнеса и 20% на втором этапе формирования компаний, однако у инвесторов есть шанс получить тройной доход в случае успеха.
Основная особенность данного фонда в возможности идти на риск для получения высокого дохода, что не разрешено законодательством, если речь идет о вкладах в страхование и банковское дело. В работе венчурного фонда не требуется предоставлять отчеты о диверсификации рисков, а также таким предприятиям разрешено приобретать права на управление компаниями или кредитовать стартаперов.
Как устроен и как работает венчурный фонд?
Венчурный фонд работает с вкладчиками, которые планируют вложить деньги минимум на 5 лет. В среднем сотрудничество с венчурным фондом проходит на протяжении 7-10 лет, поскольку за это время компании могут достаточно развиться, чтобы приносить доход инвесторам.
Сумма требуемого вклада определяется в зависимости от периода формирования предприятия:
Если инвестор вкладывает средства на начальной стадии разработки стартапа, то размер инвестиции может составлять от 10 000 до 1 000 000 долларов (максимальная сумма на современном рынке составляет 10 000 000 долларов).
Если вкладчик планирует вложить деньги на завершительном этапе формирования предприятий, сумма возрастает до нескольких миллионов. Это связано с тем, что чем больше развита компания, тем меньше риск потерять вложенные средства и больше вероятность получить доход.
Венчурные фонды вкладывают средства в определенные компании или в несколько стартапов, объединенных определенной сферой деятельности. Также критерием выбора компаний, чтобы осуществлять финансирование, становится стадия развития проекта.
Соревнования между венчурными фондами начинаются в момент, когда на рынке появляется стартап, занимающий определенную нишу. В большинстве случаев такой проект новый в своем роде, поэтому будет интересен покупателям. В этом и заключается интерес венчурного агентства, которое хочет вложить средства в такой выгодный бизнес.
Стартаперы часто приносят свои проекты венчурному фонду, потому что банки и микрокредитные организации отказывают им в выдаче кредита. Даже если клиент имеет хорошее предложение, которое в будущем может превратиться в прибыльный проект, финансовые организации не спешат выделять крупные суммы на развитие бизнеса. Несмотря на то, что венчурные фонды не сотрудничают со всеми владельцами стартапов, они часто предоставляют средства тем, у кого есть потенциал и кто демонстрирует инновационные идеи. Венчурные фонды заинтересованы в перспективах длительного, выгодного сотрудничества.
Вкладчикам выгодно инвестировать денежные средства в венчурные фонды, поскольку это гарантирует получение стабильной прибыли в течение длительного времени (при условии, что стартап станет успешным). Венчурный фонд выступает посредником, который собирает определенную сумму денег, чтобы в будущем распределить их среди нескольких перспективных стартапов. После получения дохода венчурный фонд обязан выплатить вкладчикам фонда полную сумму вклада и проценты, которые принесло доходное предприятие. Однако посредник берет комиссию за предоставление услуг:
от 1% до 3% в год за управление активами вкладчиков;
от 10% до 30% от общего дохода.
У инвесторов есть несколько причин делать вклады в венчурные фонды:
Инвестирование в венчурные фонды доступно не только крупным корпорациям, в обороте которых есть миллионы долларов. Стать вкладчиком может любой человек, решивший приумножить свои активы. Чтобы вложить денежные средства в венчурный фонд не требуется специального образования или опыта в сфере венчурных инвестиций.
Сотрудничество с венчурным фондом фактически означает передачу управления собственными активами постороннему лицу. Поскольку в таких компаниях работают профессиональные финансисты, они смогут вложить капитал в процветающий проект. Вкладчикам не нужно будет делать расчеты и подсчитывать доход фонда, поскольку все это сделает посредник.
Венчурный фонд предоставляет клиентам возможность сделать дополнительные инвестиции на разных стадиях развития проекта. Например, если на втором этапе разработки, вы заметите существенный результат, то можете вложить в стартап дополнительные средства, что обеспечит вам участие в следующем раунде инвестирования.
В венчурных фондах работают специалисты, которые обладают профессиональной финансовой грамотностью, поэтому могут заранее просчитать все возможные риски и вложить средства в наиболее выгодный проект.
Долгосрочное сотрудничество с венчурными фондами позволяет получать стабильный доход на протяжении нескольких лет.
Сотрудничая с венчурными фондами, можно найти удачные идеи для открытия собственного бизнеса, связанного с производством и развитием новых технологий.
Инвестиции в венчур являются одними из самых безопасных, поскольку компания разделяет денежные средства нескольких инвесторов и делает до 10 вкладов в разные стартапы, что минимизирует риск потери средств.
Венчурный фонд не публикует данные о прибыльности в открытом доступе. Это позволяет сохранять информацию о прибыльности в тайне и разглашать показатели только своим партнерам.
Сотрудничество венчурных фондов также выгодно для владельцев стартапов, поскольку инвестиционная компания участвует в рекламировании нового бренда и улучшает маркетинг проекта.
Работая и таким партнером, как венчурный фонд, инвестор получит стабильный доход, а также опыт управления денежными активами.
Исходя из вышеперечисленных причин, можно предполагать, что сотрудничество с венчурными фондами принесет стабильный доход инвесторам и поможет в развитии перспективного стартапа.
Чем занимаются венчурные компании
Работа венчурных компаний заключается в посредничестве между инвестором и владельцем стартапа. Деятельность фонда разделяется на несколько этапов:
Сотрудники фонда заключают договор с инвесторами, которые хотят сделать инвестиции на начальном или втором этапе развития проекта. Во время заключения сделки финансисты компании просчитывают все возможные риски, связанные с инвестициями и указывают эту информацию в документах, которые должен прочесть вкладчик. Если инвестора устраивают все условия вложения средств, он подписывает договор (сделка по венчурному инвестированию длится от 1 до 5-10 лет).
После заключения сделок с инвесторами, венчурная компания разделяет капитал на несколько частей и вкладывает денежные средства в 10-15 проектов, которые по мнению аналитиков являются прибыльными. Даже если 8 из 10 стартапов окажутся провальными, прибыль от остальных двух покроет все убытки.
Получив доход, венчурная компания стабильно выплачивает проценты инвесторам. Это предполагает получение вкладчиками стабильного дохода на протяжении 3-7 лет.
Основное занятие венчурных фондов – финансирование и раскрутка стартапов с целью получения стабильной прибыли в будущем.
Что такое бизнес ангелы?
Бизнес ангелы - одна из разновидностей венчурных фондов. Такие инвесторы готовы вкладывать средства в перспективные технологические проекты с целью получить крупную доход после налаживания производства и оптимизации работы в фонде. Данные корпорации берут шефство над несколькими молодыми компаниями и вкладывают денежные средства в их проекты. В процессе работы бизнес ангелы стараются максимально оптимизировать процесс производства, чтобы в результате получить в 2-3 раза больше предполагаемой прибыли. Такие вкладчики являются профессионалами своего дела, поскольку сами заработали свой капитал на удачных инвестициях и успешном развитии производства. Предложение сотрудничества с такими вкладчиками очень выгодно, поскольку клиенту гарантировано получение выгодных инвестиций, длительного финансирования и дельных совет по-поводу построения собственного бизнеса, чтобы квалифицированно руководить проектами. Бизнес ангелы являются профессиональными консультантами, которые самостоятельно добились успеха в данной области и могут помочь руководителям молодых компаний в принятии правильных решений.
Венчурные фонды России
В РФ многие инвесторы предпочитают вкладывать средства в венчурный фонд, поскольку это наименее рискованный вариант вложения активов. На территории России функционирует множество венчурных фондов, готовых предоставить инвесторам свои услуги.
ФРИИ
Один из крупнейших венчурных фондов в России инвестировал в развитие более 10 000 проектов, которые популярны на рынке по сегодняшний день. Общий объем фонда превышает 6 млрд рублей, что доказывает активную работу и процветание инвестиционной компании. Венчурный фонд ФРИИ обладает множеством достоинств, которые выделяют его среди других финансовых организаций:
Компания предоставляет лучшую программу ускоренного развития (акселерации) бизнеса на территории России. Продукт, разработанный ведущими специалистами в сферах экономики, рекламы и юриспруденции способен повлиять на обретение популярности продукта и обеспечить стабильность на рынке.
Венчурный фонд ФРИИ обеспечивает поддержку на всех этапах развития проекта. Компания не только помогает разработать выгодную маркетинговую стратегию, но также помогает осуществить шаги, которые приведут клиента к потенциальному заказчику.
Инвестиционный фонд ФРИИ берет активное участие в формировании и стабилизации экономического рынка в России и непосредственно влияет не его инфраструктуру.
Благодаря этим преимуществам и инновационной методике работы, венчурный фонд ФРИИ имеет более 400 проинвестированных компаний, которые успешно функционируют на рынке.
Fastlane Ventures
Данная компания специализируется на поддержке онлайн-компаний, которые предлагают инновационные продукты для современных пользователей. Венчурный фонд обеспечивает не только мощную финансовую поддержку, но также принимает участие в формировании маркетинговой стратегии, управлении и поиске потенциальных клиентов.
Сотрудники компании с соответствующей квалификацией и экономическими знаниями проводят безошибочный анализ сегментов онлайн-рынка, на основе которого составляют план развития проинвестированной компании и помогают получить прибыль от продукта.
За больше чем 10 лет работы венчурный фонд смог привлечь более 100 000 000 долларов инвестиций и раскрутить 20 онлайн-проектов, которые уверенно держат планку на мировом рынке.
Leorsa
Венчурный фонд занимается поддержкой современных проектов, основанных на развитии инновационных технологий. Помимо предоставления денежных средств, инвестиционная компания также:
создает презентации и маркетинговые стратегии для продвижения проектов;
обеспечивает максимальную коммерческую эффективность стартапа, что сказывается на повышении его стоимости;
гарантирует социальную привлекательность стартапа.
Инвестиционная компания Leorsa предпочитает работать на прозрачных условиях, чтобы достичь максимальной прибыльности от проекта. Клиентами венчурного фонда может стать любой стартапер, который имеет хорошую идею и высокий потенциал рыночного роста. Команда высококвалифицированных специалистов стремится максимально помочь клиенту и поучаствовать в развитии его компании.
