Кто такой трейдер?
Трейдинг — одна из самых популярных и захватывающих воображение тем в современном кино. Людям нравится смотреть на головокружительные успехи и доходы героев киноленты. Нравится следить, как герои в пару кликов переворачивают финансовую систему мира. Воображение будоражит и рисует, как бы он сам поступил в той или иной ситуации на месте этого вымышленного героя киноистории. Однако романтика, киношный задор, торги на фондовой бирже — в реальности это что-то совсем иное. А все из-за того, что обыватель путает два понятия: «трейдер» и «инвестор». Определимся, кто такие трейдеры и чем они занимаются на самом деле.
Кто такой трейдер
Трейдер — физическое лицо, торговец, стремящийся получить прибыль. Английское слово «trading» означает торговля, заключение сделки. Только торгует это лицо не в магазине и не на рынке за углом.
Трейдеры занимаются игрой на фондовом рынке или на товарных биржах. Им может стать человек с определенным складом ума и крепкими нервами. Специалистам необходимо уметь анализировать гигантские массивы информации и данных. Быть в курсе самых современных экономических, финансовых, даже политических новостей. Быть хорошим психологом как на уровне индивидуума, так и больших людских масс.
Трейдинг, это способность заработать, используя спекуляцию на рынках. Трейдер покупает нечто подешевле. А затем продает это же, но уже дороже. Разница — то, что он положит себе в карман. Это и будет считаться его заработком. По иному этот процесс называется биржевыми спекуляциями. В России, других странах из бывшего СССР эти понятия до сих пор несут негативный подтекст.
Трейдеры, это участники в торговле на биржах или финансовых рынках. Они наблюдают за ситуацией на торгах, за проводимыми операциями и постоянно совершают сделки купли-продажи, если смотреть узконаправленно. В более широком смысле трейдер вкладывает свои активы в любой доступный товар на рынке, чтобы впоследствии выгодно его реализовать.
Трейдером может выступать как профессионал, так и обычное частное лицо. Между ними есть разница. Профессионал обязан иметь лицензию. Она дает право заключать прямые сделки через биржу. Для любителя или частника необходимо третье лицо — брокер. Именно через него, в данном случае, разрешено ведение торговли.
Профессиональному трейдеру разрешено работать как на себя, так и осуществлять коммерческую деятельность. То есть он может набирать и обслуживать клиентов. Частные трейдеры, по закону, не имеют возможности играть на биржах за третье лицо. А также они обязаны заплатить процент от сделки своему посреднику.
Что покупает и продает трейдер
Основные объекты сделок трейдера:
валюта. Трейдеры покупают некую суммы валюты, а затем ее продают. В зарубежных странах для торговлей валютой действует специальный рынок — Forex. В нашей стране для этого используют Московскую биржу. Это обусловлено законом РФ;
ценные бумаги. Это могут быть акции, векселя, облигации займов и прочее — один из самых понятных и потому популярных видов трейдинга. Часть биржи, или по другому сектор, на котором продаются и покупаются облигации и акции компаний — часть фондового рынка. Другое название — рынок ценных бумаг;
физические товары. Это могут быть: драгоценные и обычные металлы, газ и нефтепродукты, продукты сельского хозяйства и прочее. Трейдер покупает право на владение частью продаваемого товара, а затем реализует его со своей наценкой.
Каждая покупка или сделка осуществляется в безналичной форме.
На торгах рынка или биржи трейдеры могут использовать так называемые деривативы. Это не деньги, а производные финансовые инструменты (ПФИ). Они используются вместо товара, скорее, как договор на поставку товара. То есть трейдеры оплачивают сделку не деньгами, а контрактами. К финансовым инструментам также относят:
свопы;
опционы;
фьючерсы и другие срочные контракты.
Игра в данном сегменте доступна трейдерам с серьезным опытом и подготовкой.
Где и как происходит торговля
Следует понимать, что биржа или организатор торгов — это юридическое лицо, с одной стороны. В тоже время, в это общее понятие входит и сама торговая система, и конкретное здание со всеми операционными помещениями. Ранее трейдеры могли совершать свои сделки только в этих помещениях.
В настоящее время, благодаря развитию техники, совершать торговые операции можно из своего дома, офиса и т.д. Для этого необходимо:
устойчивое соединение интернет с доступом на биржу;
домашний компьютер;
торговый терминал. Это специальная программа для работы на биржах.
У трейдеров наиболее востребованы платформы для работы на биржах: MetaTrader 5, QUIK.
Чтобы знать последние новости о курсах котировок, актуальные сведения о состоянии компаний достаточно иметь выход в сеть и ПК, в последнее время хватит и смартфона.
Сейчас в нашей стране наиболее популярны сайты Московской биржи и Forex.
Принципы трейдинга
Трейдинг — это спекуляция на фондовом рынке, участие в биржевой торговле. Само понятие «спекуляция» наиболее тонко отражает главное правило трейдинга. С латыни слово speculatio переводится как « выслеживание, наблюдение за чем-либо». Трейдеру необходимо уметь наблюдать за информацией на биржах или на рынке. Надо уметь проводить быстрый и выверенный анализ из всего массива данных. Смысл биржевой игры заключается в получении дохода от разницы в ценах между продажей и покупкой товара. А товаром могут быть: металлы, нефть, валюта, ценные бумаги и прочее.
Для успешной торговли на рынке трейдеру просто необходимо знать основные правила трейдинга. Их легко запомнить:
покупай дешево, продавай дорого. Пожалуй, это самый старый принцип успешной торговли. Трейдеру надо успеть понять, насколько низкая или высокая цена торгуемого актива;
держаться выбранной стратегии. Каждый трейдер во время торгов на фондовом рынке использует удобную ему стратегию. Их существует несколько вариантов: сделки одним днем (дейтрейдинг), большое количество небольших сделок в течении дня (скальпинг), игра на изменениях цен (свинг-трейдинг) и другие;
не надо быть как все. Хорошие трейдеры верят в свою стратегию. В основе веры — четкое понимание того, что ты делаешь;
изучить теорию игры рынка ценных бумаг и товаров;
применять методы анализа. Нужно знать два метода прогноза цены: технический и фундаментальный. Понимать их отличия и сферу применения;
свои расходы надо планировать. Трейдер должен иметь понимание того, на какую сумму денег он может рассчитывать. Нужно уметь ставить себе барьер.
деньги не должны стоять. Деньги необходимо постоянно вкладывать в новые контракты, сделки. Нет смысла в том, что они лежат на счете мертвым грузом.
Начинающему трейдеру сложно запомнить и применять эти правила все сразу. Но стоит прилагать целенаправленные усилия и внедрять их в свою работу на рынке.
Доходы и расходы
Трейдинг — одна из самых сложных профессий. Специалист должен обладать аналитическим складом ума. Чтобы получить доход, а не убыток, трейдер должен просчитывать действия своих коллег и контрагентов. В этой профессии все в динамике: новости, информация и доход трейдера тоже. Если он работает на себя, то уровень дохода более нестабилен. В определенный период он сможет положить в карман от полумиллиона рублей и более. А в другом периоде уйти в чистый убыток.
Уровень повышения дохода трейдера прямо зависит от суммы имеющегося капитала. Чем он выше, чем большими суммами может рискнуть специалист на бирже, тем больше он сможет заработать.
Доход трейдера трудно зафиксировать в процентах от оборотного капитала. Он очень сильно зависит от принятого стиля ведения торговли на рынке. Опытными трейдерами не рекомендуются принимать во внимание результаты первых двух-трех месяцев работы. Оптимально: изучить опыт годовой деятельности, ориентироваться на среднемесячный доход или его прирост.
Если торговля осуществляется в консервативном стиле, доход в 4-6% от оборота — отличный результат. При агрессивном варианте игры на биржах, прибыль получится увеличить до 10-20%. А можно и прогореть.
Очень примерный анализ доходов трейдера:
при наличии счета-депозита в 100 000 $, заработок может составить 1 000 — 10 000 $;
при наличии капитала в 1 000 $, лучший результат будет 100-200 $.
Суммы дохода указаны при риске в 1-2% на одной сделке. Отчетный период — один месяц работы трейдера.
Где можно научиться трейдингу
Для работы трейдером крайне желательно иметь образование в сфере финансов, экономики. Математическое образование тоже будет не лишним. Чтобы работать профессионально, требуется получить лицензию Федеральной службы по финансовым рынкам.
Частным трейдерам лицензия не обязательна. Они заключают договор с брокером и работают через него. Однако потребуется изучение теории торговли на бирже. Для этого написано много книг, разработаны специализированные курсы трейдеров.
Сейчас многие коммерческие банки России, инвестиционные компании предлагают всем желающим пройти обучение основам трейдинга. Чтобы освоить эту профессию, нужно записаться на курсы по управлению активами и торговлей ценными бумагами.
Риски профессии
Трейдинг не для азартных людей. Трейдер торгует ценными бумагами или товарами на фондовых биржах, на товарных или валютных рынках. Его заработок — разница в курсе или комиссионный процент. Если торговля идет товарами (нефть, металлы) — разница между ценой при покупке и продажной ценой. Трейдеры действуют либо в интересах своей организации, либо в своих личных.
Данная профессия предъявляет набор требований и качеств:
энергичность;
быстрота реакции и сообразительность;
ответственность;
умение не ошибаться в режиме мультизадачности;
проницательность и чутье.
Трейдеру нужно уметь быстро всесторонне анализировать факторы, возникающие на рынках. Прогнозировать правильное решение и осуществлять свой выбор. Кроме того, настоящий трейдер проводит много времени с контрагентами. Живое общение, долгие переговоры — тоже часть профессии.
Для профессионального трейдера работы более, чем достаточно и в своих интересах, и для получения прибыли компаниям. Это банки, ПИФы, брокерские фирмы, фонды для инвестиций. Другое направление — специализированные торговые компании. Кому то требуется продать свой товар, например, зерно или алкоголь. А другому требуется нефть или продукты ее переработки.
Частному трейдеру для начала своей карьеры требуется первоначальный капитал. И его нужно сначала заработать. После заключения договора с брокером на бирже можно совершать первые сделки. Точнее, брокер будет их совершать от вашего имени, за это вы ему заплатите комиссию. Однако надо быть честным: значительная доля любителей-трейдеров прогорают в течении первого полугодия торговли на биржах.
Если вы частный инвестор, обратитесь к надежному брокеру или брокерской компании. В сети есть множество публикаций рейтингов. Правда и степень достоверности тоже разная. Можете обратить внимание на официальные рейтинги Мосбиржи. Они основаны на размерах оборота торговли.
Не спеша, вдумчиво проанализируйте те условия, которые предложены брокерской компанией. Выясните, какая у нее финансовая история. На что особенно стоит обратить внимание: какое поведение у компании во время кризиса, есть убытки или нет, как скоро она восстановилась после спада, получили клиенты защиту от компании или нет. Если есть малейшее сомнение, не стоит работать с таким брокером. Прибыли от такого сотрудничества, скорее всего, не будет. Если посредник озвучивает низкую комиссию за проведение сделки — это также повод для сомнений.
После заключения договора с брокером, не торопитесь пускаться в торговлю. Потратьте время на тренировки на демо-счете. Это и бесплатно, и безопасно, и принесет небольшой, но опыт.
