Что такое инфляция?
Инфляция – это один из наиболее распространенных процессов в мировой экономике. Изменения ценообразования на товары и услуги, а также стоимости ценных бумаг на фондовом рынке при инфляции происходят из-за экономической нестабильности или других факторов. Инфляция может привести к упадку дохода у некоторых частных и государственных промышленных предприятий, которые трудятся в определенной экономической отрасли. Именно поэтому существует множество способов борьбы с инфляцией.

Инфляция: почему растут цены и никто не может их сдержать?
Во время инфляции есть возможность стабильного роста стоимости определенных товаров или услуг. Это приостанавливает развитие экономики даже если общее ценообразование в стране остается стабильным. При росте цен на определенную продукцию, стоимость других товаров может становиться ниже или не меняться вовсе.
Для регулирования процесса инфляции, государственные органы России непрерывно следят за снижением или возрастанием цен на определенные виды товаров. Если спрос на товар намного превышает предложение, цена на нее становится высокой и тогда государство снижает цены на продукцию, которая производится в другой отрасли экономики. Это обеспечивает временную стабильность на внутреннем финансовом рынке России и инфляция будет уменьшаться.
Как измеряют инфляцию?
Чтобы измерить рост инфляции внутри государства, соответствующие службы России составляют стандартный потребительский пакет товаров и услуг. В такую корзину входят:
продукты продовольства, которые граждане потребляют ежедневно (в учет также берется тот фактор, что часть населения не потребляет те или иные продукты);
повседневная одежда, спрос на которую всегда стабилен;
оплата коммунальных услуг;
приобретение транспортных средств (с учетом того, что определенная часть населения не использует автомобили);
покупка мебели, бытовой техники;
товары первой необходимости (гигиенические средства, медикаменты и т.д.).
При формировании стоимости потребительской корзины для определения уровня инфляции, специалисты рассчитывают ежедневные траты людей на продовольственные товары и сопоставляют их с тратами на покупку бытовой техники или транспортного средства. Несмотря на то, что продовольственные товары люди покупают ежедневно, а приобретение новой машины кто-то может позволить себе лишь раз в несколько лет, стоимость авто значительно превышает цену на мясо, хлеб и другие продукты питания. Именно поэтому крупные покупки занимают большую долю в стандартном пакете потребительской корзины товаров и услуг для определения уровня инфляции в России.
Сформировав такой пакет, специалисты сравнивают его цену со стоимостью предыдущей корзины и таким образом определяют уровень инфляции.
Кто и как поддерживает инфляцию?
Инфляция всегда отрицательно влияет как на жизнь обычных граждан, так и на развитие бизнеса и финансовой сферы. При интенсивном росте цен люди предпочитают закрывать банковские счета и депозиты, чтобы вкладывать деньги в покупку облигаций, приобретения дефицитных товаров или недвижимости, которая со временем может подняться в цене. Обычные люди и владельцы компаний перестают брать долгосрочные кредиты на большие суммы, поскольку рискуют утратить собственную платежеспособность, что влияет на изменение денежно кредитной политики. Поэтому государство всегда старается поддерживать индекс потребительских цен и инфляцию на стабильном уровне, чтобы избежать развития экономического кризиса.
Ценообразование на товары внутри государства определяется службой Росстат и контролируется государственным банковским учреждением, которое влияет на стабилизацию инфляции. С 2014 года сотрудники государственного учреждения Банк России трудятся над поддержанием стабильного роста цены, при которой инфляция будет колебаться на уровне 4%. Для этого государственный центральный банк выдает внутренние кредиты другим финансовым компаниям в городе Москва и другим городам России по минимальной ключевой ставке, что позволяет укрепить стоимость национальной валюты (рубль) и стабилизировать инфляцию.
Также Центральный Банк РФ устанавливает лимит, согласно которому банки и другие финансовые организации внутри страны могут взять кредит не больше фиксированной суммы. Это приведет к уменьшению растраты государственного бюджета и приостановит инфляцию.
Меры борьбы с инфляцией
Быстро развивающаяся инфляция (повышение цен на товары и услуги) - это недопустимо в любой стране. Поэтому правительство каждого государства разрабатывает собственные методы борьбы с инфляцией, однако существует несколько общепринятых мер воздействия, чтобы стабилизировать индекс потребительских цен.
Активные действия для увеличения бюджета
Правительство и Росстат устанавливает новый режим, согласно которому производители должны минимизировать расходы на изготовление продукции, а также уплачивать налоги по более высоким ставкам. Таким образом приостанавливается развитие бизнеса, государственный бюджет пополняется и быстро развивающаяся инфляция приходит в норму. Однако, данная схема не идеальна, поскольку после приостановления развития бизнеса, инвестиционные мощности также угасают, поскольку крупные вкладчики не хотят оформлять вклады и инвестировать деньги в убыточные бизнес-проекты.
Повышение ставки по кредитам, пересмотр заработной платы и сокращение сотрудников
Данный метод не является оптимальным для жителей государства, однако считается наиболее действенным с точки зрения экономики, поскольку инфляция резко прекращает развиваться. Эта мера предполагает урезание зарплаты сотрудникам предприятий, а также сокращение рабочих мест, что приведет к увеличению государственного бюджета и стабилизации потребительских цен. Однако, данные методы борьбы с инфляцией способны привести к ухудшению уровня жизни обычных граждан.
Монетарное регулирование проблемы
В процессе борьбы с инфляцией по данному методу принимает участие только Центральный Банк России, который устанавливает ключевую кредитную ставку и назначает ограничение на выдачу кредитных средств другим банкам и кредитным организациям. Данный метод оказывает большое влияние на развитие кредитной активности и повышает уровень государственной экономики. Банки и финансовые организации оформляют кредиты по стабильной ставке, а также имеют лимит на получение бюджетных средств. Инфляция в таком случает не растет, что приводит к стабилизации общего уровня цен товаров и услуг.
Методы инфляции по прямым и косвенным признакам
Различают как прямые, так и косвенные меры борьбы с инфляцией. К прямым методам относятся вышеперечисленные способы, такие как урезание зарплаты, монетарное воздействие и повышение налогообложения.
К косвенным методам воздействия на инфляцию можно отнести:
операции с валютой, которые проводит ЦБ РФ (это временно влияет на стабилизацию курса рубля и инфляция прекращает развиваться);
процессы купли-продажи российских облигаций внутри страны приостанавливает инфляцию;
установление ключевой ставки в зависимости от ситуации на рынке (ключевая ставка регулируется Центральным Банком);
установление величины резервов для других финансовых организаций России.
Чтобы действенно регулировать инфляцию можно использовать мягкие (косвенные) методы, которые являются более щадящими. Однако, самыми эффективными остаются жесткие (прямые) способы воздействия на инфляцию.
Денежная реформа
Денежная реформа является наиболее радикальным методом воздействия на инфляцию и представляет собой:
резкую минимизацию денежного оборота внутри государства посредством продажи валюты по дефляционному курсу;
полное или частичное замораживание счетов обычных граждан и бизнесменов с целью приостановления покупательской способности.
В таком случае инфляция не может развиваться и рост общего уровня цен на рынке товаров и услуг стабилизируется.
Помимо этого к методам денежной реформы могут отнести такие типы воздействия:
Процесс обесценивания и аннулирования государственной денежной единицы с целью введения новой валюты называется нуллификация.
Процесс восстановления стабильного курса государственной валюты называется ревальвация.
Понижение официального курса государственной денежной единицы называется девальвацией. Данный метод применяется для активизации экспорта товаров отечественного производства, в результате чего инфляция замедляется.
Увеличение цен на товары называется деноминацией. Данный способ также именуют методом зачеркивания нулей.
Правительство государства, Росстат и руководство Центрального Банка самостоятельно выбирает эффективный метод борьбы, при котором инфляция будет угасать и старается поддерживать стабильный уровень потребительских цен.
Можно ли защитить свои доходы от инфляции
Стремительно развивающаяся инфляция воздействует на все группы населения, поэтому пострадать от нее могут как крупные предприниматели, так и обычные граждане, которые имеют сбережения и могут утратить платежеспособность из-за повышения цен. Существует несколько простых и надежных методов уберечь свои деньги в случае, если инфляция будет стремительно развиваться:
Приобрести облигации с фиксированной валютной ставкой. При покупке долговых обязательств, в которых указано, что заемщик обязан вернуть их в полном объеме по фиксированной валютной ставке, можно не бояться потерпеть убытки в случае падения курса национальной валюты. В такой ситуации инфляция не повлияет на рост дохода инвесторов.
Купить иностранную валюту. Данный вариант распространен среди обычных граждан, которые предпочитают хранить свои сбережения дома, а не в банке. Поскольку курс доллара и евро более стабилен нежели других национальных валют, граждане могут осуществить обмен, чтобы сберечь свои денежные средства в случае, если инфляция будет развиваться
Оформить депозит в одном из банков. Независимо от падения или возрастания уровня инфляции, деньги, которые хранятся на депозите в банке будут приносить доход в виде начисляемых процентов.
Открыть собственный инвестиционный счет. После открытия банковского счета для оформления инвестиций, владелец денежных средств сможет вкладывать их в различные проекты и таким образом защищать от инфляции. Если инвестор вложит деньги в бизнес, который стремительно развивается, он также сможет получить высокие дивиденды.
Также все больше людей переходит на использование банковских карт, что также является одним из стандартных методов сохранения средств от инфляции. Используя банковскую карту, человек может контролировать свои расходы, совершать любые безналичные денежные операции, получать кэшбек с покупок, а также ему будут насчитываться проценты на остаток средств на карте. Это выгодный способ не только сохранить деньги, но и заработать.
Откуда берется инфляция
Инфляция – это экономический процесс, на развитие которого влияет множество факторов:
Повышение спроса на определенные товары. Если потребители сосредоточили внимание на определенных типах товаров (например приобретают бытовую технику, потому что цена на нее стала более доступной), это может привести к возрастанию инфляции. Увеличение спроса создает дефицит продукции, поскольку ее быстро раскупают и в результате спустя некоторое время цена на такой товар увеличивается.
Спрос значительно превышает количество предложений. Если потребители покупают определенные товары, то спрос на них возрастает и в то же время производители не успевают изготавливать данную продукцию. Количество таких товаров на рынке уменьшается, в результате чего спрос значительно превышает предложение и цена увеличивается. Данное явление также может произойти, если на рынке орудует монополист, который вытеснил более мелкие компании, производящие товары такого типа.
Обесценивание государственной денежной единицы. На развитие инфляции также влияет возрастание курса иностранной валюты. Если курс доллара и евро по отношению к рублю возрастает, товары привезенные из-за границы будут дорожать, что повлияет на общий рост цен в государстве.
Некорректные инфляционные прогнозы. Если потребители или владельцы компаний получают информацию о предположительном росте цен, они начинают покупать определенные товары и сырье для производства продукции в больших количествах. Это приводит к возникновению дефицита, что влияет на повышение уровня инфляции.
Несмотря на множество причин развития инфляции, государственные органы стараются регулировать эту проблему и держать экономику на стабильном уровне.
Виды инфляции по темпам роста
Темп роста инфляции определяет на сколько процентов поднялись цены за определенный период времени. По скорости роста цен можно определить, какая экономическая ситуация на данный момент есть в стране и какой она будет в будущем.
По темпам роста различают несколько уровней инфляции:
Низкий уровень предполагает рост инфляции около 4%-6% в год. Данный темп считается оптимальным для большинства стран, поскольку он не вредит государственной экономике, позволяет развивать бизнес и является комфортным для всех верст населения.
Умеренным считается уровень, когда рост инфляции колеблется (6%-10% в год). Данный темп считается средним, поскольку скорость роста, которой достигла инфляция невысокая. Но если государство не сможет удержать этот уровень, то он может подняться, что приведет к экономическому упадку.
Минимальный рост на высоком уровне – 10%, а максимальный может достигнуть 100%. Это наиболее опасный темп, поскольку он приводит к скачкам экономики и в результате нестабильности ценообразования по всей территории государства.
При гиперинфляции цены могут вырасти на более чем 100%. Это может быть рост на 1000%, что приведет к отказу от денег, как платежного инструмента и люди будут пользоваться обменом для получения продуктов (бартер). Данный тип инфляции чаще всего возникает в странах, где экономическое состояние достигло кризисной черты (если в стране введено военное положение и т.д.).
Также существует обратная сторона инфляции – дефляция. В таком случае цены на продукты стремительно падают, в результате чего люди перестают покупать товары, поскольку рассчитывают, что цена дальше будет падать. В таком случае множество компаний, которые занимаются производством товаров, теряют рентабельность и прекращают свою деятельность.
Виды инфляции по управляемости
Инфляционные процессы также можно разделить на несколько категорий по критерию управляемости. Существуют такие типы инфляции:
Прозрачная инфляция. Данный тип можно также назвать открытой инфляцией. В такой ситуации информация о росте цен есть в открытом доступе и никто не пытается скрыть данные о росте инфляции. Людям предоставляют реальную картину об экономической нестабильности и упадке на рынке.
Подавленная или скрытая инфляция. Данный тип инфляции регулируется государством. В целях избежания экономического кризиса, государственные органы самостоятельно устанавливают лимиты на производство товаров и регулируют ценообразование, чтобы стабилизировать соотношение спроса и предложения. Однако данный тип управления не является оптимальным, поскольку предприниматели приостанавливают производство товаров, поскольку не хотят продавать его по цене, зафиксированной государством. Данное явление может привести к развитию дефицита товаров.
Таргетированный тип управляемости. Данный вид инфляции предполагает установку конкретной цели для поддержания инфляции на стабильном уровне. Таргет – это создание долгосрочного плана по развитию экономики, которое позволяет удерживать инфляцию на уровне 2%-4%. Данный вид предполагает отсутствие скачков цен на рынке и экономическую стабильность.
Таргетированный тип управляемости применяется в странах с развитой экономикой, что приводит к процветанию таких государств. Однако в странах, где экономический уровень еще не стабилизировался, допустимо применять другие типы управляемости.
Что такое инфляция?
Инфляция в России – это сложный экономический процесс, регулируемый государством. Данное происшествие означает резкое повышение цен за определенный промежуток времени, что может привести к экономической нестабильности и дефициту продукции. Также инфляция влияет на установление курса валют и может привести к обесцениванию государственной денежной единицы.
Например, если за прошедший год уровень инфляции вырос на 7%, одна единица продукции, которая стояла 200 рублей поднимется в цене и ее цена будет составлять 214 рублей. Это значит, что национальная валюта обесценилась и покупательская способность внутри страны увеличилась. Чтобы не допустить ускоренного ежегодного роста инфляции Российское управление статистики также измеряет темп инфляции каждую неделю и каждый месяц.
Подводя итоги, можно сказать, что такое инфляция в России. Инфляция - это неизбежный процесс в экономике всех государств. Однако, если держать темп роста инфляции в стабильном положении, можно избежать кризиса и поддерживать экономическую ситуацию на высоком уровне.
Похожие статьи
В этом блоке мы подобрали для вас статьи по схожей тематике