Выберите страну
Россия
Выберите город
Выберите город
Выберите язык
Русский
Выберите страну
Выберите страну
Россия
Canada
España
México
Philippines
United States
Việt nam
Казахстан
Россия
Україна
Выберите страну
Россия
Выберите город
Выберите город

Что такое клиринг?

03.05.2022
1041
5 минут

Своевременная оплата предоставленных товаров или оказанных услуг – это основная составляющая стабильных торговых отношений, как между бизнес-партнерами внутри государства, так и в случае международной торговли. Регулярные расчёты между двумя сторонами (это могут быть как физические, так и юридические лица) называются клиринг. Такие расчёты не предполагает использование наличных средств и может осуществляться только по безналу. Это позволяет компаниям сделать выгодные инвестиции и усовершенствовать предпринимательскую деятельность, чтобы получить максимальную прибыль от собственного бизнеса.

Что такое клиринг?

Что такое клиринг простыми словами?

Клиринг – это система двусторонних расчетов без использования денежных средств, а посредством обоюдных требований к партнеру.

Проще всего объяснить, как работает клиринг можно на конкретном примере.

Например, банковская организация Альфабанк задолжала 200 000 рублей банку Сбербанк. Однако долг Сбербанка перед банков Альфа составляет 130 000 рублей. Финансовые организации могут решить данный вопрос, перечислив суммы задолженностей на счет друг друга, однако клиринг позволяет существенно упростить ситуацию. Используя клиринг, банки аннулируют долги друг перед другом и Альфабанк оплатит только разницу между суммами, которая составляет 70 000 рублей.

Финансовые организации вправе осуществлять клиринговую деятельность только при наличии бессрочной лицензии, выданной Центральным Банком.

Откройте расчетный счет онлайн!
Откройте расчетный счет онлайн!

Список лучших расчетных счетов в России на июнь 2022

Для чего нужен клиринг?

Клиринг – это своего рода очистка, которая позволяет свести денежные расчеты между сторонами к минимуму и вычислить итоговую цифру задолженности заемщика перед кредитором. Помимо этого клиринг необходим для таких целей:

  1. Услуга необходима, чтобы перевести ценные активы от компании-эмитента к инвестору.

  2. Клиринг регулирует поступление денежных средств от одного участника торгов к другому.

  3. С помощью клиринга участники торговли могут получить гарантии о стабильном проведении срочных сделок.

  4. Клиринг позволяет распределить обязательства между сторонами касательно доставки продукции и получения расчетов.

Клиринг необходим, чтобы уменьшить оборот наличных средств, что позволяет сэкономить на их хранении и транспортировке. Также это позволяет регулировать сделки и осуществлять взаимные расчеты безналичным путем.

Преимущества клиринга

Клиринг имеет массу достоинств для контрагентов биржевой торговли, которые стремятся сделать выгодные инвестиции:

  • существенно упрощает взаиморасчеты между партнерами;

  • гарантирует клиентам, что взаимные расчеты между компаниями будут осуществляться согласно со всеми установленными правилами торговли;

  • позволяет экономить на расходах транспортировки (перевозки, инкассации), а также хранения наличных денег;

  • повышает ликвидность предприятий за счет увеличения количества безналичных расчетов;

  • минимизирует риски, связанные с колебанием цены.

Клиринг позволяет повысить мобильность ценных бумаг и снижает риски потери средств в сделках купли-продажи.

Недостатки клиринга

Помимо достоинств, данная система имеет также несколько недостатков:

  • для клиринга нужно составлять специальный договор между участниками торговли;

  • есть риск, что одна из сторон не будет соблюдать условия контракта;

  • если будет допущена ошибка в расчетах, стороны могут переводить друг другу некорректные суммы по сделкам.

Как осуществляется клиринг?

Проведение биржевого клиринга осуществляется компанией, которая выступает посредником в сделках между участниками торгов. Данная операция проводится в несколько этапов:

  1. Стороны заключают сделку, которая предусматривает купли-продажу предмета договора.

  2. Посредник проверяет документацию, которую партнеры предоставляют для проведения сделки. Профессиональные специалисты проводят тщательный анализ информации, сопоставляя данные о цене и типе ценного актива.

  3. После проведения оценки документов сделка регистрируется в биржевом реестре.

  4. Участники определяют возможные объемы продаж, вероятную прибыль и размер выплат комиссии посредникам.

  5. На протяжении дня на бирже проводится сотни операций, на основе которых данные о сделках передаются в клиринговую компанию.

  6. Продукция или услуги, которые предоставляют участники торгов с помощью клиринга превращаются в иностранную валюту.

  7. Проводятся взаиморасчеты, в результате которых активы из счета одного участника переводятся на баланс другого.

Договоренности, которые были установлены клирингом выполняются посредством взаиморасчетов между двумя сторонами. Если обязательств одной из сторон недостаточно для покрытия долга перед другой, она обязана оплатить разницу, переведя ее в денежный эквивалент.

Виды клиринга

Существует несколько видов клиринга, которые различают в зависимости от влияния некоторых факторов.

По количеству участников

В зависимости от числа сторон, которые участвуют в сделках, различают такие виды клиринга:

  • двусторонний – участвуют только две стороны;

  • многосторонний – трое или больше лиц, участвующих в клиринге.

По способу проведения расчетов

В зависимости от способа осуществления расчетов различают такие типы клиринга:

  • централизованный – данный тип предполагает проведение расчетных операций, через посредников (клиринговые сервисы);

  • нецентрализованный – взаимные расчёты производятся напрямую, без участия посредников.

По типу участников

В зависимости от вида участников, которые осуществляют торговые сделки можно определить такие типы клиринга:

  • межбанковский – предполагает проведение платежей между частными и государственными банками с помощью компаний-посредников;

  • валютный – расчетные операции проводятся между странами-партнерами;

  • биржевой – участниками таких сделок выступают трейдеры и организации, которые выставляют на продажу акции на бирже и позволяют клиентам купить ценные активы;

  • товарный – предполагает оплату за товары или предоставленные услуги между предпринимателями и их клиентами.

Клиринг также может быть частным или государственным. Это зависит от того, кто является собственников клиринговой палаты.

Что такое клиринг на бирже?

Клиринг на бирже – это официальные, документально подтвержденные договоренности между участниками торгов на фондовой бирже. Чаще всего сторонами, которые участвуют в сделках, выступают фирмы, продающие ценные бумаги или трейдеры, занимающиеся куплей-продажей активов. Для этого инвесторы должны заключить договор с брокерскими компаниями, которые оценивают активы трейдеров и рассчитывают общее сальдо. После этого можно проводить расчеты по клирингу.

Клиринговая палата является посредником, который отвечает за законность и стабильность проведения всех расчетных операций (в том числе срочных сделок). Сервисы клиринга гарантируют корректное документальное оформление и сопровождение торговой деятельности до окончания проведения всех необходимых платежей.

Что такое расчет по клирингу?

Клиринговые расчеты предполагают урегулирование торговых отношений посредством безналичных платежей. Существует два метода, которые позволяют проводить расчетные операции через сервисы клиринга:

  1. Неттинг – это наиболее простой метод безналичных расчетов, который не предусматривает использование кредитных средств. Согласно этому способу клиринговая компания проводит анализ активов всех участников торговли и определяет общее сальдо. В таком случае, компания, имеющая более высокую прибыль, получает выплаты по клирингу.

  2. Клиринговый кредит. В таком случае крупные компании предоставляют мелким организациям так называемое кредитное плечо, что позволяет участникам малого бизнеса вести деятельность на торговых площадках больших организаций. В таком случае проценты по кредиту колеблются на уровне 5%-7% в год. Мелкие фирмы могут предоставить крупной организации ценные бумаги приобретенные с клирингом в качестве залога.

Клиринговые расчеты существенно упрощают торговые отношения между участниками рынка, позволяют уменьшить оборот налички и тем самым повышают ликвидность некоторых компаний и увеличивают прибыль за счет экономии на хранении и транспортировке наличных денег.

Статья была полезна
Популярные статьи
Другие разделы

Похожие статьи

В этом блоке мы подобрали для вас статьи по схожей тематике