Выберите страну
Россия
Выберите город
Выберите город
Выберите язык
Русский
Выберите страну
Выберите страну
Россия
Australia
Canada
España
México
Philippines
United States
Việt nam
Казахстан
Выберите страну
Россия
Выберите город
Выберите город

Вклады Газпромбанка на ноябрь 2023 года

Газпромбанк
Оформите вклад от Газпромбанка, проверенные нашими специалистами. На 30.11.2023 вам доступно 7 вкладов со ставкой до 10% в год.
Найдено предложений: 7
Обновлено:
23.10.2023
13:29
Газпромбанк
Накопительный счет
Рейтинг Finanso®
i

Рейтинг Finanso® определяются нашей редакционной командой. Формула подсчета очков учитывает тип финансового продукта, а также тарифы, сборы, вознаграждения и другие опции.

от 5 000 ₽
Ставка
i

Эффективная процентная ставка по продукту

до 6,5%
Срок
i

Период кредитования по финансовому продукту

от 30 дней
Газпромбанк
Копить
Рейтинг Finanso®
i

Рейтинг Finanso® определяются нашей редакционной командой. Формула подсчета очков учитывает тип финансового продукта, а также тарифы, сборы, вознаграждения и другие опции.

от 15 000 ₽
Ставка
i

Эффективная процентная ставка по продукту

до 15,3%
Срок
i

Период кредитования по финансовому продукту

181 день
Газпромбанк
На вершине
Рейтинг Finanso®
i

Рейтинг Finanso® определяются нашей редакционной командой. Формула подсчета очков учитывает тип финансового продукта, а также тарифы, сборы, вознаграждения и другие опции.

от 50 000 ₽
Ставка
i

Эффективная процентная ставка по продукту

до 6,5%
Срок
i

Период кредитования по финансовому продукту

от 181 дня
Оформите вклад на выгодных условиях!
Оформите вклад на выгодных условиях!

Воспользуйтесь системой подбора самого выгодного вклада онлайн!

Газпромбанк
Двойной доход
Рейтинг Finanso®
i

Рейтинг Finanso® определяются нашей редакционной командой. Формула подсчета очков учитывает тип финансового продукта, а также тарифы, сборы, вознаграждения и другие опции.

от 100 000 ₽
Ставка
i

Эффективная процентная ставка по продукту

до 6,1%
Срок
i

Период кредитования по финансовому продукту

от 181 дня
Газпромбанк
На жизнь
Рейтинг Finanso®
i

Рейтинг Finanso® определяются нашей редакционной командой. Формула подсчета очков учитывает тип финансового продукта, а также тарифы, сборы, вознаграждения и другие опции.

от 15 000 ₽
Ставка
i

Эффективная процентная ставка по продукту

до 3,8%
Срок
i

Период кредитования по финансовому продукту

от 91 дня
Газпромбанк
Тройная ставка
Рейтинг Finanso®
i

Рейтинг Finanso® определяются нашей редакционной командой. Формула подсчета очков учитывает тип финансового продукта, а также тарифы, сборы, вознаграждения и другие опции.

от 250 000 ₽
Ставка
i

Эффективная процентная ставка по продукту

до 5,5%
Срок
i

Период кредитования по финансовому продукту

от 181 дня
Газпромбанк
Чемпионский
Рейтинг Finanso®
i

Рейтинг Finanso® определяются нашей редакционной командой. Формула подсчета очков учитывает тип финансового продукта, а также тарифы, сборы, вознаграждения и другие опции.

от 50 000 ₽
Ставка
i

Эффективная процентная ставка по продукту

до 4,2%
Срок
i

Период кредитования по финансовому продукту

от 181 дня
Калькулятор вкладов Газпромбанка
Калькулятор вкладов Газпромбанка
Сумма вклада
i

Введите желаемую сумму вклада

RUB
RUB
100000 ₽
100000000 ₽
Срок депозита
i

Укажите срок вклада для расчета

дней
31
1095
Процентная ставка по депозиту
i

Выберите процентную ставку по депозиту

7.65 %
13.3 %
Капитализация
i

Выберите тип капитализации

Правовое регулирование вкладов в России

Отношения между банком и вкладчиком в России регулируются Главой 44 "Банковский вклад" Гражданского кодекса РФ. Банк обязан выплачивать вкладчику проценты по вкладу согласно условиям договора, или по ставке рефинансирования, если условия о процентах отсутствуют (ст. 838 ГК РФ). Ставка по срочному вкладу не может быть изменена банком в одностороннем порядке (п. 3 ст. 838 ГК РФ). Все вклады физических лиц застрахованы в ГК "Агентство по страхованию вкладов", с возмещением 100% суммы вклада, но не более 1 400 000 рублей, если иное не предусмотрено ФЗ.

Отзывы о вкладах в России
Турбозайм
5
Микрофинансовая компания Турбозайм стала моим спасением в сложной финансовой ситуации...
Подробнее
Турбозайм
5
Очень выручили, когда внезапно понадобились деньги. Оформление онлайн, несложное. Главное внимательно читать условия и следовать им потом - не брать слишком больших сумм и контролировать возврат...
Подробнее
Турбозайм
4.8
Обратился первый раз - перед этим внимательно прочел все условия - подвоха не нашел. Если брать не на долго, возвращать вовремя, и не слишком большие суммы - то вполне годное мероприятие...
Подробнее
КАПУСТА
4.2
Регулярно обращаюсь за займами до получения зарплаты, и эта услуга часто выручает в трудные моменты...
Подробнее
КАПУСТА
4.6
Мне срочно понадобились деньги, и я обратился в Капусту. Они меня выручили, как всегда, и не в первый раз! Очень рекомендую.
Подробнее
КАПУСТА
4.6
Воспользовалась услугами займа в этой компании. Все оформили очень быстро и качественно. Сотрудники пояснили все ясно и понятно, и договор был подписан без задержек...
Подробнее
Вклады Газпромбанка на ноябрь 2023 года

Газпромбанк в начале 2022 года обновил вклады и условия по ним. Среди предложений можно найти разные варианты для постепенного накопления или получения большей выгоды, положив деньги на вклад под высокие проценты.

Что такое вклады от Газпромбанка

Практически все продукты банка ГПБ дают возможность вкладчику самостоятельно управлять ставкой, выполняя несложные условия, подключая дополнительные опции. Разобравшись в условиях, можно получить существенный доход от вложений и сотрудничества с банком.

У Газпромбанка в линейке несколько финансовых продуктов. Условно их можно разделить на две большие группы: срочные вклады и накопительные счета. Первая группа отличается тем, что у такого вклада определен срок размещения и ставка выше. По срочному вкладу в ГПБ нельзя провести частичное снятие или пополнение, за исключением продукта «Управлять». Минимальная сумма вклада для его открытия зависит от выбранного продукта и может составлять 15 000 или 50 000 рублей. По срочному вкладу предусмотрена капитализация — ежемесячная выплата процентов осуществляется на основную сумму. Таким образом, сумма вклада быстро растет, а доход вкладчика повышается.

Накопительный счет открывается с любой суммы, начиная от одного рубля, у него не обозначен срок окончания. Когда со счета будет снята вся сумма, этот депозит закрывается. Процент по такому вкладу ниже, чем по срочному.

Как видно, ставка зависит от срочности размещения денежных средств в банке. Открывая вклады, клиенты условно дают свои деньги взаймы, получая от этого определенный процент. Банк, в свою очередь, использует их в сфере кредитования или направляет на инвестиции. Таким образом, банк и вкладчик получают доходы. Поэтому, если финансовое учреждение не уверено, что деньги не изымут досрочно, то и ставки будут ниже. По этой же причине на срочных вкладах всех банков действует правило: при досрочном расторжении договора клиент теряет проценты и выплаты идут по условию «До востребования», то есть по ставке 0,01% годовых.

Клиенты Газпромбанка могут управлять ставками, выполняя определенные условия. Например, при наличии карты ГПБ можно установить мобильное приложение и открыть вклад онлайн, получив повышенный процент. Существует система надбавок для определенных категорий лиц:

  • пенсионерам — 0,1%

  • получающим пенсию от ПФ РФ через Газпромбанк — 0,2%;

  • зарплатный проект — 0,2%;

  • премиальные клиенты — 0,3%.

Указанные надбавки не суммируются, применяется только наибольшее значение. Поэтому, когда клиент открывает счет, ему стоит сообщить о своей принадлежности к какой-либо категории, чтобы получить больше выгоды от вклада.

Какие виды вкладов есть в Газпромбанке

В Газпромбанке есть срочные вклады и накопительные счета. Перед тем как оформить вклад, ознакомьтесь со всеми предложениями и сравните условия:

Вклад

Ставка

Срок (дни)

Сумма (р.)

Капитализация

Пополнение и снятие

Копить

от 7,8 до 21,4%

от 31 до 1095

от 15 000

+

-

Хит сезона

от 8,3 до 19%

91, 181, 367, 548, 1095

от 50 000

+

-

Управлять

до 8,1%

31, 181, 367

от 50 000

+

+

Ваш успех

от 8,3 до 19,7%

91, 181, 367, 548, 1095

от 50 000

+

-

Трать и копи

до 17%

бессрочно

от 1

-

+

Управляй процентом

от 14 до 17

бессрочно

от 1

-

+

Срок размещения денежных средств имеют только срочные вклады. По ним предусмотрено автопродление: если в конце срока действия вклада клиент не забрал его, договор продлевается на тех же условиях. При этом сохраняется первоначальная ставка. Вклады «Копить» и «Хит сезона» оформляются онлайн через мобильное приложение. По срочным вкладам проценты начисляются на процент, то есть действует капитализация. По ним выплаты по ставке проходят ежемесячно в последний день календарного месяца, а в конце срока договора в его последний день. Частичное снятие и пополнение не предусмотрено, за исключением вклада «Управлять».

Клиенты ГПБ могут открыть накопительный счет. Он бессрочный, позволяет открытие с любой суммы, а затем в неограниченном количестве проводить пополнение и снятие без потери процентов. Среди таких предложений: «Трать и копи» и «Управляй процентом». У этих двух вкладов есть отличия:

  • счет «Трать и копи» позволяет повышать ставку при покупках по карте ГПБ: от 15 000 р. — 2%, от 50 000 р. — 2,5% годовых;

  • счет «Управляй процентом» устанавливает максимальный процент в 17% только для новых клиентов в первые два месяца, а для остальных действует надбавка от 1,25 до 1,5% за пополнение счета во втором месяце с 1 по 10 число.

Таким образом, клиент может управлять своим вкладом, а через онлайн-сервис отслеживать установленные ставки. Минимальная сумма вклада 1 рубль, максимальная не ограничена. Расчетным периодом у накопительного счета считается календарный месяц, в котором определяется минимальная месячная сумма. На нее начисляется процент за период. По такому вкладу не предусмотрена капитализация процентов, а ставка невысокая. Выплата процентов осуществляется в последний календарный день.

Из всех предложений банка стоит выделить вклад «Пенсионный доход», разработанный для лиц, получающих пенсионные выплаты. Минимальная сумма вклада составляет 500 рублей, эта же сумма считается неснижаемым остатком. Срок размещения — 367 дней, за это время вкладчик может снимать деньги, но не ниже неснижаемого остатка. Пополнение возможно только безналичным путем и только с назначением платежа «Пенсионные выплаты». Иные платежи, переводы не принимаются, также невозможно пополнение счета наличными. Выплата процентов проходит на основную сумму по вкладу, а размер ставки зависит от суммы денежных средств на счете. Таким образом, сумма вклада постепенно растет за счет поступлений от ПФ РФ и капитализации, следовательно повышается доход клиента. У данного вклада действует правило автопролонгации, то есть при невостребованности денег в конце срока договора, он продлевается. Условия остаются прежними, то есть сохраняется ставка, срок и прочие условия.

Как оформить вклад

В Газпромбанке достаточно предложений для оформления вкладов или накопительных счетов. Однако, для того, чтобы сделать выбор, недостаточно просто ознакомиться с размером ставки. Нужно пройти несколько этапов, изучая продукты и их основные параметры банка:

  1. Изучить документы банка. От надежности финансовой организации зависит спокойствие клиента, его будущий доход. Все вклады Газпромбанка застрахованы, а значит при отзыве лицензии клиент получит страховую выплату до 1,4 млн рублей. У банка есть лицензия от Центробанка РФ на ведение финансовой деятельности и размещение денег физических лиц на вклады.

  2. Выбрать вид вклада. В банке ГПБ предлагают два вида депозитов: срочные вклады и накопительный счет. Срочный вклад интересен тем клиентам, которые имеют свободные денежные средства и хотят их положить на определенный срок, не снимая и не пополняя депозит. В таком случае будут повышены ставки, а сумма вклада быстрее увеличится за счет капитализации. Накопительный счет больше подходит тем клиентам, которые хотят постепенно откладывать деньги на определенные цели. В этом случае есть пополнение и снятие денег, но отсутствует капитализация.

  3. Ставка. Безусловно, чем выше процент, тем больше доход. Максимальные ставки можно получить при выполнении условий, определенных банком. Например, относиться к определенной категории клиентов, совершать траты по карте ГПБ или подключить подписки. По некоторым вкладам в ГПБ повышенные проценты действуют первые 2-3 месяца, затем они снижаются. Более подробно условия можно узнать в тарифах.

  4. Узнать условия по размещению. Газпромбанк предлагает продукты, которые можно открыть через сервис «Телекард 2.0» или в интернет-банке. Для этого нужно быть клиентом банка, а, значит, обладать дебетовой картой или иметь действующий кредит. Например, можно получить доступ в онлайн-сервисы, если заказать дебетовую карту, а затем установить приложение. В нем отслеживается выплата процентов, удобно проводить частичное снятие с вклада на карты или счета, пополнять вклад переводом денег с других счетов.

  5. Дополнительные возможности. Большинство вкладов Газпробанка позволяют клиенту самостоятельно повышать процент. Например, достаточно ежемесячно совершать покупки по карте ГПБ от 15 000 рублей. Для этого нужно подключить программу лояльности «Процент +» и ежемесячно пользоваться картой банка. Карта банка имеет бесплатное обслуживание и позволяет накапливать кешбэк до 10%, что приносит дополнительную выгоду клиенту.

При выборе продукта также важна сумма вклада. По срочным продуктам есть минимальный порог открытия депозита. Также сумма вклада влияет на страховую выплату. Если у банка будет отозвана лицензия, вкладчик сможет получить только до 1,4 млн рублей.

Если клиенту важно постепенно накапливать сумму, обратите внимание на накопительный счет «Управляй процентом». Он имеет бессрочный срок размещения и минимальный порог для оформления договора в 1 рубль. Базовая ставка в 14% годовых может повышаться при выполнении условий:

  • на 1% при пополнении депозита от 15 000 рублей;

  • на 1,25% при пополнении от 75 000 р.;

  • на 1,5% при пополнении на 150 000 р.

Пополнение нужно осуществить с 1 по 10 день календарного месяца, тогда повышающая надбавка пройдет в текущем периоде. Максимальная ставка в 17% действует для новых клиентов в первые 90 дней и при условии, что сумма не более 1,5 млн рублей. Оформление возможно онлайн через сервис «Телекард 2.0» или интернет-банк.

Какие налоги нужно заплатить с вклада

Все вклады, открытые на территории России, облагаются налогом по ставке 13%. Закон введен в 2021 году, первые выплаты владельцы вклада должны будут осуществить до 1 декабря 2022 года. Схема налога на вклады:

  • за период с 1 января по 31 декабря отчетного периода все банки должны собрать информацию по клиентам и их доходам по вкладам;

  • до 1 февраля текущего периода банки должны предоставить статистику в ФНС;

  • налоговая служба формирует квитанции с учетом налога за отчетный период;

  • вкладчику нужно уплатить налог до 1 декабря текущего года.

Важно! Выплаты налога на вклады за 2021 и 2022 годы, которые подлежали уплате в 2022 и 2023 годах временно заморожены. С 2023 года налог на вклады вновь будет действовать, его уплата начнётся в 2024 году.

Исходя из схемы можно сказать, что клиентам банка не нужно заполнять декларации и отправлять их в ФНС. Вся информация предоставляется банками, а значит уйти от налога не получится. Однако есть сумма, которая не облагается налогом. Она рассчитывается по формуле: 1 млн рублей умножить на ключевую ставку, определенную на 1 января отчетного периода. Исходя из этого за 2021 год послабления получают вкладчики, у которых выплата процентов по всем вкладам составила не более 42 500 рублей. Полные условия по налогу на доходы с вкладов описаны в ч. 1 ст. 214.2 Налогового кодекса.

Уплатить налоги нужно со всех срочных депозитов и накопительных счетов, где ставка была свыше 1%. При этом не важна сумма вклада, срок его размещения, была ли выплата процентов на карту или осуществлялась капитализация. В расчет берется не сумма вклада, а полученный доход — проценты. В банке проведут анализ счета, по каждому клиенту сформируют данные и направят в ФНС. Если у клиента открыт накопительный счет и вклады, по каждому из них будет предоставлена отдельная информация.

Какие гарантии есть от банков по вкладам

Все лицензированные российские банки, не исключение и Газпромбанк, предоставляют гарантии своим клиентам:

  • безопасное размещение денег на вкладах;

  • получение гарантированного дохода по ставке, оговоренной в договоре вклада;

  • при отзыве у банков лицензии клиент получает страховое возмещение по вкладу до 1,4 млн рублей.

Все вклады Газпромбанка участвуют в программе страхования. При этом застрахованы не только рублевые вклады, но и открытые в иностранной валюте. При отзыве лицензии вклад, открытый в валюте другой страны, конвертируется в рубль. Клиентам выплачивается сумма до 1,4 млн рублей.

Таким образом, при открытии депозита важную роль играет сумма вклада и ее размещение. Если у клиента несколько депозитов в одном банке, открытых в разных его отделениях и филиалах, то выплата будет только в пределах страховой суммы. В этом случае все вклады считаются совокупно. Если клиент разместил вклады в разных банках, выплаты будут проходить по каждому договору.

Условия договора вклада — это тоже своего рода гарантия банка, где он обязуется вкладчику вернуть в указанный срок всю сумму, а также процент за пользования его деньгами. В договоре прописывается валюта депозита, сумма вклада, ставка, срок и дополнительные условия. По срочным вкладам в банке действует условие по снижению ставки до 0,01% годовых, если вкладчик досрочно расторгнет договор. В такой ситуации выплата процентов проходит по вкладу «До востребования», так как досрочное изъятие денег не предусмотрено договором.

Преимущества и недостатки вклада от Газпромбанка

У российского коммерческого банка Газпробанк небольшой портфель по вкладам и накопительным счетам. Однако каждый продукт по-своему уникален и здесь можно найти интересные варианты для накоплений и приумножений своих денег.

У банка есть следующие преимущества по вкладам:

  • разнообразие предложений, подходящих для разных целей и решения задач по накоплению и приумножению денег;

  • можно управлять процентом, например, у накопительного счёта «Трать и копи» базовая ставка 14,5%, но ее можно повысить до 17, совершая покупки с картой ГПБ;

  • выплата процентов проходит в последний день календарного месяца;

  • отследить накопления, пополнить счет или провести снятие (перевод) можно в интернет-банке или мобильном приложении;

  • минимальная сумма вклада от 15 000 р. позволяет открыть счет практически каждому желающему;

  • ставки могут повышаться и понижаться, так как условия гибкие и клиент сам может управлять договором;

  • вклад от Газпромбанка имеет автопролонгацию, то есть сохраняются все условия, если клиент в конце срока договора не снял деньги;

  • есть продукт с выгодными условиями для лиц пожилого возраста «Пенсионный доход», получающих пенсионные выплаты на карты ГПБ;

  • открыть вклад можно в банке ГПБ или через мобильное приложение «Телекард 2.0»;

  • обслуживание карт, онлайн-сервисов бесплатное;

  • по срочному вкладу «Управлять» есть пополнение и снятие, также эти опции присутствуют в накопительных счетах.

Несмотря на достоинства, у финансовых продуктов банка есть и недостатки:

  • при досрочном расторжении договора срочного вклада клиент теряет проценты, выплата произойдет по условию «До востребования», где ставка 0,01% годовых;

  • повышенный процент можно получить только в первые 2-3 месяца после открытия вклада, выполнив определенные условия, или если клиент относится к льготной категории;

  • открывая срочный вклад в банке ГПБ, нужно узнать о периодах начисления ставки, так как процент уменьшается в зависимости от длительности размещения денег и от их величины;

  • частичное снятие возможно только по некоторым вкладам в пределах неснижаемого остатка;

  • онлайн-сервисы доступны только действующим клиентам банка.

Когда вы решаете разместить деньги в инвестиции в виде вклада, необходимо тщательно изучить условия и тарифы. Банк предлагает для этого воспользоваться калькулятором, который поможет выбрать действительно выгодный продукт под требования вкладчика. В нем можно установить параметры: срок, сумма вклада, пополнение и снятие. При этом банк подберет несколько вариантов, отличающихся не только ставкой, но и дополнительными параметрами.