На этой странице предоставлена полная информация о кредитовании в Новобанке. Здесь можно узнать требования и условия, сравнить ставки по кредитам и прочитать отзывы клиентов, а также подать онлайн-заявку.
Дата обновления 19.08.2024
Загрузка предложений...
Особенности кредитования в Новобанке
Новгородский Универсальный коммерческий банк "Новобанк" является современным банковским учреждением, которое успешно работает на рынке финансовых услуг с 24 января 1991 года. С тех пор Новобанк зарекомендовал себя стабильным и надежным партнером, всегда выполняющим свои обязательства, идущим навстречу пожеланиям клиентов и действующим в их интересах.
В настоящее время Новобанк предлагает широкий набор банковских услуг как для юридических, так и для физических лиц. В разделе "Кредитование" представлены кредиты на неотложные нужды с обеспечением ("Потребительский", "Потребительский обеспеченный залогом недвижимости") и без обеспечения ("Зарплатный", "Пенсионный", "Доверительный"). Каждая программа отличается условиями предоставления и нюансами требований, предъявляемых к заемщикам.
Подать заявку на получение кредита в Новобанке имеют право совершеннолетние граждане РФ с положительной кредитной историей и местом постоянной регистрации и проживания в регионе присутствия банка - Великом Новгороде и Новгородской области. Предварительная заявка подается на сайте банка, но для окончательного оформления кредита нужно обратиться непосредственно в одно из отделений.
Плюсы и минусы
Плюсы
Заемщики имеют полную свободу использовать средства, полученные по программе потребительского кредитования, на любые цели, в том числе на приобретение товаров, оплату медицинских расходов, строительство и ремонт, финансирование турпоездок и удовлетворение других потребностей.
Заемщикам предоставляются кредиты от 30 000 до 3 000 000 рублей на срок до 5 лет, что позволяет клиентам выбрать наиболее подходящий вариант, исходя из своих финансовых потребностей и возможностей. Для отдельных категорий заемщиков предусмотрены специальные условия кредитования, на льготы вправе рассчитывать зарплатные и постоянные клиенты Новобанка.
Своевременное погашение кредитов по согласованному графику помогает заемщикам улучшить и сохранить хорошую кредитную историю. Наличие высокого кредитного рейтинга облегчает заемщикам получение будущих кредитов, в том числе и от Новобанка.
Минусы
Кредиты Новобанка в первую очередь доступны гражданам Российской Федерации, зарегистрированным и проживающим в Великом Новгороде и Новгородской области.
При опоздании с выплатами по кредиту взимаются пени за просрочку, что увеличивает общую сумму долга и усложняет погашение кредита.
Несвоевременная оплата и неисполнение обязательств по договору негативно влияют на кредитную историю заемщика. Это приводит к снижению кредитного рейтинга, что затрудняет получение кредитов в будущем.
Выберите кредит. Выберите кредит из доступных вариантов, перечисленных выше на этой странице. Примите во внимание условия, процентные ставки и общую стоимость каждого варианта, чтобы определить наиболее подходящий.
Рассчитайте стоимость кредита. Кнопка “Оформить” перенаправит вас на сайт Новобанка. Там воспользуйтесь онлайн-калькулятором: введите желаемую сумму кредита и срок погашения, чтобы получить предварительную информацию о ежемесячных платежах и процентной ставке.
Подайте онлайн-заявку. Заполните онлайн-форму заявки на кредит, предоставив личную и контактную информацию.
Ожидайте решения. Ваша заявка будет рассмотрена банком, о результатах вы получите уведомление по телефону или SMS.
Подпишите договор. Посетите офис банка лично для подписания кредитного договора. Внимательно прочитайте условия перед тем, как подтвердить свое согласие с ними.
Получите средства. После подписания кредитного договора заемные средства будут оперативно переведены на ваш счет в Новобанке.
Повторите попытку. Если ваша заявка на кредит была отклонена, посмотрите другие предложения по кредитам на нашем сайте. Однако будьте осторожны при подаче нескольких заявок в течение короткого периода времени, поскольку это отрицательно влияет на ваши шансы на одобрение.
Оформление на сайте банка
Выберите кредит. Зайдите на официальный сайт Новобанка и посетите страницу "Кредитование", чтобы подобрать подходящие варианты по программе потребительского кредитования.
Рассчитайте переплату. Воспользуйтесь онлайн-калькулятором, представленным на странице кредитного предложения. Введите сумму и срок кредита, чтобы определить предварительную процентную ставку и ежемесячный платеж.
Подайте заявку. Нажмите кнопку “Заявка на кредит” на сайте, заполните онлайн-форму, указав личные и контактные данные, и отправьте заявку на рассмотрение.
Ожидайте решения. С вами свяжется менеджер банка для обсуждения условий кредита и ознакомления со списком необходимых документов.
Посетите офис. Посетите ближайшее отделение Новобанка, которое вы найдете в разделе сайта "Контакты". Возьмите с собой необходимые документы.
Подпишите договор. Внимательно прочитайте кредитный договор, который вам предложат в отделении банка. Уделяйте внимание каждому пункту документа. Если вас устраивают условия, подпишите договор.
Получите средства. Заемные средства будут переведены на ваш счет в Новобанке, и вы получите возможность использовать их по своему усмотрению.
Оформление в приложении банка
Установите приложение. Загрузите официальное мобильное приложение “Новобанк Мобайл” из App Store или Google Play. Установите его на свое устройство и авторизуйтесь, используя учетные данные личного кабинета, или сначала зарегистрируйтесь как новый пользователь.
Рассчитайте переплату. При помощи встроенного онлайн-калькулятора рассчитайте предварительный размер платежей с учетом ставки, выбрав сумму и срок будущего кредита.
Подайте заявку. Откройте раздел заявки на кредит и заполните онлайн-форму, предоставив всю необходимую информацию.
Ожидайте решения. После подачи заявки с вами свяжется кредитный менеджер банка и даст подробную консультацию по вашему запросу на кредит.
Посетите офис. Если ваша заявка на кредит одобрена, посетите один из филиалов банка. Перед посещением отделения подготовьте все необходимые документы и возьмите их с собой.
Подпишите договор. Банк подтвердит окончательное решение в течение 5 рабочих дней после получения от вас полного пакета документов. В случае одобрения вас пригласят для подписания договора.
Получите средства. После подписания кредитного договора заемные средства будут зачислены на ваш текущий счет, открытый в Новобанке.
Оформление в отделении банка
Выберите отделение. Посетите официальный сайт Новобанка и перейдите на страницу "Контакты", где найдете адреса банковских офисов. Прежде чем планировать посещение, выберите удобное отделение и проверьте часы его работы.
Подготовьтесь к посещению. Ознакомьтесь с доступными вам вариантами потребительских кредитов с учетом конкретных условий и требований, предъявляемых банком к заемщикам в разделе "Кредитование". Соберите необходимые документы и скачайте на сайте форму анкеты-заявки, чтобы заранее ознакомиться с ней перед заполнением.
Посетите банк. Обратитесь за советом к кредитному специалисту в офисе банка, который расскажет вам о доступных кредитных предложениях и их конкретных условиях.
Подайте заявку. Заполните анкету-заявку на кредит. Убедитесь, что вся предоставленная информация актуальна и верна. Приложите подготовленные ранее документы.
Ожидайте решения. Подождите, пока банк оценит вашу кредитоспособность и проверит кредитную историю. О решении банка вы будете уведомлены в течение 5 рабочих дней лично или по телефону.
Подпишите договор. Внимательно прочитайте условия, изложенные в кредитном договоре, если ваша заявка будет одобрена. Подписывайте договор только если полностью согласны со всеми пунктами.
Получите средства. Когда кредитный договор будет заключен банк переведет одобренную сумму заемных средств на ваш счет в Новобанке.
Условия и требования
Условия
Сумма кредита. Потребительский кредит предоставляется на сумму от 30 000 рублей до 3 000 000 рублей в зависимости от вида потребительского кредита. Кредиты без обеспечения выдаются на сумму до 1 млн. рублей.
Срок кредитования. Срок погашения кредита без обеспечения - до 2-х лет, песионный - до 3-х лет, с обеспечением - до 5 лет.
Процентная ставка. Процентные ставки - от 16,5% до 31%.
Дополнительные условия. Ставка понижается для зарплатных клиентов, пенсионеров, получающих пенсию на счет в Новобанке, постоянных клиентов, а также при условии участия в программе страхования.
Требования
Возраст. Кредиты предоставляются гражданам Российской Федерации в возрасте от 20 до 67 лет на дату полного погашения кредита. Кредит "Доверительный" выдается с 25 лет.
Регистрация. Постоянная регистрация и проживание в регионе присутствия отделений Новобанка - Великий Новгород и Новгородская область.
Трудовой стаж. Трудовой стаж на настоящем месте работы в организации или у индивидуального предпринимателя не менее одного года. При сумме кредита до 150 000 рублей - не менее 6 месяцев.
Доход. У заемщика должен быть постоянный доход, подтвержденный справкой о доходах и суммах налога физического лица (2-НДФЛ за 12 месяцев) и другими документами. Справка о заработной плате или пенсии не требуется, если она перечисляется на счет, открытый в Новобанке. Заемщик-предприниматель обязан предоставить документы, на основании которых определяются доходы и расходы от предпринимательской деятельности
Обязательные документы. Для оформления кредита нужен паспорт гражданина Российской Федерации. Мужчины в возрасте до 27 лет должны подтвердить прохождение военной службы или предоставить документ, подтверждающий освобождение от военной службы.
Кредитная история. У заемщика должна отсутствовать отрицательная кредитная история.
Способы получения кредита
На банковский счет. Потребительский кредит предоставляется заемщику путем зачисления денежных средств на текущий счет заемщика в Новобанке. Заемщик получает денежные средства с текущего счета в кассе банка наличными или на банковскую карту.
Способы оплаты кредита
В отделении банка. Внесите наличные через кассу любого подразделения Новобанка. Если возникнут трудности с внесением платежа, обратитесь за помощью к сотруднику банка.
Перевод с банковского счета. Оплачивайте кредит безналичным перечислением со счета, открытого в стороннем банке. Размер комиссии устанавливается банком-отправителем. Перевод денежных средств занимает до 5 дней, поэтому планируйте платежи заранее.
Банкоматы и терминалы. Внесите средства с помощью платежных терминалов и банкоматов Новобанка.
Интернет-банкинг. Перечисляйте денежные средства по кредиту с помощью ДБО "Новобанк Онлайн". Это быстрый способ, не требующий комиссии.
Бухгалтерия предприятия. Оплата доступна также на основании оформленного постоянного поручения в бухгалтерии вашего предприятия о регулярном перечислении части заработной платы по реквизитам, указанным в кредитном договоре.
Система быстрых платежей. Оформляйте межбанковский перевод по номеру мобильного телефона через систему быстрых платежей (СБП).
Займы в МФО. Микрофинансовые организации предлагают краткосрочные займы с быстрым одобрением и минимальными требованиями к документам.
Ломбарды и автоломбарды. Предоставление краткосрочных займов под залог личных вещей или автомобилей, обычно с высокими процентными ставками.
Частные кредиторы. Получение финансирования от частных лиц, что может включать гибкие условия, но часто сопровождается высокими рисками и ставками.
Советы от Финансо
Разработайте план возврата. Создайте план погашения, прежде чем брать деньги взаймы. Рассчитайте ежемесячные платежи и убедитесь, что они соответствуют вашему бюджету. Продуманное управление финансами предотвращает трудности с выполнением обязательств по погашению.
Узнайте о страховке. Определите, требуется ли страхование кредита и как оно влияет на процентные ставки и полную стоимость. Некоторые кредиторы требуют страхового покрытия, в то время как другие предлагают его на добровольной основе. Рассмотрите затраты и выгоды обоих вариантов, прежде чем принимать окончательное решение.
Оцените долговую нагрузку. Оцените свой общий долг, включая все текущие кредиты и займы. Убедитесь, что ваш долг не превышает 30-40% от ежемесячного дохода. Соблюдение этого правила предотвратит будущие финансовые проблемы и позволит избежать чрезмерной долговой нагрузки.
Проконсультируйтесь с банком. Обратитесь за советом и разъяснениями в свой банк, если у вас есть сомнения или вопросы по поводу оформления кредита. Сотрудники банка обладают знаниями и опытом, чтобы объяснить условия кредита и дать соответствующие рекомендации.
Мнение редакции
Новобанк предлагает преимущества гибких условий по программам кредитования для разных слоев населения, позволяя заемщикам выбрать сумму кредита и план погашения, соответствующий их возможностям. Однако стоит принять во внимание недостатки, связанные с потребительскими кредитами. Для региональных банков, к которым относится Новобанк, существенным минусом является ограничение по месту жительства потенциальных заемщиков - в регионе присутствия банка. Также стоит обратить внимание на относительно высокие процентные ставки по необеспеченным кредитам. Перед обращением за кредитом в Новобанк рекомендуем внимательно ознакомиться с условиями и требованиями, рассмотреть альтернативные варианты, посчитать выгоду от кредита с обеспечением или страховкой, чтобы принять обоснованное решение и сэкономить на выплатах.
Новобанк предлагает ряд способов для связи с клиентами по разным поводам, в том числе, по оформлению потребительских кредитов.
Контактный телефон. Для оперативной связи воспользуйтесь телефоном +7 (8162) 501-106. Менеджер банка проконсультирует вас по интересующим вопросам. На любой вопрос, связанный с кредитованием вы получите ответ, позвонив по телефонам: +7 (8162) 501-105, +7 (8162) 613-613. Для связи с конкретным филиалом банка воспользуйтесь телефоном, указанным в списке дополнительных кредитных офисов на странице "Контакты".
Электронная почта. Если вам понадобится дополнительная информация, предполагающая подробный ответ, напишите на адрес [email protected].
Обратная связь. Воспользуйтесь специальной формой, размещенной на сайте банка в разделе "Рады вам помочь!", чтобы отправить пожелание, отзыв или запросить консультацию.
Личное посещение. Если ваш вопрос требует непосредственного общения с сотрудниками банка, посетите ближайшее отделение лично. Головной офис ПАО УКБ "Новобанк" находится по адресу: г. Великий Новгород, наб. реки Гзень, 11.
Можно ли отказаться от уже оформленной страховки?
Отказаться от страховки возможно, но при этом стоит учитывать ряд моментов. Период, во время которого предоставляется возможность расторгнуть страховой договор, составляет 14 дней в соответствии с действующим законодательством. Однако некоторые страховые компании продлевают так называемый "период охлаждения", в течение которого клиент вправе расторгнуть договор и вернуть оплаченную сумму. Но имейте в виду, что отказ от страхования имеет определенные последствия. Так, если страхование включено в условия кредитного договора, отказ увеличивает процентную ставку. Поэтому прежде чем отказываться от оформленной страховки, советуем выяснить в Новобанке, как изменятся условия кредитования после такого решения и насколько это будет для вас существенно.
В течение какого срока возможен отказ от кредита в Новобанке?
Заемщик вправе отказаться от получения потребительского кредита в ПАО УКБ "Новобанк" в течение 5 рабочих дней с даты получения индивидуальных условий кредитного договора. Этого срока вполне достаточно, что подробно ознакомиться с условиями кредитования и в случае несогласия с ними отказаться от получения заемных средств.
