Ипотечный калькулятор Росбанка

Ипотечный калькулятор Росбанк онлайн в России в 2024 году. Как рассчитать ипотеку самостоятельно? Удобный инструмент, который покажет, сможете ли вы выплачивать кредит на жилье, поможет подобрать займ с посильными платежами.

Ипотечный калькулятор Росбанка
Заявка на льготную ипотеку сегодня 27.05.2024

Мастер подбора ипотеки. Заполните одну анкету и получите лучшие предложения от банков по ипотеке

Сравните ипотечные предложения на 27.05.2024

Используйте конфигуратор подобора ипотечных кредитов. Выберите нужные параметры и нажмите на кнопку "Подобрать"

-
Новостройка
На вторичное жилье
Рефинансирование
Пенсионерам
Льготная
По двум документам
Под материнский капитал
Военная ипотека
Сельская ипотека
Семейная
Без первоначального взноса
С господдержкой
Для молодой семьи
Дальневосточная
Ипотека на строительство дома
Для IT-специалистов
Коммерческая
5 лет
5 лет
10 лет
15 лет
20 лет
25 лет
30 лет
300
300
650
850
1000

Ипотечные предложения по вашему запросу

Начните поиск жилья с ипотечным калькулятором Росбанка
Рассчитайте ежемесячный платеж Шаг 1

Прежеде чем подавать заявку на ипотечный кредит, рассчитайте ежемесячный платеж. Для этого мы подготовили для вас удобный калькулятор расчета ипотеки, который учитывает большинство токостей и нюансов: от стоимости страховки до налогового вычета.

Ознакомьтесь с условиями Шаг 2

Ознакомьтесь с ипотечными программами Росбанка, которые доступны в России на май 2024 года. Система подберет для вас наиболее оптимальные предложения по вашему расчету.

Проверьте свой кредитный рейтинг Шаг 3

Чтобы оценить вероятность одобрения ипотчного кредита, рекомендуем вам проверить свой кредитный рейтинг на нашем сайте. Это бесплатно. Помните, банки одобряют кредиты с рейтингом более 650 баллов. Если ваш рейтинг ниже - мы посоветуем к какому кредитному брокеру обратиться для оформления ипотеки.

Проверьте свои задолженности Шаг 4

Ипотека - серьезное мероприятие и мелочей здесь не бывает. Не забудьте проверить задолженности перед государством, воспользуйтесь сервисом проверки долгов. Это бесплатно. Банки негативно относятся к клиентам у кого есть просроченная задолженность. Поэтому, если вы увидели у себя задолженности - рекомендуем их оплатить до подачи заявки на ипотечный кредит.

Оформите заявку Шаг 5

Если ваш рейтинг более 650 баллов и нет текущих задолженностей, рекомендуем приступить к заполнению заявки. Для того чтобы оформить заяку на ипотку вы можете перейти на сайт банка по предложениям выше или воспользоваться нашей единой формой оформления ипотечного кредита.

Дождитесь решения Шаг 6

Сотрудники банка оценят вашу кредитную историю, кредитные, юридические и прочие риски. И после этого сообщат вам о принятом решении.

Найдите недвижимость Шаг 7

После того как банк одобрил вам кредитный лимит по ипотеке, можете смело приступать к поиску недвижимости. Если у вас ничего не было на примете, рекомендуем воспользоваться сервисами Авито.Недвижимость или ЦИАН для поиска жилья мечты.

Подпишите договор Шаг 8

После того как нужная недвижимость найдена, банк совершил оценку и готов прокредитовать покупку данного объекта - подпишите договор. Банк перечислит деньги на счет продавца, продавец переоформит на вас недвижимость через Росреестр.

Полезные статьи об ипотеке в России

Если вы решили оформить ипотечный кредит, рекомендуем вам прочитать статьи в этом блоке. Это минимальный набор информации, который вам необходим, чтобы все сделать правильно.

Ипотечный калькулятор Росбанк

Ипотечным предложениям Росбанка свойственен ряд индивидуальных особенностей. Они касаются не только условий кредитования, но и специфики требований, предъявляемых к потенциальным заемщикам.

Для того чтобы клиент смог определиться с подходящей программой ипотеки, ему предоставляется возможность предварительно оценить основные кредитные параметры. Сделать это возможно посредством использования калькулятора ипотеки, расположенного на нашем портале, а также официальном сайте Росбанка.

Что такое ипотечный калькулятор Росбанка

Ипотечный калькулятор Росбанка предназначен для предварительного анализа основных параметров кредитной сделки. Целью его осуществления является подбор наиболее привлекательного, с точки зрения выгоды, ипотечного продукта.

Для сопоставления кредитных характеристик, свойственных отдельным банковским предложениям, не требуется обладать специальными знаниями в области кредитования. Заемщику достаточно просто ввести исходные данные в форму калькулятора и дождаться результатов расчета.

В числе исходных параметров, используемых в вычислительном процессе, следующие:

  1. Наименование региона Российской Федерации, в котором заемщик планирует приобрести объект недвижимости в ипотеку. Необходимость указания данного параметра обусловлена действием различных лимитных ограничений в отношении недвижимости, находящейся в разных субъектах Российской Федерации. Так, для Москвы и Московской области минимальное значение суммы кредита составляет 600000 рублей (ограничение характерно для большинства программ ипотеки). Для прочих регионов данный показатель находится на уровне 300000 рублей. Также имеются некоторые различия в предельной сумме заемных средств. При оформлении целевой ипотеки на квартиру в Москве (в рамках программы Целевой ипотечный кредит), заемщик может рассчитывать на получение до 30000000 рублей. Для остальных регионов предельный размер кредитного лимита составляет 20000000.

  2. Цель оформления. Введение данного параметра позволяет вычислить величину годовой процентной ставки, действующей по выбранной программе кредитования. Заемщик имеет возможность выбрать из предложенного списка определенный объект недвижимости. А именно:

    1. квартиру или долю в квартире (ставка от 19,20% годовых);

    2. комнату (ставка от 19,70% годовых);

    3. апартаменты (ставка от 20% годовых);

    4. квартиру в новостройке (ставка от 20% годовых);

    5. гостевой дом (ставка от 20,20% годовых);

    6. целевой ипотечный кредит (ставка от 19,50%);

    7. машиноместо (ставка от 19,50%);

    8. улучшение жилищных условий (от 21,50%).

  3. Срок оформления ипотеки. По кредитным продуктам Росбанка он достигает 25 лет. Регулируя данный параметр, можно подобрать оптимальное его значение. Оно позволит исполнять ежемесячные финансовые обязательства по кредиту с минимальным ущербом для личного бюджета.

  4. Стоимость объекта недвижимости, планируемого к приобретению в ипотеку. Данный параметр позволяет сформировать данные о требуемой сумме кредита. Его соотношение с размером первоначального взноса определяет сумму ежемесячного платежа.

  5. Величина первоначального взноса. От суммы собственных средств, внесенных в банк на начальной стадии оформления ипотеки, зависит размер базы для последующего начисления процентов. Действенной мерой минимизации таковой является осуществление крупного авансового взноса. Ипотечный калькулятор поможет заемщику сформировать предварительные выводы о величине первоначального взноса, достаточной для достижения оптимального уровня ежемесячного платежа. Исходя из имеющегося соотношения стоимости жилья и первичного взноса, программа автоматически выдаст сумму кредита.

Зачем нужен ипотечный калькулятор Росбанка

Востребованность онлайн-инструмента обусловлена широкими функциональными возможностями, свойственными ему. Использование ипотечного калькулятора позволит заемщику оперативно рассчитать основные показатели, определяющие эффективность процесса кредитования. К таковым относятся:

  1. Процентная ставка, под которую Росбанк готов предоставить заемщику кредитные средства. По ипотечным продуктам данного банковского учреждения ее размер варьируется в диапазоне от 4% годовых (Семейная ипотека) до 21,50% годовых (Нецелевой ипотечный кредит). На основе полученного значения клиент сможет сделать вывод о целесообразности оформления кредита.

  2. Сумма периодических выплат. Ипотечный калькулятор позволяет получить представление о размере платежа с учетом выбранного способа погашения кредитной задолженности (1 раз в месяц, 1 раз в 14 дней). Клиент имеет возможность определиться, какой метод оплаты является для него наиболее приемлемым. Необходимо понимать, что полученные значения имеют ориентировочный характер. Среди дополнительных факторов, оказывающих влияние на результат расчетов, калькулятор учитывает только следующие:

    1. какой по счету является ипотека среди прочих кредитов, ранее оформленных в банках группы SG;

    2. имеется ли у клиента зарплатный счет в Росбанке.

Функционал программы не охватывает данные о скидках (надбавках) на процентную ставку, действующих при следующих обстоятельствах:

  • отказе заемщика от оформления страхового полиса (страхование жизни и здоровья, титульное страхование) - процентная ставка увеличивается на 1-4 процентных пункта;

  • совершении единоразового платежа, равного 1-4 % от суммы кредита;

  • наличии отрицательных моментов в кредитной истории заемщика;

  • непредставлении полного пакета подтверждающей документации (годовая ставка увеличивается на 1 процентный пункт).

Таким образом, результаты расчетов помогут заемщику актуализировать исходные данные. А именно:

  • выбрать объект недвижимости, соответствующий имеющимся финансовым возможностям;

  • распланировать личный бюджет в соответствии с величиной кредитных обязательств по ипотеке;

  • минимизировать вероятность появления непредвиденных расходов по ипотеке;

  • получить представление о сумме первоначального взноса, достаточной для достижения оптимального уровня кредитной нагрузки;

  • минимизировать сумму процентной переплаты;

  • добиться оптимальных условия пользования заемными средствами.

Как работает ипотечный калькулятор Росбанка

Принцип работы ипотечного калькулятора заключается в оперативном анализе данных, предоставленных пользователем. На его основе формируются значения основных кредитных параметров. Последние позволяют заемщику сделать обоснованные выводы о целесообразности оформления ипотечного кредита в ПАО «Росбанк».

Высокая точность вычислительного процесса обеспечивается благодаря использованию сложных математических формул. С их помощью можно рассчитать размер ежемесячного платежа как при дифференцированном, так и при аннуитетном варианте оплаты кредитной задолженности. В первом случае сумма выплат достигает своего максимального значения на начальном этапе кредитования. Впоследствии ее размер постепенно снижается. В данном случае калькулятор высчитывает итоговые показатели с помощью следующей формулы:

  • СДП=ОИ*(СП/12), где

  • СДП - сумма дифференцированного платежа;

  • ОИ - остаток основного долга по ипотеке;

  • СП - годовая процентная ставка.

Аннуитетный порядок выплат имеет некоторые индивидуальные особенности, полностью отличающие его от указанного выше варианта. Заемщику потребуется вносить равные платежи на протяжении всего срока действия соглашения на ипотеку. Расчет основных параметров кредитной сделки в данном случае осуществляется с использованием следующей формулы:

  • САП=ПВИ*(СП+(СП/((1+СП)^-1)),

  • где САП - сумма аннуитетного платежа;

  • ПВИ - первоначальная величина ипотеки;

  • СП - годовая процентная ставка;

  • ^ - количество периодов для начисления процентов.

Таким образом, сделав предварительные расчеты на онлайн-калькуляторе, заемщик сможет в полной мере оценить все достоинства и недостатки, свойственные каждому из методов погашения задолженности. Это позволит ему сделать рациональный выбор в пользу наиболее оптимального из всех ипотечных предложений Росбанка.

Как пользоваться ипотечным калькулятором Росбанка

Для того чтобы посчитать с помощью калькулятора сумму переплаты по кредиту, необходимо выполнить следующие действия:

  1. Посетить страницу с ипотечным калькулятором Росбанка на портале Finanso.com или официальный сайт кредитного учреждения «Росбанк».

  2. Зайти в раздел Кредиты и выбрать подраздел Ипотека.

  3. Изучить все имеющиеся предложения по ипотеке.

  4. Из всех предложений выбрать наиболее подходящее по условиям.

  5. Нажать на вкладку Подробнее, расположенную рядом с наименованием выбранной программы по кредитованию физических лиц.

  6. В нижней части открывшейся страницы выбрать поле Рассчитать ипотеку.

  7. Внести в появившуюся на экране форму калькулятора следующие условия:

    1. регион приобретения недвижимости (клиенту предложен список, включающий: Москву, Санкт-Петербург, Московскую, Ленинградскую область, прочий регион Российской Федерации);

    2. указать тип объекта недвижимости, приобретаемого в ипотеку (вкладка с предложенными вариантами включает: квартиру либо долю, комнату, апартаменты, готовый дом, машиноместо и пр.);

    3. выбрать ориентировочный срок по ипотеке;

    4. указать стоимость планируемого к приобретению жилья;

    5. внести в форму калькулятора сведения о размере первоначального взноса;

    6. предоставить информацию о наличии зарплатного счета в ПАО «Росбанк» (сделав отметку в специально предназначенном для этого поле).

  8. Нажать на вкладку Предварительный расчет.

  9. Дождаться результатов вычислений. Время, необходимое для их формирования, составляет несколько секунд.

Что влияет на ставку и другие условия по ипотеке в Росбанке

Одним из основных показателей, определяющих уровень кредитной нагрузки заемщика, является процентная ставка. По ипотечным продуктам Росбанка ее значение варьируется в достаточно широком диапазоне (от 4% до 21,50% годовых). Использование кредитного калькулятора поможет получить достоверную информацию о наличии факторов, способных оказать корректирующее влияние на данный показатель. В числе таковых:

  1. Оформление договора страхования. В качестве объектов по нему выступают: приобретенное в ипотеку имущество, жизнь и здоровье заемщика, право собственности на недвижимость. Отказ от страховки влечет за собой повышение процентной ставки на 1-4 %.

  2. Наличие отрицательных моментов в кредитной истории. Плохая кредитная оценка способствует повышению годового процента на несколько пунктов.

  3. Непредставление банку документации, подтверждающей право собственности заемщика на жилье. Если документы не переданы в течение 3 лет с момента оформления ипотеки, ставка по ней автоматически повышается на 1 процентный пункт. После того как документы будут представлены кредитному менеджеру, будет осуществлена обратная корректировка ставки.

  4. Наличие зарплатного счета в Росбанке. Клиенты, имеющие его, могут рассчитывать на кредитование по сниженной процентной ставке.

  5. Величина первичного взноса. Некоторые программы ипотечного кредитования Росбанка предусматривают действие сниженной ставки в случае внесения крупной суммы собственных средств (например, по программе Гостевой дом ее значение составляет 30%).

Величина кредитного лимита, наряду с процентной ставкой, является зависимой от прочих кредитных условий. Так, оформление ипотеки на приобретение недвижимости в Москве и Санкт-Петербурге (Московской и Ленинградской областях) позволит получить наиболее крупную сумму заемных средств. Для прочих субъектов Российской Федерации предельное значение кредита гораздо ниже.

Сколько в среднем переплачивают за ипотеку в Росбанке

Размер переплаты зависит от суммы процентов, начисленных по ипотеке за весь период действия кредитного соглашения. Помимо ставки, на величину переплаты оказывает влияние ряд дополнительных факторов. А именно:

  1. Срок исполнения кредитных обязательств перед банком. Его высокая продолжительность обуславливает приемлемый размер ежемесячного платежа. Но при этом общий уровень переплаты значительно возрастает.

  2. Комиссионное вознаграждение за оформление и обслуживание кредитной сделки.

  3. Страхование личных и имущественных рисков.

Рассчитаем сумму переплаты при следующих исходных условиях:

  • приобретение квартиры в строящемся многоквартирном доме;

  • город, в котором осуществляется покупка - Санкт-Петербург;

  • срок кредитования - 15 лет;

  • стоимость объекта - 10000000 рублей;

  • взнос на начальном этапе оформления ипотеки - 3000000 рублей;

  • наличие зарплатного счета в Росбанке;

  • ставка для начисления процентов - 21,25% (формируется программой в автоматическом режиме).

После введения вышеуказанных данных в ипотечный калькулятор программа выдаст результат расчетов, согласно которому сумма ежемесячного платежа заемщика составит 126942 рублей.

В данном случае ориентировочный размер переплаты по ипотечному кредиту равен 9849560 рублей.

Показатель рассчитан по формуле:

  • П=ЕП*СКМ-СК-ПВ, где

  • П-сумма переплаты;

  • ЕП - ежемесячный платеж;

  • СКМ - срок кредитования в месяцах;

  • СК - сумма полученных заемных средств;

  • ПВ- первоначальный взнос.

Таким образом, 126942*180-10000000-3000000=9849560.

Что выгоднее: большой первоначальный взнос или досрочное погашение в Росбанке

Если рассуждать с точки зрения переплаты, то выгоднее сделать крупный первоначальный взнос. Осуществление этого в положительном ключе отразится на размере заемного капитала, а следовательно, и на общей сумме начисленных процентов.

Если на начальном этапе кредитования отсутствует возможность единовременного внесения большой суммы собственных средств, то оптимальным вариантом снижения переплаты станет частичное досрочное погашение ипотеки. Эффективность данной процедуры наиболее высока в том случае, когда в результате досрочки сокращается срок ипотеки.

23.05.2022
-
Последнее обновление 07.04.2023
Ипотечные калькуляторы банков
Ипотечный калькулятор Сбербанка
Что такое ипотечный калькулятор Сбербанка и как он работает
Ипотечный калькулятор ВТБ
Что такое ипотечный калькулятор ВТБ и как он работает
Ипотечный калькулятор Газпромбанка
Что такое ипотечный калькулятор Газпромбанка и как он работает
Ипотечный калькулятор Россельхозбанка
Что такое ипотечный калькулятор Россельхозбанка и как он работает
Ипотечный калькулятор Московского Кредитного Банка
Что такое ипотечный калькулятор Московского Кредитного Банка и как он работает
Ипотечный калькулятор Банка Открытие
Что такое ипотечный калькулятор Банка Открытие и как он работает
Ипотечный калькулятор Совкомбанка
Что такое ипотечный калькулятор Совкомбанка и как он работает
Ипотечный калькулятор Райффайзенбанка
Что такое ипотечный калькулятор Райффайзенбанка и как он работает
Ипотечный калькулятор ЮниКредит Банка
Что такое ипотечный калькулятор ЮниКредит Банка и как он работает
Ипотечный калькулятор Банка Тинькофф
Что такое ипотечный калькулятор Банка Тинькофф и как он работает
Ипотечный калькулятор Банка Россия
Что такое ипотечный калькулятор Банка Россия и как он работает
Ипотечный калькулятор Банка ДОМ.РФ
Что такое ипотечный калькулятор Банка ДОМ.РФ и как он работает
Ипотечный калькулятор Банка Санкт-Петербург
Что такое ипотечный калькулятор Банка Санкт-Петербург и как он работает
Ипотечный калькулятор Домклик
Что такое ипотечный калькулятор Домклик и как он работает
Ипотечный калькулятор Альфа-Банка
Что такое ипотечный калькулятор Альфа-Банка и как он работает
Ипотечный калькулятор АК Барс Банка
Что такое ипотечный калькулятор АК Барс Банка и как он работает
Ипотечный калькулятор Почта Банка
Что такое ипотечный калькулятор Почта Банка и как он работает
Ипотечный калькулятор Промсвязьбанка
Что такое ипотечный калькулятор Промсвязьбанка и как он работает
Ипотечный калькулятор ТКБ
Что такое ипотечный калькулятор ТКБ и как он работает
Абсолют Банк
Что такое ипотечный калькулятор Абсолют Банка и как он работает
Ипотечный калькулятор Росвоенипотека
Что такое ипотечный калькулятор Росвоенипотека и как он работает
Ипотечный калькулятор Инвестторгбанка
Что такое ипотечный калькулятор Инвестторгбанка и как он работает
Ипотечный калькулятор МИнБанка
Что такое ипотечный калькулятор МИнБанка и как он работает
Ипотечный калькулятор МТС Банка
Что такое ипотечный калькулятор МТС Банка и как он работает
Ипотечный калькулятор Банка Уралсиб
Что такое ипотечный калькулятор Банка Уралсиб и как он работает
Ипотечный калькулятор УБРиР
Что такое ипотечный калькулятор УБРиР и как он работает
Ипотечный калькулятор СМП Банка
Что такое ипотечный калькулятор СМП Банка и как он работает
Ипотечный калькулятор Банка Центр-инвест
Что такое ипотечный калькулятор Банка Центр-инвест и как он работает
Ипотечный калькулятор Банка Синара
Что такое ипотечный калькулятор Банка Синара и как он работает
Ипотечный калькулятор ФОРА-БАНКА
Что такое ипотечный калькулятор ФОРА-БАНКА и как он работает
Ипотечный калькулятор РНКБ Банка
Что такое ипотечный калькулятор РНКБ Банка и как он работает
Ипотечный калькулятор Экспобанка
Что такое ипотечный калькулятор Экспобанка и как он работает
Ипотечный калькулятор Банка Зенит
Что такое ипотечный калькулятор Банка Зенит и как он работает
Ипотечный калькулятор ЧЕЛИНДБАНКА
Что такое ипотечный калькулятор ЧЕЛИНДБАНКА и как он работает
Ипотечный калькулятор Кубань Кредит
Что такое ипотечный калькулятор Кубань Кредит и как он работает
Ипотечный калькулятор Датабанка
Что такое ипотечный калькулятор Датабанка и как он работает
Ипотечный калькулятор ВБРР
Что такое ипотечный калькулятор ВБРР и как он работает
Ипотечный калькулятор Азиатско-Тихоокеанского Банка
Что такое ипотечный калькулятор Азиатско-Тихоокеанского Банка и как он работает
Ипотечный калькулятор Примсоцбанка
Что такое ипотечный калькулятор Примсоцбанка и как он работает
Ипотечный калькулятор Челябинвестбанка
Что такое ипотечный калькулятор Челябинвестбанка и как он работает
Ипотечный калькулятор Банка СОЮЗ
Что такое ипотечный калькулятор Банка СОЮЗ и как он работает
Ипотечный калькулятор Энерготрансбанка
Что такое ипотечный калькулятор Энерготрансбанка и как он работает
Ипотечный калькулятор Банка Левобережный
Что такое ипотечный калькулятор Банка Левобережный и как он работает
Ипотечный калькулятор Новикомбанка
Что такое ипотечный калькулятор Новикомбанка и как он работает
Ипотечный калькулятор Металлинвестбанка
Что такое ипотечный калькулятор Металлинвестбанка и как он работает
Другие ипотечные калькуляторы
Ипотечный калькулятор
Что такое ипотечный калькулятор и как он работает
Калькулятор рефинансирования ипотеки
Что такое калькулятор рефинансирования ипотеки и как он работает