Выберите страну
Россия
Выберите город
Выберите город
Выберите язык
Русский
Выберите страну
Выберите страну
Россия
Australia
Canada
España
México
Philippines
United States
Việt nam
Казахстан
Россия
Выберите страну
Россия
Выберите город
Выберите город

Ипотека в новостройке на февраль 2024 года

Оформите ипотечный кредит на новостройку, проверенные нашими специалистами. На 22.02.2024 вам доступно 24 кредитов. Увеличьте шансы на одобрение ипотеки — заполните заявку с бесплатной проверкой кредитного рейтинга.
Найдено предложений: 24
Обновлено:
17.02.2024
19:41
Альфа Банк
Новостройки
Рейтинг Finanso®
i

Рейтинг Finanso® определяются нашей редакционной командой. Формула подсчета очков учитывает тип финансового продукта, а также тарифы, сборы, вознаграждения и другие опции.

Реком. кредитный рейтинг
до 87 500 000 ₽
Ставка
i

Эффективная процентная ставка по продукту

от 6,7 %
Срок
i

Период кредитования по финансовому продукту

до 30 лет
Газпромбанк
Льготная
Рейтинг Finanso®
i

Рейтинг Finanso® определяются нашей редакционной командой. Формула подсчета очков учитывает тип финансового продукта, а также тарифы, сборы, вознаграждения и другие опции.

Реком. кредитный рейтинг
до 18 000 000 ₽
Ставка
i

Эффективная процентная ставка по продукту

от 5 %
Срок
i

Период кредитования по финансовому продукту

до 30 лет
Газпромбанк
Ипотека на Новостройку
Рейтинг Finanso®
i

Рейтинг Finanso® определяются нашей редакционной командой. Формула подсчета очков учитывает тип финансового продукта, а также тарифы, сборы, вознаграждения и другие опции.

Реком. кредитный рейтинг
до 60 000 000 ₽
Ставка
i

Эффективная процентная ставка по продукту

от 9,5 %
Срок
i

Период кредитования по финансовому продукту

до 30 лет
Заполните одну заявку во все компании!
Заполните одну заявку во все компании!

Воспользуйтесь нашей системой подбора ипотечных кредитов с бесплатной проверкой кредитного рейтинга!

Банк Открытие
Новостройка + Материнский капитал
Рейтинг Finanso®
i

Рейтинг Finanso® определяются нашей редакционной командой. Формула подсчета очков учитывает тип финансового продукта, а также тарифы, сборы, вознаграждения и другие опции.

Реком. кредитный рейтинг
до 50 000 000 ₽
Ставка
i

Эффективная процентная ставка по продукту

от 9,59 %
Срок
i

Период кредитования по финансовому продукту

до 30 лет
Банк ВТБ
Новостройка
Рейтинг Finanso®
i

Рейтинг Finanso® определяются нашей редакционной командой. Формула подсчета очков учитывает тип финансового продукта, а также тарифы, сборы, вознаграждения и другие опции.

Реком. кредитный рейтинг
до 60 000 000 ₽
Ставка
i

Эффективная процентная ставка по продукту

от 9,9 %
Срок
i

Период кредитования по финансовому продукту

до 30 лет
Росбанк
Льготная новостройка
Рейтинг Finanso®
i

Рейтинг Finanso® определяются нашей редакционной командой. Формула подсчета очков учитывает тип финансового продукта, а также тарифы, сборы, вознаграждения и другие опции.

Реком. кредитный рейтинг
до 12 000 000 ₽
Ставка
i

Эффективная процентная ставка по продукту

от 4,95 %
Срок
i

Период кредитования по финансовому продукту

до 35 лет
Сбербанк
Новостройка
Рейтинг Finanso®
i

Рейтинг Finanso® определяются нашей редакционной командой. Формула подсчета очков учитывает тип финансового продукта, а также тарифы, сборы, вознаграждения и другие опции.

Реком. кредитный рейтинг
до 100 000 000 ₽
Ставка
i

Эффективная процентная ставка по продукту

от 9,9 %
Срок
i

Период кредитования по финансовому продукту

до 30 лет
Абсолют Банк
Новостройка
Рейтинг Finanso®
i

Рейтинг Finanso® определяются нашей редакционной командой. Формула подсчета очков учитывает тип финансового продукта, а также тарифы, сборы, вознаграждения и другие опции.

Реком. кредитный рейтинг
до 20 000 000 ₽
Ставка
i

Эффективная процентная ставка по продукту

от 9,54 %
Срок
i

Период кредитования по финансовому продукту

до 30 лет
Райффайзен Банк
Новостройка
Рейтинг Finanso®
i

Рейтинг Finanso® определяются нашей редакционной командой. Формула подсчета очков учитывает тип финансового продукта, а также тарифы, сборы, вознаграждения и другие опции.

5
Реком. кредитный рейтинг
до 40 000 000 ₽
Ставка
i

Эффективная процентная ставка по продукту

от 9,69 %
Срок
i

Период кредитования по финансовому продукту

до 30 лет
МТС Банк
Новостройка
Рейтинг Finanso®
i

Рейтинг Finanso® определяются нашей редакционной командой. Формула подсчета очков учитывает тип финансового продукта, а также тарифы, сборы, вознаграждения и другие опции.

Реком. кредитный рейтинг
до 25 000 000 ₽
Ставка
i

Эффективная процентная ставка по продукту

от 7,6 %
Срок
i

Период кредитования по финансовому продукту

до 25 лет
Рассчитайте платежи ипотеки на квартиру в новостройке
Сумма ипотеки
i

Введите желаемую сумму кредита

RUB
RUB
500000 ₽
25000000 ₽
Срок кредита
i

Укажите срок кредитования для расчета

лет
месяцев
1
30
Процентная ставка
i

Выберите процентную ставку по кредиту

5 %
20 %
Тип платежей
i

Укажите тип платежа для расчета

Процентные ставки по ипотеке на квартиру в новостройке
Онлайн-заявка на выгодную ипотеку
Сумма ипотеки:
500000 ₽
10000000 ₽
На какой срок:
5
25 лет

Вам доступная льготная ипотека! Получите одобрение через: 15m

Онлайн-заявка на выгодную ипотекуОнлайн-заявка на выгодную ипотекуОнлайн-заявка на выгодную ипотекуОнлайн-заявка на выгодную ипотекуОнлайн-заявка на выгодную ипотеку
Ваши данные надежно защищены
Сумма ипотеки
0 ₽
Срок кредитования
0 месяцев
Платеж
i

Здесь указана усредненная переплата по кредиту на основе данных кредиторов.

107 623
Развернуть
Отзывы об ипотеке в России
еКапуста
2
Трудности с доступом к службе поддержки. Иногда сложно дозвониться, а ответы приходят с задержкой.
Подробнее
До Зарплаты
1.6
Проблемы с технической поддержкой. Возникли сложности с доступом к личному кабинету, но ответа операторов так и не получил.
Подробнее
Moneza
4.6
Отсутствие скрытых комиссий. Все расходы в Moneza представлены прозрачно, и нет неприятных сюрпризов в виде скрытых комиссий.
Подробнее
Капитал-финанс
4.6
Моя заявка на займ была одобрена в течение нескольких минут после подачи, что помогло мне решить финансовые проблемы быстро.
Подробнее
Займер
2.4
Ограниченные сроки займа. Не всегда удается уложиться в предоставленный период, что может вызвать финансовые затруднения.
Подробнее
CreditPlus
4.6
Постоянные акции и бонусы для постоянных клиентов. Приятно видеть, что CreditPlus ценит своих пользователей и радует приятными бонусами.
Подробнее
Ипотека в новостройке на февраль 2024 года

Ипотека в новостройке — многие хотят приобрести квартиру без истории, так как считают, что такие сделки более прозрачны. Во многих городах сейчас происходит активная застройка, поэтому такое жилье становится доступнее. Банки сотрудничают с застройщиками и предлагают на новостройки сниженные проценты по ипотеке.

Какой процент можно получить на ипотеку в новостройке?

Сейчас ставка по ипотеке колеблется так же, как и ключевая ставка Центробанка РФ. При снижении ставки – снижается средняя ставка по ипотеке; в настоящее время она колеблется от 13 до 17%.

Но ипотеку на квартиру в новостройке можно взять выгоднее:

  1. Найти вариант, где застройщик дает свою скидку по процентной ставке. Как правило, скидка действует только в течение определенного срока. Такой вариант подойдет тем, кто хочет в течение первых 12 месяцев провести несколько досрочных погашений за счет налогового вычета и материнского капитала, тем самым снизить сумму кредита, платеж и переплату. За счет скидки по ставке эти платежи уйдут на погашение основного долга.
  2. Собрать большой первоначальный взнос — лучше до обращения в банк накопить крупную сумму, чтобы сократить размер кредита. При ипотеке с господдержкой крупная сумма не требуется, но банк относится лояльнее к тем, кто смог накопить больше минимального порога — 10% от стоимости покупки.
  3. Приобрести комплексное страхование — в него включены полисы на случай потери жизни или здоровья. Титульное страхование в случае с новостройкой не нужно — отчуждение возможно только при несоблюдении условий договора.
  4. Обратиться в зарплатный банк — он охотнее предоставляет ипотеку для своих клиентов и предлагает меньшие ставки. Иногда даже не требуется оформлять заявку — банк сам предлагает взять у него ипотеку, сумма одобрения, платеж и условия будут зависеть от дохода.
  5. Узнать о доступных предложениях с господдержкой — например, по программе «Семейная ипотека» можно купить квартиру со ставкой до 6% годовых, но есть ограничения по стоимости недвижимости. Поддержка государства также распространяется на рефинансирование, военную ипотеку и при покупке жилья в сельской местности.
  6. Внести крупный первоначальный взнос — ставка банка зависит от риска при сделке, если оплатить большую часть стоимости жилья, то предложение будет выгоднее.
  7. Сократить срок возврата — если он будет не максимальным, то снизится и процентная ставка.

Чтобы найти более выгодное предложение, нужно рассмотреть тарифы в разных банках и выбрать более привлекательный. Если клиент хочет приобрести квартиру от конкретного застройщика, ему нужно обратиться в сотрудничающие с ним компании — так можно получить сниженную ставку, упрощенное оформление и отсрочку по выплатам ипотеки.

Что значит «Новостройка» для ипотеки?

Ипотека «Новостройка» — приобретение квартиры непосредственно у застройщика в готовом или строящемся доме. Она может быть выдана на покупку по договору долевого участия или на готовую квартиру.

Чтобы подобрать подходящий объект недвижимости, стоит:

  • проверить застройщика — обращаться нужно в надежные компании, у которых нет проблем с документами на объекты;
  • уточнить цену жилья — на некоторые объекты она может оказаться завышенной, при скидках стоит проверить причину — их могут давать из-за плохого качества, расположения или неудачного проекта жилищного комплекса;
  • оцените расположение — удобнее брать жилье в районах с развитой инфраструктурой и с транспортной доступностью;
  • выберите планировку и этаж — от этого будет зависеть цена жилья.

Перед подачей заявки в банк нужно выехать на объект и посмотреть на объект стоительства: оценить качество и скорость строительства, расположение.

Можно ли получить ипотеку на квартиру в строящемся доме?

Большинство ипотек на новостройки получают именно для строящихся домов — в этом случае в момент сделки заключается договор долевого участия (ДДУ), по которому будут выданы основные документы. У клиентов несколько причин покупать жилье при строительстве дома, а не готовое:

  • можно найти предложение, у которого стоимость ниже рыночной, что важно при ограничении по сумме одобренной ипотеки — например, приобрести жилье на стадии котлована;
  • низкие ставки по кредиту — при наличии соглашения между банком и застройщиком;
  • есть возможность потом перепродать недвижимость по более высокой цене;
  • застройщики часто предлагают программы отсрочки выплат по ипотеке при высоком первом взносе — до тех пор, пока дом не будет сдан.

Недостатки покупки жилья в строящемся доме — нельзя в него сразу заселиться, а срок сдачи и оформления права собственности может сдвинуться. В этом случае придется платить за аренду, ипотеку и копить на ремонт, ведь большинство квартир сейчас сдаются в черновой отделке. Эти сложности побуждают заемщиков обращаться ко вторичной недвижимости, в том числе приобретать квартиры по переуступке прав.

Еще одно отличие ипотеки, взятой на строящееся жилье — до того момента, как оформлено право собственности квартира принадлежит застройщику. Банк оформляет на нее не залог, а право требования. Часто из-за этого ставка на покупку жилья на этапе котлована выше, чем на готовые варианты от застройщика. Нельзя сэкономить и на первом взносе — обычно у клиентов его просят предоставить в размере от 20% и выше.

Как купить жильё в ипотеку в новостройке?

Если клиент уже определился с желаемой квартирой, то ему нужно следовать инструкции:

  1. Определиться с банком и выбрать программу кредитования — это может быть ипотека на новостройку или семейная разновидность, если заемщик состоит в браке и у него родился ребенок после 2018 года.
  2. Используя кредитный калькулятор, нужно сделать предварительный расчет условий ипотеки — так можно определиться со сроком кредитования. В этот инструмент нужно внести цифру первоначального взноса и указать желаемый срок. Кредитный калькулятор можно использовать и на стадии выбора банка, чтобы найти лучшее предложение.
  3. Подать заявку в выбранный банк — ее можно заполнить на сайте или использовать личный кабинет в приложении, если заемщик является зарплатным клиентом.
  4. Если предварительно банк готов выдать деньги, нужно собрать пакет документов и представить его в кредитный отдел.
  5. Получить решение от банка, на это уходит до 5 дней. Условия окончательного предложения могут отличаться от описанных на сайте, чаще всего меняется ставка и сумма кредита.
  6. Обратиться к застройщику и согласовать с банком выбранную квартиру. На этом этапе условия кредитования также могут поменяться, но в рамках того предложения, которое сделал банк.
  7. Оформить полис на страхование имущественных прав, и, по желанию, на жизнь и здоровье.
  8. Остается только провести сделку в назначенный банком срок, подписать документы, внести первоначальный взнос. На этом этапе ипотечный кредит оформлен, но в залог банку недвижимость перейдет только после подтверждения ввода в эксплуатацию дома — принятия квартиры в собственность. При покупке готового жилья у застройщиков, а не при строительстве, залог оформляется сразу.

Если недвижимость еще не выбрана, то после того, как получено предварительное решение, нужно выбрать застройщика из числа аккредитованных банком и определиться с типом и расположением будущего жилья. В этом случае сделку провести легче, так как на проверку документов уходит меньший срок, а ипотечный менеджер запрашивает их самостоятельно, в том числе и договор страхования. К тому же так можно найти вариант с удобными условиями кредитования — отсрочкой выплат, сниженной процентной ставкой и увеличенным сроком.

Условия ипотеки на новостройку

Типовые условия выдачи ипотеки на новостройку:

  • низкая процентная ставка — от 0,1 до 20% годовых, более выгодные условия по госпрограммам и специальным предложениям застройщика;
  • длительный срок возврата ипотеки — до 30 лет;
  • крупная сумма кредита — до 100 000 000 рублей;
  • возможность получить дополнительные услуги — отсрочку начала платежей, электронную регистрацию сделки, включение в сумму расходов на ремонт.

Заемщику нужно отвечать минимальным требованиям, так как новая недвижимость более ликвидна и в случае чего может быть продана дороже той цены, которую установил застройщик. Для банков такая ипотека выгоднее, так как им в любом случае будет заработана сумма процентов — их выплатит заемщик или они будут получены от продажи жилья.

Чаще для получения кредита всего необходимо соблюсти требования:

  • гражданство России;
  • возраст — от 20-21 года на момент заключения договора и не старше 65-75 лет на момент выплаты;
  • наличие трудоустройства с общим стажем от 1 года, собственного бизнеса, дохода от ведения предпринимательской или профессиональной деятельности;
  • доход должен быть достаточным по сумме для обслуживания ипотеки, лучше всего, если ежемесячный платеж будет менее 50% от него;
  • положительная кредитная история — отсутствие текущей просроченной задолженности и соблюдение платежной дисциплины в прошлом.

При этом в банке ипотека для покупки квартиры в новостройке выдается людям, представившим минимальный пакет документов: паспорт, СНИЛС, ИНН и сведения о доходах.

Какие есть способы погашения ипотеки?

Погашение можно провести несколькими способами:

  • наличными в кассе банка;
  • почтовыми переводами;
  • переводом с карты банка или сторонней организации в личном кабинете или приложении.

Обычно ежемесячные платежи вносятся равными частями каждый месяц в указанную в договоре дату. Некоторые компании могут дополнительно предложить свои варианты внесения средств в качестве платежей по ипотеке. Например, с отсрочкой по выплатам на время достройки жилья.

Преимущества и недостатки покупки недвижимости в новостройке

Плюсы покупки недвижимости в новостройке:

  • можно устроить интерьер по своему вкусу с нуля;
  • заявку можно отправить удаленно и не собирать документы на новостройку, их представит застройщик;
  • ипотека на приобретение квартиры на первичном рынке обходится дешевле, чем на вторичку;
  • современная планировка и новые инженерные системы;
  • можно провести рефинансирование под низкую ставку в будущем — программ с господдержкой для новостроек больше, чем предложений для вторичного рынка;
  • можно не тратить деньги на услуги риелтора;
  • стоимость квартиры на этапе котлована ниже, чем на готовую;
  • цена недвижимости увеличится после сдачи дома в эксплуатацию;
  • можно попасть на скидки и акции от застройщика.

Недостатки ипотеки в новостройке:

  • высокий первоначальный взнос — часто банки просят внести от 20% от стоимости квартиры;
  • длительное ожидание сдачи дома в эксплуатацию — застройщики часто нарушают ранее оговоренный срок на несколько месяцев;
  • до заселения придется снимать жилье и платить за ипотеку, из-за чего будет сложно накопить на ремонт или досрочное погашение;
  • не всегда удобное расположение — в крупных городах застраиваются в основном окраины;
  • скидка от застройщика на ставку распространяется только на ограниченное время — обычно не больше 1 года;
  • работа инженерных систем не отлажена, из-за чего после сдачи могут случаться перебои с электроэнергией, отоплением, работой вентиляционных каналов;
  • дополнительные расходы на ремонт — многие квартиры сдаются с черновой отделкой;
  • в течение нескольких месяцев в новом доме соседи делают ремонты и переезжают, что может мешать спокойному проживанию;
  • высокая слышимость в домах эконом-класса, приходится монтировать дополнительную шумоизоляцию.

Если новостройка выбрана тщательно, ипотека в таком доме может оказаться выгодной, а дальнейшее проживание удобным.