Дебетовые карты Т-Банк на сентябрь 2024 года

Дебетовые карты банка Т-Банк — платежный инструмент, выпущенный одноименным банком. Она привязывается к счету в Т-Банк, открывается удаленно и доставляется практически по всей России курьерами.

Дебетовая карта привлекательна высокими процентами кэшбэка, возможностью снятия в любых банкоматах и другими полезными опциями. Всего у Т-Банк сейчас 13 разных тарифных планов для разных типов клиентов. Общее число вариантов дебетовых карт — около 30, некоторые из них уже не выпускаются, но не изымаются из оборота. Многие слышали положительные отзывы о карте Т-Банк Black, но мало кто знает, что у этого виртуального банка несколько продуктов в линейке дебетовых карт. Их объединяет простота оформления, получение в удобном месте и выгодные условия. Несмотря на то, что банк не имеет физического офиса, лицензия на выдачу карт и другие услуги у него есть.

Какие дебетовые карты предлагает Т-Банк?

Сейчас банк предлагает несколько видов дебетовых карт с разными тарифами и особенностями

1. Т-Банк Black. До 30% в отдельных магазинах у партнеров, 1% — постоянный, 3% — в выбранных категориях. Годовая оплата за использование счета — от 0 до 99 рублей, по желанию можно подключить оповещения об операциях за 59 рублей в месяц. Эту карту можно сделать мультивалютной, пользоваться ей, как виртуальной, а также получать проценты за хранение денег на счету — до 7%. Доступны дополнительные сервисы, бесплатное обслуживание и другие бонусы.
2. ALL Airlines Premium®. Начисляется милями для этого достаточно тратить свыше 25 000 рублей в месяц (возвращается 1-3%) и оплачивать по карте билеты, туры, бронь гостиниц. Карта для тех, кто часто выбирается в путешествия по России и миру. Можно получить бесплатно туристическую страховку. Как только на карте накопится 6000 миль, можно компенсировать ими покупку билетов по курсу: 1 миля = 1 рубль.
3. Т-Банк Драйв. Начисляется до 10% за покупки по карте, больше получают автолюбители за расчеты на АЗС, в магазинах автозапчастей, покупку полисов от Т-Страхования. Это дебетовая карта для автолюбителей, к ней можно подключить накопительный счет. Важно использовать карту, как основную, чтобы получать бонусы — таковы условия программы лояльности.
4. S7 - Т-Банк. При расчетах в магазинах за каждые 60 рублей начисляются мили S7, которые можно потратить на перелеты. Потратить мили можно только в S7: за 5 400 миль получить билет на перелет по России, а за 10 000 — в Европу. Владельцы карты также могут получить бесплатное повышение класса билета в S7 (если есть места) и Серебряный статус клиента (за 90 дней нужно потратить 800 000 рублей).
5. Т-Банк ALL Games®. Повышенный кэшбэк на игры, приобретенные по карте в онлайн-магазинах и покупки в популярных играх — 3% от суммы. За траты на развлечения, электронику, кафе и рестораны — 1-1,5%. На карте можно выбить никнейм из любой игры, а также заказать ее в фирменном дизайне Navi. Кроме того владельцы могут поучаствовать в закрытых розыгрышах призов.
6. Т-Банк Junior. Специальное приложение для детей с оригинальным дизайном, возможность родительского контроля. Возможность давать задания ребенку с вознаграждением. Пополнение с основного счета и наличными.Бонусы за обычные покупки и по спецпредложениям — от 1 до 30%.
7. Т-Банк Магнит®. Бонусы 4% за расчеты по карте в сети «Магнит», 6% за расчеты в ней в День Рождения, максимальный кэшбэк повышен до 30% в отдельных категориях. Дополнительно действуют все привилегии карт Т-Банк.
8. Металлическая карта Т-Банк Black. От 5 до 30% за покупки в магазинах-партнерах и отдельных категориях. Премиальная карта открывающая доступ к привилегиям бизнес-класса: бесплатно ожидание в отдельном зале и услуги автоконсьержа. Повышенный лимит на получение наличных без комиссий в банкоматах в любой точке мира.
9. Перекресток. За каждые 10 рублей в сети «Перекресток», в том числе при расчетах по карте через приложение начисляется от 1 до 4 баллов. При тратах по карте от 3000 рублей в месяц на любой остаток на счету начисляется 4% годовых. Можно получить приветственные баллы — 4 000.
10. Т-Банк AliExpress®. За заказ товаров в приложении AliExpress — 2%, а за прочие покупки — 1%. За расчетный период можно получить до 6000 баллов, при этом от заказов на AliExpress только 1 000. Срок их действия 3 года. При остатке по счету свыше 300 000 рублей начисляется 4% годовых в виде баллов.
11. Т-Банк WWF®. 1% от каждой операции отчисляется в Фонд Дикой Природы, можно получить 30% от покупки по спецпредложениям от Тинькофф. 4% годовых дают за любой остаток по счету. Если сбережений больше 300 000 рублей, то выгоднее перевести все, что сверх этой суммы на вклады или инвестиции — тогда можно получить максимум пользы. Карта безопасна для экологии и создана со специальным дизайном.

Флагманским продуктом является Т-Банк Black® — именно эту карту чаще всего предлагают сотрудники банка, так как она наиболее выгодна. Выдача ее происходит на индивидуальных условиях, можно получить ее с бесплатным годовым обслуживанием и с кэшбэком деньгами, а не баллами.

Как оформить дебетовую карту?

Для оформления карты от Т-Банк нужно оформить заявку, расположенную на странице сайта банка:

1. Выбрать 4 категории для получения повышенного кэшбэка. Исходя из выбранных вариантов, менеджер может предложить карту с другим тарифом.
2. Вписать свои личные данные (ФИО).
3. Указать контакты — номер мобильного телефона и адрес электронной почты.
4. Вписать дату рождения.
5. Указать, имеется ли гражданство РФ.
6. Выбрать валюту карты и отправить предварительную заявку.
7. После ее одобрения нужно указать адрес регистрации и место получения карты, выбрать удобное для встречи с курьером время.

Дебетовые карты, подключенные к другим тарифам получают после заполнения аналогичной заявки. Если нужна кредитная карта, то дополнительно указывается лимит, контактные номера близких и сведения о работе. По такому же алгоритму можно подключить любой продукт Т-Банк, достаточно перейти на сайт. Там же можно отслеживать статус заявки.

Анкета заполняется один раз. После того как клиент начал пользоваться банком Т-Банк, он может заказывать дополнительные дебетовые карты через приложение или сайт. Для этого не придется указывать личную информацию, только выбрать тип карты и указать удобное место встречи с курьером.

Преимущества и недостатки

Преимущества

1. Выгодные цены на обслуживание карты — выгодные условия можно получить с подпиской Tinkoff Pro или при переводе сбережений в банк. Для бесплатного обслуживания достаточно иметь на вкладах более 50 000 рублей или столько же отправить на инвестиции.
2. Бесплатное открытие мультивалютного счета, доступно 30 видов валют. Конвертация происходит по курсу, близкому к биржевому.
3. Начисление процента на остаток на счету — для его получения оборот по картам должен быть более 3000 рублей.
4. Повышенный кэшбэк на отдельные покупки — при выборе Tinkoff Black его можно получать в рублях, что особенно выгодно. Другие карты дают возможность компенсации покупок баллами. Для повышения суммы возврата нужно делать покупки у партнеров компании: размер выплаты становится до 30% от потраченных средств.
5. Бесплатное пополнение через приложение и банковскими переводами: лимиты и условия зависят от выбранного тарифа.
6. Бесплатное получение наличных— доступно в любых банкоматах при сумме свыше 100 долларов в других странах мира, от 3000 рублей в РФ.

Помимо этого клиенты получают удобное приложение — для решения любых вопросов и возможности подключить сервисы из экосистемы. Управлять счетами можно и с веб сайта через личный кабинет. Имеется горячая линия для принятия звонков по России.

Недостатки

• небольшое число банкоматов для снятия наличных — нужны при небольшой сумме;
• не всегда попадаются удобные категории для получения кэшбэка;
• навязывание услуг при посещениях курьера: специалисты предлагают дополнительные сервисы;
• ограничения для переводов в другой банк по номеру телефона или карты (без СБП и подписки «Про»).

Для большинства клиентов дебетовые карты Black и с другими тарифами являются удобными платежными инструментами. Они сочетают в себе все, что нужно для человека, использующего безналичные расчеты.

Дополнительные возможности дебетовых карт Т-Банка

Все клиенты Т-Банк получают возможность выпускать дополнительные карты к счетам. Они могут быть видов:

• виртуальные — для покупок через Интернет;
• физические — для использования счета совместно с другими членами семьи;
• детские — подключены к тарифу Junior со специальным приложением.

Также можно воспользоваться другими продуктами экосистемы банка:

• инвестиции — для тех, кто хочет копить деньги на стандартных условиях;
• мобильная связь — после перевода номера на Tinkoff Mobile можно получить бонус и бесплатное обслуживание счета, сим карта с доставкой на дом;
• страхование — доступны полисы разных видов, в том числе КАСКО и ОСАГО;
• функция «Секретарь» — переадресация сомнительных звонков на голосового помощника.

Наиболее популярной услугой являются инвестиции, для которых не обязательно иметь много денег на счетах. Операции для пополнения ИИС по картам Tinkoff бесплатны.

У Т-Банк есть лицензия на все предоставляемые дополнительные услуги. И это еще не все продукты, которые готов предложить банк держателям карт со скидками и бонусами. Тем, кто готов рекомендовать Tinkoff Black своим друзьям, ждет вознаграждение от 500 до 2 000 рублей (во время акций и распродаж размер его повышается), а также снижение стоимости обслуживания.

Способы пополнения карты «Т-Банк»

Банк отказался от собственной сети отделений, поэтому перевод денежных средств осуществляется с помощью сторонних организаций. На качество услуг это никак не повлияло. Способов пополнения у карты много. Партнеров у «Т-Банк» тоже достаточно. Вот лишь их малая часть:

• «Юнистрим»;
• «Евросеть»;
• «Связной»;
• «Мобил Элемент».

В абсолютном большинстве случаев за пополнение карты не начисляется комиссия. Услуга осуществляется одним из трех способов:

• перевод с другой банковской карты;
• перевод наличными у партнеров;
• банковский перевод.

Способы пополнения карт

1. Пополнение карты переводом. Увеличить баланс карты удаленно можно с помощью платежных систем или воспользоваться интернет-банком подходящего финансового учреждения. Реквизиты для банковского перевода представлены на официальном сайте либо их подскажет оператор бесплатной горячей линии: 8 800 555-10-10.
2. Банкоматы Т-Банк или пратнеров. Банкоматы «Т-Банк» поддерживают функцию кеш-ресайклинга: они работают по замкнутому циклу, считывают QR-коды и NFC. Компания активно занимается установкой банкоматов во всех регионах страны. Операции по внесению и снятию средств на карту осуществляются без комиссий и прочих сервисных платежей. Можно заглянуть на официальный сайт или приложение и кликнуть вкладку «Банкоамты рядом с вами». После этого на экране появится карта, где значками отмечены банкоматы, время работы и статус работы.
3. Перевод денег с банковского счета. Перевод на «Т-Банк» возможен из любого банка. При этом в системе отсутствует ограничение по сумме. Процедура зачисления займет несколько дней. Перевести деньги с расчетного счета на карту можно в личном кабинете через раздел «Перевод между своими счетам». Он находится во вкладке «Платежи и переводы». Либо кликаем на свою карту и выбираем опцию «Пополнение». В открывшейся форме появятся поля «Откуда?» и «Куда?». Нужно будет выбрать счет и свою карту
4. Перевести средства с карты на карту. Если перевод запланирован с карты другого банка, лучше заранее уточнить, будет списываться комиссия или нет.
5. Перевод средств с банковской карты любого банка. У многих есть так называемая зарплатная карта, но пользоваться ею для оплаты покупок и услуг по целому ряду причин, оказывается, не всегда удобно. Способ расчета с торговыми сетями можно упростить и при этом остаться в выигрыше. Так если в «Т-Банк» открыть вклад и пополнять его средствами межбанковских переводов, к поступившей сумме будет начисляться бонус в виде 1%. Однако нужно помнить, что вопрос о безкомиссионности действия остается открытым: банк, выпустивший карту, может взять комиссию за совершение операции.
6. Почта России. Чтобы пополнить карту в отделениях почты, физическому лицу необходимо заполнить заявление, бланк для которого выдадут сотрудники. Также его можно распечатать самостоятельно, воспользовавшись официальным сайтом «Почты России». Для осуществления услуги понадобится паспорт: по нему оператор сможет идентифицировать личность клиента.

Как закрыть карту?

Карты Т-Банк уникальны тем, что распространяются и обслуживаются исключительно дистанционно. Единственный центральный офис находится в Москве. Именно в этом офисе находится call-центр, где сотрудники общаются с клиентами по всей стране. Чтобы закрыть карту Т-Банка, нужно контактировать с сотрудниками банка посредством онлайн-общения или звонка. Качество услуг при таком общении не хуже, чем при личном обращении. Прежде чем закрыть счет, убедитесь, что у вас нет задолженности. Сделать это можно написав в чат оператору в мобильном приложении или позвонить в банк.

Если задолженности нет, или вы ее успешно погасили, оповестите банк о намерении закрыть карту. Сделать это можно через чат мобильного приложения, по электронной почте или по телефону. Банк закроет счет в течение месяца. Прежде чем вывести остаток денег, убедитесь, что у вас нет долгов по годовому обслуживанию и по СМС-банкингу. Собственные средства можно снять в любом банкомате без комиссии или перевести деньги в другой банк (на другой счет, электронный кошелек и т. п.). Ограничений по использованию остатка нет, вы можете заплатить ими ЖКУ, услуги, онлайн-шопинг и т. д. После расторжения договора у вас будет еще 4 месяца, чтобы снять остатки средств. По прошествии этого времени деньги переходят в собственность банка.

В приложении

Для IOS и Android:

• входим в личный кабинет в мобильном приложении банка;
• находим раздел с действующими картами;
• нажимаем опцию блокировки;
• вводим свой ПИН-код для подтверждения действий.

Сервис Apple Wallet автоматически сбросит настройки по умолчанию, если счет был к нему привязан.

Для Windows Phone:

1. Авторизуемся в приложении.
2. Заходим в раздел действующих карт.
3. Находим кнопку «Заблокировать».
4. Вводим ПИН-код для подтверждения действия. После нажатия кнопки «Подтвердить» карта автоматически блокируется.

Если по какой-то причине вам не удается самостоятельно заблокировать карту, в самом приложении можно написать в чат, где онлайн-консультант подскажет дальнейшие действия.

По СМС

Если вы не пользуетесь мобильным приложением или временно нет доступа к интернету, закрыть карту можно по СМС. Один из следующих текстов нужно набрать в сообщении:

• блокировкаХХХХ;
• блокХХХХ;
• BlokХХХХ.

Символы XXXX – это 4 последних цифры карты, которую нужно закрыть. Отправьте текст на номер 2273 и дождитесь автоответчика с сообщением об успешно выполненной операции. Обратите внимание: отправлять сообщение нужно с номера СИМ-карты, куда приходят СМС-оповещения от банка.

Через сайт банка

Если по какой-то причине вы не пользуетесь мобильным приложением, вы можете закрыть карту на официальном сайте Т-Банк:

1. Зайдите на официальный сайт на главную страницу.
2. Прокрутите мышкой вниз до раздела «Контакты».
3. Найдите форму заявления на закрытие вклада в «Образцах документов». Укажите в нем следующие данные: причину закрыть счет, реквизиты для перевода остаточных средств, телефон, дату и подпись.
4. Заполненное заявление распечатайте на листе А4, распишитесь синей ручкой. Отсканируйте его на цветном принтере или сделайте фото заявления и отправьте по любому удобному вам адресу:
   • на адрес физического отделения Москвы: 1-й Волоколамский проезд, строение 1, дом 10, индекс 123060;
   • по номеру факса: +74956455909;
   • на email: [email protected].

Звонок в службу поддержки

Закрыть дебетовую карту можно посредством звонка в службу поддержки Т-Банк. Специалисты банка оперативно зарегистрируют ваше обращение. При разговоре нужно будет озвучить причину закрытия счета, номер паспорта или озвучивание контрольного слова.

Позвонить можно по двум номерам:

• +7 (800) 7552550;
• +7 (800) 5552550.