Россия
Сервисы
Войти

Дебетовые карты с кэшбеком в России

Дебетовая карта с кешбэком позволяет своему владельцу возвращать часть средств с покупки. Но у нее, как и у любой другой карты, есть свои особенности, на которые необходимо обратить внимание. В данной статье рассказывается о лимитах, категориях начисления, видах кешбэка и стоимости обслуживания таких карт.
Введите сумму и срок в конфигураторе
Найдено 264 варианта
Сбросить фильтр

Пометка сверху
Дебетовая карта "ПОРА" VISA®
Лицензия № 429
Пометка сверху
Мультикарта
Лицензия № 1000
Пометка сверху
Дебетовая «Умная карта» VISA® Gold
Лицензия № 354
Лучшее предложение
Дебетовая карта «ВостОк»
Лицензия № 1460

Найдено предложений: 264

Обновлено: 08.06.2021 15:48
  • ПАО "Банк "Санкт-Петербург"

    ЯСЧИТАЮ

    ЯСЧИТАЮ
    Рейтинг Finanso
    i

    Рейтинг Finanso определяются нашей редакционной командой. Формула подсчета очков учитывает тип финансового продукта, а также тарифы, сборы, вознаграждения и другие опции.

    2.0
    (17 aggregation.rating.count)
    Подробнее

    Дебетовые карты - это лучший вариант использования банковских продуктов

    Посмотреть тарифы и сборы
    ПАО "Банк "Санкт-Петербург"

    ЯСЧИТАЮ

    Рейтинг Finanso
    i

    Рейтинг Finanso определяются нашей редакционной командой. Формула подсчета очков учитывает тип финансового продукта, а также тарифы, сборы, вознаграждения и другие опции.

    2.0
    (17 aggregation.rating.count)
    Годовое обслуживание
    i

    Стоимость годового обслуживания финансового продукта

    Бесплатно

    Стоимость смс-оповещения
    i

    Ежемесячная стоимость смс-оповещения по продукту

    Бесплатно

    Процент на остаток
    i

    Проценты, начисляемые на остаток суммы на счете

    0.5 - 20%

    Стоимость оформления
    i

    Стоимость оформления кредитного продукта

    Бесплатно

    Платежная система
    i

    Тип платежной системы банковской карты

    mastercardworld

    Особенности
    i

    Особенности и нюансы кредитного продукта

    Чип, Бесконтактная оплата, 3D Secure, Samsung Pay, Apple Pay, Google Pay, Доставка курьером,

  • АО "Банк Русский Стандарт"

    Пенсионная

    Пенсионная
    Рейтинг Finanso
    i

    Рейтинг Finanso определяются нашей редакционной командой. Формула подсчета очков учитывает тип финансового продукта, а также тарифы, сборы, вознаграждения и другие опции.

    3.0
    (10 aggregation.rating.count)
    Подробнее

    Дебетовые карты - это лучший вариант использования банковских продуктов

    Посмотреть тарифы и сборы
    АО "Банк Русский Стандарт"

    Пенсионная

    Рейтинг Finanso
    i

    Рейтинг Finanso определяются нашей редакционной командой. Формула подсчета очков учитывает тип финансового продукта, а также тарифы, сборы, вознаграждения и другие опции.

    3.0
    (10 aggregation.rating.count)
    Годовое обслуживание
    i

    Стоимость годового обслуживания финансового продукта

    Бесплатно

    Стоимость смс-оповещения
    i

    Ежемесячная стоимость смс-оповещения по продукту

    69 ₽/мес.

    Процент на остаток
    i

    Проценты, начисляемые на остаток суммы на счете

    1%

    Стоимость оформления
    i

    Стоимость оформления кредитного продукта

    Бесплатно

    Платежная система
    i

    Тип платежной системы банковской карты

    mirclassic

    Особенности
    i

    Особенности и нюансы кредитного продукта

    Бесконтактная оплата, Чип, MirAccept,

  • ООО "Экспобанк"

    Digital card

    Digital card
    Рейтинг Finanso
    i

    Рейтинг Finanso определяются нашей редакционной командой. Формула подсчета очков учитывает тип финансового продукта, а также тарифы, сборы, вознаграждения и другие опции.

    4.0
    (20 aggregation.rating.count)
    Подробнее

    Дебетовые карты - это лучший вариант использования банковских продуктов

    Посмотреть тарифы и сборы
    ООО "Экспобанк"

    Digital card

    Рейтинг Finanso
    i

    Рейтинг Finanso определяются нашей редакционной командой. Формула подсчета очков учитывает тип финансового продукта, а также тарифы, сборы, вознаграждения и другие опции.

    4.0
    (20 aggregation.rating.count)
    Годовое обслуживание
    i

    Стоимость годового обслуживания финансового продукта

    Бесплатно

    Стоимость смс-оповещения
    i

    Ежемесячная стоимость смс-оповещения по продукту

    50 ₽/мес.

    Процент на остаток
    i

    Проценты, начисляемые на остаток суммы на счете

    до 1 балла за 1 ₽

    Стоимость оформления
    i

    Стоимость оформления кредитного продукта

    Бесплатно

    Платежная система
    i

    Тип платежной системы банковской карты

    mastercardworld

    Особенности
    i

    Особенности и нюансы кредитного продукта

    Чип, Бесконтактная оплата, 3D Secure, Apple Pay, Google Pay, Samsung Pay, Доставка курьером,

  • ПАО "Банк "Санкт-Петербург"

    С индивидуальным дизайном

    С индивидуальным дизайном
    Рейтинг Finanso
    i

    Рейтинг Finanso определяются нашей редакционной командой. Формула подсчета очков учитывает тип финансового продукта, а также тарифы, сборы, вознаграждения и другие опции.

    4.0
    (18 aggregation.rating.count)
    Подробнее

    Дебетовые карты - это лучший вариант использования банковских продуктов

    Посмотреть тарифы и сборы
    ПАО "Банк "Санкт-Петербург"

    С индивидуальным дизайном

    Рейтинг Finanso
    i

    Рейтинг Finanso определяются нашей редакционной командой. Формула подсчета очков учитывает тип финансового продукта, а также тарифы, сборы, вознаграждения и другие опции.

    4.0
    (18 aggregation.rating.count)
    Годовое обслуживание
    i

    Стоимость годового обслуживания финансового продукта

    750 ₽/год

    Стоимость смс-оповещения
    i

    Ежемесячная стоимость смс-оповещения по продукту

    69 ₽/мес.

    Процент на остаток
    i

    Проценты, начисляемые на остаток суммы на счете

    0.5 - 20%

    Платежная система
    i

    Тип платежной системы банковской карты

    mastercardstandard

    Особенности
    i

    Особенности и нюансы кредитного продукта

    Чип, Бесконтактная оплата, 3D Secure, Samsung Pay, Apple Pay, Google Pay,

  • АКБ "Абсолют Банк" (ПАО)

    Комфорт

    Комфорт
    Рейтинг Finanso
    i

    Рейтинг Finanso определяются нашей редакционной командой. Формула подсчета очков учитывает тип финансового продукта, а также тарифы, сборы, вознаграждения и другие опции.

    3.0
    (18 aggregation.rating.count)
    Подробнее

    Дебетовые карты - это лучший вариант использования банковских продуктов

    Посмотреть тарифы и сборы
    АКБ "Абсолют Банк" (ПАО)

    Комфорт

    Рейтинг Finanso
    i

    Рейтинг Finanso определяются нашей редакционной командой. Формула подсчета очков учитывает тип финансового продукта, а также тарифы, сборы, вознаграждения и другие опции.

    3.0
    (18 aggregation.rating.count)
    Годовое обслуживание
    i

    Стоимость годового обслуживания финансового продукта

    600 ₽/год

    Стоимость смс-оповещения
    i

    Ежемесячная стоимость смс-оповещения по продукту

    бесплатно

    Процент на остаток
    i

    Проценты, начисляемые на остаток суммы на счете

    5 - 20%

    Стоимость оформления
    i

    Стоимость оформления кредитного продукта

    Бесплатно

    Платежная система
    i

    Тип платежной системы банковской карты

    visaclassic

    Особенности
    i

    Особенности и нюансы кредитного продукта

    Бесконтактная оплата, Чип, 3D Secure, Apple Pay, Google Pay, Samsung Pay,

  • Ситибанк

    CitiOne+

    CitiOne+
    Рейтинг Finanso
    i

    Рейтинг Finanso определяются нашей редакционной командой. Формула подсчета очков учитывает тип финансового продукта, а также тарифы, сборы, вознаграждения и другие опции.

    2.0
    (15 aggregation.rating.count)
    Подробнее

    Дебетовые карты - это лучший вариант использования банковских продуктов

    Посмотреть тарифы и сборы
    Ситибанк

    CitiOne+

    Рейтинг Finanso
    i

    Рейтинг Finanso определяются нашей редакционной командой. Формула подсчета очков учитывает тип финансового продукта, а также тарифы, сборы, вознаграждения и другие опции.

    2.0
    (15 aggregation.rating.count)
    Годовое обслуживание
    i

    Стоимость годового обслуживания финансового продукта

    Бесплатно

    Стоимость смс-оповещения
    i

    Ежемесячная стоимость смс-оповещения по продукту

    Бесплатно

    Процент на остаток
    i

    Проценты, начисляемые на остаток суммы на счете

    1 - 1.5%

    Стоимость оформления
    i

    Стоимость оформления кредитного продукта

    Бесплатно

    Платежная система
    i

    Тип платежной системы банковской карты

    mastercardworld

    Особенности
    i

    Особенности и нюансы кредитного продукта

    Бесконтактная оплата, Чип, 3D Secure, Samsung Pay, Доставка курьером, Apple Pay,

  • КБ "ЭНЕРГОТРАНСБАНК" (АО)

    Базовая

    Базовая
    Рейтинг Finanso
    i

    Рейтинг Finanso определяются нашей редакционной командой. Формула подсчета очков учитывает тип финансового продукта, а также тарифы, сборы, вознаграждения и другие опции.

    2.0
    (17 aggregation.rating.count)
    Подробнее

    Дебетовые карты - это лучший вариант использования банковских продуктов

    Посмотреть тарифы и сборы
    КБ "ЭНЕРГОТРАНСБАНК" (АО)

    Базовая

    Рейтинг Finanso
    i

    Рейтинг Finanso определяются нашей редакционной командой. Формула подсчета очков учитывает тип финансового продукта, а также тарифы, сборы, вознаграждения и другие опции.

    2.0
    (17 aggregation.rating.count)
    Годовое обслуживание
    i

    Стоимость годового обслуживания финансового продукта

    Бесплатно

    Стоимость смс-оповещения
    i

    Ежемесячная стоимость смс-оповещения по продукту

    50 ₽/мес.

    Процент на остаток
    i

    Проценты, начисляемые на остаток суммы на счете

    1 балл за 100 ₽

    Стоимость оформления
    i

    Стоимость оформления кредитного продукта

    4500 ₽

    Платежная система
    i

    Тип платежной системы банковской карты

    mastercardgold

    Особенности
    i

    Особенности и нюансы кредитного продукта

    Чип, Apple Pay, Бесконтактная оплата, 3D Secure, Google Pay, Samsung Pay,

  • ПАО "МИнБанк"

    Финансовая независимость

    Финансовая независимость
    Рейтинг Finanso
    i

    Рейтинг Finanso определяются нашей редакционной командой. Формула подсчета очков учитывает тип финансового продукта, а также тарифы, сборы, вознаграждения и другие опции.

    4.0
    (16 aggregation.rating.count)
    Подробнее

    Дебетовые карты - это лучший вариант использования банковских продуктов

    Посмотреть тарифы и сборы
    ПАО "МИнБанк"

    Финансовая независимость

    Рейтинг Finanso
    i

    Рейтинг Finanso определяются нашей редакционной командой. Формула подсчета очков учитывает тип финансового продукта, а также тарифы, сборы, вознаграждения и другие опции.

    4.0
    (16 aggregation.rating.count)
    Годовое обслуживание
    i

    Стоимость годового обслуживания финансового продукта

    42 000 ₽/год

    Стоимость смс-оповещения
    i

    Ежемесячная стоимость смс-оповещения по продукту

    бесплатно

    Процент на остаток
    i

    Проценты, начисляемые на остаток суммы на счете

    1 - 10%

    Стоимость оформления
    i

    Стоимость оформления кредитного продукта

    Бесплатно

    Платежная система
    i

    Тип платежной системы банковской карты

    mastercardworldblackedition

    Особенности
    i

    Особенности и нюансы кредитного продукта

    Бесконтактная оплата, Чип, 3D Secure, Консьерж-сервис, Samsung Pay, Google Pay, LoungeKey, Apple Pay, Бесплатный полис ВЗР,

  • АО "Газэнергобанк"

    Золотая

    Золотая
    Рейтинг Finanso
    i

    Рейтинг Finanso определяются нашей редакционной командой. Формула подсчета очков учитывает тип финансового продукта, а также тарифы, сборы, вознаграждения и другие опции.

    4.0
    (19 aggregation.rating.count)
    Подробнее

    Дебетовые карты - это лучший вариант использования банковских продуктов

    Посмотреть тарифы и сборы
    АО "Газэнергобанк"

    Золотая

    Рейтинг Finanso
    i

    Рейтинг Finanso определяются нашей редакционной командой. Формула подсчета очков учитывает тип финансового продукта, а также тарифы, сборы, вознаграждения и другие опции.

    4.0
    (19 aggregation.rating.count)
    Годовое обслуживание
    i

    Стоимость годового обслуживания финансового продукта

    Бесплатно

    Стоимость смс-оповещения
    i

    Ежемесячная стоимость смс-оповещения по продукту

    Бесплатно

    Процент на остаток
    i

    Проценты, начисляемые на остаток суммы на счете

    3.5%

    Стоимость оформления
    i

    Стоимость оформления кредитного продукта

    Бесплатно

    Платежная система
    i

    Тип платежной системы банковской карты

    mastercardgold

    Особенности
    i

    Особенности и нюансы кредитного продукта

    Бесконтактная оплата, Чип, Samsung Pay, Google Pay, 3D Secure,

  • АО "Тимер Банк"

    Базовая

    Базовая
    Рейтинг Finanso
    i

    Рейтинг Finanso определяются нашей редакционной командой. Формула подсчета очков учитывает тип финансового продукта, а также тарифы, сборы, вознаграждения и другие опции.

    4.0
    (19 aggregation.rating.count)
    Подробнее

    Дебетовые карты - это лучший вариант использования банковских продуктов

    Посмотреть тарифы и сборы
    АО "Тимер Банк"

    Базовая

    Рейтинг Finanso
    i

    Рейтинг Finanso определяются нашей редакционной командой. Формула подсчета очков учитывает тип финансового продукта, а также тарифы, сборы, вознаграждения и другие опции.

    4.0
    (19 aggregation.rating.count)
    Годовое обслуживание
    i

    Стоимость годового обслуживания финансового продукта

    1 000 ₽/год

    Стоимость смс-оповещения
    i

    Ежемесячная стоимость смс-оповещения по продукту

    бесплатно

    Процент на остаток
    i

    Проценты, начисляемые на остаток суммы на счете

    4%

    Платежная система
    i

    Тип платежной системы банковской карты

    mirpremium

    Особенности
    i

    Особенности и нюансы кредитного продукта

    Чип, Бесконтактная оплата, Mir Pay, MirAccept,

Другие виды дебетовых карт

Поиск по компаниям

Быстрый поиск нужной вам организации, просто воспользуйтесь поисковой строкой

Wiki - полезные статьи

Статьи об интересных фактах финансового сообщества.

Все больше банков вводят в обращение дебетовые карты с кешбэком. Совершая покупки с помощью такой карты, владелец получает возможность вернуть часть потраченной суммы. О видах кешбэка и подобных дебетовых картах – подробно далее.

Дебетовые карты с кешбэком

Денежными средствами на дебетовой карте владелец распоряжается самостоятельно. У нее нет требований по регулярности пополнения или сумме необходимого остатка. С такой карты можно снимать деньги, переводить на другие счета или оплачивать покупки. Большинство банков выпускает дебетовую карту бесплатно с возможностью ее получения курьером или в любом удобном отделении банка.

Но если с принципом работы дебетовой карты все ясно, то что такое вышеупомянутый кешбэк? С английского языка выражение cash back означает возврат средств. Иногда они возвращаются в виде денежных средств, а иногда – в виде бонусов. Важно понимать, что процедура возврата осуществляется только в случае безналичной покупки, на снятие денег кешбэк не распространяется.

Как выбрать выгодную карту с кешбэком?

Из-за разнообразия банковских предложений порой трудно сделать выбор в пользу одного продукта. Здесь эксперты советуют руководствоваться пятью параметрами:

  1. Величина кешбэка. Каждый банк устанавливает свой процент, в России чаще всего диапазон от 1 % до 10 %. Какие-то организации предлагают повышенный процент на определенный период, например с момента активации карты.
  2. Категории, по которым осуществляется возврат. Нужно смотреть не только на процент компенсируемых средств, но и на те сферы, где необходимо потратить денежные средства. Кредитные организации проводят анализ собственной маркетинговой политики и выбирают определенные категории, которые пользуются популярностью у клиентов. Например, повышенный кешбэк на оплату бензина, еды в ресторанах или товаров в детских магазинах. Клиент просто выбирает ту сферу, в которой покупки он совершает чаще всего.
  3. Форма выплаты кешбэка. Чаще всего используются три основные формы выплаты: реальные деньги, бонусные баллы, которые можно потратить у партнеров банка, скидка на услуги банка (например, обслуживание карты). Конечно, выгодней всего получать кешбэк реальными деньгами. Бонусную систему можно выбрать в том случае, если покупки у партнеров совершаются часто, на регулярной основе.
  4. Тип карты. Многие банки, чтобы простимулировать оформление кредитных карт, предлагают повышенную ставку кешбэка или возможность с его помощью оплачивать процент. Но и у дебетовой карты есть весомое преимущество – финансовые организации предлагают своим клиентам возможность дополнительного дохода в виде процентов на остаток.
  5. Стоимость обслуживания: платные, частично платные или полностью бесплатные дебетовые карты.

Важно! При оформлении карты банковский работник может описывать ее как бесплатную. Однако необходимо внимательно изучить договор – возможно бесплатным обслуживание будет лишь несколько первых месяцев.

Ставка кешбэка

Практически все дебетовые карты с кешбэком возвращают 1 % со всех покупок. Остальной процент будет зависеть от различных факторов. Например, многие банки устраивают предложение месяца, при котором в течение календарного месяца действует повышенная ставка на ту или иную категорию товаров. Здесь возвращается 5, 10 или даже 20 %. Некоторые предложения идут дальше, и ставка переваливает за 50 %.

Но чаще всего помимо 1 % за все покупки банки предлагают небольшую ставку в 2–10 % на определенные категории товаров/услуг, которые меняться не будут.

Категории начисления вознаграждения

Основными категориями начисления кешбэка являются:

  • АЗС;
  • супермаркеты;
  • аптеки;
  • кафе и рестораны;
  • развлечения (кинотеатры, аквапарки, картинги и т. д.);
  • все покупки.

Помимо этого, в списке партнеров программы могут присутствовать детские и книжные магазины, турагенства, магазины стройматериалов и мебели, интернет-магазины. На некоторые категории стоит фиксированная ставка, установленная банком, а на некоторые владелец может установить повышенный процент.

Справка! При оформлении карты с кешбэком клиенту необходимо акцентировать внимание сотрудника банка на регулярных тратах для подбора наиболее оптимальной программы.

Разновидность кешбэка

Выше, в списке параметров, влияющих на выбор карты, уже были озвучены основные виды кешбэка:

  • реальные деньги;
  • бонусы;
  • скидка на услуги и товары банка.

Выгодность того или иного вида клиент устанавливает в зависимости от своих потребностей. Неоспоримым плюсом реальных денег является возможность вывести полученный кешбэк и потратить на необходимые нужды. Бонусы же применимы только среди партнеров кешбэк-программы. Но на денежные средства стоит строгий ежемесячный лимит (зависит от типа пластика, в среднем 3–5 тысяч для обычных и до 30 тысяч премиум-сегмента), а вот у бонусных баллов таких ограничений нет или порог выше.

Стоимость обслуживания картсчета

Внимание! Обслуживание дебетовой карты может быть платным, частично платным или бесплатным.

Платное обслуживание подразумевает под собой ежемесячную или ежегодную фиксированную сумму. Частичное платное обслуживание получается, когда банк предлагает оформление на особых условиях, с бесплатным пробным периодом или отсутствием платы при определенном количестве денежных средств, проходящих через счет в течение месяца.

Бесплатная карта оформляется без внесения денег и в дальнейшем ее обслуживание безвозмездно на протяжении всего срока действия.

Возможность получения дополнительного дохода

Банковские организации предлагают своим клиентам использовать дебетовую карту с кешбэком как дополнительный источник дохода. В таком случае в конце месяца на счете должна оставаться определенная сумма денег, по которой начисляется процент. Минимальную сумму остатка каждый банк устанавливает индивидуально и прописывает это условие в договоре.

Таким образом, дебетовая карта с кешбэком является отличным способом сэкономить небольшую сумму средств ежемесячно. Главное, подобрать наиболее выгодную для себя программу и внимательно изучить подводные камни предлагаемого продукта.