Топ-15 премиум карт от мировых банков, возможности и привилегии их владельцев

Премиальные карты есть во всём мире. Это удобный платёжный инструмент, позволяющий оплачивать покупки, переводить деньги и осуществлять другие платежи. Хотя премиальные карты очень похожи с классическими платёжками, у них есть широкий набор дополнительных возможностей. Они позволяют пользоваться многими благами, которые предлагает платёжная система и финансовая компания.

Элитные банковские карты гарантируют своим владельцам VIP-обслуживание, а именно:

• скидки и бонусы при оплате товаров в онлайн и офлайн магазинах;
• расширенная гарантия на приобретение товара;

Обычно гарантийный срок — 12 месяцев. Расплачиваясь картой Visa (категория Platinum), гарантийный срок увеличивается в два раза и составляет 24 месяца. Под эту программу попадают не все товары. Получить повышенную гарантию можно на бытовую технику, аудио и видеоаппаратуру, GPS-навигаторы, МР3-плееры и фотоаппараты.

• бронирование отелей, мест в ресторанах и транспортных средств по всему миру;
• возможность получения кредитной линии в форме овердрафт на самых выгодных условиях;
• консьерж-сервис;

Эта услуга позволяет заказать цветы с доставкой по указанному адресу, организовать мероприятие, записаться на персональную тренировку, в салон красоты или приобрести раритетные товары.

• страховой полис;

• возможность оформления карт на льготных условиях для членов своей семьи;
• телефонная медицинская или юридическая консультации;

Например, вам подскажут, в какое медицинское учреждение обратиться при пребывании за рубежом, помогут записаться на приём и организуют доставку медикаментов. В случае необходимости предоставят информацию о практикующих юристах.

• экстренная блокировка карты в случае кражи (потери) и выдача наличных —

это преимущество оценят пользователи, которые часто бывают в других странах (ездят в командировки). Такую помощь могут получить владельцы карты Visa (категории Gold и выше). Глобальная служба поддержки работает круглосуточно, поэтому для блокировки карты с ней можно связаться в удобное время.

Несмотря на столь выгодное обслуживание, премиальные карты имеют высокую стоимость, и не во всех странах кредитные компании готовы обеспечить достойный уровень обслуживания и широкий спектр услуг для VIP-клиентов.

Эксклюзивные карты из металла: какие банки могут ими похвастаться

Многие мировые банки действительно изготавливают оригинальные банковские продукты, которые выглядят великолепно. В качестве материала они используют золото, титан, палладий. Дополнительно банковские продукты могут быть украшены алмазами или другими драгоценными камнями, а также оборками. То, что такие банковские продукты рассчитаны на богатых людей, подчёркивает не только их внешний вид, но и высокая стоимость обслуживания.

Мы составили список из 15 премиальных карт, и сегодня вы узнаете о них.

Centurion от American Express

Первая металлическая карта весит всего 14 грамм и изготовлена из титана. Владельцы банковского продукта имеют возможность пользоваться различными привилегиями. По карточке предусмотрены баллы за покупки в размере более 5 тыс. долларов. Пользователи проживают в элитных гостиницах и им гарантировано высококлассное обслуживание. Они арендуют авто бесплатно (такую возможность предоставляет компания Avis and Hertz) или по сниженной цене. Бонусы от авиакомпании (дополнительные деньги на путешествия, личный год во время прохождения таможенного контроля) и ничем неограниченный кредитный лимит — ещё две «плюшки» для владельцев карт Centurion от American Express.

Стоимость обслуживания в год зависит от страны. Граждане, получавшие карточку в США, платят 2 500 дол., в Великобритании — 3 тыс. дол., в Австралии — 5 тыс. дол., а в Бразилии и Израиле  меньше всего — 2 тыс. дол.

Карта доступна активным пользователям банковских продуктов от компании Amex. Их траты в год должны составлять не менее 250 тыс. дол.

Mastercard Gold Card

Золотую карту выпускает британский банк Barclays. Она весит 22 грамма, а её владелец может пользоваться разными привилегиями:

• участвовать в специальных программах, предлагающих бонусы за покупки;
• в первые 45 дней после открытия карты переводить средства бесплатно;
• получать подарки от финансового учреждения и кредитные средства от авиакомпаний.

J.P. Morgan Reserve

Ультраэксклюзивная кредитка доступна по специальному приглашению. Она имеет лазерную гравировку и отчеканена из латуни. Предназначена для J.P. VIP-клиентов Morgan Chase.

Банковский продукт принесёт пользу тем, кто тратит на покупки не менее 100 тыс. дол. в год. За такие покупки банк насчитывает бонусные баллы — 35 тыс.

За каждый доллар, потраченный на путешествие, клиентам насчитывают 2 балла и 1 балл за другие покупки.

Пользование элитной картой далеко не дешёвое — 595 дол. в год.

Venture от Capital One

Есть классические металлические карточки, а есть платёжки, изготовленные специально под конкретные цели, например, путешествия. Venture от Capital One — одна из них.

Карта будет выгодна тем, кто тратит не менее 10 тыс. дол в год. Хотя в первый год плата за обслуживание не взимается, далее —95 дол. ежегодно.

Преимущества карты Venture от Capital One:

• подарок от банка — 50 тыс. миль (есть определённые условия);
• кэшбэк в виде миль (за покупки, бронирование номеров в отелях и гостиницах);
• интересные программы лояльности для любителей путешествовать и тех, кто часто бывает за границей по работе.

Вес карты всего лишь 16 грамм, и она доступна только новым клиентам.

Chase Sapphire Reserve

Неплохие условия пользования предусмотрены по карте Chase Sapphire Reserve, стоимость обслуживания которой обходится в 450 дол. Владельцы карт могут накопить до 500 тыс. бонусных балов, часть из которых потратить в первые три месяца после открытия счёта на покупки. Бонусные баллы насчитывают также при регистрации на сайте и после получения кредита на путешествии.

Основное преимущество банковского продукта — возможность выполнять платёжные операции за границей бесплатно.

Карта для путешествий изготовлена из металла и весит 13 грамм.

Wells Fargo Propel American Express

Если правильно использовать кредитные карты, то можно сэкономить деньги, на которые потом купить себе приятные мелочи.

Wells Fargo Propel American Express — накопительная карта, по которой не предусмотрена плата за ежегодное обслуживание. Она весит всего десять грамм, но позволяет получить 30 тыс. баллов. При этом нужно соблюдать условия пользования — траты в первые три месяца после оформления карточки должны быть не ниже 3 тыс. дол.

Платиновая карта American Express

Владельцы этой карты обладают высоким статусом и могут пользоваться многими привилегиями. Платиновый платёжный инструмент позволяет своему владельцу получать до 200 долларов кредитных средств на использование сервиса такси Uber и такую же сумму на покупки авиабилетов.

U.S. Bank Altitude Reserve Visa Infinite

Владельцы карты могут пользоваться разными преимуществами. Во-первых, по платёжке предусмотрены хорошие скидки на покупку билетов на самолёт. Во-вторых, финансовое учреждение предоставляет бесплатные талоны на wi-fi. В-третьих, пользователи карты экономят деньги — им возвращается до 325 дол. в год в виде кэшбэка.

Amazon Rewards Visa Signature

Продукт доступен для членов дисконтной программы Amazon Prime. Пользоваться картой можно без платы за обслуживание и получать дополнительные привилегии:

• кэшбэк в размере 3,0% при условии, что покупки будут проведены на сайте Amazon.com или в супермаркете Whole Foods;
• возврат средств в размере 2,0% за обеды в ресторанах, покупки горючего на автозаправках и за медицинские препараты в аптеках;
• возможность накапливать баллы, потратить которые можно на различные поездки или покупки подарочных сертификатов.

Ritz-Carlton Rewards

Это комбрендинговая металлическая карта, сочетающая в себе возможности двух продуктов — стандартной кредитки и дисконтной карточки. По сравнению с другими банковскими продуктами эта карта достаточно тяжёлая, её вес — 28 гр. Бронирование номеров в отелях Ritz-Carlton и Starwood, накапливание баллов, потратить которые можно на прокат машины или покупку авиабилетов, — «плюшки» доступные владельцу платёжки.

Marriott Rewards Premier Plus

Ещё одна кобрендинговая карта, обслуживание которой стоит 95 долларов. Элитный статус, много вариантов погашения делают этот банковский продукт очень выгодным для путешественников.

К сожалению, эта карта больше не доступна для заказа, но её владельцы по-прежнему могут её использовать.

Chase Sapphire Preferred

Чтобы пользоваться этой картой, нужно заплатить 95 в год за обслуживание. Пользователи, потратившие в первые три месяца после открытия карточки 4 тыс. дол. могут рассчитывать на бонусные баллы —50 тыс. Пребывая за рубежом, они могут проводить платежи без комиссии и получать дополнительные баллы за обеды в ресторанах по всему миру.

First Royale Mastercard

Карту получают только богатые граждане по приглашению. Её обладатели имеют личного менеджера и могут пользоваться средствами в неограниченном количестве. Им также доступно VIP-обслуживание.

Revolut

Чёрная металлическая карта, предлагающая владельцам европейский сервис обслуживания. Решение банковских вопросов, кэшбэк на покупки за границей, большой лимит и возможность держать на карте деньги в разных валютах  — блага, которые доступные для пользователей. Кроме того, по платёжке предусмотрены различные виды страховок и покупка криптовалюты.

№26

Карта изготавливается в нескольких цветовых оттенках и позволяет снимать средства в банкоматах по всему миру без комиссии. Есть круглосуточная служба поддержки, а также выгодные страховки.

Мы сделали краткий обзор премиум карт, которыми пользуются во многих странах. Они имеют много преимуществ, но, как упоминалось выше, основной их минус — высокая стоимость обслуживания (есть исключения). Однако VIP-клиенты готовы платить деньги за отличный сервис.

Вопросы и ответы