Выберите страну
Россия
Выберите город
Выберите город
Выберите язык
Русский
Выберите страну
Выберите страну
Россия
Canada
España
México
United States
Қазақстан
Россия
Україна
Выберите город
Выберите город
Выберите город
Абакан
Альметьевск
Анадырь
Ангарск
Архангельск
Астрахань
Балашиха
Барнаул
Белгород
Бийск
Биробиджан
Благовещенск
Братск
Брянск
Великий Новгород
Владивосток
Владикавказ
Владимир
Волгоград
Волжский
Вологда
Воронеж
Горно-Алтайск
Грозный
Дзержинск
Екатеринбург
Златоуст
Иваново
Ижевск
Иркутск
Йошкар-Ола
Казань
Калининград
Калуга
Кемерово
Киров
Комсомольск-на-Амуре
Королев
Кострома
Красногорск
Краснодар
Красноярск
Курган
Курск
Кызыл
Липецк
Люберцы
Магадан
Магнитогорск
Майкоп
Махачкала
Москва
Мурманск
Мытищи
Набережные Челны
Назрань
Нальчик
Нарьян-Мар
Нижневартовск
Нижнекамск
Нижний Новгород
Нижний Тагил
Новокузнецк
Новороссийск
Новосибирск
Омск
Орел
Оренбург
Пенза
Пермь
Петрозаводск
Петропавловск-Камчатский
Подольск
Псков
Пятигорск
Ростов-на-Дону
Рязань
Салехард
Самара
Санкт-Петербург
Саранск
Саратов
Севастополь
Симферополь
Смоленск
Сочи
Ставрополь
Старый Оскол
Стерлитамак
Сургут
Сыктывкар
Таганрог
Тамбов
Тверь
Тольятти
Томск
Тула
Тюмень
Улан-Удэ
Ульяновск
Уссурийск
Уфа
Хабаровск
Ханты-Мансийск
Химки
Чебоксары
Челябинск
Череповец
Черкесск
Чита
Элиста
Энгельс
Южно-Сахалинск
Якутск
Ярославль

Как взять кредит под залог автомобиля в банке Восточный: подробная инструкция

19.08.2021
2793
11 минут

Заемщики с плохой кредитной историей, неофициальным доходом, пенсионеры, студенты часто получают отказ в выдаче кредита. Платежеспособность таких категорий граждан вызывает сомнения у кредитора. Риски банков повышаются, т.к. клиент может не вернуть долг. Выходом в такой ситуации может стать залоговое кредитование. Восточный банк выдает займы под залог автомобиля быстро по 2 документам. Заложенное имущество становится гарантом того, что деньги будут возвращены.

Как взять кредит под залог автомобиля в банке Восточный: подробная инструкция

Разновидности залогового кредитования

Условия и особенности займа определяются его суммой, а также стоимостью залогового авто.

В банке Восточный есть 2 варианта кредитования под залог транспорта:

  1. Автокредит.

  2. Кредит на любые цели под залог ПТС.

Далее рассмотрим особенности, условия и преимущества каждого типа кредитования.

Автокредит

Это целевой заем, который можно потратить только на покупку машины. Заемщик может приобрести транспорт в салоне или с пробегом. Главное, чтобы имущество соответствовало всем требованиям кредитора.

Чтобы получить заемные средства, клиент должен заполнить заявку и собрать необходимый пакет документов. Приобретаемый автомобиль становится залогом банка, как гарантией того, что задолженность будет погашена.

Преимущества автокредита в банке Восточный:

  • кредит до 1 миллиона за 1 день;

  • быстрое оформление документов и выдача денег в день обращения;

  • пониженная ставка от 19%;

  • длительный срок кредитования до 5 лет, что позволяет сделать размер ежемесячных платежей комфортным.

Кредит под залог ПТС

Это потребительский нецеловой кредит, когда заемщик оставляет в залог свой автомобиль и берет заемные средства на любые нужды. Такой вид кредитования сопряжен с повышенным риском. Если клиент не сможет вносить платежи по кредиту, банк имеет право реализовать его машину для покрытия своих убытков. Помимо этого документы на машину хранятся в банке. Гражданин сможет ими воспользоваться только с согласия кредитора. После погашения задолженности, ПТС возвращается владельцу.

Преимущества кредита под залог ПТС в банке Восточный:

  • сниженный процент от 6,9% (по сравнению с беззалоговыми займами);

  • законодательная безопасность сделки;

  • возможность получить крупную сумму до 1 млн рублей;

  • отсутствие требований к кредитной истории.

Нецелевое кредитование в Восточном банке под залог транспорта

Если клиент планирует потратить полученные деньги только на покупку автомобиля, выгоднее оформить автокредит. Если нужна дополнительная сумма, стоит рассмотреть предложение под залог авто. Никаких ограничений в распоряжении финансами банк не устанавливает.

Нецелевой заем под залог выдается на условиях:

  • сумма 100 тыс. – 1 млн рублей;

  • срок 1-5 лет;

  • процентная ставка 19 – 32% годовых (индивидуально подбирается для каждого заемщика);

  • оформление автомобиля в качестве залога;

  • обязательное оформление страховки на залоговый транспорт;

  • добровольное страхование жизни и здоровья клиента;

  • возможность подключить “кредитные каникулы” на 5-8 месяцев (отдельно согласуется с банком).

Привлечение поручителей не требуется.

Предварительно рассчитать параметры кредита можно с помощью удобного онлайн-калькулятора на сайте кредитора. Настраивая сумму и срок займа, можно подобрать комфортные ежемесячные платежи, чтобы кредит не стал обременением.

Кто может получить деньги

Получить заем под залог могут граждане, соответствующие следующим требованиям:

  • гражданство РФ;

  • возраст 21-76 лет (на момент полного погашения задолженности);

  • трудоустройство от 3 месяцев по последнему месту работы;

  • общий стаж от 1 года;

  • постоянная или временная регистрация в пределах РФ.

Компания кредитует разные категории заемщиков:

  • физических лиц;

  • индивидуальных предпринимателей;

  • собственников бизнеса.

Требования к залоговому имуществу

Чтобы заложить транспорт, он должен соответствовать критериям:

  • быть легковым;

  • не иметь обременений;

  • быть не старше 7 лет для марок отечественного производства и 3 лет – для иностранных брендов;

  • находиться в собственности у заемщика.

Как оформить заем

Для получения денег под залог, клиенту необходимо следовать пошаговому алгоритму:

Шаг 1. Подать заявку на нашем сайте в разделе займ под залог авто, нажать на кнопку “Оформить”, заполнить все поля достоверными личными данными.

Шаг 2. Дождаться предварительного одобрения от банка (информирование об этом поступит в SMS-сообщении по указанному мобильному телефону).

Шаг 3. В случае положительного решения посетить ближайшее отделение банка для дальнейшего оформления документов или продолжить дистанционное оформление кредита (если гражданин уже является клиентом кредитора).

Заемные средства выдаются на банковской карте. Если у заявителя еще нет пластикового носителя, необходимо дождаться его выпуска.

Необходимые документы

В процессе подачи первичной заявки предоставление каких-либо документов не требуется. Если кредитор вынес предварительное одобрение, клиент должен предоставить кредитному специалисту:

  • российский паспорт;

  • СНИЛС;

  • справку о подтверждении доходов 2-НДФЛ или по форме банка (при предоставлении ПТС не требуется);

  • водительское удостоверение (при наличии);

  • ПТС;

  • страховой договор на транспорт.

Чем более полный пакет документов готов предоставить заемщик, тем выше вероятность, что он получит положительное решение по заявке, а также, что банк предложит выгодные условия кредитования: снизит ставку, увеличит сумму и срок.

Дополнительно банк может запросить:

  • банковскую выписку с подтверждением зачисления заработной платы;

  • справку о финансовых движениях по картам клиента за пределами РФ за последний год;

  • инвестиционный договор, заключенный со страховой компанией на сумму от 1 млн рублей.

  • накопительный договор страхования на сумму от 150 000 рублей.

  • справку из Пенсионного фонда.

Программы автокредитования в банке Восточный

Банк предлагает 2 варианта оформления кредита на покупку автомобиля:

  1. Автокредит. Разработан для покупки новых и подержанных машин.

  2. Премиум-авто. Действует в рамках приобретения только нового транспорта у официальных дилеров. Предложением могут воспользоваться VIP-клиенты Восточного банка.

Обе программы являются целевыми. Заемные средства можно потратить только на покупку машины. Приобретаемое авто оформляется под залог.

Страхование КАСКО является добровольным. Клиент оформляет полис по своему усмотрению.

Решение по заявке принимается в день обращения. Одобрение кредита VIP-клиентов занимает до 2 суток.

Особенности программы Автокредит

Подать заявку на заем могут все физические лица. Деньги выдаются на следующих условиях:

  • сумма до 1 млн рублей:

  • срок до 5 лет;

  • без первоначального взноса.

Размер процентной ставки определяется индивидуально и зависит от следующих параметров:

  • категории клиента;

  • кредитного рейтинга и особенностей кредитной истории;

  • суммы кредитования;

  • срока действия кредитного договора;

  • наличия первоначального взноса и его размера;

  • наличия страхования на залоговое имущество, а также жизнь и здоровье заемщика.

Минимальный размер процентной ставки – 19%. Самые выгодные условия предоставляются клиенту, если он в течение 30 дней с момента подписания кредитного договора предоставил банку технический паспорт на приобретенное авто. Если он этого не сделал, ставка автоматически повышается до 24%. Снизить ее будет невозможно на протяжении всего срока действия договора.

Особенности программы Премиум-авто

Привилегированные клиенты банка могут получить заемные средства на покупку нового автомобиля в рамках специально разработанной программы кредитования на условиях:

  • сумма до 70% от стоимости транспорта (в пределах 800 тыс. – 5 млн рублей);

  • срок от 1 до 5 лет;

  • процентная ставка 16-17%.

Пошаговая инструкция оформления автокредита

Чтобы получить заемные средства на покупку автомобиля, необходимо следовать пошаговому алгоритму:

  1. Получение консультации об особенностях автокредитования.

  2. Подача предварительной заявки онлайн на сайте или в офисе банка.

  3. Ожидание предварительного решения от кредитного специалиста.

  4. В случае получения одобрения сбор и подача документов лично в офисе компании.

  5. Получение окончательного одобрения.

  6. Сбор дополнительного пакета документов.

  7. Подписание договора залога и страхования.

  8. Оплата первоначального взноса (при наличии).

  9. Подписание кредитного договора в течение 60 дней после получения одобрения.

  10. Перечисление денег на счет автосалона или частного владельца.

Оформление страховки на машину

Получение страхового полиса КАСКО, страхование жизни и здоровья – необязательное условие. Но это снижает риски заемщика, гарантирует банку, что задолженность будет погашена страховой компанией в экстренном случае. Дополнительно можно застраховаться от потери работы.

Наличие страховых договоров увеличивает шанс клиента получить одобрение, снижает ставку, увеличивает сумму и срок кредита.

Как погашать задолженность

При подписании кредитного договора заемщик получает график внесения регулярных платежей. Чтобы не испортить кредитную историю и не лишиться автомобиля, необходимо заранее обеспечить необходимую сумму на счете (нужно учитывать, что некоторые транзакции могут проводиться несколько дней).

Для внесения оплаты доступно множество способов:

  • Безналичный перевод с банковской карты или счета через личный кабинет на сайте банка или в мобильном приложении. Если счет открыт в другом банке, за операцию может взиматься комиссия 1,5% от суммы перевода (но не менее 50 рублей).

  • Через контактный центр, позвонив по номеру 8-800-100-7-100. Консультант спишет необходимую сумму с любой банковской карты. Комиссия за проведение операции 2,5%.

  • Наличными в банкомате банка “Восточный” или в кассе. Комиссия не взимается.

  • С помощью терминалов оплаты партнеров банка (“Золотая корона”, “Рапида”, Qiwi, “Связной”). Комиссия за операцию взимается, согласно политике платежной системы.

  • Через Почту России с платой в размере 1,9% (не менее 50 рублей).

Трудоустроенный сотрудник может обратиться в бухгалтерию своего предприятия, чтобы с его зарплаты автоматически удерживали необходимый взнос. Тогда ответственность за проведение платежа будет нести работодатель.

Для удобства оплаты можно подключить функцию “Автоплатеж” в личном кабинете. Так, вы не пропустите регулярный платеж и обеспечите своевременное погашение долга без дополнительных забот.

Информацию о внесенных и предстоящих платежах можно отслеживать в своем личном кабинете на сайте банка или в мобильном приложении. Помимо этого данные можно получить по номеру линии поддержки +7-903-767-22-50 или SMS-сообщением. Для этого нужно отправить на 7243 текст “ВЗНОС ******”, где на месте * указываются 6 последних цифр кредитного договора.

Штрафные санкции за просрочку

Если клиент вовремя не внес платеж, согласно графику установленному договором, ему начисляется штраф в размере 0,0548% от просроченной суммы за каждый день просрочки.

Досрочное погашение

Каждому заемщику доступно досрочное закрытие кредита без взимания дополнительных комиссий:

  • частичное;

  • досрочное.

При частичном закрытии остатка долга размер транзакции не может превышать сумму ежемесячного платежа.

Чтобы полностью закрыть кредит, об этом необходимо заранее уведомить кредитора и обратиться с соответствующим заявлением в отделение банка (в нем указывается полная сумму и дата погашения). Информацию об остатке задолженности можно узнать в личном кабинете на сайте компании или в мобильном приложении, а также у кредитного специалиста по телефону или в офисе.

Кредитные каникулы

В трудном финансовом положении заемщик может взять отсрочку на внесение ежемесячных платежей. Так, банк позволяет до 8 месяцев перечислять на счет кредитора минимально посильную для клиента сумму (размер обсуждается индивидуально).

Услуга предоставляется на условиях:

  • оформление не ранее, чем через 3 месяца после подписания договора;

  • доступность не чаще 2 раз за время действия кредита;

  • увеличение срока кредитования на период действия кредитных каникул.

Восточный банк предлагает кредиты под залог автомобиля на выгодных условиях с минимальными требованиями к клиентам. На стандартных условиях можно получить до 1 млн рублей без подтверждения дохода на срок до 5 лет. Привилегированные заемщики могут рассчитывать на сумму до 5 млн рублей.

Часто задаваемые вопросы

Можно ли получить кредит под залог автомобиля в банке Восточный?

В банке Восточный есть 2 варианта кредитования под залог транспорта:

- автокредит

- кредит на любые цели под залог ПТС.

Какие преимущества у кредита под залог авто в банке Восточный?
Можно получить до 1 миллиона рублей по ставке от 19% годовых на срок до 5 лет. Деньги выдают сразу в день обращения.
Кто может получить кредит под залог автомобиля в банке Восточный?

Получить заем под залог авто в банке Восточный могут граждане РФ в возрасте от

21 до 76 лет на момент полного погашения задолженности. Заемщик должен быть трудоустроен не менее 3 месяцев по последнему месту работы и иметь общий стаж от 1 года. Нужно иметь постоянную или временную регистрацию в РФ.

Какие требования к залоговому автомобилю предъявляет банк Восточный?

Чтобы заложить транспорт, он должен быть легковым, не иметь обременений, быть не старше 7 лет для марок отечественного производства и 3 лет – для иностранных брендов и находиться в собственности у заемщика.

Обязательно ли оформлять страховку на залоговую машину в банке Восточный?

Получение страхового полиса КАСКО, страхование жизни и здоровья – необязательное условие. Но это увеличивает шансы клиента получить одобрение, крупную денежную сумму и лояльную ставку по кредиту.

Статья была полезна
Популярные статьи
Другие разделы

Файлы Cookie

Мы используем файлы Cookie для запоминания деталей входа в систему и повышения качества Услуг, определяя наиболее интересующую вас информацию, отслеживая тенденции, измеряя эффективность рекламы или сохраняя информацию, которую вы, возможно, захотите получать на регулярной основе. Если вы решите отключить файлы cookie, многие бесплатные функции Сервисов не будут работать должным образом.

Управление настройками

Необходимые файлы Cookie

Строго необходимые файлы Cookie - это единственные файлы cookie, для которых не требуется согласие пользователя. Их можно устанавливать до того, как появляется баннер cookie. Это тип файлов cookie, которые позволяют интернет-магазинам хранить ваши товары в вашей корзине, пока вы совершаете покупки онлайн, являются примером строго необходимых файлов cookie.

Функциональные файлы Cookie

Функциональные файлы Cookie позволяют веб-сайтам запоминать предпочтения пользователя на сайте и выбор, который он делает на сайте, включая имя пользователя, регион и язык. Эти файлы cookie могут запоминать ваши предпочтения, чтобы повысить удобство работы пользователя на веб-сайте.

Файлы Cookie для производительности

Файлы производительности - это файлы Cookie, используемые специально для сбора данных о том, как посетители используют веб-сайт, какие страницы веб-сайта посещают чаще всего или получают ли они сообщения об ошибках на веб-страницах. Эти файлы cookie отслеживают только производительность сайта, когда пользователь взаимодействует с ним. Эти файлы не собирают идентифицирующую информацию о посетителях, что означает, что все собранные данные являются анонимными и используются только для улучшения функциональности веб-сайта.

Маркетинговые Cookie файлы

Этот сайт и наши проверенные партнеры используют сторонние Cookie-файлы. Они используются для отображения персонализированной рекламы как на этом, так и на других сайтах. Выбор рекламы основан на истории поиска и учитывает, в частности, варианты жилья и цены, которые вы просматривали. Эти cookie-файлы также используются для интеграции социальных сетей с нашим сайтом, позволяя вам ставить отметку «Нравится» на страницах или под описанием определенных продуктов в социальных сетях.
cookie
Finanso™ использует файлы Cookie с целью персонализации сервисов и повышения удобства пользования веб-сайтом. Если вы не хотите использовать файлы cookie, измените настройки браузера.