Выберите страну
Россия
Выберите город
Выберите город
Выберите язык
Русский
Выберите страну
Выберите страну
Россия
Canada
España
México
United States
Қазақстан
Россия
Україна
Выберите город
Выберите город
Выберите город
Абакан
Альметьевск
Анадырь
Ангарск
Архангельск
Астрахань
Балашиха
Барнаул
Белгород
Бийск
Биробиджан
Благовещенск
Братск
Брянск
Великий Новгород
Владивосток
Владикавказ
Владимир
Волгоград
Волжский
Вологда
Воронеж
Горно-Алтайск
Грозный
Дзержинск
Екатеринбург
Златоуст
Иваново
Ижевск
Иркутск
Йошкар-Ола
Казань
Калининград
Калуга
Кемерово
Киров
Комсомольск-на-Амуре
Королев
Кострома
Красногорск
Краснодар
Красноярск
Курган
Курск
Кызыл
Липецк
Люберцы
Магадан
Магнитогорск
Майкоп
Махачкала
Москва
Мурманск
Мытищи
Набережные Челны
Назрань
Нальчик
Нарьян-Мар
Нижневартовск
Нижнекамск
Нижний Новгород
Нижний Тагил
Новокузнецк
Новороссийск
Новосибирск
Омск
Орел
Оренбург
Пенза
Пермь
Петрозаводск
Петропавловск-Камчатский
Подольск
Псков
Пятигорск
Ростов-на-Дону
Рязань
Салехард
Самара
Санкт-Петербург
Саранск
Саратов
Севастополь
Симферополь
Смоленск
Сочи
Ставрополь
Старый Оскол
Стерлитамак
Сургут
Сыктывкар
Таганрог
Тамбов
Тверь
Тольятти
Томск
Тула
Тюмень
Улан-Удэ
Ульяновск
Уссурийск
Уфа
Хабаровск
Ханты-Мансийск
Химки
Чебоксары
Челябинск
Череповец
Черкесск
Чита
Элиста
Энгельс
Южно-Сахалинск
Якутск
Ярославль

Кредит под залог автомобиля и автокредит в Альфа-Банке в 2021 году: подробная инструкция

19.08.2021
2878
11 минут

Кредит наличными под залог автомобиля в Альфа-Банке не предлагают. Деньги на любые цели выдают без залога или под залог недвижимости.

Кредит под залог автомобиля и автокредит в Альфа-Банке в 2021 году: подробная инструкция

Наличными без залога можно получить до 5 миллионов рублей на срок от 1 до 5 лет. Процентная ставка по кредиту – от 5,5% до 20,99% годовых определяется для каждого заёмщика индивидуально.

Какие документы потребуются

При оформлении заявки на сумму до 300 000 рублей – паспорт РФ и второй документ на выбор: загранпаспорт, водительское удостоверение, ИНН, СНИЛС, полис ОМС, ваша любая карта другого банка.

Если хотите получить от 300 000 до 400 000 рублей, банк запросит подтверждение доходов. Это может быть справка 2-НДФЛ или справка по форме банке.

При сумме кредита более 400 000 рублей, помимо вышеуказанных документов понадобится еще один дополнительный документ на выбор:

  • копия ПТС на автомобиль, находящийся в собственности;
  • копия загранпаспорта со штампами паспортного контроля, подтверждающими факт поездки за рубеж в течение последних двенадцати месяцев;
  • копия трудовой книжки;
  • полис КАСКО;
  • выписка по счету дебетовой или депозитной карты с суммой остатка от 150 000 рублей.

Под залог недвижимости можно получить нецелевой кредит на срок до 30 лет и на сумму от 600 000 рублей по более низкой процентной ставке, чем обычный потребительский кредит – от 13,99% годовых. Максимальная сумма займа не ограничена и зависит от оценочной стоимости недвижимого имущества – в пределах 80-90% рыночной цены квартиры, дома или другой недвижимости.

Тем людям, кто получает заработную плату на карту Альфа-Банка, доступны условия по минимальным ставкам и без предоставления справки о доходах.

Если хотите получить кредит без залога или под залог недвижимости, заполните заявку онлайн на сайте банка или в личном кабинете мобильного приложения. 

Справка! Банк принимает решение за 2 минуты. В тот же или на следующий день деньги переведут на вашу дебетовую карту или выдадут в ближайшем к вам отделении банка.

Как взять автокредит в Альфа-Банке: особенности и условия

Автокредит – это целевой заем. Деньги выдаются только на покупку авто. Обычно приобретаемая машина становится залогом, как гарантия того, что заемщик выполнит свои обязательства по кредитному договору – погасит задолженность вовремя. Если клиент перестанет вносить регулярные платежи по графику, банк имеет право реализовать залоговое имущество – продать автомобиль в счет погашения долга.

Преимущества кредита на покупку машины в Альфа банке

Автокредит имеет много плюсов:

  • сниженная процентная ставка от 6,5%;

  • отсутствие необходимости оформлять приобретаемое авто, как залог;

  • одобрение более крупной суммы – до 5 млн рублей;

  • наличие льготных программ в автосалонах – партнерах банка;

  • бесплатная выдача и обслуживание кредита;

  • действие государственных субсидий (например, можно получить скидку 10% в качестве господдержки, а на Дальнем Востоке – 25%);

  • минимум требуемых документов;

  • полное погашение затрат на оформление страхования ОСАГО;

  • без первоначального взноса;

  • отсутствие необходимости оформлять КАСКО;

  • быстрое одобрение в течение нескольких минут;

  • возможность бесплатного досрочного погашения кредита;

  • владение машиной сразу после покупки (без ожидания ПТС);

  • широкий выбор способов погашения долга (безналичные переводы с карт, электронных кошельков, счетов платежных систем, наличными в отделении банка).

Как взять автокредит в Альфа-Банке

В 2021 году получить автокредит в Альфа банке можно на условиях:

  • по ставке от 6,5%;

  • на срок 1-5 лет;

  • на сумму до 5 млн рублей.

Максимально выгодные условия доступны зарплатным клиентам с высоким кредитным рейтингом.

Финансовое учреждение сотрудничает с различными автосалонами и автосервисами. Поэтому клиенты могут выбрать себе машину из множества предложенных вариантов: новую или б/у, определенную марку или модель.

Подать заявку могут:

  • физические лица;

  • ООО или ИП.

Процедура оформления кредита имеет особенности:

  • Онлайн-калькулятор для предварительного расчета параметров кредита.

  • Быстрое принятие решения в день обращения.

  • Прозрачные условия договора без скрытых комиссий и дополнительных услуг.

  • Простая процедура подписания соглашения.

  • Лояльное отношение к потенциальным заемщикам, высокий процент одобрения.

Требования к заемщикам

Чтобы взять автокредит в Альфа банке, клиент должен подходить по параметрам:

  • иметь гражданство РФ;

  • документально подтвердить свой доход (минимальный размер от 10 000 рублей);

  • попадать в возрастной диапазон 21-65 лет (максимальный возраст учитывается на момент полного погашения кредита);

  • иметь дополнительный телефон, отличный от основного мобильного;

  • быть трудоустроенным на последнем месте работы не менее 3 месяцев;

  • иметь прописку в регионе с представительством Альфа банка;

  • быть добросовестным заемщиком с хорошей кредитной историей.

Заемщик должен подготовить пакет документов:

  • паспорт;

  • любой документ на выбор: ИНН, СНИЛС, заграничный паспорт, удостоверение водителя, медицинскую страховку;

  • копию трудовой книжки;

  • справку, подтверждающую уровень доходов (при сумме кредитования от 300 000 рублей): 2-НДФЛ или по форме банка (кроме зарплатных клиентов);

  • полис КАСКО, при кредитовании от 400 000 рублей.

Пошаговая инструкция оформления кредита на автомобиль

Чтобы получить заемные средства на покупку машины, необходимо следовать пошаговой инструкции:

Шаг 1. Подать заявку лично в отделении банка или на сайте онлайн. В стандартной анкете необходимо указать личные данные: Ф.И.О., номер телефона, адрес проживания и регистрации, электронную почту.

Шаг 2. Дождаться предварительного одобрения (в течение нескольких минут поступит SMS-сообщение по указанному телефону или ответ сообщит сотрудник в офисе).

Шаг 3. Посетить отделение банка для дальнейшего оформления заявки.

Шаг 4. Получить окончательное одобрение.

Шаг 5. Ознакомиться с условиями кредитного договора.

Шаг 6. Выбрать автомобиль. На этот шаг у клиента есть 90 суток.

Подписать соглашение с кредитором.

Шаг 7. Внести первоначальный взнос (при наличии).

Шаг 8. Оформить страховку на машину.

После заключения соглашения у заемщика будет 14 дней на аннулирование договора, если он передумает.

В течение 3 месяцев после подписания документов клиент обязан предоставить банку копию ПТС, договора купли-продажи ТС, ОСАГО.

Условия кредита при покупке автомобиля в кредит в автосалоне

Автокредитование при покупке машины в салоне или с рук отличается. Если заемщик приобретает новый автомобиль, он может рассчитывать на следующие условия:

  • сумма до 3 млн рублей, при оформлении КАСКО;

  • до 1,5 млн рублей без страхования;

  • до 5 млн рублей зарплатным клиентам или работникам компаний-партнеров;

  • минимальная сумма кредита 400 000 рублей.

Если автомобиль подержанный и приобретается у частного лица, заемщик может рассчитывать на следующие условия:

  • до 2 млн рублей с оформлением КАСКО;

  • до 1,5 млн рублей без страховки КАСКО;

  • до 2,4 млн рублей зарплатным клиентам или сотрудникам организаций-партнеров;

  • минимальная сумма 400 000 рублей на стандартных условиях, 150 000 рублей – для зарплатных клиентов.

Рекомендации по приобретению машины с пробегом

Чтобы обезопасить себя, при покупке транспорта у частного владельца, нужно следовать правилам:

  • Проверить паспортные данные владельца и продавца. Это должен быть один и тот же человек.

  • Убедиться в чистоте” машины, проверив ее в базе ГИБДД и ФССП. В общем доступе находятся данные о владельце, наличии обременений, VIN-код.

  • Провести сканирование электроники с помощью диагностического сканера у официального дилера данной марки. Чем выше класс автомобиля, тем больше приборов в нем установлено, и тем важнее такая проверка.

Если автомобиль стоит дешевле на 30% и более от рыночной стоимости аналогичной марки, не стоит его покупать. Сильное снижение цены может говорить о том, что продавец – перекупщик. Обычно они избавляются от машин, быстро отремонтированных после аварий, или с большим пробегом.

Покупка коммерческого транспорта

Альфа банк кредитует граждан для покупки коммерческих автомобилей, а также мотоциклов.

Юридические лица могут получить заемные средства на условиях:

  • наличие первоначального взноса от 15%;

  • процент от 22,99% годовых;

  • сумма кредитования до 5,6 млн рублей;

  • срок до 5 лет.

Как рассчитать график платежей

Предварительно рассчитать параметра автокредита можно на сайте Альфа банка с помощью онлайн-калькулятора. Регулируя срок и сумму займа, можно подобрать оптимальные для себя условия и размер ежемесячных платежей.

Такой расчет является предварительным. Окончательно узнать условия кредитования можно на этапе составления кредитного договора, когда все документы будут проверены кредитным специалистом, а по заявке будет принято положительное решение.

При подписании соглашения с кредитором клиент получает на руки график погашения задолженности с указанием даты и суммы ежемесячного платежа.

Особенности кредитования разных категорий заемщиков

В Альфа банке действуют разные условия автокредитования для разных категорий клиентов:

  • физических лиц, получающих зарплату на карту банка;

  • работников компаний-партнеров;

  • остальных граждан.

Самые выгодные условия действуют для клиентов, получающих зарплату на карту банка – низкие ставки, максимально возможный лимит кредитования, высокие шансы одобрения.

Акция «Кредит наличными на автомобиль»

Альфа-Банк регулярно проводит акции для своих клиентов. В 2021 году действует предложение в рамках кредитования на покупку автомобиля.

Так, для всех заемщиков действует пониженная ставка на 1% и возможность компенсировать затраты на приобретение ОСАГО.

Для участия в акции необходимо выполнить условия:

  • взять автокредит на сумму от 50 000 до 5 млн рублей;

  • не делать первоначальный взнос;

  • оформить кредит на срок 1-5 лет;

  • приобрести авто категории В.

Снижение ставки происходит со следующего месяца после оформления всех документов на автомобиль. Компенсация за страховой полис перечисляется в течение месяца на счет заемщика в виде баллов, как кэшбэк. После этого через личный кабинет можно конвертировать полученные баллы в рубли.

Как погасить задолженность

После того как кредитный договор подписан, клиенту выдается график внесения регулярных платежей – приложение к соглашению. В нем прописывается сумма и дата оплаты. Заемщик обязан исполнять указанные условия и вовремя погашать долг за машину. Лучше перечислять деньги за несколько дней до установленной даты, т.к. некоторые операции могут проводиться с задержкой.

В случае возникновения просрочки банк начисляет неустойку – 0,1% ежедневно, пока платеж не поступит. Кроме того, такие действия заемщика негативно отражаются на его кредитной истории. Вся информация будет передана в БКИ.

Способы внесения платежа

Для погашения долга клиент может выбрать любой удобный для себя способ:

  • безналичный перевод с карты;

  • наличными через банкомат, терминал или в кассе отделения банка;

  • через личный кабинет в мобильном приложении или на сайте;

  • через кассы партнеров (дополнительно может взиматься комиссия);

  • переводом через бухгалтерию своего предприятия.

Каждый клиент может досрочно погасить задолженность частично или

полностью.

При закрытии части долга, необходимо уведомить банк о намерении внести дополнительные средства – не менее, чем за 5 дней, указать, на какую сумму поступит платеж, и внести деньги на счет.

Средства будут списаны и учтены в ближайший день погашения кредита по графику.

Чтобы полностью закрыть автокредит, необходимо направить в банк письменное уведомление об этом. В ближайшую дату внесения ежемесячного платежа заем будет полностью погашен. Плата за услугу досрочного погашения не взимается.

Риски для заемщика

Когда клиент берет на себя обязательства по погашению автокредита, он соглашается на дополнительные риски. Если ему срочно потребуется крупная сумма, он потеряет работу или станет нетрудоспособным, погасить долг все равно придется.

Чтобы предусмотреть подобные ситуации, необходимо:

  • оформить страхование жизни и здоровья;

  • уточнить в банке условия реструктуризации или рефинансирования автокредита, в случае необходимости.

Если вы хотите приобрести автомобиль, но денег не хватает, вы всегда можете обратиться в Альфа-Банк за кредитом. Компания предлагает выгодные условия и удобный процесс оформления документов. Параметры займа подбираются для каждого клиента индивидуально, в зависимости от его пожеланий, платежеспособности и кредитной истории.

Часто задаваемые вопросы

Можно ли получить кредит под залог автомобиля в Альфа-Банке?
В Альфа-Банке можно получить кредит наличными без залога до 5 миллионов рублей на срок от 1 до 5 лет. Процентная ставка – от 5,5% до 20,99% годовых определяется индивидуально. Копия ПТС принимается как один из документов пакета при запросе суммы от 400 000 рублей.
Какие условия автокредита в Альфа-Банке?
В 2021 году получить автокредит в Альфа банке можно до 5 млн рублей по ставке от 6,5% на срок 1-5 лет.
Как подать заявку на кредит в Альфа-Банке?
Подать заявку на кредит в Альфа-Банке можно онлайн на сайте банка, в личном кабинете мобильного приложения, лично в офисе. Банк принимает решение за 2 минуты. В тот же или на следующий день деньги переведут на карту или выдадут в ближайшем отделении банка.
Какие документы нужны, чтобы оформить автокредит в Альфа-Банке?
Паспорт РФ, второй документ на выбор: загранпаспорт, водительские права, ИНН, карта другого банка, СНИЛС или полис ОМС. Если берёте больше 300 000 рублей, банк запросит справку о доходах за последние 3 месяца: 2-НДФЛ или по форме банка.

Статья была полезна
Популярные статьи
Другие разделы

Файлы Cookie

Мы используем файлы Cookie для запоминания деталей входа в систему и повышения качества Услуг, определяя наиболее интересующую вас информацию, отслеживая тенденции, измеряя эффективность рекламы или сохраняя информацию, которую вы, возможно, захотите получать на регулярной основе. Если вы решите отключить файлы cookie, многие бесплатные функции Сервисов не будут работать должным образом.

Управление настройками

Необходимые файлы Cookie

Строго необходимые файлы Cookie - это единственные файлы cookie, для которых не требуется согласие пользователя. Их можно устанавливать до того, как появляется баннер cookie. Это тип файлов cookie, которые позволяют интернет-магазинам хранить ваши товары в вашей корзине, пока вы совершаете покупки онлайн, являются примером строго необходимых файлов cookie.

Функциональные файлы Cookie

Функциональные файлы Cookie позволяют веб-сайтам запоминать предпочтения пользователя на сайте и выбор, который он делает на сайте, включая имя пользователя, регион и язык. Эти файлы cookie могут запоминать ваши предпочтения, чтобы повысить удобство работы пользователя на веб-сайте.

Файлы Cookie для производительности

Файлы производительности - это файлы Cookie, используемые специально для сбора данных о том, как посетители используют веб-сайт, какие страницы веб-сайта посещают чаще всего или получают ли они сообщения об ошибках на веб-страницах. Эти файлы cookie отслеживают только производительность сайта, когда пользователь взаимодействует с ним. Эти файлы не собирают идентифицирующую информацию о посетителях, что означает, что все собранные данные являются анонимными и используются только для улучшения функциональности веб-сайта.

Маркетинговые Cookie файлы

Этот сайт и наши проверенные партнеры используют сторонние Cookie-файлы. Они используются для отображения персонализированной рекламы как на этом, так и на других сайтах. Выбор рекламы основан на истории поиска и учитывает, в частности, варианты жилья и цены, которые вы просматривали. Эти cookie-файлы также используются для интеграции социальных сетей с нашим сайтом, позволяя вам ставить отметку «Нравится» на страницах или под описанием определенных продуктов в социальных сетях.
cookie
Finanso™ использует файлы Cookie с целью персонализации сервисов и повышения удобства пользования веб-сайтом. Если вы не хотите использовать файлы cookie, измените настройки браузера.