Выберите страну
Россия
Выберите город
Выберите город
Выберите язык
Русский
Выберите страну
Выберите страну
Россия
Canada
España
México
United States
Қазақстан
Россия
Україна
Выберите город
Выберите город
Выберите город
Абакан
Альметьевск
Анадырь
Ангарск
Архангельск
Астрахань
Балашиха
Барнаул
Белгород
Бийск
Биробиджан
Благовещенск
Братск
Брянск
Великий Новгород
Владивосток
Владикавказ
Владимир
Волгоград
Волжский
Вологда
Воронеж
Горно-Алтайск
Грозный
Дзержинск
Екатеринбург
Златоуст
Иваново
Ижевск
Иркутск
Йошкар-Ола
Казань
Калининград
Калуга
Кемерово
Киров
Комсомольск-на-Амуре
Королев
Кострома
Красногорск
Краснодар
Красноярск
Курган
Курск
Кызыл
Липецк
Люберцы
Магадан
Магнитогорск
Майкоп
Махачкала
Москва
Мурманск
Мытищи
Набережные Челны
Назрань
Нальчик
Нарьян-Мар
Нижневартовск
Нижнекамск
Нижний Новгород
Нижний Тагил
Новокузнецк
Новороссийск
Новосибирск
Омск
Орел
Оренбург
Пенза
Пермь
Петрозаводск
Петропавловск-Камчатский
Подольск
Псков
Пятигорск
Ростов-на-Дону
Рязань
Салехард
Самара
Санкт-Петербург
Саранск
Саратов
Севастополь
Симферополь
Смоленск
Сочи
Ставрополь
Старый Оскол
Стерлитамак
Сургут
Сыктывкар
Таганрог
Тамбов
Тверь
Тольятти
Томск
Тула
Тюмень
Улан-Удэ
Ульяновск
Уссурийск
Уфа
Хабаровск
Ханты-Мансийск
Химки
Чебоксары
Челябинск
Череповец
Черкесск
Чита
Элиста
Энгельс
Южно-Сахалинск
Якутск
Ярославль

Как перевести деньги с кредитной карты

08.09.2021
2193
10 минут

Кредитные карты используются для оплаты покупок. Если на руках есть кредитка, можно приобрести товар в рамках установленного лимита в любом магазине. Чуть позже платежный инструмент начали использовать для оплаты товара (услуг) в интернете.

Как перевести деньги с кредитной карты

Если на дебетовой карте нет денег, а средства нужно срочно перевести детям, родственникам и даже третьим лицам. Можно ли клиенту банка использовать для этого кредитные карты? — вопрос, над которым думают многие.

Можно, но не во всех банках и не бесплатно. Эта услуга потребует с заемщика повышенной комиссии. Дело в том, что на переводе с кредитной карты на любую другую банк ничего не зарабатывает, также, как и при снятии наличных. Поэтому некоторые банки просто блокируют такие переводы, а некоторые повышают за них комиссию.

Можно ли переводить деньги с кредитной карты одного банка на кредитку другого

Возможно, но из-за увеличенной комиссии это не будет иметь особого смысла. К тому же, перекидывая деньги с одной карты на другую, вам необходимо уверенно оперировать сроками льготных периодов, так как, запутаясь в них, вы получите дополнительную долговую нагрузку и просрочки.

Перевод денег с кредитки на карту той же кредитной компании

Переводы с кредитных карт на другие кредитки, даже в рамках одного банка сопровождаются повышенными комиссиями. Процент за переводы на карты «чужих» финансовых учреждений еще выше, но это зависит от политики банка. Деньги на счет поступают быстро, примерно в течение часа.

Чтобы осуществить перевод быстро, нужно:

  • войти в личный кабинет приложения или интернет-банка;
  • найти вкладку для перевода средств;
  • выбрать перевод или «между своими счетами» или в другой банк;
  • при переводе в сторонний банк выберите тип транзакции: по номеру телефона или карты, введите необходимые цифры;
  • впишите сумму, которую вы хотите перевести;
  • вы получите предупреждение о комиссии;
  • подтвердить операцию.

Обычно на номер телефона, указанный во время регистрации, банк присылает СМС в виде набора цифр. Это есть код подтверждения, который вводят в специальное окошко. Как только желание перевести деньги будет подтверждено, средства поступят на карточный счёт.

Размер комиссии зависит от того, на какую карту будут перечислены средства. Подробно ознакомиться с тарифами можно в специальном разделе, скачав документы.

Справка! При оформлении кредитной карты банк оформляет договор. Если он у вас под руками, там тоже можно посмотреть тарифы.

Перевод денежных средств с кредитной карты на дебетовую

Перевод средств на дебетовую карту — тоже не очень хорошая идея, связанная с увеличенной комиссией.

Потребность в переводе возникает во многих случаях:

  1. Дебетовая карта обнулилась. Такое бывает, если задерживают зарплату или возникли непредвиденные расходы.
  2. На карте недостаточно денег. Стандартная ситуация: вы хотите купить товар, а на дебетовой карте нет нужной суммы.
  3. Нужно перевести деньги третьему лицу. Возможно, вы у кого-то занимали, не успели отдать и вас просят вернуть.

Деньги на дебетовую карту переводят тем же способом, что и на кредитную: с помощью мобильного приложения или в интернет-банкинге.

Справка! Если не хотите платить за перевод денег, пользуйтесь услугами финансовых учреждений, предлагающих специальные программы. Например — «Универсальный перевод» от Ситибанка с пониженной комиссией или «Перевод баланса» в Тинькофф банке.

Кстати, Ситибанк предлагает несколько способов перевода средств: через Citibank Online, Сiti Mobile и даже переводы по номеру телефона.

Летом 2019 года Сбербанк также разрешил переводить средства с кредитной карты на дебетовую. Вначале опцией пользовались в веб-версии «Сбербанк Онлайн», а позже — в мобильном приложении. Минимальная комиссия — 390 рублей.

Особенности переводов с кредитной карты на дебетовую

Во-первых, их обслуживание, по сравнению с дебетовыми картами, осуществляется по-другому. Владелец платежки использует не свои, а банковские средства, поэтому условия использования более жесткие. За просрочки предусмотрен штраф (пеня) и даже «минус» в кредитную историю.

Во-вторых, без комиссии можно только оплачивать товары, а переводы денег — платная услуга (тариф устанавливает каждый банк отдельно).

Кроме того, комиссия может взиматься за любые переводы, независимо от того, где были открыты карты: в «своей» кредитной компании или в «чужой».

Оплата коммунальных услуг, штрафов и т. д. относится к стандартным операциям, комиссия за них не взимается или минимальна. 

Осторожно! Переводы на электронные кошельки приравниваются к снятию, с них удерживается увеличенная комиссия, также не применяется беспроцентный период.

Как перевести деньги с кредитной карты на дебетовую: возможные способы

Какие способы можно использовать для перевода денег, мы покажем на примере Сбербанка:

  1. Банкоматы и терминалы. Снять наличные с кредитки, положить их на дебетовую карту. Размер комиссии зависит 390 рублей или 3%. Даже если вы снимаете 1 рубль, вы заплатите за это 390. Кроме того, эта сумма будет сразу списана с лимита и на нее насчитают процент, также слетит льготный период.
  2. Сбербанк-Онлайн. Комиссия равна 3 %, но не меньше 390 рублей. С помощью мобильного банка бесплатно Сбербанк разрешает переводить деньги только с дебетовой карты.

Какие комиссии за переводы устанавливают самые популярные банки России

Чтобы понять, где наименьшая комиссия за переводы, сравним несколько банков и их кредитных продуктов.

Сбербанк по продукту «Новая кредитная СберКарта» традиционно установил плату за услугу в размере 3% от суммы, но не менее 390 рублей.

Тинькофф в тарифах по карте «Тинькофф Платинум» не указывает возможность перевода средств с кредитки. Но он не запрещает снятие денег наличными и их перевод на другой счёт. В этом случае плата за услугу составит 2,9% + 290 рублей. Пополнение карт через сеть партнёров банка по всей России — бесплатно.

Банк MTS по карте CASHBACK разрешает переводы кредитных средств. Если перевод денег выполняется с карты на карту внутри банка, комиссия составит 1,9%, но не менее 699 рублей. Со счёта на счёт в отделении — 7,0%.

Райффайзен банк предлагает два кредитных продукта — карту «110 дней» без % и «Кэшбэк на всё». Переводы разрешены как для одной, так и для другой. По карте «110 дней» без % разрешено переводить любую сумму в месяц открытия платежки, а дальше установлен лимит до 50 тыс. в месяц. Комиссия — 3,0% + 300 руб. Такая же плата установлена на операции по карте «Кэшбэк на всё».

Можно ли перевести деньги бесплатно

Нет. Кредитки не ориентированы на переводы, это средство оплаты в магазинах. За перевод 10 000 рублей в разных банках комиссия составит от 580 до 900 рублей.

Банки приспосабливаются к клиентам. Видя, что снятие наличных с кредитки или переводы все-таки пользуются некоторым спросом, они предлагают подобные услуги:

  • «Универсальный перевод» от Ситибанка — снятие в банкоматах бескомиссионно и переводы на дебетовые карты с пониженным процентом;
  • «Перевод баланса» в банке Тинькофф — беспроцентный перевод на стороннюю кредитку можно сделать один раз в 6 месяцев с карты Тинькофф Платинум.

Лайфхак от пользователя кредитными картами, который всегда ищет возможности снять деньги с кредитной карты с минимальными потерями:

  • с кредитки Сбербанка пополняем счёт у оператора Тинькофф Мобайл. При этом к счету должна быть привязана виртуальная карта;
  • потом переводим с виртуальной карты Тинькофф на Тинькофф Блэк;
  • с Тинькофф Блэк делаем транзакцию на дебетовую карту Сбербанка. Потери составляют около 1%.

Переводы с кредитной карты через интернет-банкинг: преимущества

Переводите деньги с кредитки только в самых крайних случаях. Любые удобства использования кредитных карт для переводов перечеркиваются высокой комиссией:

  • удобство. Процедура выполняется в онлайн-режиме, поэтому осуществить операцию можно с любого места, где есть выход в Интернет: из квартиры, офиса, кафе и т. д;
  • оперативность. Обычно средства поступают на счёт в течение дня;
  • возможность самостоятельно следить за движением средств и контролировать расходы;
  • наличие дополнительных функций в интернет-банкинге.

Вывод

При переводе денег с кредитной карты снимается не только основная сумма, но и комиссия. Поэтому не удивляйтесь, если вместо 5 000 рублей у вас снимут 5 450 рублей или больше (всё зависит от тарифов). Если вы захотите их обналичить, будьте готовы заплатить комиссию ещё раз.

Пользуйтесь картой со льготным периодом, и чем он больше, тем лучше, но помните — при переводах или снятии наличных беспроцентный период аннулируется.

Часто задаваемые вопросы

Устанавливают ли банки лимиты на переводы с кредитных карт?
Чаще всего устанавливают. Например, Сбербанк установил как минимальную, так и максимальную суммы — 150 и 500 000 рублей.
Как долго ждать зачисления денег от Сбербанка?
Если деньги были переведены на карту Сбербанка — в течение часа.
Если у меня кредитная карта с льготным периодом, то распространяется ли он на переводы денег?
Обычно льготный период на переводы не распространяется. По крайней мере, мы не знаем ни одного банка, который бы предлагал грейс-период на переводы.
Почему такой большой процент при переводе средств с кредитки на дебетовую карту?
Мы уже писали, что кредитная карта рассчитана на покупки. Покупая, вы тратите деньги банка, тем самым увеличиваете процент. На снятии наличных банк зарабатывает на комиссии, перевод с кредитки на дебетовую приравнивается к этой операции, поэтому оплата будет в тех же пределах.
У меня карта Тинькофф банка. Как перевести деньги?
Вам нужно зайти в приложение Тинькофф и найти раздел «Платежи». После того перейдите во вкладку «Переводы» и найдите функцию перевода по номеру карты. Укажите сумму, которую хотите перевести, номер карты и нажмите соответствующую виртуальную кнопку.

Статья была полезна
Популярные статьи
Другие разделы

Файлы Cookie

Мы используем файлы Cookie для запоминания деталей входа в систему и повышения качества Услуг, определяя наиболее интересующую вас информацию, отслеживая тенденции, измеряя эффективность рекламы или сохраняя информацию, которую вы, возможно, захотите получать на регулярной основе. Если вы решите отключить файлы cookie, многие бесплатные функции Сервисов не будут работать должным образом.

Управление настройками

Необходимые файлы Cookie

Строго необходимые файлы Cookie - это единственные файлы cookie, для которых не требуется согласие пользователя. Их можно устанавливать до того, как появляется баннер cookie. Это тип файлов cookie, которые позволяют интернет-магазинам хранить ваши товары в вашей корзине, пока вы совершаете покупки онлайн, являются примером строго необходимых файлов cookie.

Функциональные файлы Cookie

Функциональные файлы Cookie позволяют веб-сайтам запоминать предпочтения пользователя на сайте и выбор, который он делает на сайте, включая имя пользователя, регион и язык. Эти файлы cookie могут запоминать ваши предпочтения, чтобы повысить удобство работы пользователя на веб-сайте.

Файлы Cookie для производительности

Файлы производительности - это файлы Cookie, используемые специально для сбора данных о том, как посетители используют веб-сайт, какие страницы веб-сайта посещают чаще всего или получают ли они сообщения об ошибках на веб-страницах. Эти файлы cookie отслеживают только производительность сайта, когда пользователь взаимодействует с ним. Эти файлы не собирают идентифицирующую информацию о посетителях, что означает, что все собранные данные являются анонимными и используются только для улучшения функциональности веб-сайта.

Маркетинговые Cookie файлы

Этот сайт и наши проверенные партнеры используют сторонние Cookie-файлы. Они используются для отображения персонализированной рекламы как на этом, так и на других сайтах. Выбор рекламы основан на истории поиска и учитывает, в частности, варианты жилья и цены, которые вы просматривали. Эти cookie-файлы также используются для интеграции социальных сетей с нашим сайтом, позволяя вам ставить отметку «Нравится» на страницах или под описанием определенных продуктов в социальных сетях.
cookie
Finanso™ использует файлы Cookie с целью персонализации сервисов и повышения удобства пользования веб-сайтом. Если вы не хотите использовать файлы cookie, измените настройки браузера.