Валютные инвестиции

Инвестирование в иностранную валюту может стать отличным способом диверсификации вашего портфеля. Торговля иностранной валютой, или, если коротко, Форекс-трейдинг, немного сложнее, чем торговля акциями или взаимными фондами или укрепление вашей инвестиционной стратегии облигациями. Это руководство проведет вас через все, что вам нужно знать, чтобы начать инвестировать.

Инвестиции в валюте: как платить налоги и как их законно избежать?

1. Индивидуальный инвестиционный счёт типа Б. Есть лимит по сумме, которую за календарный год можно держать на ИИС — это 1 миллион ₽. И ещё один лимит: в ассортименте только инструменты рынка РФ — но и здесь присутствуют варианты для инвестиций. Детали в ст. 219.1 НК РФ.
2. Перенос убытков прошлых лет на прибыль текущего года. К примеру, вы потерпели убыток от торговли акциями в 300 тысяч ₽, а за текущий год удержали доход в 500 тысяч ₽, в том числе прибыль из-за повышения курса, то налог в 13 % можно будет уплатить только с 200 тысяч ₽. Подробнее — ст. 220.1. НК РФ. Действует только для рынка РФ.
3. Инвестиционный вычет при владении бумагами, обращающимися на организованном рынке ценных бумаг от 3 лет. В этом случае налоговая база — меньше 9 миллионов ₽, поэтому что за этот год налог на доходы вообще уплачивать не нужно будет. Присутствуют два момента: во-первых, это правило справедливо только для ценных бумаг, приобретенных 1 января 2014 и позже; во-вторых, этот вычет не спасёт от налога на купоны и дивиденды.

Инструменты без курсовой разницы

Торговля на «Форекс» пытается извлечь выгоду из колебаний стоимости. Это похоже на торговлю акциями. Вы хотите, чтобы валюта, которую покупаете, увеличилась в цене, чтобы могли продавать ее с прибылью. Ваша прибыль привязана к курсу, который является отношением стоимости одной валюты к другой .

Глядя на пары, вы можете подумать, как они упорядочены. Например, в паре USD / GBP USD является базовой валютой, а GBP является котировкой. Обменный курс используется для расчета суммы, которую вам придется заплатить в валюте котировки, чтобы купить базовую валюту. Каждый раз, когда покупаете пару, вы покупаете базовую валюту и продаете котировки.

• EUR / USD = 1,2545 / 1,2572

Первый номер – это ставка. Таким образом, в этом случае брокер заплатит вам 1,2545 долларов США за один евро. Второе число – спрос, означающее, что брокер хочет, чтобы вы заплатили 1,2572 за один доллар США.

Инвестиции в иностранной валюте на российском рынке со льготным налогообложением

Инвестирование в валюту предполагает покупку валюты одной страны при продаже другой. Это делается через рынок или «Форекс».

Торговля на «Форекс» всегда происходит парами. Для завершения транзакции необходимо обменять одну валюту на другую. Например, можно купить доллары США и продать британские фунты или наоборот. Хотя технически вы можете обменять любую иностранную валюту, которая торгуется на бирже, на другую, более распространенным является обмен с использованием предварительно установленных пар.

1. Основные пары: в эту группу входят наиболее часто торгуемые пары. Доллар США (USD), евро (EUR), японская иена (JPY) и британские фунты (GBP) обычно включены.
2. Незначительные пары: в эту группу также входят многие из часто торгуемых валют в категории основных пар, за исключением доллара США.
3. Экзотика: здесь вы, как правило, будете иметь пары с высокой степенью торговли против валюты с тонкой торговлей. Например, доллар США может быть связан с гонконгским долларом (HKD) или сингапурским долларом (SGD).
4. Региональные пары: в этой категории номиналы объединяются в пары в зависимости от региона. Таким образом, вы можете увидеть, что азиатские или европейские валюты из одного и того же географического региона обмениваются друг на друга.

Инвестиции на зарубежных рынках

Акции и взаимные фонды торгуются на централизованной бирже, такой как Nasdaq или Нью-Йоркская фондовая биржа (NYSE). «Форекс» – нет. Вместо этого он торгуется через валютный рынок, которым управляют банки и другие финансовые учреждения. Все торги проводятся в электронном виде, а торги могут осуществляться 24 часа в сутки, 7 дней в неделю.

• Спотовая торговля: в этом виде торговли пары обмениваются, когда сделка закрыта. По сути, это мгновенная торговля, а спотовая цена представляет собой цену, по которой валюта может быть куплена или продана.
• Форвардная торговля: когда торгуете на рынке «Форекс», то соглашаетесь покупать или продавать иностранную валюту по установленной цене на определенную дату в будущем. Спотовая цена будет установлена, и будете защищены от волатильности, когда придет время торговать.
• Будущая торговля: будущая торговля похожа на форвардную торговлю, с одним ключевым отличием. В будущем торговом контракте вы обязаны заключить сделку. Цена контракта основана на обменном курсе участвующих валют.

После того как вы решили, как торговать, вы решаете, покупать или продавать. Обменный курс может повлиять на это решение. Если покупаете пару, то ожидаете, что базовая валюта вырастет в цене. Если продаете пару, то продаете базовые деньги и покупаете котировки. Также надеетесь, что стоимость базового упадет, поэтому можете выкупить ее по более низкой цене.

Виды операций с иностранной валютой

Инвестирование может стать новой территорией, и важно понимать все тонкости ее работы. Также полезно иметь представление о том, как на иностранные деньги могут повлиять движения на более широком фондовом рынке, геополитические проблемы и экономический климат в странах, в которые заинтересованы инвестировать. Чем больше знаете, тем лучше для принятия обоснованных решений при совершении сделок.

1. Поговорите с финансовым консультантом об инвестировании в валюту и о том, подходит ли она для вашего портфеля. Поиск подходящего финансового консультанта, который соответствует вашим потребностям , не должен быть трудным.
2. Подумайте об инвестировании в биржевые фонды, если покупка и продажа на рынке «Форекс» кажется слишком сложной. Эти фонды торгуются на бирже, как акции, но они, как правило, более эффективны с точки зрения налогов, чем другие взаимные фонды.

Особенности, плюсы и минусы валютных инвестиций

• Удобство и доступность: фондовые биржи работают в установленные часы. Хотя вы можете торговать до или после рынка , это не 24/7. С другой стороны, торги на «Форекс» можно совершать в любое время дня и ночи.
• Диверсификация. Диверсификация вашего портфеля может помочь в управлении рисками. Иностранная валюта – это класс активов, альтернативный традиционному сочетанию акций, облигаций и паевых инвестиционных фондов.
• Снижение затрат: в отличие от торговли акциями, при торговле иностранными знаками может быть меньше комиссий. Это позволяет вам удерживать больше ваших доходов.

Способы инвестирования в иностранную валюту

1. Стандартный торговый счет. Вы можете открыть счет у брокера «Форекс» и торговать со всего мира. Есть несколько различий в том, как работает этот рынок по сравнению с фондовыми биржами США:
2. Знаки торгуются парами – вы делаете ставку, одна из них поднимется (длинная), а другая понизится (короткая).
3. Нет регулируемого обмена валюты и нет центральной расчетной палаты для торгов.
4. Нет правила роста для коротких позиций .
5. Нет верхнего предела размера вашей позиции.
6. Дилеры обычно делают деньги на распространении бид-аск, а не поручают комиссии.