Как заработать на акциях и ценных бумагах

Чтобы зарабатывать на бирже и вкладывать свой капитал в акции, недостаточно поверхностных знаний. В противном случае инвестор потеряет свой капитал и будет в убытке. Чтобы учесть все нюансы, необходимо помимо теоретических знаний получить практический опыт реальной торговли. Также необходимо изучить все возможные варианты заработка на акциях.

Как заработать на акциях и ценных бумагах?

Как заработать на акциях и ценных бумагах

Акции и ценные бумаги – это один из инструментов фондового рынка. Они доступны для всех, отличаются эффективностью и всегда пользуются спросом у инвесторов. Интерес обоснован двумя факторами:

  • с помощью брокера можно получать прибыль от купли-продажи акций;
  • на акции начисляются дивиденды, которые часто оказываются выше, чем депозит по работе с брокером.

У некоторых граждан акции лежат в «заначке» и не приносят прибыли. Это из-за недостатка знаний.

Сколько можно заработать на акциях и кому это подходит?

Акции – это деловые ценные бумаги. Есть бумажная версия и современная, электронная. Эта бумага дает возможность получить дивиденды с компании. Также держатель акций может рассчитывать на некоторую часть имущества во время ликвидации фирмы.

Важно! Не каждая акция позволяет получать доход. Они как растут в цене, так и падают, хотя в долгосрочной перспективе доход практически всегда обеспечен.

Продажей и покупкой акций необходимо заниматься на бирже. Это по факту супермаркеты, где крупные компании продают свои активы мелкими партиями. Все операции проводятся исключительно через брокера, а торги происходят в электронном виде.

Такой вид инвестирования подходит лицам с определенным уровнем финансовой и инвестиционной грамотности.

Кто зарабатывает на акциях?

Заработать на акциях может каждый желающий. Но новичкам это будет сделать непросто, поскольку понадобятся дополнительные знания. Торговля на бирже с использованием ценных бумаг – это не игра в рулетку, поэтому того, кто собирается играть в «угадайку», ждет поражение и потеря всех инвестиций. Важно и правильно подобрать опытного брокера.

Если разобраться со всеми нюансами заработка на акциях, то можно выгодно вложить капитал, и все инвестиции окупятся с лихвой.

Какие варианты заработка бывают?

Всего существует 3 распространенных способа заработать на акциях. Каждый из них имеет свои плюсы и минусы:

  1. Покупка акций с целью получения дивидендов. Необходимо купить ценные бумаги и отложить их на несколько лет, а в это время каждый квартал или год на счет владельца будут приходить дивиденды – процент от прибыли компании.
  2. Спекуляции. Это самый доходный вид заработка на ценных бумагах. Но в данном случае необходимо учитывать и риски. Обязательно владелец ценных бумаг должен понимать, что никаких гарантий заработка у него нет. Поэтому занятия трейдингом – для тех, кто согласен осваивать правила и изучать законы биржевых торгов в подробностях.
  3. Долгосрочное хранение акций. Этот метод относится к самым безопасным и надежным вариантам заработка, но доход в таком случае минимальный. К тому же, для получения прибыли в долгосрочной перспективе следует вложить огромную сумму. Имеет смысл покупать на сотни тысяч рублей или даже на миллионы.

Важно! Дивиденды не связаны с котировками акций. Эти величины параллельны. Процедуру выплат дивидендов определяет устав компании, собрание акционеров и решение совета директоров.

Трейдинг

Самый распространенный вид заработка, привлекающий множество инвесторов – трейдинг. Основной принцип прост: взять акции подешевле и продать подороже. На небольшие значения стоимость акций меняется ежеминутно. Есть отдельный вид заработка на таких колебаниях – скальпинг.

Чтобы стать профессиональным скальпером, следует иметь много свободного времени для изучения рынка, стальные нервы, чтобы не принимать поспешных решений, и светлую голову.

Существует и долгосрочный трейдинг, который тоже является занятием не для людей с расшатанными нервами.

Курс акций постоянно меняется, и зависит он от следующих показателей:

  • общая ситуация на рынке;
  • доходы конкретной компании и стратегия ее развития;
  • количество покупателей и продавцов на бирже;
  • различные новости в СМИ, а также информация на биржевых форумах;
  • политическая обстановка в стране и мире.

Также влияет множество других обстоятельств, а опытный трейдер должен их предугадать. Если самостоятельно заниматься трейдингом нет времени, то в любом случае необходима консультация с управляющим или с другим специалистом. Трейдер может отдать свой биржевой капитал в доверительное управление и снять с себя ответственность за результат сделок. В итоге можно получить практически пассивный доход. Но найти качественного специалиста в этой области не так уж просто.

Желающим самим заняться трейдингом следует вкладываться в свое развитие. Нужно постоянно изучать книги, соответствующие материалы, а также пройти дополнительные обучающие курсы.

Важно! Купив несколько акций, вы становитесь совладельцем фирмы и можете получить прибыль, но гарантий дохода никто не дает.

Как заработать на акциях с нуля?

Чтобы заработать на акциях с нуля и начать торговать прямо сейчас, нет необходимости иметь в запасе миллионы. Достаточно нескольких тысяч рублей. Но при этом необходимо следовать основным правилам и инструкции, которую мы вам опишем. Нельзя поддаваться эмоциям.

Ставим цели

Если инвестор точно не знает, чего он хочет от своей деятельности, какую прибыль получить, или не поставит конкретные финансовые задачи, его деятельность обречена на провал, и капитал просто уйдет в никуда.

Если обратить внимание на профессиональные тренинги по обучению будущих трейдеров, то можно заметить: там везде ставится вопрос о том, зачем вам нужны деньги. Как ни странно, успешная инвестиционная деятельность может начаться с простой мечты, для осуществления которой необходима конкретная сумма денег. При этом цель должна быть ориентирована на ближайшее будущее.

Также важна и финансовая цель на несколько лет, к которой трейдер будет двигаться ежедневно. Правильная постановка целей дает следующие плюсы:

  • отличная мотивация;
  • повышенная продуктивность;
  • полный контроль над ситуацией;
  • уверенность в себе и своих возможностях;
  • вы получаете удовлетворение от своей деятельности.

Важно! Цель должна быть именно вашей, а не взятой с телеэкрана или навязанной кем-то, даже очень близким.

Выбираем брокера

Это один из самых важных этапов – выбрать качественного брокера. Это посредник, финансовая организация, которая имеет лицензию для осуществления данной деятельности, а также необходимый программный функционал, чтобы торговать активами.

Посредством таких организаций трейдер покупает и продает акции, а также заводит капитал на биржу и снимает с нее деньги.

При выборе брокера следует обратить внимание на основные критерии:

  • послужной список брокерской организации;
  • минимум денег, требуемых для входа;
  • небольшие цифры комиссионных при пополнении счета и снятии с него денег;
  • отзывы трейдеров о конкретном брокере;
  • есть ли у брокера программа Quik;
  • объем проводимых торгов;
  • количество активных клиентов.

На официальном сайте «Московской биржи» легко найти лучших брокеров по основным критериям. В офисе брокерской компании трейдер с брокером заключают договор, по которому и происходит дальнейшая деятельность. Необходимо перед подписанием договора его внимательно прочитать, а консультант должен пояснить все непонятные трейдеру моменты. При работе через международную сеть брокер открывает клиенту счет в собственной системе, а затем предоставляет софт.

Что должен делать брокер:

  • зарегистрировать клиента на бирже;
  • вести учет финансов и ценных бумаг трейдера;
  • давать клиенту полную информацию о ходе торгов;
  • выполнить поставленную задачу (купить или продать акции);
  • произвести расчеты по сделкам;
  • вести отчетность по финансовым операциям;
  • выдача всех справок по налогам и сделкам.

Брокеры берут процент со всех проведенных сделок, поскольку это финансовая компания, которая занимается коммерцией. Есть риск, что брокер может обанкротиться, в таком случае трейдер потеряет свои деньги, а страхование счета в данной ситуации не предусмотрено. Но трейдер вправе в любой момент сменить посредника, если текущий его не устраивает.

Открыть демо-счет

Опытные трейдеры всегда уточняют, что сразу использовать реальные деньги не рекомендуется. Это слишком большой риск. Поэтому изначально лучше потренироваться на демо-счете. При открытии демо-счета пользователю доступны все опции, как при торговле с привлечением реальных денег.

После открытия демо-счета трейдер становится владельцем виртуальных акций. Ими он может успешно торговать, следя за ценой. По истечении определенного времени трейдер будет готов к торговле на реальные деньги. Но важно помнить, что, хотя технически демо-торговля и операции с реальными деньгами схожи, все-таки игра с наличным капиталом требует осторожности и внимательного подхода.

Стратегии инвестирования и формирование инвестиционного портфеля

Стратегия инвестирования и инвестиционный портфель – это основные понятия, которые необходимы трейдеру уже на первых порах присутствия на бирже. Существуют 3 основных стратегии инвестирования, в каждой из которых определенный уровень риска:

  • консервативная с низким уровнем риска, когда потери не превышают 10 %;
  • умеренная – в данном случае риск повышается до 30 %;
  • при агрессивной стратегии риски значительно выше 30 %.

Какой именно вариант торгов выбрать, зависит от темперамента трейдера и от размеров его инвестиционного портфеля. Важно понимать, что на рынке всегда существуют предложения, которые по факту являются всего лишь финансовыми пирамидами. Если вовремя такую не увидеть, то трейдер может потерять все свои деньги. Есть несколько признаков финансовых пирамид, на которые обязательно обращать внимание, чтобы не остаться в убытке:

  • ежемесячно предлагают доход, превышающий 3 %;
  • на главной странице сайта всегда имеется надпись «страховка инвестиций» или «безрисковая стратегия»;
  • порог входа низкий и составляет около $10;
  • прибыль можно выводить ежедневно;
  • в отделе юридических данных компании нет номера офиса, а также данных о руководителе.

Элементарные правила финансовой грамотности утверждают, что для минимизации рисков следует распределять инвестиции между несколькими проектами. Опытные трейдеры советуют, в зависимости от стратегии, распределять инвестиции следующим образом:

  • консервативные – 40 % от всего капитала;
  • умеренные – 40 %;
  • агрессивные – 20 %.

При этом важно помнить, что чем выше риски, тем выше и доходность. Надежность партнера зависит от подробностей, с которыми он описывает степень риска. Если нет упоминания об этих параметрах – не стоит начинать сотрудничество с такими компаниями.

А вот мошеннические сайты всегда указывают на полное отсутствие рисков. Это первый признак недобросовестных организаций. Наличие инвестиционных рисков – это норма при работе с акциями и другими ценными бумагами.

Выбор акций

При выборе акций следует опираться на известные корпорации, цену на акции которых реально спрогнозировать. Если трейдер новичок, то ему крайне опасно приобретать акции малоизвестных компаний, даже если последние обещают огромные прибыли в короткий срок.

Важно! Приобретение акций крупных компаний с хорошей репутацией дает определенную гарантию прибыльности инвестиций в долгосрочном периоде.

Отдельный метод понизить риски – приобрести акции специальных фондов, которые занимаются формированием портфелей ценных бумаг. Акции таких ETF-фондов продаются и покупаются на бирже, как и остальные. Работать с такими акциями проще, поскольку фонд сам решает, какие акции продавать и покупать, снимая часть забот с инвестора.

Анализируем акции

Для того чтобы осуществить полноценную сделку, приносящую прибыль, необходимо купить акции подешевле, а продать их подороже. Чтобы это получилось, следует анализировать акции и состояние дел на бирже. Существует 2 вида анализа:

  1. Фундаментальный. Эта разновидность анализа основана на подробном изучении работы компании-эмитента, а также всех ее финансовых показателей. Трейдер изучает материальную и финансовую основу, за счет которой компания и получает свой доход. Именно она и влияет на стоимость акций.
  2. Технический. В этом методе изучают не компанию, а поведение других инвесторов. Для этого трейдер ищет закономерности в изменениях, происходящих в графике, а также пытается отследить закономерности их появления.

Каждый трейдер сам выбирает, какой вид анализа использовать. Многие применяют комбинированные методики. Но каждый из анализов дает ответ на свой вопрос. Например, с помощью фундаментального метода можно выяснить, какие именно акции стоит покупать, а технический лучше ответит на вопрос, когда покупать.

Покупаем акции

Технически купить акции несложно. Для этого существует программа брокера или специальная программа Quik, которая используется на многих площадках. Какую из них использовать, решает трейдер. Брокерские программы очень удобны, но иногда имеют определенные ограничения. Также при использовании брокерской программы могут возникнуть сложности при переходе от одной брокерской компании к другой.

Терминал Quik предлагает доступ ко всем счетам трейдера без всякого программного обеспечения. Многие считают это стандартом профессиональной работы, поэтому эксперты советуют пользоваться данным терминалом. Брокеры часто предоставляют мобильные приложения для пользования, чтобы трейдер мог иметь доступ к своим счетам 24 часа в сутки и вне зависимости от местоположения.

Как заработать на акциях без дивидендов?

Имеется ряд компаний, которые не выплачивают дивиденды, а всю прибыль вкладывают в себя. Акции таких компаний активнее растут в цене. Это означает, что спустя год инвестор заработает на купленных акциях больше, чем если бы данная компания выплачивала ему процент с дохода. Бывают и падения таких акций, но уровень падения цен чаще всего небольшой.

Как заработать на портфелях акций?

Портфель акций снижает риски и помогает получить более стабильную прибыль с вложенных капиталов. В портфеле должны быть акции из разных компаний, которые работают в нескольких отраслях. Чем больше портфель акций, тем больше шансов получить доход, поскольку даже при падении в цене некоторых компаний, те, что приносят прибыль, способны перекрыть убытки.

Чем помогает брокер

При наличии брокера можно получить доступ к любым торговым площадкам в любой точке мира. Это не только «Московская биржа», но и биржи США, Японии, Китая. Также брокер дает доступ к специализированному программному обеспечению, позволяющему вести торги.

Именно правильно выбранный брокер может гарантировать половину успеха в работе с акциями и ценными бумагами.

Как определить прибыльную акцию?

Котировки ценных бумаг различных компаний имеются в общем доступе. Колебания большей части из них можно проследить за последнее время. Это помогает создать впечатление о конкретной компании-эмитенте.

Также существуют отдельные мобильные приложения, которые позволяют в режиме онлайн получать информацию о котировках различных компаний и отслеживать доходность своего инвестиционного портфеля.

Риски и доходности инвестиций в ценные бумаги

Для того чтобы получить постоянный и стабильный доход, инвестор должен начать мыслить, как настоящий бизнесмен. Чтобы начать свой путь в трейдинг, следует в обязательном порядке обзавестись стартовым капиталом. Чтобы получать доход от ежедневной торговли, необходимо обзавестись свободным временем. Тогда получится подобрать хорошую торговую стратегию с минимальными рисками и постепенно нарабатывать опыт. Объем торгов необходимо увеличивать постепенно, чтобы не рисковать крупными суммами.

Важно! В любом случае на биржах чей-то убыток – это всегда чей-то доход, поскольку на другой стороне торгов также реальные участники.

ИИС – индивидуальный инвестиционный счёт

ИИС – это разновидность брокерских счетов с наличием налоговых льгот. При выплате налогов владельцы таких счетов имеют право на имущественный вычет на максимальную сумму до 52 тысяч рублей. Алгоритм действий прост:

  1. Открыть у брокера ИИС.
  2. Поместить на счет сумму до 1 млн рублей и купить на эти деньги ценные бумаги.
  3. Вложенные деньги следует не снимать в течение трех лет.

Только в таком случае инвестор будет иметь право на налоговый вычет.

Как заработать деньги на падении акций?

Заработать можно не только на росте, но и на падении стоимости акций. Такая позиция называется «шорт», это короткая продажа акций. Трейдер должен осуществить непокрытую продажу акций, которые, как он считает, упадут в цене. Если прогноз осуществится, то трейдер получит прибыль.

Всем, кто желает заняться инвестированием в акции и ценные бумаги, стоит понимать, что это прибыльный вариант, но в долгосрочной перспективе. Обязательно следует уделить внимание выбору брокера, поскольку только профессиональный посредник сможет помочь получить прибыль.


20.04.2020 15:08153
Назад
Последнее
Категории