Как покупать акции на бирже

Сейчас покупка акций — несложный процесс, однако вначале стоит оценить собственные финансовые возможности. Рекомендуется тратить на акции не менее 50000 рублей. Это оптимальная сумма для создания стартового портфеля или спекуляций. У опытных брокеров эта же величина — точка отсчета для взимания доп. комиссии.

Если активы работника меньше — вспомогательный сбор в месяц 250-300 рублей. Денежные средства, которые тратит инвестор на покупку ценных бумаг, должны быть свободны от обязательств и не быть последними. Рыночная торговля не терпит спешки. Это, в первую очередь, длительные отношения, вложения в будущее.

После оценки, можно переходить к стратегии. Необходимо выбрать стратегический план и определиться со сроками инвестирования. Приобретать долгосрочно — это год и более. Базовые стратегии — дивидендные, недооцененные бумаги по фундаментальным показателям. Или стратегии с учетом различных обстоятельств. Например — подбор недооцененных фирм с хорошими дивидендами.

Затем необходимо выбрать торговые площадки. Для резидента из РФ выбор возможен из российских площадок и зарубежных. Отечественные — без замены самой крупной Московской биржи. Лучшие брокеры, помимо Московской, выдают доступ и к инструментам биржи СПБ. Порог вхождения — 30–50 тысяч рублей для начала.

Иностранные — прежде всего биржи США — NYSE, CME, NASDAQ. Доступ через российского или зарубежного брокера. Минимальный порог— $10 000. Если через брокера из России со статусом «официальный инвестор» — 6 миллионов рублей.

Ликвидных приспособлений на американских рынках намного больше, но и технически торговать там труднее. Новичкам лучше покупать акции голубых фишек в фондовой секции Московской биржи.

Заключительный момент, это выбор времени для входа на биржу. Никто не знает, как поведет себя цена акций той или иной организации завтра или через пару недель. Покупка строится на предположениях. На цену влияет много всего, начиная от фундаментальных и политических до региональных и новостей по самому эмитенту. Лучше всего покупать ценные бумаги при снижении стоимости на общем долгосрочном ап-тренде.

Какие акции покупать и сколько

Как покупать акции на бирже

Большая часть новичков хочет купить акции таких гигантов, как Эпл, Гугл, Майкрософт и других. И нельзя сказать, что это плохое желание, но для полного понимания, вы должны осознать, что кроме известных компаний, рост которых уже довольно медленный, есть тысячи маленьких развивающихся фирм с большим потенциалом.

Например, капитализация Гугл равна 468 миллиардам. Представьте, что необходимо сделать этой организации, чтобы поднять цену акций в 3 раза. Зато молодой стартап в сфере телекоммуникаций, имея капитал в 4,6 млн., имеет относительно Гугл огромные шансы вырасти в 12 раз за следующие 2 года. Именно благодаря стартапам можно сделать успешную карьеру.

Если раньше данные об эмитентах были лишь у брокеров и финансистов, то на данный момент разницы в получении информации у профи и начинающего нет совсем, так как все в сети. Если говорить об опытном работнике, то анализ организации занимает около часа.

Но вам лучше тратить больше времени на это дело, поэтому найдите сайт фирмы и раздел для инвесторов, взгляните на финансовую отчетность, свободный капитал, динамику прибыли и долгосрочную задолженность. Поищите мнения аналитиков, и убедитесь, что организация перспективная.

Важно! Вы можете приобрести много активов, хоть выкупить все свободные ценные бумаги, но главный принцип профессионала заключается в диверсификации. Отсюда и складывается инвестиционного типа портфель, в котором есть примерно 5-9 компаний или больше. Это означает, что вам не стоит тратить все средства на акции одной компании. Лучше разделите свой капитал на 10, и покупайте на каждую десятую часть столько бумаг одной фирмы, на сколько хватит.

Почему акции растут и падают

На самом деле, акции растут и падают, когда инвесторы видят, что у организации бизнес расширяется, а прибыль увеличивается, и нет явных причин для спада — инвесторы приобретают ценные бумаги. Спрос повышается — цена акций возрастает. И наоборот: если благодаря новостям становится понятно, что у фирмы будут проблемы с прибылью, — акции продают.

Как выбрать брокера

В РФ две биржи: Московская и Санкт-Петербургская. Человек самостоятельно не может купить акции — ему необходимо стать клиентом брокера. Поэтому, вначале необходимо выбрать подходящего специалиста. На Московской бирже их примерно 200, а может и больше. В качестве брокеров могут выступать банковские учреждения. Что нужно учитывать при выборе брокера:

  • комиссии (стоимость услуг по покупке/продаже бумаг);
  • минимальную сумму вклада (начинается примерно от 100 000 ₽);
  • биржи, на которых позволяет выполнять работу брокер (российский, зарубежный);
  • удобство программы для осуществления деятельности на рынке (некоторые из них довольно сложные, но есть и простенькие).

Часто брокера выбирают исходя из размера комиссионных выплат, ведь многие клиенты хотят сэкономить.

Сколько стоит работа с брокером

У брокера можно выбрать разные тарифные планы, которые обычно отличаются друг от друга размером комиссии за осуществление сделки. Размер комиссионных выплат зависит от размера дневного оборота. Поэтому необходимо подбирать тариф под ваши личные планы по торговле. Помимо этого, стоит учитывать наличие или отсутствие комиссии депозитария за сделки и обслуживание. К примеру, мы выбираем стандартный тарифный план, в который входят комиссионные выплаты за операции, и за обслуживание:

  1. Комиссия специалиста за сделки – 0,0413% от суммы сделки при приобретении и реализации актива.
  2. Комиссионные выплаты рынка за сделки – 0,01% от суммы.
  3. Плата за обслуживание – 150 рублей в месяц, если прошла хотя бы 1 сделка (если сделок не было, то не придется платить).

Допустим, человек пользуется этим тарифным планом, и собирается приобретать – продавать ценные бумаги два раза в год на сумму один миллион рублей. Представим, что он взял правильные акции, и доход составил 10% за полгода. При реализации бумаг, так же, как и при покупке, придется заплатить комиссии брокера и биржи всего в размере 1 077 рублей. Клиент выполнил всего две торговые операции, поэтому придется отдать еще 300 рублей за 2 месяца обслуживания.

Потом он вновь решил вложить средства в акции и реализовать их через 6 месяцев. Затем у него появился шанс приобрести акции на 1098623 руб. Через полгода доход дошел до отметки 5%, и портфель вырос до 1153554 рублей. Теперь ему необходимо заплатить комиссии брокера, рынка и за обслуживание в размере 1455 руб. Тогда его итоговая прибыль за год составит 151798 руб. Внимание! Без учета издержек клиент бы получил 155’000 рублей. Получается, комиссия составила 2% от дохода. Если бы его объемы были в 100 раз меньше, и начал бы он с 10 тысяч рублей, то при таком же итоге от инвестирования доля комиссии в прибыли выросла бы до 60%.

Комиссии брокера

Не забывайте включать в расходы при инвестициях — комиссии брокера. Комиссионные выплаты могут быть разные, к примеру, 0.1 цент за актив. Многое зависит от компании, к примеру, брокерская организация может установить 1 цент за ценную бумагу, но минимально — 10 USD, это означает, что вы можете приобрести 1 акцию и заплатить комиссию в 10 долларов или 1000 таких, же и заплатить ту, же комиссию.

У фондового специалиста может быть комиссионная выплата $0,007 за бумагу и $1,5 — за трейд, то есть за поручение. Пример, вы берете 10 акций Интел по 30$. Брокер снимет с вас комиссию в $0,07 + $1,5. В итоге, сумма ваших затрат следующая $301,57. Если акции Интел вырастут до $33 за штуку, и вы захотите их реализовать, то снова прибавляет комиссию за трейд — остается $328,43.

Некоторые бумаги продают не поштучно, а лотами. Каждый лот может иметь 10, 100, 1000 акций – каждый случай индивидуален. Просто если видите лоты, уточните число акций в лоте для определенной фирмы, обычно это легко сделать — введите 1 лот и посмотрите на стоимость, она будет равняться или одному активу или десяти, ста… Исключениями признаются, лишь американские биржи, где ценные бумаги продаются лишь поштучно.

Что случится с акциями, если брокер обанкротится

Сформированная система учета и хранения акций должна защищать людей от потери средств в случае банкротства брокера. Однако работает она далеко неидеально.Официально посредник биржи не может пользоваться активами клиентов без их согласия. Но в контрактах и регламентах брокерского обслуживания практически всегда присутствуют пункты, согласно которым клиент разрешает брокеру использовать свои ценные бумаги и свободные деньги в своих интересах.

Брокер имеет право использовать деньги, находящиеся на специальном брокерском счете (счетах), если это предусмотрено соглашением об обслуживании, гарантируя клиенту исполнение условий за счет указанных активов или их возврат по требованию клиента. Подписывая соглашение, клиент разрешает посреднику использовать свои средства и ЦБ в маржинальных сделках и сделках РЕПО.

Так же специалист может использовать акции клиентов по сделкам РЕПО, когда бумаги продаются 3-ему лицу с правомочием обратного выкупа. К примеру, кто-то из работников шортит акции, для этой сделки брокер предоставляет ему в долг бумаги других клиентов (вновь зарабатывая на деле).

В 2008 году Ютрейд. ру отдал чужие акции в РЕПО с целью погасить свою задолженность, но не смог их выкупить обратно. Правомочие собственности клиентов на ценные бумаги при этом пропало.

Важно! В зоне риска располагаются самые ликвидные акции (голубые фишки), так как именно они в основном участвуют в таких сделках. Низколиквидные бумаги 2-3 эшелонов в РЕПО практически никогда не участвуют, поэтому при банкротстве, они, скорее всего не пострадают.

Заключить договор

Чтобы стать клиентом брокера, необходимо оформить договор. Для этого нужен лишь паспорт. Здесь может возникнуть проблема: многие специалисты трудятся с 9:00 до 18:00 и только в будни. Лишь некоторые могут приехать к вам в подходящее время для заключения соглашения, поэтому возможно придётся потратить рабочие часы на поход в офис организации.После оформления может потребоваться ещё до 3 дней для открытия брокерского счёта.

Перевести деньги на брокерский счёт

Для покупки акций необходимо перевести средства на счет брокера. Сделать это можно по реквизитам, записанным в договоре. Ваша банковская организация возьмёт небольшую комиссию за перевод средств, такую же, как если бы вы переводили деньги с карточки на карточку. Сэкономить на комиссии можно, если финансовое учреждение не берёт денежные средства за межбанковские переводы или является брокером.

Установить программу для торговли акциями

Для покупки ценных бумаг на рынке вы должны дать поручение брокеру. Можно это сделать с помощью телефона, но этот способ используется очень редко, когда у вас нет доступа к ПО. Есть множество программ для приобретения акций:

  • мобильные приложения банковских организаций — они простые, подходят для начинающих, бумаги можно приобрести с помощью нескольких кликов;
  • quik — профессиональная утилита для доступа к бирже, схожа с Excel (таблички, графики, новостные оповещения). Для работы с ней необходимо читать инструкции и смотреть обучающие видеоролики;
  • другие программы, к примеру: MetaTrader, TSLab, Tradematic Trader — профессиональные утилиты с доп. возможностями. Часто за них взимается абонентская плата.

Каждый выбирает для себя сам, какая программа ему подходит.

Определиться с тем, что хотите купить

На рынке вы можете покупать различные инструменты. Акции — это право на часть организации. То есть, приобретая их, вы становитесь совладельцем и можете ходить на собрания акционеров и голосовать за определенные решения или даже выступать против. Заработать можно на росте стоимости ценных бумаг (дешевле взяли, дороже реализовали) или на дивидендах (фирма распределяет свой доход, если он есть). Акции — рискованный вид вложений, их цена часто меняется.

Облигации — это ценные бумаги, которые подтверждают обязанность организации вернуть задолженность с процентами. К примеру, облигация стоит 1000 рублей, её доходность — 7% годовых. Это значит, что вам будут выплачивать 70 рублей ежегодно до тех пор, пока не истечёт срок облигации. В конце вам вернут 1000 ₽. Рыночная цена облигации может быть выше или ниже номинала, многое зависит от риска бумаги и спроса на нее. Европейские облигации — бумаги, номинированные в иностранной валюте.

ETF — это фонды, которые повторяют структуру определенных финансовых индексов, то есть внутри «зашиты» наборы акций или облигаций.

Как покупать и продавать

Стоимость акции, которую вы хотите купить, устанавливаете вы. Можете взять её по текущей стоимости, к примеру, по цене конечной сделки, или выставить свою цену. Как только другие работники биржи согласятся реализовать по вашей цене, сделка будет совершена.

Акции продаются лотами. Если ценная бумага стоит 10 рублей, а лот содержит 1000 акций, он обойдется в 10000 рублей.

Минимальный депозит или сколько нужно денег чтобы купить акции

Многих волнует вопрос, как приобрести ценные бумаги на 1000 руб., или какой минимальный депозит у брокеров. Это важный вопрос, например многие фирмы, позволяют выйти на рынок всего с 200$. Естественно, с помощью этих денег вы не сможете приобрести даже одну акцию Тесла, так как дороже стоят, но вот Майкрософт или Даймлер вполне, их цена — 40-50$.

Российские акции, конечно, имеют не такую высокую цену — акции СБ стоят 70-80 рублей. Естественно, выходить на фондовый рынок лучше с хорошим запасом средств, но это не обязательно делать сразу — вы, же можете пополнять счет и докупать бумаги в процессе.

Голосовые поручения

Самый простой вариант – голосовые поручения. Необходимо сразу выделить, что этот вариант подходит только для долгосрочных и крупных вкладчиков – вы позвонили, поручили приобрести бумаги, а потом через время можете позвонить и поручить реализовать их уже по другой стоимости. Сам процесс подачи голосового поручения происходит следующим образом:

  1. Клиенту надо позвонить на определенный номер (его человек получает при оформлении соглашения на обслуживание). Ему ответит оператор, который попросит представиться и указать номер соглашения. затем, чтобы пройти аутентификацию, инвестору придется назвать пароль.
  2. Потом можно озвучить само поручение. Оно должно содержать тип операции: приобретение или реализация.
  3. Далее нужно указать названия определенных бумаг и их число, пример, акции Nike (тикер NKE), 410 штук.
  4. Выслушав клиента, оператор назовет текущую цену сделки и попросит подтвердить ее оформление. В целях безопасности подобные разговоры всегда записываются.

Преимущество голосовых поручений заключено в простоте. Это один из первых способов, а мир продвинулся дальше, и на данный момент вкладчик хочет в режиме реального времени следить за стоимостью акций, своим капиталом, и иметь возможность быстро реагировать.

Биржевые терминалы

Торговый терминал – специальная утилита, установленная на ПК клиента. С ее помощью можно собственноручно совершать сделки, отслеживать изменения котировок, выстраивать графики движения цен. Самыми известными биржевыми терминалами на данный момент являются:

  • quik;
  • rox.

Именно эти программы выделяются большим количеством функций. Первую же сделку с легкостью можно совершить уже после 2-3 минут знакомства с утилитой. Установив программу на свой ноутбук, перед вами появится много различных блоков, кнопок и странных цифр. Да, может почудиться, что это сложнее, чем управлять самолетом. Но, пройдет 10 минут, и вы привыкните. Важно! Необходимо понимать, что торговые терминалы рассчитаны на профессиональных трейдеров, поэтому и имеют огромный набор приспособлений и функций. Вам же вначале стоит понять самые простые две кнопки – приобрести и продать. Остальное изучать не стоит, все это создано для трейдеров.

Торговля непосредственно из интернет-браузера

Многие специалисты предлагают иной вариант подачи поручений через браузер. Вам не придется устанавливать утилиту на ПК, вы просто открываете защищенную страничку в браузере с интерфейсом похожим на программу. Для инвесторов, которые приобретают и реализуют акции раз в месяц – это будет прекрасный вариант.

Разновидности поручений

Клиент может дать следующие поручения брокеру:

  • buy — поручение на приобретение;
  • sell — поручение на реализацию;
  • sell Short — заявка на продажу ценных бумаг, которых у вас нет.

Buy. Приобретение с целью их последующей перепродажи по более высокой стоимости называется открытием длинной позиции или игрой на повышение. Длинная позиция может быть открыта, как много лет, так и несколько секунд. Для этой позиции характерна последовательность:

  1. Покупка бумаг.
  2. Ожидание повышения цены.
  3. Продажа по приемлемой стоимости.

Sell. Когда ваши акции выросли в цене, и вы решились их продать, вы даете поручение продать приобретенные вами ранее бумаги.
Sell Short. Теперь разберем короткие позиции. Продолжительность по времени здесь тоже не имеет значения.  Эта позиция открывается не покупкой, а реализацией. Причем не тех бумаг, что были куплены, а тех, которые работник на определенный срок «взял взаймы» у брокера. То есть, человек реализует не свои акции. Ему придется их вернуть.

В чем же смысл этой процедуры? Подобные позиции трейдер открывает тогда, когда считает, что в скором времени цена снизится. Для игры на понижение, характерна следующая последовательность:

  1. Продажа бумаг, «взятых на время».
  2. Ожидание снижения цены.
  3. Покупка акций по сниженной цене.
  4. Возврат бумаг брокеру.

Важно! Короткие позиции открывают только трейдеры, которые поднимают деньги на спекуляции, а не на инвестициях. Вкладчики обычно открывают лишь длинные позиции.

Типы торговых поручений

Торговые поручения можно разделить на следующие типы:

  • рыночные.
  • лимитированные.

Рыночное заявление представляет собой официальное поручение на покупку или реализацию бумаг по рыночной стоимости, сформированной на данный момент. Подобные заявки исполняются мгновенно.

Лимитированное заявление – торговое поручение, где четко выделена цена, по которой человек хочет совершить сделку по купле/ продаже той или иной акции. Такие заявления отдаются, когда вкладчики желают купить бумагу по более низкой стоимости, чем та, которая сформировалась на рынке. В случае с реализацией, напротив, устанавливается более высокая стоимость. Исполнение этой заявки затягивается надолго, а может и вовсе не произойти.

Сделка сорвется, если рыночная цена, за всю торговую сессию (ТС), так и не достигнет определенного уровня установленного в заявке. Все заявления имеют срок годности до конца текущей ТС.

Зависит ли цена от времени суток и дней недели

Некоторая зависимость есть, но это все известные временные эффекты, или календарного типа аномалии. Их изучают, о них пишут стать и книги, но основывать свой инвестиционный стратегический план на временных эффектах не стоит.

Налоги и льготы

С дохода, полученного на бирже, необходимо отчислять подоходный налог в размере 13%. Его удерживает и выплачивает брокер. Налог с прибыли можно не платить, если владеть ценными бумагами, хотя бы 3 года. Но есть ограничение: за 3 года можно не выплачивать налоги с дохода до 9 млн. руб Еще можно открыть индивидуальный инвестиционный счёт (ИИС). Ежегодно его можно пополнять на 400000 рублей и получать дополнительный налоговый вычет в размере 13% (52000 рублей).

Важно. Каждому инвестору необходимо правильно расставить приоритеты, определить приемлемые для себя риски, выбрать оптимальное распределение капитала и диверсифицировать портфель. Это удобнее и полезнее, чем пытаться повысить доход с помощью временных эффектов.


27.03.2020 14:18155
Назад
Последнее
Категории