Выберите страну
Россия
Выберите город
Выберите город
Выберите язык
Русский
Выберите страну
Выберите страну
Россия
Canada
España
México
United States
Қазақстан
Россия
Україна
Выберите город
Выберите город
Выберите город
Абакан
Агрыз
Азнакаево
Аксай
Альметьевск
Амурск
Анадырь
Ангарск
Арзамас
Армавир
Арсеньев
Арск
Артем
Архангельск
Астрахань
Балабаново
Балаково
Балашиха
Барнаул
Белая Холуница
Белгород
Белогорск
Бердск
Бийск
Биробиджан
Благовещенск
Бобров
Богородск
Братск
Бронницы
Брянск
Великий Новгород
Видное
Владивосток
Владикавказ
Владимир
Волгоград
Волгодонск
Волжский
Вологда
Воронеж
Воскресенск
Всеволожск
Выборг
Вятские Поляны
Гатчина
Горно-Алтайск
Городище
Грозный
Дербент
Джанкой
Дзержинск
Дмитров
Домодедово
Екатеринбург
Елизово
Железногорск
Жигулевск
Зверево
Зеленодольск
Златоуст
Иваново
Ижевск
Иркутск
Йошкар-Ола
Казань
Калининград
Калуга
Каменск-Уральский
Кемерово
Киров
Комсомольск-на-Амуре
Королев
Кострома
Красногорск
Краснодар
Красноярск
Курган
Курск
Кызыл
Лебедянь
Липецк
Лобня
Лодейное Поле
Люберцы
Магадан
Магнитогорск
Майкоп
Махачкала
Москва
Мурманск
Мытищи
Набережные Челны
Назрань
Нальчик
Нарьян-Мар
Находка
Нефтекамск
Нефтеюганск
Нижневартовск
Нижнекамск
Нижний Новгород
Нижний Тагил
Новокузнецк
Новороссийск
Новосибирск
Новый Уренгой
Одинцово
Омск
Орел
Оренбург
Пенза
Пермь
Петрозаводск
Петропавловск-Камчатский
Подольск
Псков
Пятигорск
Радужный
Ростов-на-Дону
Рязань
Салехард
Самара
Санкт-Петербург
Саранск
Саратов
Саров
Севастополь
Сергиев Посад
Симферополь
Смоленск
Снежинск
Советск
Сосновый Бор
Сочи
Ставрополь
Старый Оскол
Стерлитамак
Сургут
Сызрань
Сыктывкар
Таганрог
Тамбов
Тверь
Тольятти
Томск
Туапсе
Тула
Тюмень
Улан-Удэ
Ульяновск
Уссурийск
Усть-Лабинск
Уфа
Хабаровск
Ханты-Мансийск
Химки
Чебоксары
Челябинск
Череповец
Черкесск
Чита
Элиста
Энгельс
Южно-Сахалинск
Якутск
Ярославль

Что такое брокерский счёт, как его открыть и пользоваться

08.10.2021
898
12 минут

Купля и перепродажа ценных бумаг, инвестирование, торговля опционами и фьючерсами, акциями, а также другие сделки напрямую на бирже запрещены. Чтобы зарабатывать на колебаниях курса валют и стоимости ценных бумаг, нужно иметь специальный счёт. Его открывают брокеры — компании, имеющие разрешительную документацию от ЦБР.

Что такое брокерский счёт, как его открыть и пользоваться

Брокерский счёт напоминает кошелёк, в котором хранятся ценные вещи и деньги. Он открывается брокером по поручению пользователя, а сделки проводятся на биржах: российских или иностранных. Стандартный банковский счёт для этих целей не подходит, поэтому открывают другой — брокерский.

Как открыть брокерский счёт

Открытие БС возможно двумя способами: в офисе и в удалённом режиме. Выбирая первый вариант, пользователь должен посетить финансовую (иди другую) компанию, представить документы и подписать договор.

Второй вариант похож с первым — открытие счёта осуществляется через официальный сайт брокера. При открытии счёта онлайн пользователь самостоятельно заполняет анкету, указав необходимые сведения (контактные и личные данные), а также выбирает тариф. Если возникают трудности при открытии, консультанты предоставят помощь. Нужно написать в чат или позвонить по указанному телефонному номеру.

При регистрации онлайн нужно:

  • в специальное окошко вывести присланный код (СМС приходит на телефон);
  • при отсутствии записи на портале Госуслуг пройти идентификацию (если есть учётная запись, нужно авторизоваться и дать возможность брокеру использовать ваши персональные сведения);
  • заключить договор (пользователь ставит электронную подпись);

Внимание! Существует мнение, что электронная подпись незаконная. Такое мнение неверное, она имеет такую юридическую силу, как и подпись от руки.

  • прописать платёжную информацию и подтвердить личность с помощью отсканированной копии паспорта.

Пакет документов

Каждая компания на своём сайте указывает список бумаг, необходимый для открытия брокерского счёта.

Обязательно потребуются такие документы:

  • паспорт гражданина России вместе с его копией;
  • заявление;
  • заполненная анкета (без ошибок и опечаток);
  • ИНН;
  • СНИЛС (документ нужен, если учётная запись на портале Госуслуг отсутствует).

Если на ваше имя БС открывает другое лицо, потребуется доверенность с печатью и подписью нотариуса.

Принцип работы с брокерскими счетами

Прежде чем начать работать с БС, нужно пройти несколько этапов:

  • После подписания договора внести на баланс деньги.

Важно! Некоторые торговые стратегии возможны в случае, если на счету находится солидная сума.

  • Получить электронный инструмент — специальные программы для ПК или сотового телефона.
  • Приступить к работе, отправив поручение брокеру.
  • Дожидаться подтверждения операции. При положительном ответе на счёт будут зачислены или списаны деньги.

Классификация брокерских счетов

Брокерские счета, открытые физическим или юр. лицом, делят на несколько видов:

  • Наличный — стандартный вариант, когда сделки совершаются сразу же после поступления денег на депозит.
  • ИИС — счёт с особыми налоговыми льготами. Он позволяет получать каждый год налоговый вычет, сумма которого — от 52 тыс. руб. Чтобы пользоваться льготами, необходимо соблюдать ряд условий: нельзя открывать более одного счёта, деньги нужно класть только в национальной валюте, максимальная сумма вложений — не более 1 млн. в год. Владельцы ИИС в течение первых трёх лет не имеют права его закрывать. Снимать можно дивиденды, а также купоны по облигациям.

Справка! ИИС впервые появился в 2015 году и сегодня таких счетов насчитывается несколько миллионов.

  • Маржинальный (торговый) — счёт, который позволяет приобретать ценные бумаги за счёт заёмного капитала.
  • Опционный — разрешает покупку и продажу опционов.

Особенности

Клиенты финансовых компаний открывают счета у фондовых брокеров с одной целью — инвестирование денег в облигации (акции) и заработок на них. По сравнению со стандартными банковскими вкладами доход от таких сделок выше, но риск тоже немаленький. При любых сделках брокер играет роль посредника и никакого отношения не имеет к прибыли или убытку от сделки. Вся ответственность ложится только на владельца БС.

Заработок на рабочих БС

Как можно заработать на брокерском счёте, рассмотрим на одном примере. Владелец БС покупает акции Google и становится акционером компании. Он получает право на вознаграждение. Как только приобретённые акции поднимутся в цене, их можно продать. Разница между прошлой стоимостью и текущей и составит доход.

Какую пользу будут иметь физические лица от открытия брокерского счёта

Поскольку привычные нам вклады приносят минимальный доход, то многие физические лица выбирают инвестиции посредством услуг фондового брокера.

Открытие БС имеет много преимуществ:

  1. Возможность приобретать акции крупных компаний, получать регулярный доход или заниматься перепродажей акций.
  2. Анализ доходов по банковским счетам показывает, что более 70% «съедает» инфляция. Если хорошо изучить инвестирование и разобраться с тем, как работает БС, можно получать более высокие доходы.
  3. Покупая высоколиквидные бумаги, вы избежите неприятностей, связанных с перепродажей ранее приобретённых акций.
  4. Стабильный доход. Чтобы он был, покупайте акции разных компаний.

Отличительные свойства БС

Брокерские счета имеют то, что отличает их от других:

  • возможность открытия нескольких счетов в разной валюте у разных посредников;
  • отсутствие ограничений по сумме;
  • открытие бессрочных счетов;
  • хранение разных активов: денежных средств, ценных бумаг;
  • вывод любой суммы без лимитов и условий;
  • допуск к международному валютному рынку Форекс;
  • возможность открывать счета не только гражданами РФ, но и пользователями с видом на жительство в России, за исключением тех, кто признан постоянно проживающим в другой стране. Те, кто не считается резидентом страны, также могут открыть БС;
  • отсутствие страховок и оперативность открытия.

Граждане, открывшие брокерский счёт уплачивают налог: НДФЛ –13% резидентами и 30% — нерезидентами.

Прежде чем открыть БС, нужно решить, куда вы будете инвестировать, какую сумму можете вложить и какой компании отдать предпочтение.

Брокер для открытия БС: как его выбрать

Выбирая брокера, уделяйте максимум внимания таким деталям:

  1. Наличие лицензии. Этот документ подтверждает законность нахождения компании на рынке и даёт право на осуществление деятельности такого рода.
  2. Рейтинг надёжности. Информация размещается на сайте. Если возникли сомнения относительно достоверности размещённых сведений, их можно проверить на сайтах рейтинговых агентств.
  3. Предлагаемые тарифы. Посмотрите, насколько они соответствуют вашим планам: как часто вы планируете пополнять счёт и на какие суммы.
  4. Имеются ли требования к минимальной сумме. Обычно таких требований не устанавливают, начинать инвестировать можно даже со 100 рублей.
  5. Наличие дополнительных площадок. Они понадобятся, если в планах работа не только с московскими биржами, но и инвестиции в международный рынок.
  6. Насколько хорошая техподдержка. Наличие личных кабинетов и мобильных приложений — большой плюс.
  7. Стоимость обслуживания.
  8. Отзывы.

Чтобы понять, какие претензии выдвигают пользователи к тому или иному брокеру, познакомьтесь с отзывами. Вместе с тем нужно понимать, что идеальных брокеров нет, поэтому негатив будет присутствовать всегда. Но его количество должно сформировать представление о выбранной компании.

Как выбрать тариф

В зависимости от выбранной стратегии посредник предлагает тарифный план. Если в планах покупка и реализация активов, выбирайте тариф с самой маленькой комиссией за проведённую сделку.

Инвестору, который планирует осуществлять в течение месяца несколько операций, лучше выбрать фиксированный тариф.

Внимание! Если при открытии счёта владельцем не был указан тариф, брокер может его выбрать на своё усмотрение.

Услуги фондового брокера: цена

Расходы, связанные с обслуживанием БС делятся на несколько категорий:

  • плата за открытие счёта;

Важно! Некоторые брокерские компании, которые находятся на территории страны, отказались взимать плату за открытие счёта.

  • помесячная оплата (она взимается, если активность на счёте отсутствует);
  • плата за услуги посредника;
  • вознаграждение за биржевые услуги — стоимость зависит от дневной выручки;
  • отдельно оплачивается хранение средств и обработка активов. Примерная цена — 150 р.;
  • оплата мобильного приложения и других аналитических инструментов.

Поскольку каждая компания устанавливает свои цены на услуги, то точную стоимость обслуживания брокерского счёта мы назвать не можем.

Например, Сбербанк не взимает плату за обслуживание брокерского счёта и не устанавливает минимальных сумм. Он прописывает комиссию за сделки — 0,06% за операцию по покупке и продаже акций и 0,2% за куплю и продажу валюты. Имеется маржинальное кредитование под 17,0% годовых.

ВТБ предлагает более низкие комиссии, но он устанавливает плату за обслуживание счёта в размере 150 руб.

Крупнейшие игроки на российском рынке

В России услуги брокера предлагают банки, частные брокеры и торговые площадки.

Среди банков выделились: Сбербанк, Тинькофф, Открытие, ВТБ и Альфа-Капитал.

Крупные частные брокеры: Инвестиционный Холдинг «Финам», БКС Брокер, а также группа «Атон». Время нахождения на рынке — 23 – 27 лет.

Зарабатывать можно и на торговых площадках:

  • Московская Международная Валютная Биржа — площадка насчитывает более 600 тыс. клиентов, среди которых физические и юридические лица.
  • Рынок ГЦБ ММВБ — ещё одна площадка, занимающаяся торговлей ценными бумагами.
  • FORTS — российский брокер, торгующий фьючерсами и опционами.
  • ММВБ — рынок финансовых инструментов.

И несколько слов о подводных камнях…

Инвестирование на фондовом рынке — не всегда светлое будущее. Одни пользователи уже столкнулись со сложной ситуацией, другие могут столкнуться. К чему нужно быть готовым, занимаясь инвестициями:

  1. «Чёрные лебеди» — так называют трудно прогнозируемые события: военные конфликты, эпидемии, глобальные катастрофы.
  2. Комиссия брокера. Пользователь платит процент за сделку бирже, за обслуживание счёта и депозитарий.
  3. Овернайт — операция, когда один брокер берет в долг у другого инвестора ценные бумаги для кредитования другого инвестора. В случае банкротства клиент может лишиться своих активов.
  4. Человеческий фактор. Бывали случаи, когда клиенты ничего не зарабатывали из-за своей доверчивости, спешки, жадности, невнимательности и безграмотности. Чтобы вам не споткнуться об этот камень, внимательно изучайте сильные и слабые стороны инвестирования.

Часто задаваемые вопросы

Сколько времени занимает открытие брокерского счёта?
Всё зависит от выбранного способа. Обычно открытие БС занимает до 1 часа.
В какой валюте открывается брокерский счёт?
Вы можете открыть БС в любой валюте: рублях, долларах, евро. Счёт «депо» используют для операций с ценными бумагами.
Как проверить лицензию брокера?
Обычно брокерские компании размещают разрешительные документы на официальной странице. Чтобы проверить их достоверность, воспользуйтесь единым реестром участников рынка ЦБР.
Какие брокеры самые надёжные?
Надёжность брокеров определяют рейтинги и обозначаются они буквами от А до Е. Самые надёжные компании с рейтингом AAA+ до BB-.
Кто может быть брокером?
Предлагать брокерские услуги могут банки или специальные компании.
Как заработать с БС?

Есть три популярных способа заработка с использованием счёта. Первый — покупка акций и получение дивидендов. Второй — игра на повышение — бумаги покупают по минимальной цене и перепродают по более высокой. Третий — игра на понижение — бумаги, взятые в долг у компании, предоставляющей услуги брокера, продаются, но как только их стоимость упадёт, проводится сделка в обратном порядке.

Как пополняется брокерский счёт?
Пополнение счёта возможно с помощью банковского перевода, дебетовой или кредитной карты, а также наличными, при условии, что у брокера есть офис рядом с вами.
Статья была полезна
Популярные статьи
Другие разделы

Файлы Cookie

Мы используем файлы Cookie для запоминания деталей входа в систему и повышения качества Услуг, определяя наиболее интересующую вас информацию, отслеживая тенденции, измеряя эффективность рекламы или сохраняя информацию, которую вы, возможно, захотите получать на регулярной основе. Если вы решите отключить файлы cookie, многие бесплатные функции Сервисов не будут работать должным образом.

Управление настройками

Необходимые файлы Cookie

Строго необходимые файлы Cookie - это единственные файлы cookie, для которых не требуется согласие пользователя. Их можно устанавливать до того, как появляется баннер cookie. Это тип файлов cookie, которые позволяют интернет-магазинам хранить ваши товары в вашей корзине, пока вы совершаете покупки онлайн, являются примером строго необходимых файлов cookie.

Функциональные файлы Cookie

Функциональные файлы Cookie позволяют веб-сайтам запоминать предпочтения пользователя на сайте и выбор, который он делает на сайте, включая имя пользователя, регион и язык. Эти файлы cookie могут запоминать ваши предпочтения, чтобы повысить удобство работы пользователя на веб-сайте.

Файлы Cookie для производительности

Файлы производительности - это файлы Cookie, используемые специально для сбора данных о том, как посетители используют веб-сайт, какие страницы веб-сайта посещают чаще всего или получают ли они сообщения об ошибках на веб-страницах. Эти файлы cookie отслеживают только производительность сайта, когда пользователь взаимодействует с ним. Эти файлы не собирают идентифицирующую информацию о посетителях, что означает, что все собранные данные являются анонимными и используются только для улучшения функциональности веб-сайта.

Маркетинговые Cookie файлы

Этот сайт и наши проверенные партнеры используют сторонние Cookie-файлы. Они используются для отображения персонализированной рекламы как на этом, так и на других сайтах. Выбор рекламы основан на истории поиска и учитывает, в частности, варианты жилья и цены, которые вы просматривали. Эти cookie-файлы также используются для интеграции социальных сетей с нашим сайтом, позволяя вам ставить отметку «Нравится» на страницах или под описанием определенных продуктов в социальных сетях.
cookie
Finanso™ использует файлы Cookie с целью персонализации сервисов и повышения удобства пользования веб-сайтом. Если вы не хотите использовать файлы cookie, измените настройки браузера.