Подробнее о продукте
Цена обслуживания
СМС-оповещение
Стоимость оформления
Лимит в месяц
Золотая карта от банка Россия предлагает стандартные функции для повседневного использования. Владелец карты может получать кэшбэк до 20% от суммы покупок и услуг благодаря специальной программе национальной платежной системы «МИР». После регистрации на платформе «Привет, МИР!» пользователи могут участвовать в различных акциях, розыгрышах и получать скидки от партнеров.
Ключевые особенности
-
Основная золотая карта выпускается на срок до 8 лет, что позволяет долго пользоваться преимуществами без необходимости частого перевыпуска.
-
Выпуск основной золотой карты стоит 1000 рублей. Однако для определённых категорий клиентов, таких как физические лица, получающие зарплату на карты банка, военные пенсионеры и заемщики или вкладчики банка, плата за обслуживание не взимается. Это делает карту более доступной для этих групп пользователей.
-
Начиная со второго года использования, обслуживание основной золотой карты также обойдется в 1000 рублей. Исключение составляют случаи, когда карта выдана без комиссии для специальных категорий клиентов.
Плюсы и Минусы
Плюсы
-
Золотая карта позволяет снимать наличные в банкоматах до 1 500 000 рублей в месяц, что значительно превышает лимиты стандартных карт и удобно для пользователей, которым требуется доступ к большим суммам наличных.
-
В случае утраты, повреждения, изменения идентификационных данных или компрометации карты её досрочный перевыпуск осуществляется без взимания комиссии. Это обеспечивает дополнительное удобство и безопасность для держателей карты.
-
Владельцы золотой карты могут воспользоваться услугами информирования через мобильное приложение ABR Direct. Оно включает PUSH- и SMS-уведомления о совершенных операциях, что помогает оперативно контролировать свои финансы и повышает уровень безопасности.
Минусы
-
Золотая карта имеет относительно высокую стоимость выпуска и ежегодного обслуживания в размере 1000 рублей, что может быть значительным для некоторых пользователей.
-
При снятии наличных свыше 50 000 рублей в день в кассе банка взимается высокая комиссия в размере 5%. Кроме того, при снятии наличных в банкоматах сторонних банков также взимается комиссия в размере 1% от суммы (минимум 200 рублей).
-
Несмотря на наличие программы кэшбэка, получение до 20% кэшбэка ограничено определенными категориями товаров и услуг и зависит от участия в программе национальной платежной системы МИР.
Инфографика
Как оформить Золотую карту?
Оформление на сайте банка
-
Перейдите на сайт банка. Откройте браузер и введите адрес официального сайта банка Россия.
-
Найдите раздел «Банковские карты». На главной странице перейдите в соответствующий раздел.
-
Нажмите на кнопку. В разделе найдите Золотую карту и нажмите кнопку "оформить карту".
-
Заполните анкету. В появившейся форме введите фамилию, имя, отчество, номер телефона, адрес электронной почты и паспортные данные: серию, номер, дату выдачи и орган выдачи паспорта. Возможно, потребуется ИНН.
-
Загрузите скан паспорта. Подготовьте сканы страниц паспорта, включая страницу с регистрацией, и загрузите их в соответствующие поля.
-
Нажмите «Продолжить». После заполнения всех полей и загрузки документов нажмите кнопку «Продолжить».
-
Выберите отделение. На следующем этапе выберите из списка отделение банка, где вам будет удобно получить карту.
-
Отправьте заявку. Проверьте все введенные данные и нажмите кнопку «Отправить заявку».
-
Ожидайте уведомление. Ждите уведомление на телефон или адрес электронной почты о готовности карты и дальнейших действиях.
Оформление в приложении банка
-
Скачайте приложение банка. Перейдите в Google Play и найдите официальное приложение банка Россия. Загрузите и установите его на телефон.
-
Откройте приложение и войдите в аккаунт. Авторизуйтесь, используя логин и пароль. Если у вас нет аккаунта, зарегистрируйтесь, следуя подсказкам на экране.
-
Найдите нужный раздел. В главном меню приложения откройте раздел «Банковские карты».
-
Выберите опцию «Оформить карту». В разделе «Банковские карты» найдите Золотую карту и выберите «Оформить карту».
-
Заполните анкету. Внесите свои личные и контактные данные в соответствующие поля анкеты.
-
Загрузите сканы паспорта. С помощью камеры телефона сделайте снимки страниц паспорта, включая страницу с регистрацией, и загрузите их в соответствующие поля формы.
-
Нажмите «Продолжить». Заполнив все необходимые поля и загрузив документы, нажмите «Продолжить».
-
Выберите отделение. Выберите из списка отделение банка, где вам будет удобно получить карту.
-
Отправьте заявку. Проверьте все введённые данные и нажмите «Отправить заявку».
-
Ожидайте уведомление от банка. После отправки заявки ждите сообщение на указанный номер телефона или электронную почту о готовности карты и дальнейших действиях.
Оформление в отделении банка
-
Посетите отделение банка. Приходите в ближайшее отделение банка Россия в рабочие часы. Уточните адрес и расписание работы на официальном сайте банка или позвонив по контактному телефону.
-
Обратитесь к специалисту. Подойдите к стойке информации или к сотруднику банка и сообщите о желании получить дебетовую карту. Вас направят к консультанту, который поможет с оформлением.
-
Выберите карту. Сотрудник предложит различные варианты дебетовых карт, объяснит условия обслуживания, тарифы и особенности каждой из них. Выберите Золотую карту.
-
Заполните анкету. Консультант предоставит анкету-заявление для получения карты. Укажите в анкете свои личные данные, контактную информацию и другие необходимые сведения.
-
Подпишите договор. После выбора карты специалист подготовит договор на обслуживание. Внимательно ознакомьтесь с договором и, если всё устраивает, подпишите его. Уточните условия начисления бонусов и другие преимущества карты.
-
Получите временную карту или реквизиты. В некоторых случаях могут выдать временную карту или предоставить реквизиты для пользования счётом до выпуска основной карты. Уточните у специалиста сроки изготовления основной карты и когда её можно будет получить.
-
Получите карту. Приходите в отделение банка в указанный срок для получения готовой карты. Сотрудник выдаст карту и объяснит дальнейшие шаги по её активации и использованию.
Как активировать карту?
-
Зайдите на сайт. Откройте сайт Банка Россия или скачайте мобильное приложение для Android.
-
Войдите в ABR Direct. Для входа используйте номер мобильного телефона, указанный в заявлении на выпуск карты, и одноразовый пароль из смс. При первом входе придумайте свой пароль и поменяйте его.
-
Получите реквизиты карты. Номер карты и другие необходимые для расчетов в интернете реквизиты отображаются в разделе «Счета и карты».
-
Активируйте карту. В разделе «Счета и карты» выберите карту (со статусом «Выдана») и нажмите кнопку «Получить ПИН-код». Получите ПИН-код с помощью генерации случайных чисел или установите собственный. Подтвердите установку ПИН-кода смс-кодом. Карта станет активной после получения ПИН-кода.
-
Смените ПИН-код. На активной карте в разделе «Счета и карты» нажмите «Сменить ПИН-код» и получите новый ПИН-код путем генерации случайных чисел или установите собственный. Подтвердите смену ПИН-кода смс-кодом.
Бонусы и программа лояльности
-
Кэшбэк. Пользователи золотой карты могут получать кэшбэк до 20% от суммы покупок и оплаты услуг. Этот кэшбэк предоставляется по льготной программе национальной платежной системы МИР.
-
Программа «Привет, МИР!». После регистрации на платформе «Привет, МИР!» владельцы золотой карты могут участвовать в различных акциях и розыгрышах, а также получать дополнительные скидки от партнеров программы. Это позволяет существенно экономить на покупках и услугах у партнеров программы.
-
Специальные предложения. Золотая карта предоставляет доступ к эксклюзивным предложениям и скидкам от множества партнеров банка, что делает использование карты еще более выгодным для ежедневных расходов.
-
Акции и розыгрыши. Регулярные акции и розыгрыши позволяют владельцам золотой карты выигрывать ценные призы и получать дополнительные бонусы за использование карты.
-
Лояльность для клиентов. Особые условия обслуживания и бонусы предоставляются для клиентов, получающих заработную плату на карты банка, военных пенсионеров, заемщиков и вкладчиков банка, что делает использование карты еще более привлекательным для этих категорий клиентов.
Требования и Условия
Требования
-
Гражданство и возраст. Клиент должен быть гражданином Российской Федерации и достичь совершеннолетия (18 лет).
-
Документы. Необходимо предоставить паспорт гражданина РФ, а также заполнить заявление на открытие счета и выпуск карты в любом отделении Банка Россия.
-
Регистрация и контактные данные. Клиент должен предоставить актуальные контактные данные, включая номер мобильного телефона и адрес электронной почты, для регистрации в системе интернет-банкинга и получения уведомлений.
Условия
-
Обслуживание. Обслуживание основной золотой карты составляет 1000 рублей в год. Для отдельных категорий клиентов, таких как физические лица, получающие заработную плату на карты банка, военные пенсионеры, заемщики и вкладчики банка, комиссия за обслуживание не взимается. Со второго года обслуживания также взимается 1000 рублей, если только карта не выдана без комиссии для специальных категорий клиентов.
-
Выпуск карты. Выпуск основной золотой карты стоит 1000 рублей, а выпуск дополнительной карты составляет 800 рублей. Карта выпускается на срок до 8 лет. Досрочный перевыпуск карты в случае утраты, повреждения, изменения идентификационных данных или компрометации карты осуществляется без взимания комиссии.
-
Снятие наличных. При снятии наличных в кассе банка до 50 000 рублей в день взимается комиссия 1%, свыше 50 000 рублей — 5% от суммы превышения дневного лимита. В банкоматах сторонних банков комиссия составляет 1% от суммы снятия (минимум 200 рублей) в пределах лимитов, свыше лимитов — 5% от суммы превышения лимита. Месячный лимит на снятие наличных составляет до 1 500 000 рублей.
Мнение редакции
Золотая карта банка Россия представляет собой современное и удобное решение для повседневного использования, предлагая своим владельцам значительные преимущества. Среди них — возможность получения кэшбэка до 20% по программе национальной платежной системы МИР, участие в акциях и розыгрышах, а также доступ к эксклюзивным скидкам от партнеров через платформу «Привет, МИР!». Высокий уровень защиты и удобство использования в интернете делают эту карту отличным выбором для широкого круга пользователей. Несмотря на относительно высокую стоимость обслуживания и комиссии за снятие наличных, преимущества и бонусы, которые предоставляет карта, значительно перевешивают эти расходы.
Часто задаваемые вопросы
Я расплачиваюсь картой мужа. Насколько это законно?
Разумеется, по закону такая операция невозможна. Статья 854 Гражданского кодекса РФ гласит, что списание средств с банковского счёта допускается только по распоряжению самого владельца счёта. Если муж дал письменное согласие на списание средств со своего счёта или существует судебное решение, которое позволяет вам использовать этот счёт, тогда можно расплачиваться его картой.
Использование пластиковой карты прописано в правилах обслуживания и применения платёжных инструментов банка. Эти правила также строго запрещают передачу карты третьим лицам. Таким образом, использование карты мужа другими людьми, такими как родители, супруг или ребёнок, считается незаконным. Если сотрудники магазина заметят, что вы используете чужую карту, они могут попросить вас подтвердить, что вы являетесь владельцем карты.
Решение данной ситуации достаточно простое: можно заказать дополнительную карту к счёту мужа, но на ваше имя. Это не только законно, но и удобно, так как вы получите собственную карту, привязанную к тому же счёту, и сможете использовать её без опасений. Так и вы, и ваш супруг будете уверены в том, что все операции проводятся в соответствии с законодательством и банковскими правилами.
Обязательно ли специально закрывать договор, если срок действия карты истек?
Несмотря на то, что банк не требует обязательного закрытия счетов карт с истекшим сроком действия, лучше всего обратиться в отделение и получить соответствующий бланк. Множество карт перевыпускаются автоматически, при этом продолжая взимать плату за годовое обслуживание и ведение счета. Поэтому долг по счету может продолжать накапливаться, даже если вы не используете карту.
Закрыть карту можно в любом отделении банка, написав заявление и предоставив паспорт. Сотрудник уничтожит карточку в вашем присутствии и зарегистрирует необходимые документы. Это гарантирует, что карта больше не будет использоваться и вы не понесете дополнительных расходов.
Процесс закрытия счета может занять от 30 до 60 дней. После этого рекомендуется вернуться в отделение, чтобы получить справку о закрытии счета. Однако, если ваш банк предоставляет услугу онлайн-обслуживания, возможно закрытие счета без посещения отделения. В этом случае после завершения всех процедур по закрытию счета вам нужно будет обратиться в банк, чтобы получить подтверждающий документ.
Проверка и закрытие старого счета уберегут вас от неожиданных затрат и позволят избежать накопления ненужных долгов. Поддержание порядка в финансовых делах обеспечит спокойствие и защиту ваших средств.
Технический овердрафт — что это такое?
Технический овердрафт — это ситуация, когда с вашей банковской карты списывается сумма, превышающая доступный остаток на счёте. Этот термин используется в контексте дебетовых карт, по которым изначально не предполагается кредитование. Однако в результате определённых операций баланс вашего счёта может стать отрицательным, и вы окажетесь должником перед банком. Важно как можно быстрее погасить этот долг, так как проценты на сумму технического овердрафта обычно выше, чем на задолженность по кредитным картам.
В некоторых случаях овердрафт может быть заранее согласован с банком и прописан в условиях договора. Такой овердрафт называют разрешённым, и он позволяет расходовать средства сверх остатка на счёте, но в пределах установленного лимита. Если клиент превысил этот лимит или овердрафт не был согласован, возникает технический или несанкционированный овердрафт. Важно внимательно следить за своими финансовыми операциями, чтобы избежать подобных ситуаций и дополнительных расходов, связанных с высокими процентами на задолженность.