Подробнее о продукте
Цена обслуживания
СМС-оповещение
Стоимость оформления
Лимит в месяц
Карта ЖИВЫЕ ДЕНЬГИ от Банка Россия представляет собой современный финансовый инструмент, обеспечивающий пользователям широкий спектр возможностей. Она включает в себя как физические, так и цифровые карты, позволяющие осуществлять безналичные платежи, снимать наличные, а также получать кэшбэк в размере 1% от суммы операций при условии трат от 1000 рублей в месяц.
Ключевые особенности
-
Цифровая карта позволяет совершать операции в интернете и использовать сервис Mir Pay для оплаты товаров и услуг в торгово-сервисной сети, а также для снятия наличных.
-
Срок действия банковской карты (цифровой или на физическом носителе) составляет до 8 лет, а карта-браслет действует до 3 лет.
-
Владельцы карты могут снимать наличные до 1,5 млн рублей в месяц без комиссии в банкоматах Банка Россия, что обеспечивает значительную финансовую гибкость и удобство.
-
Для удобства и безопасности клиентов предоставляются бесплатные push-уведомления о совершенных операциях, что позволяет держателям карт оперативно получать информацию о движении средств и контролировать свои финансы.
Плюсы и Минусы
Плюсы
-
Карта ЖИВЫЕ ДЕНЬГИ выпускается как в физическом виде, так и в цифровом формате, а также в виде браслета для бесконтактных платежей.
-
Открытие счета и выпуск карты не требуют оплаты. Обслуживание карты также бесплатно при соблюдении условий поддержания среднего остатка на счете от 10 000 рублей и совершения покупок на сумму от 5000 рублей в месяц.
-
Карта предоставляет 1% кэшбэка от суммы операций при условии трат на сумму от 1000 рублей в месяц. Максимальная сумма кэшбэка составляет 5000 рублей в месяц.
Минусы
-
Максимальная сумма кэшбэка ограничена 5000 рублей в месяц, что может быть недостаточно для пользователей с высокими объемами ежемесячных расходов.
-
Если не выполняются условия по среднедневному остатку на счете и сумме покупок, взимается ежемесячная комиссия за обслуживание карты в размере 100 рублей.
-
Досрочный перевыпуск карты в случае утраты, повреждения или изменения данных держателя требует оплаты комиссии, которая составляет 1000 рублей для премиальной карты, и 1500 рублей для карты-браслета.
Инфографика
Как оформить дебетовую карту ЖИВЫЕ ДЕНЬГИ?
Оформление на сайте банка
-
Перейдите на сайт банка. Откройте браузер и введите адрес официального сайта банка Россия.
-
Найдите раздел «Банковские карты». На главной странице сайта найдите и перейдите в раздел «Банковские карты».
-
Нажмите на кнопку «Оформить карту». В разделе «Банковские карты» найдите кнопку «Оформить карту» и нажмите на нее.
-
Заполните анкету. В открывшемся окне введите свои личные данные: фамилию, имя и отчество. Укажите контактные данные: номер телефона и адрес электронной почты. Если необходимо, введите паспортные данные: серию и номер своего паспорта, дату его выдачи и орган, который его выдал. Также вам может потребоваться указать свой ИНН.
-
Загрузите скан паспорта. Подготовьте сканы или фотографии страниц паспорта, включая страницу с регистрацией. Загрузите эти файлы в соответствующие поля формы.
-
Нажмите «Продолжить». После заполнения всех необходимых полей и загрузки документов, нажмите кнопку «Продолжить».
-
Выберите отделение. В следующем шаге выберите из списка отделение банка, в котором вам будет удобно получить карту.
-
Отправьте заявку. Проверьте еще раз все введенные данные. Нажмите кнопку «Отправить заявку».
-
Ожидайте уведомление. После отправки заявки ждите уведомление на указанный вами номер телефона или адрес электронной почты о готовности карты и дальнейших инструкциях по ее получению.
Оформление в приложении банка
-
Скачайте приложение банка. Перейдите в Google Play и найдите официальное приложение банка Россия. Загрузите и установите его на свой мобильный телефон.
-
Откройте приложение и войдите в аккаунт. Войдите в свой аккаунт, используя логин и пароль. Если у вас еще нет аккаунта, зарегистрируйтесь, следуя инструкциям на экране.
-
Найдите нужный раздел. В главном меню приложения найдите и нажмите на раздел «Банковские карты».
-
Выберите опцию «Оформить карту». В разделе «Банковские карты» найдите карту ЖИВЫЕ ДЕНЬГИ и нажмите кнопку «Оформить карту».
-
Заполните анкету. Введите свои личные и контактные данные.
-
Загрузите сканы паспорта. С помощью камеры телефона сделайте фото страниц паспорта, включая страницу с регистрацией. Загрузите эти фотографии в соответствующие поля формы.
-
Нажмите «Продолжить». После заполнения всех необходимых полей и загрузки документов нажмите кнопку «Продолжить».
-
Выберите отделение для получения карты. Выберите из списка отделение банка, в котором вам будет удобно получить карту.
-
Отправьте заявку. Проверьте еще раз все введенные данные и нажмите кнопку «Отправить заявку».
-
Ожидайте уведомление от банка. После отправки заявки ждите уведомление на указанный вами номер телефона или адрес электронной почты о готовности карты и дальнейших инструкциях по ее получению.
Оформление в отделении банка
-
Посетите отделение банка. Придите в ближайшее отделение банка Россия в рабочие часы. Уточните адрес и часы работы отделения на официальном сайте банка или позвонив по контактному телефону.
-
Обратитесь к специалисту. Подойдите к стойке информации или к специалисту банка и сообщите о желании оформить дебетовую карту. Вас направят к консультанту, который поможет вам с оформлением.
-
Выберите карту. Специалист предложит вам различные варианты дебетовых карт, объяснит условия обслуживания, тарифы, и особенности каждой карты. Выберите карту ЖИВЫЕ ДЕНЬГИ.
-
Заполните анкету. Консультант предоставит анкету-заявление для оформления карты. Заполните анкету, указав свои личные данные, контактную информацию и другие необходимые сведения.
-
Подпишите договор. После выбора карты специалист подготовит договор на обслуживание. Внимательно прочитайте договор и, если все устраивает, подпишите его. Обязательно уточните условия начисления бонусов и другие преимущества карты.
-
Получите временную карту или реквизиты. В некоторых случаях вам могут выдать временную карту или предоставить реквизиты для пользования счетом до выпуска основной карты. Уточните у специалиста, как долго будет изготавливаться основная карта и когда можно ее получить.
-
Получите карту. Приходите в отделение банка для получения готовой карты в указанный срок. Специалист выдаст вам карту, объяснит дальнейшие шаги по ее активации и использованию.
Как активировать карту?
-
Войдите на сайт или скачайте мобильное приложение для Android на странице.
-
Для входа в ABR Direct используйте номер мобильного телефона, указанный в заявлении на выпуск карты, и одноразовый пароль из смс. При первом входе придумайте свой пароль и поменяйте его.
-
Номер карты и другие реквизиты, необходимые для расчетов в сети Интернет, отображаются в разделе «Счета и карты».
-
Для активации карты в разделе «Счета и карты» выберите карту (со статусом «Выдана») и нажмите кнопку «Получить ПИН-код». Получите ПИН-код путем генерации случайных чисел либо установите собственный. Подтвердите установку ПИН-кода смс-кодом. Карта станет активна после получения ПИН-кода.
Бонусы и программа лояльности
-
Кэшбэк. Возвращает 1% от суммы покупок, если траты превышают 500 рублей. Максимальная сумма кэшбэка — 5000 рублей в месяц, выплачивается ежемесячно. Не начисляется на оплату коммунальных услуг, налогов и других определенных категорий.
-
Условия участия и уведомления. Для участия нужно оформить карту, поддерживающую кэшбэк. Уведомления о начисленном кэшбэке приходят через интернет-банк или СМС.
-
Изменения в программе. Банк может менять условия программы, клиенты должны следить за изменениями на сайте банка.
Требования и Условия
Требования
-
Гражданство и возраст. Клиент должен быть гражданином Российской Федерации и достичь совершеннолетия (18 лет).
-
Документы. Необходимо предоставить паспорт гражданина РФ, а также заполнить заявление на открытие счета и выпуск карты в любом отделении Банка Россия.
-
Регистрация и контактные данные. Клиент должен предоставить актуальные контактные данные, включая номер мобильного телефона и адрес электронной почты, для регистрации в системе интернет-банкинга и получения уведомлений.
Условия
-
Обслуживание. Обслуживание карты ЖИВЫЕ ДЕНЬГИ от Банка Россия включает в себя бесплатное ведение счета при выполнении определенных условий: среднедневной остаток на счете должен быть от 10 000 рублей и сумма покупок по карте в месяц должна превышать 5000 рублей. В противном случае взимается комиссия в размере 100 рублей ежемесячно. Обслуживание карты-браслета, начиная со второго года, также бесплатно.
-
Выпуск карты. Выпуск карты ЖИВЫЕ ДЕНЬГИ осуществляется бесплатно, включая как физические карты, так и цифровые карты, которые предоставляются в электронном виде без физического носителя. Срок действия карт составляет до 8 лет, а карта-браслет действует до 3 лет. Досрочный перевыпуск карты возможен в случае утраты, повреждения или изменения данных держателя, при этом для физических и премиальных карт взимается комиссия в размере 1000 рублей, а для карты-браслета — 1500 рублей.
-
Снятие наличных. Снятие наличных с карты возможно без комиссии в банкоматах Банка Россия до 1,5 млн рублей в месяц. При снятии наличных в банкоматах сторонних банков взимается комиссия в размере 5% от суммы. Снятие наличных через кассы банка облагается комиссией, которая зависит от суммы снятия: 1% при сумме до 50 000 рублей в день и 5% при сумме свыше 50 000 рублей.
Мнение редакции
Карта ЖИВЫЕ ДЕНЬГИ — это удобный и надежный способ управления финансами. Она позволяет пользователям легко совершать покупки, оплачивать услуги и снимать наличные без комиссии. Срок действия карты составляет до восьми лет, что делает ее долгосрочным решением для личных финансов. Программа лояльности предлагает кэшбэк и бонусы за использование карты, что дополнительно мотивирует клиентов. Возможность бесконтактных платежей через карту-браслет или цифровую карту делает ее особенно удобной в повседневной жизни. Все эти функции делают карту привлекательной для широкого круга пользователей.
Часто задаваемые вопросы
Что делать при получении новой карты для обеспечения безопасности?
При получении новой карты необходимо сразу расписаться на полосе для подписи на оборотной стороне карты. Важно хранить номер карты и ПИН втайне от других и никогда не сообщать ПИН третьим лицам, включая родственников, знакомых, сотрудников банка и кассиров. ПИН нельзя записывать на карте или хранить рядом с ней. При наборе ПИН следует прикрывать клавиатуру рукой. Для предотвращения финансовых потерь при наборе неверного ПИН-кода три раза подряд карта блокируется. Разблокировать карту можно по номеру телефона Единой службы поддержки держателей карт или обратившись в банк.
Как поступить в случае кражи или утери карты ЖИВЫЕ ДЕНЬГИ?
В случае кражи или утери карты, обнаружения несанкционированных операций с использованием карты или подозрения на раскрытие ПИН и персональных данных немедленно сообщите об этом в банк. Для этого позвоните по круглосуточному телефону Единой службы поддержки держателей карт, указанному на оборотной стороне вашей карты. Запишите номера телефонов службы поддержки в удобное и доступное место для срочной связи с банком. Номера телефонов для блокировки карты: +7 (495) 721-10-01, +7 (812) 335-33-22, +7 (800) 100-11-11 (звонок по России бесплатный). Заблокируйте карту при первом же подозрении на неправомерные действия.
Технический овердрафт — что это такое?
Технический овердрафт — это ситуация, когда с банковской карты списывается сумма, превышающая остаток на счете. Этот термин применяют к дебетовым картам, по которым кредитные линии обычно не предоставляются. Однако, несмотря на это, баланс на счете может стать отрицательным, что приводит к образованию долга перед банком. Такой долг нужно погасить как можно быстрее, потому что проценты по нему часто выше, чем по стандартным кредитным картам.
Овердрафт может быть предусмотрен в условиях договора с банком, и тогда он называется разрешённым овердрафтом. В этом случае сумма, которую клиент может потратить сверх своего остатка, имеет установленный лимит. Если клиент превышает этот лимит, возникает технический или несанкционированный овердрафт.
Технический овердрафт может возникнуть по различным причинам: ошибка при совершении платежа, задержка в обработке транзакций или случайное превышение доступных средств. Банки настоятельно рекомендуют своим клиентам следить за балансом счета и учитывать все предстоящие расходы, чтобы избежать таких ситуаций. Важно помнить, что технический овердрафт приводит к задолженности, которая требует срочного погашения.
Если на вашем счете образовался технический овердрафт, следует как можно скорее внести необходимую сумму для погашения долга. Проценты по такому виду задолженности могут быть значительными, поэтому игнорирование этого вопроса может привести к увеличению суммы долга. Некоторые банки также взимают дополнительные штрафы за превышение разрешенного лимита.