PRESTAMISTA
Clasificación de Finanso®
i

La clasificación por Finanso® se determina por nuestro equipo editorial. La fórmula de puntuación tiene en cuenta el tipo de producto financiero, así como tarifas, comisiones, recompensas, etc.

Provident

Declaración del anunciante

Sobre la Organización

Provident México se posiciona como la entidad líder en la oferta de préstamos personales a domicilio, con un enfoque en marcar una diferencia significativa cada día. La empresa se esfuerza por entregar soluciones financieras de manera inclusiva, transparente y responsable, buscando satisfacer las necesidades de un segmento de la población tradicionalmente excluido del sistema financiero tradicional.

Originaria de Inglaterra donde fue fundada en 1880, Provident Financial plc extendió su presencia a través de la División Internacional (IPF) en 1997, llegando a México en 2003. Hoy, su operación mexicana constituye una porción significativa de su presencia global, reflejando su compromiso con la inclusión financiera a nivel internacional.

El modelo de negocio de Provident en México destaca por su aproximación directa al cliente a través de una vasta red de agentes y colaboradores. Este enfoque no sólo facilita el acceso al crédito en condiciones favorables sino que también promueve una relación estrecha y de confianza entre la empresa y sus clientes, subrayando su compromiso con el desarrollo social y la responsabilidad corporativa.Provident

Características Principales

  1. Servicio Personalizado a Domicilio. Se desplazan hasta los hogares para ofrecer atención adaptada a cada individuo, reconociendo su unicidad.

  2. Experiencia y Respaldo. Poseen más de dos décadas de presencia en México, asegurando confiabilidad y sabiduría con cobertura en 27 estados.

  3. Acceso Simplificado a Préstamos. Facilitan la obtención de préstamos con mínimos requisitos, sin la necesidad de avales o garantías.

  4. Inclusión y Confianza. Tratan todas las solicitudes de préstamo con seriedad, promoviendo la inclusión financiera.

  5. Planes de Pago Personalizados. Adaptan los pagos a la capacidad económica de los clientes, promoviendo estabilidad financiera con pagos semanales manejables.

Ventajas y Desventajas

Ventajas

Entrega a Domicilio. Provident entrega el dinero directamente en tu casa, facilitando el acceso al préstamo sin necesidad de ir al banco o utilizar medios electrónicos.

Proceso Rápido. La empresa procesa las solicitudes de manera eficiente, evaluando rápidamente para brindar una respuesta pronta a quienes necesitan fondos urgentemente.

Requisitos Sencillos. Provident destaca por pedir pocos documentos, ampliando el acceso a sus servicios sin necesidad de cumplir con condiciones complicadas.

Sin Aval. A diferencia de otras instituciones, Provident permite solicitar préstamos sin necesidad de un aval, beneficiando a quienes no quieren o no pueden proporcionar uno.

Apoyo a Negocios. Provident también ofrece financiamiento a negocios, proveyendo una alternativa de crédito flexible para emprendedores y pymes que buscan crecer o manejar sus finanzas.

Desventajas

Intereses un poco altos. Provident Mex ofrece préstamos con requisitos flexibles, pero esto se traduce en tasas de interés más altas en comparación con bancos tradicionales. Esto se debe al mayor riesgo que asume al prestar sin garantías como avales. Los solicitantes deben considerar si el costo adicional justifica la conveniencia del préstamo.

Intereses moratorios por no pagar a tiempo. Si los pagos no se realizan puntualmente, Provident Mex aplica intereses moratorios sobre las cantidades vencidas. Esto incrementa el costo total del préstamo y enfatiza la importancia de realizar los pagos en tiempo y forma para evitar gastos adicionales.

Confiabilidad

  1. Historia y Afiliación Global. Provident Mex tiene más de 20 años de operaciones en México y es parte de International Personal Finance plc (IPF), un grupo financiero con presencia en 12 países. Esto demuestra su experiencia prolongada y respaldo internacional.

  2. Reconocimiento en el Mercado Mexicano. Se ubican en la posición 394 en el ranking de las empresas más importantes de México según la revista Expansión, lo cual subraya su importancia y estabilidad en el mercado nacional.

  3. Proceso de Préstamo sin Prepagos ni Contratos Previos. No requieren que los clientes firmen un contrato o realicen algún pago antes de recibir el préstamo, lo que simplifica el proceso de solicitud y aumenta la transparencia.

  4. Extensiva Experiencia en Préstamos. Han concedido más de 14 millones de préstamos en 29 estados de México, evidenciando su amplia cobertura y la confianza que han construido a lo largo de los años en diferentes regiones del país.

¿Cómo Solicitar un Préstamo de Provident?

Solicitar un Préstamo

  1. Prepare sus Documentos. Asegúrese de contar con una identificación oficial válida, tal como su credencial de elector, pasaporte vigente, cartilla militar con menos de 5 años de antigüedad, o un acta de nacimiento junto con una identificación con foto y firma. También, disponga de un comprobante de domicilio que tenga al menos 3 meses de antigüedad, como recibos de luz, gas, teléfono o una constancia de residencia.

  2. Contacte para Asesoría. Llame al 800 633 11 11, complete el formulario en línea o encuentre contactos en WhatsApp. Los asesores le orientarán y programarán la visita de una promotora directamente a su domicilio.

  3. Reciba su Préstamo. Tras la aprobación, recibirá el préstamo en la puerta de su casa, entregado mediante cheque o a través de cualquier medio financiero o electrónico que Provident tenga autorizado.

Condiciones y Requisitos

Condiciones

  1. Monto del Préstamo. Los Préstamos Personales están disponibles con pocos requisitos, ofreciendo montos que van desde $2,500 hasta $15,000 pesos mexicanos.

  2. Costo Anual Total (CAT). El CAT informativo sin I.V.A. para el periodo del 31 de enero de 2024 al 28 de febrero de 2025 es del 512.90%.

  3. Pagos. Se establecen pagos semanales de $500,98 pesos durante un periodo de 42 semanas.

Requisitos

  1. Nacionalidad Mexicana. Es necesario ser ciudadano mexicano para aplicar, lo cual se verifica con documentos oficiales como el acta de nacimiento o la credencial del INE, asegurando que el solicitante cumpla con las leyes y regulaciones locales.

  2. Edad entre 18 y 75 años. Los solicitantes deben estar en este rango de edad para garantizar que tengan capacidad legal para compromisos financieros y representen un riesgo manejable de crédito para el prestamista.

  3. Estabilidad Residencial de Tres Meses. Vivir en el mismo lugar durante al menos tres meses muestra estabilidad, considerada un indicador de fiabilidad. Esto se verifica mediante comprobantes de domicilio y sugiere una menor probabilidad de incumplimiento de pago debido a ingresos estables.

Financiación del Préstamo

Con Provident, el monto de su préstamo le será entregado mediante un cheque, el cual será llevado directamente hasta la puerta de su hogar o negocio. Esta modalidad está pensada para ofrecerle la máxima comodidad y seguridad en la transacción.

Productos

El préstamo personal. Se establece mediante un acuerdo entre el cliente, que se beneficia económicamente convirtiéndose en deudor, y el acreedor, quien proporciona el financiamiento. El propósito es que el cliente obtenga una suma de dinero de manera inmediata, comprometiéndose a pagar tanto el capital como los intereses generados, dentro de un periodo de tiempo específico.

Otros Préstamos

Motivos para Denegar la Financiación

  • Historial crediticio negativo. Un historial de pagos tardíos, deudas impagas o quiebras puede ser un indicador de riesgo para el prestamista.

  • Insuficiente historial crediticio. La falta de historial puede dificultar que la entidad financiera evalúe su riesgo como prestatario.

  • Ingresos insuficientes. Si los ingresos no cumplen con el mínimo requerido o si se considera que no son suficientes para cubrir el pago del préstamo además de sus gastos habituales.

  • Empleo inestable. Un historial de empleo inestable o la falta de un empleo fijo pueden ser señales de alerta para el prestamista.

  • Relación deuda-ingreso alta. Si usted tiene muchas deudas en comparación con sus ingresos, esto podría indicar que tiene dificultades para manejar más obligaciones financieras.

  • Errores en la solicitud. Información incompleta o incorrecta en su solicitud de préstamo puede resultar en una denegación.

  • Fraude o identidad sospechosa. Si hay sospechas de fraude o problemas con la verificación de su identidad.

  • Políticas internas de la entidad. Cada entidad tiene sus propias políticas y criterios de riesgo que pueden afectar la aprobación de préstamos.

¿Cómo Devolver un Préstamo?

Pagar

En México, existen alrededor de 11,000 puntos autorizados para pagar un préstamo de Provident. Algunas opciones de lugares donde puede efectuar los pagos son: Tiendas OXXO, Puntos Yastás, Tiendas 7 Eleven, Pago en ventanilla en sucursales o cajeros inteligentes BBVA, Pago en ventanilla en sucursales o cajeros inteligentes HSBC, Sucursales Telecomm (a través de HSBC), Tiendas Woolworth, Tiendas El Sol, Farmacias del Ahorro.

Préstamos como Provident

Creditea

Creditea es una empresa de créditos personales en línea que concede préstamos rápidos sin avales y requisitos complicados. Pertenece al grupo financiero International Personal Finance PLC, reconocido a nivel mundial. Creditea ha ayudado a casi 3 millones de personas hasta la fecha y está presente en Europa, Australia y recientemente en México. Sus principios fundamentales son Rapidez, Flexibilidad y Confianza, ofreciendo un servicio con un mínimo de requisitos y condiciones al momento de conceder el préstamo. El interés mensual varía desde 3.99% y el anual desde 47.8%. Además, Creditea permite pagos adelantados sin comisión adicional. Su sitio web es cómodo y 100% en línea, lo que facilita el acceso al préstamo desde la comodidad del hogar.

Lime24

Lime24, una plataforma mexicana de préstamos en línea, forma parte del grupo financiero Lime Credit Group (LCG). Fundada en 2018, Lime24 ofrece microcréditos sin necesidad de avales, Buró de Crédito o comprobantes de ingresos. Su sitio web, diseñado para comodidad de los clientes en México, proporciona información sobre la compañía, detalles de sus productos de crédito y reglas de servicio. Además, Lime24 acepta diversos métodos de pago, como efectivo en tiendas Oxxo, transferencias interbancarias vía SPEI y tarjetas de crédito o débito. Inicialmente, los nuevos clientes pueden solicitar préstamos de entre $1,000 y $3,000 pesos con un plazo de devolución de hasta 35 días. A medida que los clientes demuestran confiabilidad y puntualidad en los pagos, Lime24 aumenta los límites de crédito, permitiendo a los clientes constantes acceder a hasta $14,000 pesos. La rapidez en la obtención del crédito y la asequibilidad para la mayoría de la población son ventajas clave de Lime24.

Vivus

Vivus es un prestamista multinacional que ofrece microcréditos en México sin avales, Buró de Crédito o comprobantes de ingresos. Su plazo de devolución del préstamo es de hasta 30 días, con la posibilidad de aumentar el monto prestado antes de que se termine el periodo de reembolso y prolongar el plazo. La empresa ha desarrollado un cómodo sitio web en México donde los clientes pueden aprender sobre la compañía, consultar sus productos de crédito, conocer las reglas del servicio, ver videos de instrucción y leer comentarios de otros clientes. Además, Vivus acepta varios medios de pago, como efectivo a través de tiendas Oxxo, transferencia interbancaria vía SPEI y tarjetas de crédito o débito2. Es importante evaluar la capacidad financiera antes de solicitar un préstamo y pedir la menor cantidad de dinero necesaria para evitar intereses moratorios excesivos2. También ofrecen la posibilidad de cancelación anticipada sin comisión o penalización2. En resumen, Vivus brinda soluciones financieras ágiles y flexibles para quienes necesitan liquidez rápida en México.

Moneyman

Moneyman es una empresa de microcréditos en línea que proporciona préstamos de importe desde 1,000 hasta 18,000 pesos mexicanos con un plazo de devolución entre 7 y 90 días. El dinero que necesitas se puede recibir en pocos minutos sin salir de casa y sin consultar el Buró de Crédito utilizando los servicios de esta organización. Moneyman es la marca de la entidad IDF Servicios, S.A.P.I. de C.V., registrada como una SOFOM (Sociedad Financiera de Objeto Múltiple) en la Ciudad de México y existe en el mercado mexicano desde 2017. Moneyman está inscrito en la asociación Fintech México, que tiene como objetivo mejorar los servicios financieros mediante canales digitales. La organización ofrece préstamos con un importe desde 1,000 pesos mexicanos y un plazo de devolución de 7 a 90 días. Además, no pide historial crediticio ni consulta con el Buró de Crédito. El primer préstamo para nuevos clientes se ofrece con 0% de interés y sin comisiones. Moneyman también cuenta con un simulador de préstamo en su página web para estimar la cantidad de dinero que tendrás que devolver en tu situación particular. Aceptan diversos métodos de pago, lo que facilita el proceso de pago en línea o en tiendas físicas. La organización tiene el respaldo de la CONDUSEF (Comisión Nacional para la Protección y la Defensa de los Usuarios de Servicios Financieros) y participa activamente en la asociación Fintech México.

Opinión Editorial

Provident Mex, con más de 20 años de operaciones en el país y parte de International Personal Finance plc, destaca por su compromiso de inclusión financiera, ofreciendo préstamos personales sin requerir aval, enfocados en personas con difícil acceso a servicios bancarios tradicionales. Su proceso de solicitud simplificado y la entrega de préstamos a domicilio reflejan una adaptación a las necesidades modernas de sus clientes, facilitando el acceso al crédito en un marco de transparencia y responsabilidad social. Aunque sus tasas de interés pueden ser elevadas, como indica el CAT, la compañía promueve una cultura de préstamo responsable, advirtiendo sobre las consecuencias de exceder la capacidad de pago​.

Importante

Es esencial que sus obligaciones financieras no sobrepasen el 30% de sus ingresos regulares. Manteniendo sus deudas bajo este umbral, se reduce significativamente el riesgo de enfrentar dificultades para cumplir con los pagos, asegurando así una capacidad de endeudamiento responsable y sostenible.

Cómo elegir un prestamista en México

  1. Asegúrese de confirmar que el prestamista esté autorizado para operar en su estado. Puede verificar esta información con el regulador estatal.
  2. Compruebe si el prestamista es miembro de una asociación reputada, como la Asociación Mexicana de Entidades Financieras Especializadas (AMFE). La membresía en tales organizaciones puede proporcionar un nivel adicional de fiabilidad.
  3. Revise cuidadosamente todos los términos y condiciones de su contrato de préstamo de día de pago.
  4. Examine minuciosamente las tasas de interés sobre los préstamos de día de pago y asegúrese de que su contrato incluya un desglose detallado del costo total del préstamo.
  5. Aproveche su derecho de rescisión. Usualmente, puede rescindir el préstamo dentro de los tres días después de firmar el acuerdo. Alternativamente, suele haber un período de "reflexión", que le permite varios días para revisar a fondo el contrato antes de tomar una decisión informada para entrar en un acuerdo de préstamo al consumidor basado en los términos especificados por el prestamista.
  6. Elegir un prestamista de día de pago es una decisión significativa que requiere consideración cuidadosa y una buena comprensión de cómo operan dichas organizaciones.

Metodología

En Finanso, hemos llevado a cabo un análisis exhaustivo de más de 60 prestamistas, evaluándolos en base a 35 parámetros diferentes en seis categorías clave: accesibilidad de los préstamos, relaciones con los clientes, calidad del servicio, tasas de interés y transparencia de las condiciones.

En cada categoría, consideramos cuidadosamente los factores más críticos al seleccionar un prestamista. Estos factores incluyen las tasas de interés, los montos de préstamo disponibles, el puntaje de crédito mínimo, los ingresos mínimos, las tarifas de solicitud y la velocidad con la que se transfieren los fondos.

En Finanso, valoramos enormemente a nuestros usuarios, por lo que también nos enfocamos en la calidad del servicio al cliente, las opiniones de los usuarios y las características adicionales que pueden ayudar a nuestros usuarios a tomar decisiones informadas.

Nuestro objetivo final es proporcionar recomendaciones perspicaces y consejos expertos para ayudarte a seleccionar un prestamista que se adapte mejor a tus necesidades específicas.

Recursos Adicionales

Fuentes

Preguntas más frecuentes

¿Qué banco respalda Provident?

No cuenta con el respaldo de un banco convencional. Pero opera conforme a las regulaciones financieras y está sujeto a las leyes y normativas aplicables en México que supervisan las operaciones financieras no bancarias.

¿Cuánto te presta Provident por primera vez?

Puede acceder a un Préstamo Personal que oscila entre $2,500 y $15,000 pesos.

¿Cuánto tarda Provident en aprobar un préstamo?

Una vez que sea aprobada su solicitud de préstamo, podrá recibir la cantidad aprobada en la puerta de su domicilio en un promedio de 48 horas.

Documentos

Código de Ética
Aviso de Privacidad Para Clientes Prospecto o Terceros
Aviso de Privacidad Para Clientes
Productos de crédito disponibles de Provident
Clasificación de Finanso®
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Calificación crediticia recomendada
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300
650
1000
2500.00 – 15000.00 $
Plazo
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Período de préstamo para un producto financiero

7 meses – 12 meses
aggregation.company.all-products
Ofertas de empresas similares
Clasificación de Finanso®
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Calificación crediticia recomendada
0
300
650
1000
300.00 – 8000.00 $
Plazo
i

Período de préstamo para un producto financiero

hasta 3 meses
Clasificación de Finanso®
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La clasificación por Finanso® se determina por nuestro equipo editorial. La fórmula de puntuación tiene en cuenta el tipo de producto financiero, así como tarifas, comisiones, recompensas, etc.

Calificación crediticia recomendada
0
300
650
1000
200.00 – 20000.00 $
Tasa de interés
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Tasa de interés efectiva del préstamo

hasta 728.00 %
Plazo
i

Período de préstamo para un producto financiero

2 meses – 3 meses
Kueski
Préstamo inmediato
Clasificación de Finanso®
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Calificación crediticia recomendada
0
300
650
1000
1,000 - 2,000
Tasa de interés
i

Tasa de interés efectiva del préstamo

1,21%
Plazo
i

Período de préstamo para un producto financiero

hasta 99 días
CrediClic
Préstamo
Clasificación de Finanso®
i

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Calificación crediticia recomendada
0
300
650
1000
1,000 - 20,000
Tasa de interés
i

Tasa de interés efectiva del préstamo

depende del prestamista
Plazo
i

Período de préstamo para un producto financiero

61 - 365 días
Clasificación de Finanso®
i

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Calificación crediticia recomendada
0
300
650
1000
5000.00 – 60000.00 $
Tasa de interés
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Tasa de interés efectiva del préstamo

3.99 – 47.80 %
Plazo
i

Período de préstamo para un producto financiero

2 meses – 2 año
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