PRESTAMISTA
Clasificación de Finanso®
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La clasificación por Finanso® se determina por nuestro equipo editorial. La fórmula de puntuación tiene en cuenta el tipo de producto financiero, así como tarifas, comisiones, recompensas, etc.

Financiera Monte de Piedad

Declaración del anunciante

Sobre la Organización

Financiera Monte de Piedad emerge como una institución emblemática dentro del ámbito financiero de México, arraigada en una tradición de más de dos siglos de brindar soluciones de crédito. Con un enfoque en préstamos con garantía prendaria, esta entidad se posiciona como una opción atractiva para quienes buscan liquidez inmediata sin la necesidad de un historial crediticio impecable. El valor intrínseco de las prendas entregadas como garantía constituye la base sobre la que Financiera Monte de Piedad establece la confianza, ofreciendo condiciones más favorables en comparación con muchas otras opciones financieras.

La accesibilidad y flexibilidad son pilares de su servicio, permitiendo que personas de diversos sectores, incluidos asalariados, pequeños empresarios y trabajadores independientes, encuentren en Financiera Monte de Piedad una vía para financiar desde emergencias personales hasta proyectos que requieran una inversión significativa. Esta aproximación demuestra una adaptabilidad a las necesidades contemporáneas, manteniendo al mismo tiempo el compromiso con prácticas justas y transparentes en el otorgamiento de préstamos. La institución se erige como un puente financiero para aquellos que, por distintas razones, no tienen acceso a los canales bancarios tradicionales, ofreciendo una alternativa segura y regulada para la obtención de crédito.

Al profundizar en la historia y funcionamiento de Financiera Monte de Piedad, se revela una institución con raíces profundas en la cultura financiera de México, evolucionando desde su fundación en 1775 para responder a las necesidades de liquidez de la población. Su modelo, basado en la prenda de bienes de valor, ha demostrado ser tanto un método efectivo para la administración del riesgo como un mecanismo de inclusión financiera. En un entorno competitivo, marcado por la emergencia de nuevas tecnologías financieras y la expansión de bancos comerciales, Financiera Monte de Piedad se reafirma como un pilar de apoyo económico, destacando la importancia de adaptarse a los tiempos sin perder de vista la misión de servir a la comunidad con solidez y responsabilidad.Financiera Monte de Piedad

Características Principales

  1. Variedad de Créditos. Ofrece una amplia gama de opciones de crédito adaptadas a las necesidades de diferentes perfiles de clientes, incluyendo préstamos personales, créditos para jubilados y pensionados del IMSS, y créditos utilizando vehículos como garantía.

  2. Préstamos Personales Flexibles. Su producto de préstamo personal está diseñado para ser accesible a una amplia gama de personas, incluyendo aquellos con comercio informal o amas de casa, con la posibilidad de pago libre, mensual o quincenal.

  3. Sin Garantías para Préstamos Personales. Para obtener un préstamo personal no se requiere ofrecer artículos de valor como garantía, lo que facilita el acceso al crédito para quienes no pueden ofrecer este tipo de seguridad.

  4. Crédito Renovable. Una vez liquidado el crédito, los clientes pueden solicitar un "crédito de renovación", lo que permite una flexibilidad continua en la gestión financiera.

  5. Aprobación Rápida. Para el Préstamo Personal, el proceso de aprobación y transferencia de fondos puede completarse en un máximo de 48 horas tras la firma del contrato, demostrando un compromiso con la rapidez y eficiencia.

  6. Acceso a Comercio Informal. Destaca por su apertura a otorgar créditos a personas involucradas en el comercio informal, lo que amplía su alcance y apoyo a diferentes sectores de la economía.

  7. Pagos sin Penalización por Liquidación Anticipada. Los clientes tienen la opción de realizar una liquidación anticipada de su crédito sin incurrir en penalizaciones, lo que les permite una mayor flexibilidad en la gestión de su deuda.

  8. Requisitos Accesibles. Los requisitos para acceder a sus créditos son mínimos, lo que facilita el proceso de solicitud para una amplia gama de clientes.

  9. Comprobación del Buró de Crédito. Aunque es accesible, Financiera Monte de Piedad realiza comprobaciones en el buró de crédito, lo que indica un equilibrio entre accesibilidad y responsabilidad financiera.

  10. Compromiso con la Transparencia y Ética. Promueve un fuerte compromiso con la ética y la transparencia, advirtiendo contra fraudes y ofreciendo un código de ética para reportar incumplimientos.

Ventajas y Desventajas

Ventajas

Accesibilidad para Todos. Financiera Monte de Piedad ofrece préstamos no sólo a aquellos con historial crediticio sino también a trabajadores independientes, asalariados, y propietarios de negocios, ampliando el acceso a financiamiento a diversas situaciones laborales.

Flexibilidad de Uso. Los préstamos otorgados por Financiera Monte de Piedad se pueden utilizar para cualquier propósito, brindando libertad a los clientes para alcanzar objetivos personales o atender emergencias.

Proceso de Solicitud Digital. La plataforma en línea de Financiera Monte de Piedad permite iniciar el proceso de solicitud de préstamo de forma cómoda y sencilla desde cualquier lugar.

Monto de Préstamo Atractivo. La institución ofrece préstamos de hasta $50,000 pesos, lo cual es una suma considerable para cubrir necesidades personales o empresariales urgentes.

Opción de Renovación. Los clientes tienen la posibilidad de renovar su préstamo una vez que hayan liquidado el crédito vigente, lo cual facilita el acceso continuo al crédito.

Desventajas

Monto Inicial Limitado para Nuevos Clientes. Quienes no poseen un historial crediticio pueden enfrentarse a la aprobación de montos menores, lo que limita el alcance del financiamiento inicial.

Tiempo de Respuesta. La evaluación de la solicitud de préstamo puede demorar hasta 5 días, lo cual puede ser una desventaja para quienes necesitan financiamiento inmediato.

Falta de Aplicación Móvil. La institución no ofrece una aplicación móvil específica para el seguimiento de pagos del préstamo, lo que podría complicar la gestión del crédito para algunos usuarios.

Tasa de Interés Elevada. Con una tasa de interés que puede alcanzar hasta el 80% anual, los préstamos de Financiera Monte de Piedad pueden resultar costosos en comparación con otras opciones de financiamiento disponibles en el mercado.

Confiabilidad

  1. Historia y Respaldo. Financiera Monte de Piedad es reconocida por su fiabilidad, con el apoyo de Nacional Monte de Piedad y una trayectoria de 247 años en el sector financiero.

  2. Supervisión. Se encuentra bajo la regulación y supervisión de entidades como la Comisión Nacional para la Protección y Defensa de los Usuarios de Servicios Financieros (CONDUSEF), asegurando así la transparencia y seguridad de sus operaciones

  3. Marco Regulatorio. Financiera Monte de Piedad opera como una Sociedad Financiera Popular (SOFIPO), encontrándose bajo la regulación de la Ley de Ahorro y Crédito Público, con supervisión por parte de la Comisión Nacional Bancaria y de Valores (CNBV).

  4. Transparencia y Consentimiento. La recopilación y uso de datos personales se realiza bajo un marco de transparencia, solicitando el consentimiento de los clientes antes de recabar cualquier información personal, asegurando que los clientes estén informados sobre el propósito de dicha recopilación.

¿Cómo Solicitar un Préstamo de Financiera Monte de Piedad?

  1. Acceda a la Sección ‘Te Prestamos’. Una vez en la plataforma, diríjase y seleccione la opción ‘Te prestamos’ para visualizar las alternativas de crédito disponibles.

  2. Elija el Tipo de Crédito. Navegue entre las diversas opciones y seleccione el crédito que desea solicitar, de acuerdo a sus necesidades y preferencias.

  3. Inicie el Proceso de Solicitud Online. Comience a llenar su solicitud de crédito exclusivamente en línea, sin la necesidad de visitar una sucursal física de la financiera.

  4. Espere la Pre-oferta. Tras evaluar su solicitud, la financiera le presentará una pre-oferta con el monto preliminar que podrían ofrecerle.

  5. Reúna y Envíe los Requisitos Solicitados. Asegúrese de tener todos los documentos y requisitos que la financiera le pide para el tipo de crédito seleccionado.

  6. Reciba y Evalúe la Oferta Final. Una vez aprobada su solicitud, la financiera le comunicará la oferta definitiva del préstamo.

  7. Tome una Decisión sobre la Oferta. Decida si el monto ofrecido satisface sus necesidades financieras y si está de acuerdo con las condiciones del préstamo.

  8. Reciba el Monto del Préstamo. Si acepta la oferta, recibirá el dinero directamente en la cuenta bancaria que proporcionó o mediante el método de pago de su elección, conforme a sus preferencias.

Condiciones y Requisitos

Condiciones

  1. Rango de Tasa de Interés Anual. Tasa de interés anual fija ordinaria mínima del 48%, y máxima del 95% antes de impuestos.

  2. Periodos de Amortización. Plazo mínimo de amortización de 12 meses y plazo máximo de 48 meses.

  3. Monto del Préstamo. Montos disponibles para préstamo desde $5,000 hasta $50,000 pesos.

  4. Comisión por Pago Anticipado. Se aplica una comisión del 2% por pago anticipado del crédito.

  5. Costo Anual Total (CAT). CAT promedio del 90% sin incluir IVA.

  6. Exención de Comisiones por. Financiera Monte de Piedad ofrece la ventaja de no aplicar comisiones por apertura de créditos.

Requisitos

  1. Requisito de Edad. Es necesario que usted sea mayor de edad para poder solicitar el crédito.

  2. Identificación Oficial Vigente. Usted debe presentar una identificación oficial vigente con fotografía, ya sea su INE/IFE o pasaporte, como parte del proceso de verificación de identidad.

  3. Comprobante de Domicilio Actual. Se requiere que usted proporcione un comprobante de domicilio, tal como las facturas de CFE, telefonía fija o cualquier servicio fijo en el domicilio, que no exceda los 90 días, para confirmar su lugar de residencia.

  4. Comprobante de Ingresos Recientes. Usted deberá entregar comprobantes de ingresos recientes, que pueden incluir recibos de nómina, documentos de asimilados a salarios, honorarios, facturas por cobro de servicios o su última Declaración Anual de Impuestos, asegurándose de que no tengan una antigüedad mayor a 90 días, para demostrar su solvencia económica.

  5. Estado de Cuenta Bancario. Es necesario que usted presente un estado de cuenta bancario a su nombre, también con una antigüedad no mayor a 90 días, para verificar su actividad financiera y la cuenta bancaria en la cual se depositaría el crédito

Financiación del Préstamo

El préstamo se financiará directamente en la cuenta bancaria que prefiera. Es importante que el solicitante proporcione información precisa y actualizada de su cuenta bancaria para evitar retrasos o problemas en la transferencia de fondos.

Productos

  • Crédito Personal. Disponible en montos desde $5,000 hasta $150,000 pesos, este crédito es accesible sin comisiones y puede ser solicitado remotamente para mejorar tu nivel de vida y el de tu familia.

  • Crédito de Renovación. Destinado a clientes que ya han liquidado un préstamo, permite obtener de $1,000 a $150,000 pesos sin comisiones, con opciones de pago flexible y tasas de interés de 42% a 80%.

  • Crédito de Consolidación. Ofrece la posibilidad de unificar deudas en un solo pago, con préstamos de $10,000 a $400,000 pesos, sin comisiones y tasas de interés anuales de 44% a 53%.

  • Crédito IMSS. Exclusivo para empleados y pensionados del IMSS, permite préstamos de $5,000 a $150,000 pesos, con plazos de pago variados y flexibilidad en la frecuencia de pago.

  • Crédito TUNAVE. Especial para empleados de Nacional Monte de Piedad que deseen adquirir un vehículo, ofrece montos de $25,000 a $1,000,000 pesos sin comisiones previas y tasas anuales de 10% a 15%.

Otros Préstamos

Motivos para Denegar la Financiación

  • Historial crediticio negativo.

  • Ingresos insuficientes.

  • Nivel de endeudamiento.

  • Inestabilidad laboral.

  • Errores en la solicitud.

  • Falta de garantía.

  • Políticas internas de la institución.

¿Cómo Devolver un Préstamo?

Para devolver un préstamo, usted dispone de varias opciones convenientes que facilitan este proceso, ofreciendo flexibilidad y accesibilidad. Usted puede realizar una transferencia electrónica, lo cual es una solución práctica y rápida para hacer pagos desde cualquier lugar. Si prefiere métodos presenciales, las sucursales y cajeros inteligentes de Citibanamex están a su disposición, permitiéndole realizar pagos directamente en su red. Además, para su mayor comodidad, las tiendas OXXO le ofrecen la posibilidad de efectuar el pago de su préstamo mientras realiza sus compras diarias, garantizando que el proceso de devolución sea lo más accesible y cómodo posible para usted.

Préstamos como Financiera Monte de Piedad

Creditea

Creditea es una empresa de créditos personales en línea que concede préstamos rápidos sin avales y requisitos complicados. Pertenece al grupo financiero International Personal Finance PLC, reconocido a nivel mundial. Creditea ha ayudado a casi 3 millones de personas hasta la fecha y está presente en Europa, Australia y recientemente en México. Sus principios fundamentales son Rapidez, Flexibilidad y Confianza, ofreciendo un servicio con un mínimo de requisitos y condiciones al momento de conceder el préstamo. El interés mensual varía desde 3.99% y el anual desde 47.8%. Además, Creditea permite pagos adelantados sin comisión adicional. Su sitio web es cómodo y 100% en línea, lo que facilita el acceso al préstamo desde la comodidad del hogar.

Lime24

Lime24, una plataforma mexicana de préstamos en línea, forma parte del grupo financiero Lime Credit Group (LCG). Fundada en 2018, Lime24 ofrece microcréditos sin necesidad de avales, Buró de Crédito o comprobantes de ingresos. Su sitio web, diseñado para comodidad de los clientes en México, proporciona información sobre la compañía, detalles de sus productos de crédito y reglas de servicio. Además, Lime24 acepta diversos métodos de pago, como efectivo en tiendas Oxxo, transferencias interbancarias vía SPEI y tarjetas de crédito o débito. Inicialmente, los nuevos clientes pueden solicitar préstamos de entre $1,000 y $3,000 pesos con un plazo de devolución de hasta 35 días. A medida que los clientes demuestran confiabilidad y puntualidad en los pagos, Lime24 aumenta los límites de crédito, permitiendo a los clientes constantes acceder a hasta $14,000 pesos. La rapidez en la obtención del crédito y la asequibilidad para la mayoría de la población son ventajas clave de Lime24.

Vivus

Vivus es un prestamista multinacional que ofrece microcréditos en México sin avales, Buró de Crédito o comprobantes de ingresos. Su plazo de devolución del préstamo es de hasta 30 días, con la posibilidad de aumentar el monto prestado antes de que se termine el periodo de reembolso y prolongar el plazo. La empresa ha desarrollado un cómodo sitio web en México donde los clientes pueden aprender sobre la compañía, consultar sus productos de crédito, conocer las reglas del servicio, ver videos de instrucción y leer comentarios de otros clientes. Además, Vivus acepta varios medios de pago, como efectivo a través de tiendas Oxxo, transferencia interbancaria vía SPEI y tarjetas de crédito o débito2. Es importante evaluar la capacidad financiera antes de solicitar un préstamo y pedir la menor cantidad de dinero necesaria para evitar intereses moratorios excesivos2. También ofrecen la posibilidad de cancelación anticipada sin comisión o penalización2. En resumen, Vivus brinda soluciones financieras ágiles y flexibles para quienes necesitan liquidez rápida en México.

Moneyman

Moneyman es una empresa de microcréditos en línea que proporciona préstamos de importe desde 1,000 hasta 18,000 pesos mexicanos con un plazo de devolución entre 7 y 90 días. El dinero que necesitas se puede recibir en pocos minutos sin salir de casa y sin consultar el Buró de Crédito utilizando los servicios de esta organización. Moneyman es la marca de la entidad IDF Servicios, S.A.P.I. de C.V., registrada como una SOFOM (Sociedad Financiera de Objeto Múltiple) en la Ciudad de México y existe en el mercado mexicano desde 2017. Moneyman está inscrito en la asociación Fintech México, que tiene como objetivo mejorar los servicios financieros mediante canales digitales. La organización ofrece préstamos con un importe desde 1,000 pesos mexicanos y un plazo de devolución de 7 a 90 días. Además, no pide historial crediticio ni consulta con el Buró de Crédito. El primer préstamo para nuevos clientes se ofrece con 0% de interés y sin comisiones. Moneyman también cuenta con un simulador de préstamo en su página web para estimar la cantidad de dinero que tendrás que devolver en tu situación particular. Aceptan diversos métodos de pago, lo que facilita el proceso de pago en línea o en tiendas físicas. La organización tiene el respaldo de la CONDUSEF (Comisión Nacional para la Protección y la Defensa de los Usuarios de Servicios Financieros) y participa activamente en la asociación Fintech México.

Opinión Editorial

Financiera Monte de Piedad, con el respaldo de Nacional Monte de Piedad y sus más de dos siglos de experiencia en el sector financiero, se posiciona como una entidad de notable confiabilidad. Su larga trayectoria y la amplia gama de productos financieros adaptados a diversas necesidades, incluyendo a aquellos sin acceso a servicios bancarios tradicionales o sin historial crediticio, refuerzan su reputación de solidez y responsabilidad. Además, su enfoque en proporcionar términos de préstamo flexibles y su política de no cobrar comisiones excesivas son indicativos de su compromiso con el bienestar financiero de sus clientes. Sin embargo, os recomendamos evitar elegir plazos extendidos, ya que esto podría incrementar significativamente el total a pagar sobre el monto prestado.

Importante

Es esencial que sus obligaciones financieras no sobrepasen el 30% de sus ingresos regulares. Manteniendo sus deudas bajo este umbral, se reduce significativamente el riesgo de enfrentar dificultades para cumplir con los pagos, asegurando así una capacidad de endeudamiento responsable y sostenible.

Cómo Elegir un Prestamista en México

  1. Asegúrese de confirmar que el prestamista esté autorizado para operar en su estado. Puede verificar esta información con el regulador estatal.
  2. Compruebe si el prestamista es miembro de una asociación reputada, como la Asociación Mexicana de Entidades Financieras Especializadas (AMFE). La membresía en tales organizaciones puede proporcionar un nivel adicional de fiabilidad.
  3. Revise cuidadosamente todos los términos y condiciones de su contrato de préstamo de día de pago.
  4. Examine minuciosamente las tasas de interés sobre los préstamos de día de pago y asegúrese de que su contrato incluya un desglose detallado del costo total del préstamo.
  5. Aproveche su derecho de rescisión. Usualmente, puede rescindir el préstamo dentro de los tres días después de firmar el acuerdo. Alternativamente, suele haber un período de "reflexión", que le permite varios días para revisar a fondo el contrato antes de tomar una decisión informada para entrar en un acuerdo de préstamo al consumidor basado en los términos especificados por el prestamista.
  6. Elegir un prestamista de día de pago es una decisión significativa que requiere consideración cuidadosa y una buena comprensión de cómo operan dichas organizaciones.

Metodología

En Finanso, hemos llevado a cabo un análisis exhaustivo de más de 60 prestamistas, evaluándolos en base a 35 parámetros diferentes en seis categorías clave: accesibilidad de los préstamos, relaciones con los clientes, calidad del servicio, tasas de interés y transparencia de las condiciones.

En cada categoría, consideramos cuidadosamente los factores más críticos al seleccionar un prestamista. Estos factores incluyen las tasas de interés, los montos de préstamo disponibles, el puntaje de crédito mínimo, los ingresos mínimos, las tarifas de solicitud y la velocidad con la que se transfieren los fondos.

En Finanso, valoramos enormemente a nuestros usuarios, por lo que también nos enfocamos en la calidad del servicio al cliente, las opiniones de los usuarios y las características adicionales que pueden ayudar a nuestros usuarios a tomar decisiones informadas.

Nuestro objetivo final es proporcionar recomendaciones perspicaces y consejos expertos para ayudarte a seleccionar un prestamista que se adapte mejor a tus necesidades específicas.

Recursos Adicionales

Fuentes

Preguntas más frecuentes

¿Qué banco respalda Financiera Monte de Piedad?

Financiera Monte de Piedad cuenta con el respaldo total de Nacional Monte de Piedad, una entidad con una vasta experiencia de 247 años en el sector.

¿Cuánto te presta Financiera Monte de Piedad por primera vez?

Ofrece préstamos personales cuyo monto varía de acuerdo con el perfil crediticio del solicitante, oscilando entre $5,000 y $50,000 pesos.

¿Otorgan algún descuento por liquidar de manera anticipada?

No, pero la ventaja es que sólo se abonarán los intereses acumulados hasta el momento de la liquidación, sin tener que cubrir la totalidad de los intereses previstos en la Tabla de Amortización por el periodo completo del crédito.

Documentos

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Contrato de préstamo personal
Productos de crédito disponibles de Financiera Monte de Piedad
Clasificación de Finanso®
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Calificación crediticia recomendada
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300
650
1000
5000.00 – 50000.00 $
Tasa de interés
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Tasa de interés efectiva del préstamo

48.00 – 95.00 %
Plazo
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Período de préstamo para un producto financiero

1 años – 4 años
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Ofertas de empresas similares
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Calificación crediticia recomendada
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300
650
1000
5000.00 – 60000.00 $
Tasa de interés
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Tasa de interés efectiva del préstamo

3.99 – 47.80 %
Plazo
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Período de préstamo para un producto financiero

61 días – 30 meses
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Calificación crediticia recomendada
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300
650
1000
300.00 – 8000.00 $
Plazo
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Período de préstamo para un producto financiero

hasta 3 meses
Clasificación de Finanso®
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Calificación crediticia recomendada
0
300
650
1000
200.00 – 20000.00 $
Tasa de interés
i

Tasa de interés efectiva del préstamo

hasta 728.00 %
Plazo
i

Período de préstamo para un producto financiero

61 días – 3 meses
Clasificación de Finanso®
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La clasificación por Finanso® se determina por nuestro equipo editorial. La fórmula de puntuación tiene en cuenta el tipo de producto financiero, así como tarifas, comisiones, recompensas, etc.

Calificación crediticia recomendada
0
300
650
1000
10000.00 – 400000.00 $
Tasa de interés
i

Tasa de interés efectiva del préstamo

8.90 – 38.90 %
Plazo
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Período de préstamo para un producto financiero

61 días – 36 meses
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La clasificación por Finanso® se determina por nuestro equipo editorial. La fórmula de puntuación tiene en cuenta el tipo de producto financiero, así como tarifas, comisiones, recompensas, etc.

Calificación crediticia recomendada
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650
1000
500.00 – 35000.00 $
Plazo
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Período de préstamo para un producto financiero

7 días – 1 meses
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