PRESTAMISTA
Clasificación de Finanso®
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La clasificación por Finanso® se determina por nuestro equipo editorial. La fórmula de puntuación tiene en cuenta el tipo de producto financiero, así como tarifas, comisiones, recompensas, etc.

Dineria

Declaración del anunciante

Sobre la Organización

Dineria MX es una empresa mexicana que ofrece préstamos en línea a la población. Su excelente página web permite hacerlo de manera rápida, segura y con un mínimo de requisitos. Es la mejor opción cuando el dinero se requiere de manera inmediata.

Dineria se concentra en proporcionar préstamos rápidos para asistir a diversos tipos de clientes que necesiten soluciones financieras urgentes. La meta de Dineria es procesar las solicitudes con la mayor celeridad para garantizar que los clientes puedan disponer de su dinero de manera rápida y confiable. Por ello, la principal herramienta para la gestión de préstamos es su sitio web, que permite cargar la documentación necesaria y obtener una respuesta ágil y segura respecto al préstamo.

El servicio de atención al cliente de Dineria ofrece una atención personalizada y está preparado para resolver numerosas consultas. Todo este proceso se puede realizar cómodamente desde el hogar o cualquier otro lugar en el que se encuentre el cliente.Dineria MX

Características Principales

  1. Rango de Intereses. Ofrece tasas de interés que varían entre el 12% y el 36%, con la posibilidad de obtener el primer préstamo sin intereses, aunque el Costo Anual Total (CAT) puede ser bastante variable, llegando en algunos casos de 10% hasta 800%.

  2. Plazos de Pago Flexibles. Los préstamos pueden ser devueltos en un periodo que va desde 90 días hasta 10 años, con opciones de pago semanal, quincenal o mensual, adaptándose a las necesidades del cliente.

  3. Múltiples Opciones de Pago. Para mayor comodidad, Dineria permite realizar pagos a través de Oxxo, BBVA, y Practicaja, ofreciendo también la posibilidad de pagar el total del estado de cuenta o hacer pagos por extensión.

  4. Política de Impago. En caso de retraso en el pago, el adeudo puede aumentar un 2% diario en intereses. Sin embargo, Dineria ofrece la opción de negociar las condiciones de pago para evitar mayores inconvenientes.

  5. Regulación. Aunque Dineria asegura la protección de los datos y fondos de sus clientes, no está registrada ante la Comisión Nacional para la Protección y Defensa de los Usuarios de Servicios Financieros (Condusef).

  6. Proceso de Solicitud Simplificado. El proceso para solicitar un préstamo es completamente en línea, lo cual permite a los usuarios seleccionar el monto y plazo deseado, esperar la aprobación y seguir los pasos para la recepción del dinero.

  7. Requisitos de Solicitud. Los interesados deben presentar identificación oficial (INE o pasaporte), residir en México, tener entre 21 y 65 años, poseer una tarjeta de débito a su nombre, mostrar recibos de nómina del último mes y un estado de cuenta bancario.

  8. Opiniones de Usuarios. Las opiniones sobre Dineria son mixtas, con algunos clientes expresando descontento por el servicio al cliente, el cobro de intereses elevados y dificultades en el proceso de pago.

Ventajas y Desventajas

Ventajas

Modalidad 100% Digital. Trabaja totalmente en línea.

Rapidez en la Concesión y Transferencia. El préstamo se concede muy rápido, y el mismo día se transfiere a la cuenta bancaria del cliente.

Sin Aval Necesario. No se requiere tener un aval para solicitar el crédito.

Soporte al Cliente Activo. Tiene una línea de atención a clientes que responde a las preguntas.

Desventajas

Requisito de Tarjeta de Débito. Es necesario tener una tarjeta de débito del salario.

Presentación de Estado de Cuenta. Es necesario presentar el último estado de cuenta bancario.

Tasas de Interés Elevadas. Las tasas de interés pueden ser un poco altas.

Evaluación de Historial Crediticio. El préstamo puede ser negado si se descubre que el cliente tiene un mal historial crediticio.

Confiabilidad

  1. Pertenencia a Grupo Internacional. Dineria MX es parte del grupo Proximus Finance, una entidad que opera en múltiples países y goza de reconocimiento a nivel global.

  2. Principal Subsidiaria en México. En el contexto mexicano, Dineria actúa como la subsidiaria principal del grupo, consolidando su presencia y operaciones en el país.

  3. Legitimidad y Confiabilidad. Se destaca por ser una empresa completamente legítima, que opera directamente sin intermediarios y posee todas las licencias requeridas para realizar sus actividades financieras en México.

  4. Privacidad de la Información. La plataforma garantiza la confidencialidad de la información proporcionada por los usuarios, la cual se utiliza exclusivamente para ofrecer apoyo financiero.

  5. Ausencia de Pagos Anticipados. Para iniciar el proceso de solicitud de un préstamo, no se solicita ningún tipo de pago anticipado, asegurando así una mayor confianza y transparencia en el servicio ofrecido.

¿Cómo Solicitar un Préstamo de Dineria?

Solicitar un Préstamo

  1. Indique Detalles del Préstamo y Solicite. Indique la cantidad de dinero que desea obtener, la frecuencia con la que recibe su salario, la fecha del próximo sueldo y haga clic en “¡Solicítalo ya!”.

  2. Complete la Solicitud de Préstamo. Rellene toda la información requerida en el formulario de “Solicitud de préstamo”, incluyendo establecer una contraseña y aceptar los términos y condiciones. Recibirá un código de verificación en su teléfono móvil para continuar con el proceso.

  3. Espere la Pre-aprobación. Se le informará si su préstamo ha sido pre-aprobado.

  4. Suba los Documentos Requeridos. Si recibe la pre-aprobación, escanee y suba todos los documentos requeridos a su cuenta personal.

  5. Procesamiento de la Solicitud. Su solicitud será procesada a la mayor brevedad posible.

  6. Finalice el Proceso del Préstamo. Si su solicitud es aprobada, recibirá una notificación por mensaje de texto y una llamada para finalizar el proceso del préstamo.

  7. Reciba el Dinero. Pronto recibirá el dinero en su cuenta bancaria.

Condiciones y Requisitos

Condiciones

  1. Costo Total Anual (CAT) Máximo. El CAT máximo que Dineria MX puede aplicar a sus préstamos es de 492%, incluyendo intereses, comisiones y gastos, pero excluyendo el 16% de IVA.

  2. Ausencia de Pagos por Adelantado. La política de la compañía establece que no se requiere ningún pago anticipado para procesar o aprobar las solicitudes de préstamo.

  3. Límite de Préstamo Establecido vs. Simulador. Aunque se establece que se pueden solicitar hasta $20,000 pesos, el simulador de crédito de la plataforma permite visualizar escenarios de préstamo de hasta $40,000 pesos.

Requisitos

  1. Edad del Solicitante. Es fundamental estar en un rango de edad de entre 21 y 70 años. Esto se debe a que las empresas de préstamos consideran este rango como el más apto para garantizar la responsabilidad en la gestión financiera y la capacidad de reembolso del préstamo.

  2. Identificación Oficial. La posesión de un INE/IFE o pasaporte vigente es crucial para verificar la identidad del solicitante. Esto no solo cumple con las regulaciones locales e internacionales contra el lavado de dinero, sino que también asegura que el préstamo se otorgue a la persona correcta.

  3. Tarjeta de Débito del Salario. La necesidad de tener una tarjeta de débito asociada a la cuenta en la que se recibe el salario asegura que el solicitante tiene una fuente de ingresos regular. Esto permite a la entidad prestamista verificar la entrada constante de dinero y evaluar la capacidad de pago del crédito.

  4. Recibos de Nómina del Último Mes. Presentar los recibos de nómina del último mes proporciona una prueba adicional de empleo e ingresos regulares. Esto facilita a las empresas de préstamos hacer un cálculo más preciso de la cantidad de dinero que el solicitante puede permitirse pagar mensualmente sin incurrir en dificultades financieras.

  5. Extracto Bancario Reciente. La entrega del extracto bancario más reciente, con una antigüedad no mayor a 60 días, es otro método para verificar la estabilidad financiera. Permite a la entidad crediticia observar el flujo de ingresos y gastos del solicitante, así como confirmar la autenticidad de la información proporcionada.

  6. Buen Historial Crediticio. Tener un buen historial crediticio es quizás uno de los requisitos más importantes. Demuestra la fiabilidad del solicitante como prestatario y su capacidad para gestionar y reembolsar deudas previas. Un historial crediticio negativo puede ser motivo de denegación del préstamo, ya que indica un riesgo mayor para la entidad prestamista.

Financiación del Préstamo

Recibirá su préstamo a su cuenta bancaria o tarjeta de débito. Para ello deberá ingresar los 16 dígitos de su tarjeta de débito y asegurarse de ser el titular de la cuenta.

Productos

Préstamos personales inmediatos. Los préstamos personales inmediatos son una solución ágil y conveniente para quienes necesitan financiamiento rápido. Este tipo de préstamo se caracteriza por su rapidez en la aprobación y desembolso, lo cual resulta ideal para situaciones de emergencia o necesidades urgentes de dinero. Los requisitos suelen ser mínimos y el proceso de solicitud es simple, permitiendo a los solicitantes obtener los fondos en poco tiempo.

Otros Préstamos

Motivos para Denegar la Financiación

  • Mal historial crediticio en el Buró de Crédito.

  • Falta de algún otro requisito importante.

¿Cómo Devolver un Préstamo?

Pagar

Los pagos pueden realizarse de varias maneras: en efectivo en cualquier tienda OXXO; directamente en la caja de una sucursal BBVA Bancomer o a través de una Practicaja; mediante transferencia bancaria desde BBVA Bancomer u otro banco; o por teléfono, utilizando una tarjeta de débito, llamando al número 5590202500.

Préstamos como Dineria

Creditea

Creditea es una empresa de créditos personales en línea que concede préstamos rápidos sin avales y requisitos complicados. Pertenece al grupo financiero International Personal Finance PLC, reconocido a nivel mundial. Creditea ha ayudado a casi 3 millones de personas hasta la fecha y está presente en Europa, Australia y recientemente en México. Sus principios fundamentales son Rapidez, Flexibilidad y Confianza, ofreciendo un servicio con un mínimo de requisitos y condiciones al momento de conceder el préstamo. El interés mensual varía desde 3.99% y el anual desde 47.8%. Además, Creditea permite pagos adelantados sin comisión adicional. Su sitio web es cómodo y 100% en línea, lo que facilita el acceso al préstamo desde la comodidad del hogar.

Lime24

Lime24, una plataforma mexicana de préstamos en línea, forma parte del grupo financiero Lime Credit Group (LCG). Fundada en 2018, Lime24 ofrece microcréditos sin necesidad de avales, Buró de Crédito o comprobantes de ingresos. Su sitio web, diseñado para comodidad de los clientes en México, proporciona información sobre la compañía, detalles de sus productos de crédito y reglas de servicio. Además, Lime24 acepta diversos métodos de pago, como efectivo en tiendas Oxxo, transferencias interbancarias vía SPEI y tarjetas de crédito o débito. Inicialmente, los nuevos clientes pueden solicitar préstamos de entre $1,000 y $3,000 pesos con un plazo de devolución de hasta 35 días. A medida que los clientes demuestran confiabilidad y puntualidad en los pagos, Lime24 aumenta los límites de crédito, permitiendo a los clientes constantes acceder a hasta $14,000 pesos. La rapidez en la obtención del crédito y la asequibilidad para la mayoría de la población son ventajas clave de Lime24.

Vivus

Vivus es un prestamista multinacional que ofrece microcréditos en México sin avales, Buró de Crédito o comprobantes de ingresos. Su plazo de devolución del préstamo es de hasta 30 días, con la posibilidad de aumentar el monto prestado antes de que se termine el periodo de reembolso y prolongar el plazo. La empresa ha desarrollado un cómodo sitio web en México donde los clientes pueden aprender sobre la compañía, consultar sus productos de crédito, conocer las reglas del servicio, ver videos de instrucción y leer comentarios de otros clientes. Además, Vivus acepta varios medios de pago, como efectivo a través de tiendas Oxxo, transferencia interbancaria vía SPEI y tarjetas de crédito o débito2. Es importante evaluar la capacidad financiera antes de solicitar un préstamo y pedir la menor cantidad de dinero necesaria para evitar intereses moratorios excesivos2. También ofrecen la posibilidad de cancelación anticipada sin comisión o penalización2. En resumen, Vivus brinda soluciones financieras ágiles y flexibles para quienes necesitan liquidez rápida en México.

Moneyman

Moneyman es una empresa de microcréditos en línea que proporciona préstamos de importe desde 1,000 hasta 18,000 pesos mexicanos con un plazo de devolución entre 7 y 90 días. El dinero que necesitas se puede recibir en pocos minutos sin salir de casa y sin consultar el Buró de Crédito utilizando los servicios de esta organización. Moneyman es la marca de la entidad IDF Servicios, S.A.P.I. de C.V., registrada como una SOFOM (Sociedad Financiera de Objeto Múltiple) en la Ciudad de México y existe en el mercado mexicano desde 2017. Moneyman está inscrito en la asociación Fintech México, que tiene como objetivo mejorar los servicios financieros mediante canales digitales. La organización ofrece préstamos con un importe desde 1,000 pesos mexicanos y un plazo de devolución de 7 a 90 días. Además, no pide historial crediticio ni consulta con el Buró de Crédito. El primer préstamo para nuevos clientes se ofrece con 0% de interés y sin comisiones. Moneyman también cuenta con un simulador de préstamo en su página web para estimar la cantidad de dinero que tendrás que devolver en tu situación particular. Aceptan diversos métodos de pago, lo que facilita el proceso de pago en línea o en tiendas físicas. La organización tiene el respaldo de la CONDUSEF (Comisión Nacional para la Protección y la Defensa de los Usuarios de Servicios Financieros) y participa activamente en la asociación Fintech México.

Opinión Editorial

Dineria MX se destaca por su sitio web intuitivo y su eficiente servicio al cliente, lo que simplifica el proceso de obtener un préstamo. Sin embargo, un inconveniente es que pueden rechazar la solicitud si no se satisfacen ciertos criterios básicos. Dineria ofrece préstamos de manera más accesible y rápida en comparación con otras entidades financieras y bancos, lo que justifica sus tasas de interés, que pueden ser superiores al promedio. Además, la ausencia de su nombre en el registro de CONDUSEF sorprende a muchos, aunque su presencia en el Buró Comercial de PROFECO confirma su legalidad como entidad financiera.

Importante

Es esencial que sus obligaciones financieras no sobrepasen el 30% de sus ingresos regulares. Manteniendo sus deudas bajo este umbral, se reduce significativamente el riesgo de enfrentar dificultades para cumplir con los pagos, asegurando así una capacidad de endeudamiento responsable y sostenible.

Cómo Elegir un Prestamista en México

  1. Asegúrese de confirmar que el prestamista esté autorizado para operar en su estado. Puede verificar esta información con el regulador estatal.
  2. Compruebe si el prestamista es miembro de una asociación reputada, como la Asociación Mexicana de Entidades Financieras Especializadas (AMFE). La membresía en tales organizaciones puede proporcionar un nivel adicional de fiabilidad.
  3. Revise cuidadosamente todos los términos y condiciones de su contrato de préstamo de día de pago.
  4. Examine minuciosamente las tasas de interés sobre los préstamos de día de pago y asegúrese de que su contrato incluya un desglose detallado del costo total del préstamo.
  5. Aproveche su derecho de rescisión. Usualmente, puede rescindir el préstamo dentro de los tres días después de firmar el acuerdo. Alternativamente, suele haber un período de "reflexión", que le permite varios días para revisar a fondo el contrato antes de tomar una decisión informada para entrar en un acuerdo de préstamo al consumidor basado en los términos especificados por el prestamista.
  6. Elegir un prestamista de día de pago es una decisión significativa que requiere consideración cuidadosa y una buena comprensión de cómo operan dichas organizaciones.

Metodología

En Finanso, hemos llevado a cabo un análisis exhaustivo de más de 60 prestamistas, evaluándolos en base a 35 parámetros diferentes en seis categorías clave: accesibilidad de los préstamos, relaciones con los clientes, calidad del servicio, tasas de interés y transparencia de las condiciones.

En cada categoría, consideramos cuidadosamente los factores más críticos al seleccionar un prestamista. Estos factores incluyen las tasas de interés, los montos de préstamo disponibles, el puntaje de crédito mínimo, los ingresos mínimos, las tarifas de solicitud y la velocidad con la que se transfieren los fondos.

En Finanso, valoramos enormemente a nuestros usuarios, por lo que también nos enfocamos en la calidad del servicio al cliente, las opiniones de los usuarios y las características adicionales que pueden ayudar a nuestros usuarios a tomar decisiones informadas.

Nuestro objetivo final es proporcionar recomendaciones perspicaces y consejos expertos para ayudarte a seleccionar un prestamista que se adapte mejor a tus necesidades específicas.

Recursos Adicionales

Fuentes

Preguntas más frecuentes

¿Qué banco respalda Dineria?

Dineria MX es una entidad financiera independiente, registrada en México y no está respaldada por ningún banco. Forma parte de Proximus Finance, un grupo de tecnología financiera especializado en la concesión de préstamos.

¿Cuánto te presta Dineria por primera vez?

En las primeras ocasiones se puede pedir entre $1,000 y $10,000 pesos.

¿Cuánto tarda Dineria en aprobar un préstamo?

La respuesta será rápida si el cliente completa bien la solicitud y envía todos los requisitos sin demora. Es importante que ese mismo día el cliente conteste la llamada para aprobar o cancelar su prestamo, de lo contrario el dinero no podrá ser transferido a la cuenta bancaria.

¿Qué pasa si no pago mi préstamo a tiempo?

Si experimenta inconvenientes con su pago, por favor notifíquenos y encontraremos la alternativa más adecuada para usted. Tenga en cuenta que tiene la posibilidad de posponer la fecha de su pago, lo cual le permite eludir los costos por intereses de mora. En caso de que su pago no se efectúe a tiempo, se aplicará una sanción del 2% diario sobre el monto total pendiente.

¿Dineria me puede embargar?

No, ni Dineria ni ninguna entidad financiera o banco puede proceder con un embargo. Sólo un juez tiene la autoridad para ordenar tal acción. No obstante, Dineria tiene la facultad de iniciar una demanda mercantil en su contra. De acuerdo con la organización Defensa Del Deudor S.C., es una de las pocas empresas de tecnología financiera que efectivamente realiza demandas para efectuar el cobro.

Documentos

Términos y condiciones y aviso de privacidad

Dineria.mx es una empresa enfocada a otorgar préstamos con la finalidad de apoyar a cualquier segmento de clientes que requieran de una solución crediticia inmediata.

© Dineria
Productos de crédito disponibles de Dineria
Clasificación de Finanso®
i

La clasificación por Finanso® se determina por nuestro equipo editorial. La fórmula de puntuación tiene en cuenta el tipo de producto financiero, así como tarifas, comisiones, recompensas, etc.

Calificación crediticia recomendada
0
300
650
1000
1000.00 – 35000.00 $
Plazo
i

Período de préstamo para un producto financiero

hasta 1 meses
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Clasificación de Finanso®
i

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Calificación crediticia recomendada
0
300
650
1000
5000.00 – 60000.00 $
Tasa de interés
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Tasa de interés efectiva del préstamo

3.99 – 47.80 %
Plazo
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Período de préstamo para un producto financiero

61 días – 30 meses
Clasificación de Finanso®
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Calificación crediticia recomendada
0
300
650
1000
300.00 – 8000.00 $
Plazo
i

Período de préstamo para un producto financiero

hasta 3 meses
Clasificación de Finanso®
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La clasificación por Finanso® se determina por nuestro equipo editorial. La fórmula de puntuación tiene en cuenta el tipo de producto financiero, así como tarifas, comisiones, recompensas, etc.

Calificación crediticia recomendada
0
300
650
1000
200.00 – 20000.00 $
Tasa de interés
i

Tasa de interés efectiva del préstamo

hasta 728.00 %
Plazo
i

Período de préstamo para un producto financiero

61 días – 3 meses
Clasificación de Finanso®
i

La clasificación por Finanso® se determina por nuestro equipo editorial. La fórmula de puntuación tiene en cuenta el tipo de producto financiero, así como tarifas, comisiones, recompensas, etc.

Calificación crediticia recomendada
0
300
650
1000
10000.00 – 400000.00 $
Tasa de interés
i

Tasa de interés efectiva del préstamo

8.90 – 38.90 %
Plazo
i

Período de préstamo para un producto financiero

61 días – 36 meses
Clasificación de Finanso®
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La clasificación por Finanso® se determina por nuestro equipo editorial. La fórmula de puntuación tiene en cuenta el tipo de producto financiero, así como tarifas, comisiones, recompensas, etc.

Calificación crediticia recomendada
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300
650
1000
500.00 – 35000.00 $
Plazo
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Período de préstamo para un producto financiero

7 días – 1 meses
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Av. Independencia 821, Colonia Centro Sinaloa, Culiacán, Sinaloa, Código Postal 80000
(667) 846 4450 Ext. 330