PRESTAMISTA
Clasificación de Finanso®
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La clasificación por Finanso® se determina por nuestro equipo editorial. La fórmula de puntuación tiene en cuenta el tipo de producto financiero, así como tarifas, comisiones, recompensas, etc.

CrediLikeMe

Declaración del anunciante

Sobre la Organización

Credilikeme se distingue por ser una Sociedad Financiera de Objeto Múltiple (SOFOM) que proporciona préstamos en línea a través de una app única. Esta app simula el sistema de recompensas de un videojuego, donde el límite de préstamo disponible para usted aumenta conforme avanza de nivel. Además, la aplicación de Credilikeme incluye "misiones especiales" que los usuarios pueden completar para obtener beneficios adicionales.

La app de Credilikeme se distingue por presentar sus servicios de préstamos y pagos bajo la apariencia de un videojuego, empleando así un lenguaje único.El sistema descrito engloba a los jugadores, también conocidos como prestatarios o personas que solicitan préstamos, quienes interactúan dentro de una estructura que incluye niveles, diseñados para incrementar la línea de crédito y reducir los intereses a medida que avanzan. Asimismo, se establecen Misiones de Pago, que son fechas específicas acompañadas del monto que debe ser pagado, junto con Misiones Especiales que implican realizar acciones particulares, como comprar utilizando CoDi, las cuales otorgan recompensas a los usuarios.

Los participantes o interesados en obtener un préstamo se inscriben en el sitio web y proporcionan la información necesaria para unirse a este enfoque lúdico. Una vez creada su cuenta en la plataforma, pueden pedir un préstamo; para aquellos que son nuevos, el monto máximo disponible es de $1,000 pesos. Conforme un usuario toma préstamos personales y los devuelve puntualmente, asciende de nivel, lo cual mejora las condiciones de crédito que la plataforma le ofrece. Hay 6 niveles de crédito en Credilikme, a medida que se sube de nivel aumenta el límite de crédito y bajan los intereses.Credilikme

Características Principales

  1. Licencia Operativa. Credilikeme está autorizada para realizar actividades financieras en el país bajo una licencia que cumple con todos los requisitos legales.

  2. Reconocimiento al Cliente. La empresa valora y reconoce el buen comportamiento financiero de sus clientes.

  3. Respuesta Rápida a Préstamos. Los préstamos pueden ser aprobados y desembolsados el mismo día, dentro del horario comercial.

  4. CAT y Montos Variables. El Costo Anual Total (CAT) y los montos de préstamo se ajustan según el perfil individual de cada usuario en la plataforma.

Ventajas y Desventajas

Ventajas

Préstamos a Historiales Negativos. Proporciona préstamos incluso a aquellos con historial crediticio negativo.

Programa de Referidos. Dispone de un programa para referidos o afiliados.

Pagos Automáticos. Permite la programación automática de pagos.

Aumento para Recurrentes. Aumenta el monto máximo de préstamo para usuarios recurrentes.

Incentivos por Puntualidad. Otorga incentivos por realizar los pagos puntualmente.

Desventajas

Monto Inicial Limitado. El monto inicial del préstamo es bastante limitado.

Pagos en Días Hábiles. Los pagos se pueden realizar solamente entre semana, de lunes a viernes.

Límite del Primer Préstamo. Se limita a ofrecer hasta $1,000 pesos en el primer préstamo.

Confiabilidad

  1. Exención de Autorización. Según el Artículo 87 – J de la Ley General de Organizaciones y Actividades Auxiliares del Crédito, Confianza Digital, S.A.P.I. de C.V., SOFOM, E.N.R., está exenta de obtener autorización de la Secretaría de Hacienda y Crédito Público para operar.

  2. Inspección Regulatoria. La operación de Confianza Digital, S.A.P.I. de C.V., SOFOM, E.N.R., queda sujeta a la inspección de la Comisión Nacional Bancaria y de Valores, limitándose esta supervisión a lo establecido en el Artículo 56 de la misma Ley.

  3. Fomento de la Educación Financiera. Credilikeme no solo proporciona acceso a créditos bajo un modelo de recompensas progresivo, sino que también promueve la educación financiera entre sus usuarios. A través de la comprensión y aplicación de prácticas de pago responsables, los usuarios no solo mejoran su capacidad para manejar créditos más amplios y tasas de interés más favorables, sino que también se empoderan con conocimientos valiosos para tomar decisiones financieras informadas en su vida cotidiana. Este compromiso con la educación y el desarrollo financiero personal subraya la fiabilidad y responsabilidad social de Credilikeme.

¿Cómo Solicitar un Préstamo de Credilikeme?

Solicitar un Préstamo

  1. Cumpla con los Requisitos Establecidos. Asegúrese de cumplir con todos los requisitos establecidos antes de proceder.

  2. Complete el Formulario de Solicitud. Llene completamente el formulario de solicitud de préstamo con toda la información requerida.

  3. Espere la Revisión de su Solicitud. Una vez completada su solicitud, deje que Credilikeme proceda con la revisión de la información proporcionada.

  4. Reciba el Depósito. Si se cumplen todos los criterios, espere el depósito en su cuenta bancaria.

Condiciones y Requisitos

Condiciones

  1. Acceso a esquema de recompensas. Los usuarios de Credilikeme que mantienen un historial de pagos sin penalizaciones pueden acceder a un esquema de recompensas de seis niveles. Este sistema les permite obtener mayores montos de crédito bajo mejores condiciones.

  2. Mejoras en condiciones de crédito. A través del esquema de recompensas, los usuarios pueden acceder a mejores condiciones para sus créditos, lo que incluye tasas de interés más bajas.

  3. Rango de créditos disponibles. El esquema de niveles de Credilikeme permite a los usuarios obtener créditos que van desde $1,200 hasta $12,000 pesos, ajustándose a las necesidades de financiamiento de los clientes.

  4. Tasas de interés anual decrecientes. Dependiendo del nivel en el que se encuentre el usuario, desde el Nivel Principiante hasta el Nivel Maestro, las tasas de interés anual simple pueden disminuir de 420% a 360%, incentivando así el cumplimiento y la fidelidad de los clientes.

Requisitos

  1. Correo Electrónico. Necesario para comunicaciones y notificaciones.

  2. Identificación Oficial. Requerida para verificación de identidad.

  3. Cuenta Bancaria. Indispensable para transacciones financieras.

  4. Edad. Debe ser entre 21 y 59 años para aplicar.

  5. Nacionalidad. Ser ciudadano mexicano es obligatorio.

  6. Historial de Crédito. Se valora experiencia previa, buena o mala.

Financiación del Préstamo

Si todos los requisitos son satisfechos y su préstamo es aprobado, se realizará el depósito en su cuenta bancaria.

Productos

  • Préstamos Personales Gamificados. Puede obtener préstamo con un enfoque lúdico, donde cumplir con pagos y otros criterios mejora su "nivel" y condiciones de préstamo.

  • Sistema de Niveles. A medida que los usuarios cumplen con sus compromisos financieros, avanzan de nivel, lo que puede resultar en mejores tasas de interés y mayores límites de crédito.

  • Misiones de Pago y Especiales. Pagos programados y actividades adicionales presentadas como "misiones" para incentivar a los usuarios, con recompensas como mejores condiciones de crédito.

Otros Préstamos

Motivos para Denegar la Financiación

  • Verificación de identidad.

  • Información incompleta o incorrecta.

  • Historial Crediticio Negativo. 

¿Cómo Devolver un Préstamo?

Pagar

La app ofrece diversas opciones de pago para adaptarse a las necesidades de los usuarios. Puede optar por la domiciliación de pagos dentro de la app para automatizar el proceso. Si prefiere usar banca electrónica, puede realizar una transferencia referenciada seleccionando el pago en la app y utilizando la CLABE interbancaria proporcionada, que es única para cada usuario. Para quienes prefieran el método tradicional, está disponible la opción de hacer un depósito en cuenta bancaria directamente en el banco, requiriendo después compartir una fotografía del comprobante de pago a través de la app. El pago en línea se puede efectuar con tarjeta de débito y se procesa automáticamente. OxxoPay permite realizar pagos con una referencia válida para un día específico, con una comisión aplicable. PayCash se acepta en una amplia gama de establecimientos, ofreciendo flexibilidad. Mercado Pago amplía las opciones permitiendo pagos con saldo de la plataforma, en efectivo, transferencias, PayPal, entre otros, facilitando el proceso de pago de manera conveniente para todos los usuarios.

Préstamos como CrediLikeMe

Creditea

Creditea es una empresa de créditos personales en línea que concede préstamos rápidos sin avales y requisitos complicados. Pertenece al grupo financiero International Personal Finance PLC, reconocido a nivel mundial. Creditea ha ayudado a casi 3 millones de personas hasta la fecha y está presente en Europa, Australia y recientemente en México. Sus principios fundamentales son Rapidez, Flexibilidad y Confianza, ofreciendo un servicio con un mínimo de requisitos y condiciones al momento de conceder el préstamo. El interés mensual varía desde 3.99% y el anual desde 47.8%. Además, Creditea permite pagos adelantados sin comisión adicional. Su sitio web es cómodo y 100% en línea, lo que facilita el acceso al préstamo desde la comodidad del hogar.

Lime24

Lime24, una plataforma mexicana de préstamos en línea, forma parte del grupo financiero Lime Credit Group (LCG). Fundada en 2018, Lime24 ofrece microcréditos sin necesidad de avales, Buró de Crédito o comprobantes de ingresos. Su sitio web, diseñado para comodidad de los clientes en México, proporciona información sobre la compañía, detalles de sus productos de crédito y reglas de servicio. Además, Lime24 acepta diversos métodos de pago, como efectivo en tiendas Oxxo, transferencias interbancarias vía SPEI y tarjetas de crédito o débito. Inicialmente, los nuevos clientes pueden solicitar préstamos de entre $1,000 y $3,000 pesos con un plazo de devolución de hasta 35 días. A medida que los clientes demuestran confiabilidad y puntualidad en los pagos, Lime24 aumenta los límites de crédito, permitiendo a los clientes constantes acceder a hasta $14,000 pesos. La rapidez en la obtención del crédito y la asequibilidad para la mayoría de la población son ventajas clave de Lime24.

Vivus

Vivus es un prestamista multinacional que ofrece microcréditos en México sin avales, Buró de Crédito o comprobantes de ingresos. Su plazo de devolución del préstamo es de hasta 30 días, con la posibilidad de aumentar el monto prestado antes de que se termine el periodo de reembolso y prolongar el plazo. La empresa ha desarrollado un cómodo sitio web en México donde los clientes pueden aprender sobre la compañía, consultar sus productos de crédito, conocer las reglas del servicio, ver videos de instrucción y leer comentarios de otros clientes. Además, Vivus acepta varios medios de pago, como efectivo a través de tiendas Oxxo, transferencia interbancaria vía SPEI y tarjetas de crédito o débito2. Es importante evaluar la capacidad financiera antes de solicitar un préstamo y pedir la menor cantidad de dinero necesaria para evitar intereses moratorios excesivos2. También ofrecen la posibilidad de cancelación anticipada sin comisión o penalización2. En resumen, Vivus brinda soluciones financieras ágiles y flexibles para quienes necesitan liquidez rápida en México.

Moneyman

Moneyman es una empresa de microcréditos en línea que proporciona préstamos de importe desde 1,000 hasta 18,000 pesos mexicanos con un plazo de devolución entre 7 y 90 días. El dinero que necesitas se puede recibir en pocos minutos sin salir de casa y sin consultar el Buró de Crédito utilizando los servicios de esta organización. Moneyman es la marca de la entidad IDF Servicios, S.A.P.I. de C.V., registrada como una SOFOM (Sociedad Financiera de Objeto Múltiple) en la Ciudad de México y existe en el mercado mexicano desde 2017. Moneyman está inscrito en la asociación Fintech México, que tiene como objetivo mejorar los servicios financieros mediante canales digitales. La organización ofrece préstamos con un importe desde 1,000 pesos mexicanos y un plazo de devolución de 7 a 90 días. Además, no pide historial crediticio ni consulta con el Buró de Crédito. El primer préstamo para nuevos clientes se ofrece con 0% de interés y sin comisiones. Moneyman también cuenta con un simulador de préstamo en su página web para estimar la cantidad de dinero que tendrás que devolver en tu situación particular. Aceptan diversos métodos de pago, lo que facilita el proceso de pago en línea o en tiendas físicas. La organización tiene el respaldo de la CONDUSEF (Comisión Nacional para la Protección y la Defensa de los Usuarios de Servicios Financieros) y participa activamente en la asociación Fintech México.

Opinión Editorial

Credilikeme se presenta como una innovadora plataforma de préstamos en línea. La empresa sobresale por su perspectiva innovadora y actual hacia la administración de finanzas personales.. A través de su app, que integra elementos gamificados y un sistema de recompensas por niveles, ofrece una experiencia usuario atractiva y motivadora, especialmente para aquellos acostumbrados a la interacción digital y los videojuegos. Credilikeme, respaldada por su sólida comunidad en redes sociales y un modelo de negocio centrado en el cliente, parece estar marcando una pauta positiva en el sector de los micropréstamos.

Importante

Es esencial que sus obligaciones financieras no sobrepasen el 30% de sus ingresos regulares. Manteniendo sus deudas bajo este umbral, se reduce significativamente el riesgo de enfrentar dificultades para cumplir con los pagos, asegurando así una capacidad de endeudamiento responsable y sostenible.

Cómo Elegir un Prestamista en México

  1. Asegúrese de confirmar que el prestamista esté autorizado para operar en su estado. Puede verificar esta información con el regulador estatal.
  2. Compruebe si el prestamista es miembro de una asociación reputada, como la Asociación Mexicana de Entidades Financieras Especializadas (AMFE). La membresía en tales organizaciones puede proporcionar un nivel adicional de fiabilidad.
  3. Revise cuidadosamente todos los términos y condiciones de su contrato de préstamo de día de pago.
  4. Examine minuciosamente las tasas de interés sobre los préstamos de día de pago y asegúrese de que su contrato incluya un desglose detallado del costo total del préstamo.
  5. Aproveche su derecho de rescisión. Usualmente, puede rescindir el préstamo dentro de los tres días después de firmar el acuerdo. Alternativamente, suele haber un período de "reflexión", que le permite varios días para revisar a fondo el contrato antes de tomar una decisión informada para entrar en un acuerdo de préstamo al consumidor basado en los términos especificados por el prestamista.
  6. Elegir un prestamista de día de pago es una decisión significativa que requiere consideración cuidadosa y una buena comprensión de cómo operan dichas organizaciones.

Metodología

En Finanso, hemos llevado a cabo un análisis exhaustivo de más de 60 prestamistas, evaluándolos en base a 35 parámetros diferentes en seis categorías clave: accesibilidad de los préstamos, relaciones con los clientes, calidad del servicio, tasas de interés y transparencia de las condiciones.

En cada categoría, consideramos cuidadosamente los factores más críticos al seleccionar un prestamista. Estos factores incluyen las tasas de interés, los montos de préstamo disponibles, el puntaje de crédito mínimo, los ingresos mínimos, las tarifas de solicitud y la velocidad con la que se transfieren los fondos.

En Finanso, valoramos enormemente a nuestros usuarios, por lo que también nos enfocamos en la calidad del servicio al cliente, las opiniones de los usuarios y las características adicionales que pueden ayudar a nuestros usuarios a tomar decisiones informadas.

Nuestro objetivo final es proporcionar recomendaciones perspicaces y consejos expertos para ayudarte a seleccionar un prestamista que se adapte mejor a tus necesidades específicas.

Recursos Adicionales

Fuentes

Preguntas más frecuentes

¿Qué banco respalda Credilikeme?

Credilikeme es una Sociedad Financiera de Objeto Múltiple (SOFOM), lo que significa que puede operar sin estar directamente vinculada a un banco específico para ofrecer créditos. Las SOFOMes se regulan bajo las leyes y normativas financieras de cada país y tienen la capacidad de ofrecer productos financieros sin necesariamente estar afiliadas a un banco.

¿Cuánto te presta Credilikeme por primera vez?

Al comenzar su relación con nosotros, tendrá la capacidad de solicitar préstamos desde $1,000 pesos. A medida que continúe solicitando y avanzando de nivel, su capacidad de préstamo podrá aumentar hasta $12,000 pesos al alcanzar el Nivel 6, siempre y cuando cuente con la capacidad de pago requerida. (El límite de monto disponible en cada nivel se determina en base a su nivel de confianza y las normativas de incremento establecidas).

¿Cuánto tarda Credilikeme en aprobar un préstamo?

Una vez que se verifiquen sus datos, es posible que reciba el resultado dentro del mismo día.

Documentos

Contrato
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CAT

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Productos de crédito disponibles de CrediLikeMe
Clasificación de Finanso®
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Calificación crediticia recomendada
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1000.00 – 12000.00 $
Plazo
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Período de préstamo para un producto financiero

hasta 7 meses
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Calificación crediticia recomendada
0
300
650
1000
300.00 – 8000.00 $
Plazo
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Período de préstamo para un producto financiero

hasta 3 meses
Clasificación de Finanso®
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Calificación crediticia recomendada
0
300
650
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200.00 – 20000.00 $
Tasa de interés
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Tasa de interés efectiva del préstamo

hasta 728.00 %
Plazo
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Período de préstamo para un producto financiero

61 días – 3 meses
Clasificación de Finanso®
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Calificación crediticia recomendada
0
300
650
1000
5000.00 – 60000.00 $
Tasa de interés
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Tasa de interés efectiva del préstamo

3.99 – 47.80 %
Plazo
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Período de préstamo para un producto financiero

61 días – 30 meses
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Calificación crediticia recomendada
0
300
650
1000
10000.00 – 400000.00 $
Tasa de interés
i

Tasa de interés efectiva del préstamo

8.90 – 38.90 %
Plazo
i

Período de préstamo para un producto financiero

61 días – 36 meses
Clasificación de Finanso®
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Calificación crediticia recomendada
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300
650
1000
500.00 – 35000.00 $
Plazo
i

Período de préstamo para un producto financiero

7 días – 1 meses
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