PRESTAMISTA
Clasificación de Finanso®
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La clasificación por Finanso® se determina por nuestro equipo editorial. La fórmula de puntuación tiene en cuenta el tipo de producto financiero, así como tarifas, comisiones, recompensas, etc.

Credifiel

Declaración del anunciante

Sobre la Organización

Credifiel, desde su fundación en 2005, se ha destacado por su fuerte compromiso social al otorgar préstamos vía nómina o domiciliados de forma segura y confiable a trabajadores del sector gobierno, educativo o salud del país, así como para jubilados y pensionados, que generalmente la banca tradicional deja a un lado. Con la firme convicción de que los trabajadores mexicanos merecen ser orientados y acompañados de manera clara y sencilla a través de su camino en la inclusión financiera, esta empresa ofrece un modelo flexible que brinda comodidad y protección a sus clientes, además de contar con todas las regulaciones correspondientes.

El compromiso que tiene Credifiel en ayudar a que las familias mexicanas puedan alcanzar sus objetivos y superar adversidades económicas es evidente, pues a través de su historia más de 350,000 clientes distribuidos a lo largo del país lo respaldan.De esta manera, Credifiel contribuye al desarrollo social y a mejorar la calidad de vida de sus clientes, brindando las oportunidades necesarias para que miles de mexicanos continúen progresando.

Credifiel es una institución financiera en México que ofrece soluciones crediticias que pueden ayudarle a enfrentar imprevistos financieros o a alcanzar sus metas. Entre sus servicios, ofrece préstamos personales con condiciones y plazos de pago flexibles para empleados del gobierno, del sector salud, educación, y para jubilados y pensionados.Credifiel

Características Principales

  1. Experiencia y Trayectoria. Con más de 18 años en el sector financiero, Credifiel ha demostrado su solidez y compromiso con sus clientes.

  2. Amplia Cobertura. Credifiel opera en toda la República Mexicana, lo que garantiza que sus servicios lleguen a diversas regiones del país.

  3. Convenios Directos. La empresa tiene convenios directos con más de 150 dependencias gubernamentales, lo que le permite ofrecer beneficios personalizados a los trabajadores del sector público.

  4. Descuentos Vía Nómina. Los préstamos de Credifiel se manejan vía nómina o domiciliación, lo que facilita los pagos y evita retrasos.

  5. Certificación y Regulación. Credifiel está regulada por entidades como CONDUSEF, lo que garantiza su transparencia y compromiso con los usuarios.

  6. Atención Personalizada. Credifiel cuenta con más de 60 distribuidores autorizados en todo el país, brindando atención cercana y personalizada.

  7. Variedad de Créditos. Ofrece una extensa variedad de créditos que se adaptan a las necesidades de cada cliente, desde empleados del gobierno hasta jubilados y pensionados.

Ventajas y Desventajas

Ventajas

Facilidad y rapidez. El proceso de solicitud es sencillo y rápido. Puede hacerlo en línea sin complicaciones.

Versatilidad de uso. Una vez obtenga el crédito, puede utilizarlo según sus necesidades. Ya sea para comprar, pagar deudas o alcanzar sus metas personales.

Experiencia confiable. Con más de 18 años de experiencia, Credifiel Mex inspira confianza en sus clientes.

Compromiso con usted. Su tranquilidad es la prioridad para Credifiel Mex.

Desventajas

Tasas de interés. Como en cualquier institución financiera, las tasas de interés pueden ser altas, lo que puede resultar en pagos mensuales más elevados y un costo total del préstamo mayor.

Requisitos estrictos. Es posible que CrediFiel tenga requisitos estrictos para otorgar préstamos, lo que podría dificultar que algunas personas califiquen para obtener financiamiento.

Confiabilidad

  1. Seguridad en la Solicitud de Préstamos. Solicitar un crédito personal con Credifiel es completamente seguro, siempre y cuando elijas la empresa correcta. Contrario a los mitos, no implica un endeudamiento de por vida. Los préstamos personales pueden ser útiles para emergencias médicas, remodelaciones en casa, compras de auto o viajes familiares. Además, los plazos de pago suelen ser de hasta 5 años, lo que evita deudas perpetuas.

  2. Reputación y Comentarios. Credifiel cuenta con una buena reputación respaldada por más de 350,000 clientes en todo el país. Puedes verificar su calificación y comentarios en su sitio web y redes sociales. La satisfacción de los clientes actuales y pasados es un indicador clave de su confiabilidad.

  3. Regulación y Certificación. Credifiel está regulada por entidades como CONDUSEF, lo que garantiza su transparencia y compromiso con los usuarios. En caso de inconvenientes, puedes acudir a estas instancias para resolver cualquier problema.

¿Cómo Solicitar un Préstamo de Credifiel?

Solicitar un Préstamo

  1. Complete la Solicitud en Línea. Inicie el proceso de solicitud de crédito Credifiel a través de la página web, teniendo a mano 3 talones de pago, su INE y un comprobante de domicilio.

  2. Revise y Acepte la Oferta. Verifique la oferta de crédito que Credifiel le presente, asegurándose de que se ajuste a sus necesidades y capacidad de pago.

  3. Envíe sus Documentos. Comparta sus documentos necesarios vía WhatsApp o visite un distribuidor autorizado cercano para entregarlos personalmente.

  4. Valide sus Datos. Un representante de Credifiel se pondrá en contacto con usted telefónicamente para validar la información proporcionada.

  5. Reciba la Notificación de Aprobación. Una vez aprobado el crédito, será notificado inmediatamente a través de un SMS con un enlace para ingresar su número móvil y un código proporcionado por Credifiel.

  6. Finalice la Solicitud en Línea. Reciba una notificación por mensaje de texto cuando el dinero esté disponible para su uso, indicando su número de teléfono fijo y dirección de correo electrónico si así lo desea.

Condiciones y Requisitos

Condiciones

  1. Monto Disponible. Varía entre $2,000 y $200,000 pesos para trabajadores del sector público y puede alcanzar hasta $350,000 pesos para individuos jubilados o pensionados.

  2. Duración del Préstamo. Los plazos para el reembolso del crédito se extienden desde 12 meses hasta 60 meses.

  3. Frecuencia de los Pagos. Los pagos pueden ser realizados de manera quincenal o mensual, según la preferencia del cliente.

  4. Cargo por Apertura. Se aplica una comisión del 8% por la apertura de crédito cuando se elige la modalidad de domiciliación.

  5. Comisión por Gestión de Cobro. Existe un cobro adicional del 2% por los gastos asociados a la gestión de cobranza, como se detalla en el contrato del préstamo.

Requisitos

  1. Afiliación Laboral o Pensionaria con el Gobierno. Debe ser empleado activo, jubilado, o pensionado de alguna dependencia del gobierno mexicano. Este requisito garantiza una fuente de ingresos estable que facilita las deducciones directas para el pago del crédito.

  2. Solicitud de Crédito. Es necesario completar y presentar una solicitud de crédito proporcionada por Credifiel. Este documento recopila información esencial sobre el solicitante y sus necesidades financieras, siendo el primer paso para la evaluación crediticia.

  3. Comprobante de Domicilio Actualizado. Debe presentar un comprobante de domicilio reciente, no mayor a tres meses. Esto puede incluir facturas de servicios públicos o estados de cuenta bancarios, y sirve para verificar la residencia y estabilidad del solicitante.

  4. Identificación Oficial Vigente. Es imprescindible contar con una copia de su INE (Identificación Nacional Electrónica) vigente para verificar su identidad y cumplir con las normativas de seguridad financiera.

  5. Últimos Talones de Pago. Presentar los tres últimos talones de pago confirma su ingreso actual y asistencia laboral, lo que ayuda a Credifiel a determinar su capacidad de pago.

  6. Estado de Cuenta Bancario. Debe proporcionar un estado de cuenta reciente, impreso por su banco, que muestre su actividad financiera y valide su cuenta para el depósito del crédito.

Financiación del Préstamo

Una vez firmado el contrato, Credifiel procederá al desembolso del dinero. El método de desembolso puede variar; algunas opciones incluyen depósito directo a su cuenta bancaria, cheque, o incluso mediante una tarjeta de débito que le permita acceder al monto aprobado.

Productos

  • Crédito Nómina Credifiel. Disponible hasta $200,000 pesos con opciones de plazo para pagos que varían entre 12 y 48 meses.

  • Conmigo Credifiel Crédito Domiciliado. Ofrece hasta $70,000 pesos, con periodos de amortización de entre 12 y 18 meses.

Otros Préstamos

Motivos para Denegar la Financiación

  • Historial Crediticio Negativo.

  • Ingresos Insuficientes.

  • Nivel de Endeudamiento.

  • Errores en la Solicitud o en la Documentación.

  • No Cumplir con los Requisitos Mínimos.

  • Evaluación de Riesgo Negativa.

  • Estabilidad Laboral Insuficiente.

  • Identificación y Verificación de Datos.

¿Cómo Devolver un Préstamo?

Pagar

Para devolver un préstamo en Credifiel México, cuentas con opciones que se ajustan a tu conveniencia y situación financiera. Los tipos de créditos ofrecidos permiten la devolución de fondos de manera automática y sin complicaciones. Entre las opciones disponibles se encuentran el crédito vía nómina, donde el pago se descuenta directamente de tu sueldo, asegurando puntualidad y evitando retrasos en los pagos. La otra opción es la domiciliación, en la cual los pagos se descuentan automáticamente de la cuenta bancaria de nómina en la que recibes tu salario. Ambas alternativas ofrecen una gestión eficiente y segura de tus pagos, facilitando el cumplimiento de tus compromisos financieros sin la necesidad de realizar trámites adicionales.

Préstamos como Credifiel

Creditea

Creditea es una empresa de créditos personales en línea que concede préstamos rápidos sin avales y requisitos complicados. Pertenece al grupo financiero International Personal Finance PLC, reconocido a nivel mundial. Creditea ha ayudado a casi 3 millones de personas hasta la fecha y está presente en Europa, Australia y recientemente en México. Sus principios fundamentales son Rapidez, Flexibilidad y Confianza, ofreciendo un servicio con un mínimo de requisitos y condiciones al momento de conceder el préstamo. El interés mensual varía desde 3.99% y el anual desde 47.8%. Además, Creditea permite pagos adelantados sin comisión adicional. Su sitio web es cómodo y 100% en línea, lo que facilita el acceso al préstamo desde la comodidad del hogar.

Lime24

Lime24, una plataforma mexicana de préstamos en línea, forma parte del grupo financiero Lime Credit Group (LCG). Fundada en 2018, Lime24 ofrece microcréditos sin necesidad de avales, Buró de Crédito o comprobantes de ingresos. Su sitio web, diseñado para comodidad de los clientes en México, proporciona información sobre la compañía, detalles de sus productos de crédito y reglas de servicio. Además, Lime24 acepta diversos métodos de pago, como efectivo en tiendas Oxxo, transferencias interbancarias vía SPEI y tarjetas de crédito o débito. Inicialmente, los nuevos clientes pueden solicitar préstamos de entre $1,000 y $3,000 pesos con un plazo de devolución de hasta 35 días. A medida que los clientes demuestran confiabilidad y puntualidad en los pagos, Lime24 aumenta los límites de crédito, permitiendo a los clientes constantes acceder a hasta $14,000 pesos. La rapidez en la obtención del crédito y la asequibilidad para la mayoría de la población son ventajas clave de Lime24.

Vivus

Vivus es un prestamista multinacional que ofrece microcréditos en México sin avales, Buró de Crédito o comprobantes de ingresos. Su plazo de devolución del préstamo es de hasta 30 días, con la posibilidad de aumentar el monto prestado antes de que se termine el periodo de reembolso y prolongar el plazo. La empresa ha desarrollado un cómodo sitio web en México donde los clientes pueden aprender sobre la compañía, consultar sus productos de crédito, conocer las reglas del servicio, ver videos de instrucción y leer comentarios de otros clientes. Además, Vivus acepta varios medios de pago, como efectivo a través de tiendas Oxxo, transferencia interbancaria vía SPEI y tarjetas de crédito o débito2. Es importante evaluar la capacidad financiera antes de solicitar un préstamo y pedir la menor cantidad de dinero necesaria para evitar intereses moratorios excesivos2. También ofrecen la posibilidad de cancelación anticipada sin comisión o penalización2. En resumen, Vivus brinda soluciones financieras ágiles y flexibles para quienes necesitan liquidez rápida en México.

Moneyman

Moneyman es una empresa de microcréditos en línea que proporciona préstamos de importe desde 1,000 hasta 18,000 pesos mexicanos con un plazo de devolución entre 7 y 90 días. El dinero que necesitas se puede recibir en pocos minutos sin salir de casa y sin consultar el Buró de Crédito utilizando los servicios de esta organización. Moneyman es la marca de la entidad IDF Servicios, S.A.P.I. de C.V., registrada como una SOFOM (Sociedad Financiera de Objeto Múltiple) en la Ciudad de México y existe en el mercado mexicano desde 2017. Moneyman está inscrito en la asociación Fintech México, que tiene como objetivo mejorar los servicios financieros mediante canales digitales. La organización ofrece préstamos con un importe desde 1,000 pesos mexicanos y un plazo de devolución de 7 a 90 días. Además, no pide historial crediticio ni consulta con el Buró de Crédito. El primer préstamo para nuevos clientes se ofrece con 0% de interés y sin comisiones. Moneyman también cuenta con un simulador de préstamo en su página web para estimar la cantidad de dinero que tendrás que devolver en tu situación particular. Aceptan diversos métodos de pago, lo que facilita el proceso de pago en línea o en tiendas físicas. La organización tiene el respaldo de la CONDUSEF (Comisión Nacional para la Protección y la Defensa de los Usuarios de Servicios Financieros) y participa activamente en la asociación Fintech México.

Opinión Editorial

Credifiel México se ha consolidado como una opción confiable para trabajadores del sector público que buscan soluciones de crédito accesibles y rápidas. Su enfoque específico en empleados de gobierno garantiza una experiencia de préstamo segura y eficiente, aprovechando la facilidad de pago a través de deducciones directas de nómina o domiciliación bancaria. Sin embargo, esta especialización también puede considerarse una desventaja, ya que limita el acceso a sus servicios exclusivamente a trabajadores de este sector, dejando fuera a un amplio segmento del mercado laboral que podría beneficiarse de sus productos financieros. La confiabilidad de Credifiel, respaldada por su enfoque en un nicho específico y la rapidez en la gestión de préstamos, se contrapone con la restricción en la elegibilidad, lo que potencialmente reduce su alcance y flexibilidad.

Importante

Es esencial que sus obligaciones financieras no sobrepasen el 30% de sus ingresos regulares. Manteniendo sus deudas bajo este umbral, se reduce significativamente el riesgo de enfrentar dificultades para cumplir con los pagos, asegurando así una capacidad de endeudamiento responsable y sostenible.

Cómo Elegir un Prestamista en México

  1. Asegúrese de confirmar que el prestamista esté autorizado para operar en su estado. Puede verificar esta información con el regulador estatal.
  2. Compruebe si el prestamista es miembro de una asociación reputada, como la Asociación Mexicana de Entidades Financieras Especializadas (AMFE). La membresía en tales organizaciones puede proporcionar un nivel adicional de fiabilidad.
  3. Revise cuidadosamente todos los términos y condiciones de su contrato de préstamo de día de pago.
  4. Examine minuciosamente las tasas de interés sobre los préstamos de día de pago y asegúrese de que su contrato incluya un desglose detallado del costo total del préstamo.
  5. Aproveche su derecho de rescisión. Usualmente, puede rescindir el préstamo dentro de los tres días después de firmar el acuerdo. Alternativamente, suele haber un período de "reflexión", que le permite varios días para revisar a fondo el contrato antes de tomar una decisión informada para entrar en un acuerdo de préstamo al consumidor basado en los términos especificados por el prestamista.
  6. Elegir un prestamista de día de pago es una decisión significativa que requiere consideración cuidadosa y una buena comprensión de cómo operan dichas organizaciones.

Metodología

En Finanso, hemos llevado a cabo un análisis exhaustivo de más de 60 prestamistas, evaluándolos en base a 35 parámetros diferentes en seis categorías clave: accesibilidad de los préstamos, relaciones con los clientes, calidad del servicio, tasas de interés y transparencia de las condiciones.

En cada categoría, consideramos cuidadosamente los factores más críticos al seleccionar un prestamista. Estos factores incluyen las tasas de interés, los montos de préstamo disponibles, el puntaje de crédito mínimo, los ingresos mínimos, las tarifas de solicitud y la velocidad con la que se transfieren los fondos.

En Finanso, valoramos enormemente a nuestros usuarios, por lo que también nos enfocamos en la calidad del servicio al cliente, las opiniones de los usuarios y las características adicionales que pueden ayudar a nuestros usuarios a tomar decisiones informadas.

Nuestro objetivo final es proporcionar recomendaciones perspicaces y consejos expertos para ayudarte a seleccionar un prestamista que se adapte mejor a tus necesidades específicas.

Recursos Adicionales

Fuentes

Preguntas más frecuentes

¿Se otorgan créditos exclusivamente a trabajadores de gobierno?

Sí, así es.

¿Cuál es el monto máximo que puedo obtener con este crédito?

Con Credifiel, usted puede obtener hasta $250,000 pesos mediante este crédito.

¿En cuánto tiempo realiza Credifiel el depósito?

Usted recibirá su dinero en menos de 72 horas.

Documentos

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Código de Ética
Productos de crédito disponibles de Credifiel
Clasificación de Finanso®
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Calificación crediticia recomendada
0
300
650
1000
2000.00 – 35000.00 $
Tasa de interés
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Tasa de interés efectiva del préstamo

hasta 3.82 %
Plazo
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Período de préstamo para un producto financiero

1 años – 60 meses
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Calificación crediticia recomendada
0
300
650
1000
5000.00 – 60000.00 $
Tasa de interés
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Tasa de interés efectiva del préstamo

3.99 – 47.80 %
Plazo
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Período de préstamo para un producto financiero

61 días – 30 meses
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Calificación crediticia recomendada
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300
650
1000
300.00 – 8000.00 $
Plazo
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Período de préstamo para un producto financiero

hasta 3 meses
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Calificación crediticia recomendada
0
300
650
1000
200.00 – 20000.00 $
Tasa de interés
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Tasa de interés efectiva del préstamo

hasta 728.00 %
Plazo
i

Período de préstamo para un producto financiero

61 días – 3 meses
Clasificación de Finanso®
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La clasificación por Finanso® se determina por nuestro equipo editorial. La fórmula de puntuación tiene en cuenta el tipo de producto financiero, así como tarifas, comisiones, recompensas, etc.

Calificación crediticia recomendada
0
300
650
1000
10000.00 – 400000.00 $
Tasa de interés
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Tasa de interés efectiva del préstamo

8.90 – 38.90 %
Plazo
i

Período de préstamo para un producto financiero

61 días – 36 meses
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Calificación crediticia recomendada
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300
650
1000
500.00 – 35000.00 $
Plazo
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Período de préstamo para un producto financiero

7 días – 1 meses
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