PRESTAMISTA
Clasificación de Finanso®
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La clasificación por Finanso® se determina por nuestro equipo editorial. La fórmula de puntuación tiene en cuenta el tipo de producto financiero, así como tarifas, comisiones, recompensas, etc.

AvaFin

Declaración del anunciante

Sobre la Organización

AvaFin es una empresa dentro del sector Fintech, especializada en ofrecer tecnología avanzada para soluciones financieras. Su principal propósito es facilitar a sus clientes el acceso a préstamos de corto plazo que sean convenientes para ellos.

Su misión se centra en satisfacer las necesidades financieras de las personas. Mantienen la creencia de que todo individuo merece tener acceso a medios fáciles y seguros para solventar sus requerimientos económicos. Por ello, desarrollan y aplican su propia tecnología, buscando hacer el proceso lo más simple y beneficioso posible.

Entre sus servicios, prometen un producto adaptado a las necesidades individuales de cada cliente, permitiéndoles no solo satisfacer sus necesidades financieras sino también contribuir a la creación o mejora de su historial crediticio.

Características Principales

  1. Tecnología avanzada. Avafin utiliza sofisticados modelos de puntuación de clientes y algoritmos de aprendizaje automático para garantizar un proceso de suscripción automatizado y asegurar un excelente rendimiento de los préstamos.

  2. Accesibilidad. Han digitalizado todo el proceso de solicitud para hacerlo accesible a sus clientes.

  3. Rapidez. Tras una decisión crediticia positiva, el 96% de los clientes reciben los fondos del préstamo solicitado en su cuenta bancaria en 20 minutos.

  4. Experiencia. Avafin ha estado en continuo desarrollo desde su inicio de operaciones en México en 2016.

  5. Presencia global. El Grupo Avafin está presente en todo el mundo, innovando con éxito en varios países.

  6. Solidez financiera. Durante la crisis de la COVID, Avafin demostró una gran solidez al aumentar la cartera de préstamos netos en un 16%, manteniendo los niveles de ingresos en 2020.

Ventajas y Desventajas

Ventajas

Incremento en el Límite de Crédito. Para usuarios que han demostrado un historial de pagos responsable y positivo en la plataforma, se ofrece la posibilidad de aumentar su límite de crédito. Esto reconoce y recompensa su buen comportamiento financiero.

Transparencia Financiera. Se garantiza la transparencia proporcionando acceso a la información financiera relevante a través del Buró de Entidades Financieras. Esto permite a los usuarios tener una visión clara de la situación financiera y la reputación de la entidad con la que están interactuando.

Acceso a Códigos Promocionales. Los usuarios pueden acceder a códigos promocionales que les permiten reducir las tasas de interés aplicables a sus créditos. Esto puede hacer que los préstamos sean más asequibles y es una ventaja para aquellos que buscan optimizar sus finanzas.

Extensión del Período de Pago. Se ofrece la opción de extender el período de pago de los créditos hasta por 30 días adicionales. Esto proporciona flexibilidad a los usuarios que puedan necesitar más tiempo para cumplir con sus obligaciones financieras sin incurrir en penalizaciones.

Desventajas

Períodos de Devolución Breves. Este punto se refiere a la característica de la plataforma de ofrecer plazos de devolución relativamente cortos para los préstamos, lo que puede representar un desafío para algunos usuarios que requieren más tiempo para gestionar sus finanzas y realizar los pagos correspondientes.

Ausencia de Aplicación para Dispositivos Apple. Este punto destaca la falta de disponibilidad de una aplicación móvil específica para usuarios de dispositivos Apple, lo que limita la accesibilidad y conveniencia para este segmento de usuarios que prefieren gestionar sus finanzas a través de sus dispositivos móviles.

Monto Máximo de Préstamo Limitado. Se hace referencia a la política de la plataforma de establecer un límite máximo de préstamo de $6,000 pesos, lo que puede no satisfacer las necesidades financieras de todos los usuarios, especialmente aquellos que buscan préstamos de mayor cuantía para proyectos significativos o emergencias.

Ausencia de una Oferta de Primer Préstamo sin Costo. Este punto indica que la plataforma no ofrece una promoción para nuevos usuarios que consista en el primer préstamo sin costo alguno, una estrategia comúnmente utilizada por otras entidades financieras para atraer a nuevos clientes y permitirles probar el servicio sin compromiso financiero inicial.

Confiabilidad

  1. Regulación por la CNBV. AvaFin está regulada por la Comisión Nacional Bancaria y de Valores (CNBV) en México, lo que significa que opera bajo el mismo marco regulatorio aplicable a bancos y otras instituciones financieras en el país. Esto asegura que AvaFin cumpla con estándares de seguridad, transparencia y responsabilidad.

  2. Registro en el SIPRES. El registro de AvaFin en el Sistema de Registro de Prestadores de Servicios Financieros (SIPRES) valida su cumplimiento con los criterios requeridos por la CNBV para operar legalmente como una entidad financiera en México, destacando su compromiso con las normativas vigentes.

  3. Calificación Crediticia de Fitch Ratings. La calificación "BBB-" otorgada por Fitch Ratings a AvaFin indica una capacidad adecuada de la empresa para cumplir con sus obligaciones financieras. Esta calificación es un indicador de estabilidad y confianza para los clientes e inversores de AvaFin.

¿Cómo Solicitar un Préstamo de AvaFin?

  1. Determine la cantidad y la duración. Escoja la suma que desea obtener en préstamo, que puede variar entre $500 y $6,000 pesos, y seleccione el período de devolución: 7, 14, 21, o 30 días.

  2. Complete su registro. Para acceder a los servicios de préstamo de AvaFin Mex, los interesados deben completar un proceso de registro sencillo.

  3. Rellene un formulario y valide su inscripción. Desde ese momento, podrá acceder a todos los detalles de su préstamo a través de su perfil en AvaFin, ya sea desde la página web o mediante nuestra aplicación.

  4. Reciba su dinero. Tras la aprobación del préstamo, el dinero es depositado directamente en la cuenta bancaria del solicitante, permitiéndole utilizar los fondos de manera inmediata para cualquier necesidad financiera que tenga.

Condiciones y Requisitos

Condiciones

  1. Monto Mínimo de Solicitud. La cantidad mínima que se puede solicitar en préstamo es de $500 pesos, permitiendo a los usuarios acceder a fondos para cubrir necesidades financieras pequeñas o urgentes.

  2. Monto Máximo para Nuevos Clientes. Para aquellos que solicitan un préstamo por primera vez, el monto máximo disponible es de $6,000 pesos, ofreciendo una suma considerable para cubrir diversas necesidades sin requerir un historial previo con la entidad.

  3. Monto Máximo para Clientes Regulares. Los clientes que ya tienen un historial con la entidad y han demostrado responsabilidad en sus pagos pueden solicitar préstamos de hasta $10,000 pesos, lo cual refleja una confianza incrementada en su capacidad de devolución.

  4. Periodo de Devolución Flexible. Los préstamos pueden ser devueltos en un periodo que va desde 7 hasta 30 días, ofreciendo flexibilidad para que los usuarios elijan la opción que mejor se adapte a su ciclo de ingresos y capacidad de pago.

  5. Costo Anual Total (CAT) Promedio. El CAT promedio anual es de 5045.4% sin incluir IVA, lo cual representa el costo total del crédito expresado en términos porcentuales anuales que incluye todos los cargos asociados al financiamiento.

  6. Tasa de Interés Anual Simple Fijo. La tasa de interés aplicable es de 459% anual simple fijo, indicando el porcentaje de interés que se aplica sobre el monto principal del préstamo a lo largo de un año sin considerar la capitalización de intereses.

Requisitos

  1. Edad. Elegibles entre 20 y 65 años, cubriendo un espectro amplio de adultos capaces legal y financieramente.

  2. Identificación. Obligatorio tener credencial para votar y CURP, indispensables para la verificación de identidad según normativas.

  3. Contacto. Se requiere un teléfono nacional y email activo para una comunicación fluida y eficaz.

  4. Cuenta Bancaria. Necesaria una cuenta a nombre del usuario en un banco nacional para transacciones seguras.

  5. Domicilio. Presentar comprobantes de domicilio recientes (últimos 2 meses) para confirmar la residencia y cumplir con seguridad y normativas.

Financiación del Préstamo

Si cumple con los requisitos para recibir el préstamo, se le notificará mediante un mensaje de texto confirmando la aprobación. Pocos minutos después, procederemos a depositar el monto del préstamo en la cuenta bancaria que haya registrado.

Productos

  • Préstamo rápido. Fue el primer servicio lanzado por nuestra compañía y continúa siendo el favorito entre los consumidores, quienes lo valoran altamente por su facilidad de acceso y simplicidad.

  • Línea de crédito. Esta modalidad representa una evolución de nuestro producto estrella, ofreciendo una mayor adaptabilidad y conveniencia para el usuario.

  • Préstamo a plazos. Se trata del producto perfecto para aquellos clientes que anticipan necesidades de financiación más amplias y desean acceder a préstamos de más largo plazo con pagos mensuales reducidos.

Otros Préstamos

Motivos para Denegar la Financiación

  • Historial crediticio negativo.

  • Ingresos insuficientes.

  • Información incompleta o inexacta.

  • Alto nivel de endeudamiento.

  • Ausencia de historial crediticio.

¿Cómo Devolver un Préstamo?

Para realizar el pago de su préstamo, primero localice su código de préstamo, el cual puede encontrar en su perfil o en la sección de detalles de su préstamo. Una vez que tenga el código, proceda a efectuar el pago, asegurándose de incluir el código de préstamo como referencia. Es importante que guarde su comprobante de pago para cualquier consulta futura. En caso de que su pago no se refleje en su cuenta dentro de una hora, deberá contactar al número (55) 4160 7965 para asistencia. Tiene diversas opciones para realizar el pago, incluyendo sucursales bancarias, Practicajas BBVA, transferencias desde BBVA e Inbursa, o en tiendas de autoservicio como OXXO.

Préstamos como AvaFin

Creditea

Creditea es una empresa de créditos personales en línea que concede préstamos rápidos sin avales y requisitos complicados. Pertenece al grupo financiero International Personal Finance PLC, reconocido a nivel mundial. Creditea ha ayudado a casi 3 millones de personas hasta la fecha y está presente en Europa, Australia y recientemente en México. Sus principios fundamentales son Rapidez, Flexibilidad y Confianza, ofreciendo un servicio con un mínimo de requisitos y condiciones al momento de conceder el préstamo. El interés mensual varía desde 3.99% y el anual desde 47.8%. Además, Creditea permite pagos adelantados sin comisión adicional. Su sitio web es cómodo y 100% en línea, lo que facilita el acceso al préstamo desde la comodidad del hogar.

Lime24

Lime24, una plataforma mexicana de préstamos en línea, forma parte del grupo financiero Lime Credit Group (LCG). Fundada en 2018, Lime24 ofrece microcréditos sin necesidad de avales, Buró de Crédito o comprobantes de ingresos. Su sitio web, diseñado para comodidad de los clientes en México, proporciona información sobre la compañía, detalles de sus productos de crédito y reglas de servicio. Además, Lime24 acepta diversos métodos de pago, como efectivo en tiendas Oxxo, transferencias interbancarias vía SPEI y tarjetas de crédito o débito. Inicialmente, los nuevos clientes pueden solicitar préstamos de entre $1,000 y $3,000 pesos con un plazo de devolución de hasta 35 días. A medida que los clientes demuestran confiabilidad y puntualidad en los pagos, Lime24 aumenta los límites de crédito, permitiendo a los clientes constantes acceder a hasta $14,000 pesos. La rapidez en la obtención del crédito y la asequibilidad para la mayoría de la población son ventajas clave de Lime24.

Vivus

Vivus es un prestamista multinacional que ofrece microcréditos en México sin avales, Buró de Crédito o comprobantes de ingresos. Su plazo de devolución del préstamo es de hasta 30 días, con la posibilidad de aumentar el monto prestado antes de que se termine el periodo de reembolso y prolongar el plazo. La empresa ha desarrollado un cómodo sitio web en México donde los clientes pueden aprender sobre la compañía, consultar sus productos de crédito, conocer las reglas del servicio, ver videos de instrucción y leer comentarios de otros clientes. Además, Vivus acepta varios medios de pago, como efectivo a través de tiendas Oxxo, transferencia interbancaria vía SPEI y tarjetas de crédito o débito2. Es importante evaluar la capacidad financiera antes de solicitar un préstamo y pedir la menor cantidad de dinero necesaria para evitar intereses moratorios excesivos2. También ofrecen la posibilidad de cancelación anticipada sin comisión o penalización2. En resumen, Vivus brinda soluciones financieras ágiles y flexibles para quienes necesitan liquidez rápida en México.

Moneyman

Moneyman es una empresa de microcréditos en línea que proporciona préstamos de importe desde 1,000 hasta 18,000 pesos mexicanos con un plazo de devolución entre 7 y 90 días. El dinero que necesitas se puede recibir en pocos minutos sin salir de casa y sin consultar el Buró de Crédito utilizando los servicios de esta organización. Moneyman es la marca de la entidad IDF Servicios, S.A.P.I. de C.V., registrada como una SOFOM (Sociedad Financiera de Objeto Múltiple) en la Ciudad de México y existe en el mercado mexicano desde 2017. Moneyman está inscrito en la asociación Fintech México, que tiene como objetivo mejorar los servicios financieros mediante canales digitales. La organización ofrece préstamos con un importe desde 1,000 pesos mexicanos y un plazo de devolución de 7 a 90 días. Además, no pide historial crediticio ni consulta con el Buró de Crédito. El primer préstamo para nuevos clientes se ofrece con 0% de interés y sin comisiones. Moneyman también cuenta con un simulador de préstamo en su página web para estimar la cantidad de dinero que tendrás que devolver en tu situación particular. Aceptan diversos métodos de pago, lo que facilita el proceso de pago en línea o en tiendas físicas. La organización tiene el respaldo de la CONDUSEF (Comisión Nacional para la Protección y la Defensa de los Usuarios de Servicios Financieros) y participa activamente en la asociación Fintech México.

Opinión Editorial

AvaFin Mex emerge como una solución innovadora en el ámbito Fintech de México, ofreciendo una plataforma accesible y flexible para préstamos de corto plazo. Su enfoque en la tecnología y la personalización de productos demuestra un compromiso palpable con las necesidades financieras de sus usuarios. Sin embargo, el éxito de AvaFin dependerá de su capacidad para mantener una oferta competitiva y transparente en un mercado en constante evolución. La atención al cliente y la facilidad de uso serán cruciales para su posicionamiento y crecimiento sostenido.

Importante

Es esencial que sus obligaciones financieras no sobrepasen el 30% de sus ingresos regulares. Manteniendo sus deudas bajo este umbral, se reduce significativamente el riesgo de enfrentar dificultades para cumplir con los pagos, asegurando así una capacidad de endeudamiento responsable y sostenible.

Cómo Elegir un Prestamista en México

  1. Asegúrese de confirmar que el prestamista esté autorizado para operar en su estado. Puede verificar esta información con el regulador estatal.
  2. Compruebe si el prestamista es miembro de una asociación reputada, como la Asociación Mexicana de Entidades Financieras Especializadas (AMFE). La membresía en tales organizaciones puede proporcionar un nivel adicional de fiabilidad.
  3. Revise cuidadosamente todos los términos y condiciones de su contrato de préstamo de día de pago.
  4. Examine minuciosamente las tasas de interés sobre los préstamos de día de pago y asegúrese de que su contrato incluya un desglose detallado del costo total del préstamo.
  5. Aproveche su derecho de rescisión. Usualmente, puede rescindir el préstamo dentro de los tres días después de firmar el acuerdo. Alternativamente, suele haber un período de "reflexión", que le permite varios días para revisar a fondo el contrato antes de tomar una decisión informada para entrar en un acuerdo de préstamo al consumidor basado en los términos especificados por el prestamista.
  6. Elegir un prestamista de día de pago es una decisión significativa que requiere consideración cuidadosa y una buena comprensión de cómo operan dichas organizaciones.

Metodología

En Finanso, hemos llevado a cabo un análisis exhaustivo de más de 60 prestamistas, evaluándolos en base a 35 parámetros diferentes en seis categorías clave: accesibilidad de los préstamos, relaciones con los clientes, calidad del servicio, tasas de interés y transparencia de las condiciones.

En cada categoría, consideramos cuidadosamente los factores más críticos al seleccionar un prestamista. Estos factores incluyen las tasas de interés, los montos de préstamo disponibles, el puntaje de crédito mínimo, los ingresos mínimos, las tarifas de solicitud y la velocidad con la que se transfieren los fondos.

En Finanso, valoramos enormemente a nuestros usuarios, por lo que también nos enfocamos en la calidad del servicio al cliente, las opiniones de los usuarios y las características adicionales que pueden ayudar a nuestros usuarios a tomar decisiones informadas.

Nuestro objetivo final es proporcionar recomendaciones perspicaces y consejos expertos para ayudarte a seleccionar un prestamista que se adapte mejor a tus necesidades específicas.

Recursos Adicionales

Fuentes

Preguntas más frecuentes

¿Qué banco respalda AvaFin?

AvaFin está respaldado por Capitec Bank, el principal banco de consumo de Sudáfrica, que actualmente posee más del 40% de las acciones del Grupo.

¿Cuánto te presta AvaFin por primera vez?

Los clientes nuevos tienen la opción de pedir préstamos hasta por $6,000 pesos, eligiendo entre plazos de 7, 14, 21, o 30 días.

¿Cuánto tarda AvaFin en aprobar un préstamo?

AvaFin comúnmente concede las aprobaciones de préstamo con rapidez. Una vez que se aprueba su préstamo, recibirá el dinero en cuestión de minutos. Sin embargo, el tiempo exacto para la recepción del monto puede diferir basado en varios aspectos, como su historial crediticio y la cantidad del préstamo solicitado.

Documentos

Aviso de Privacidad para Clientes y Prospectos
Contrato Préstamo Rápido
Disposiciones Legales
Derechos ARCO
Productos de crédito disponibles de AvaFin
Clasificación de Finanso®
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Calificación crediticia recomendada
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300
650
1000
500.00 – 35000.00 $
Plazo
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Período de préstamo para un producto financiero

7 días – 1 meses
aggregation.company.all-products
Ofertas de empresas similares
Clasificación de Finanso®
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Calificación crediticia recomendada
0
300
650
1000
300.00 – 8000.00 $
Plazo
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Período de préstamo para un producto financiero

hasta 3 meses
Clasificación de Finanso®
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Calificación crediticia recomendada
0
300
650
1000
200.00 – 20000.00 $
Tasa de interés
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Tasa de interés efectiva del préstamo

hasta 728.00 %
Plazo
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Período de préstamo para un producto financiero

61 días – 3 meses
Clasificación de Finanso®
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Calificación crediticia recomendada
0
300
650
1000
5000.00 – 60000.00 $
Tasa de interés
i

Tasa de interés efectiva del préstamo

3.99 – 47.80 %
Plazo
i

Período de préstamo para un producto financiero

61 días – 30 meses
Clasificación de Finanso®
i

La clasificación por Finanso® se determina por nuestro equipo editorial. La fórmula de puntuación tiene en cuenta el tipo de producto financiero, así como tarifas, comisiones, recompensas, etc.

Calificación crediticia recomendada
0
300
650
1000
10000.00 – 400000.00 $
Tasa de interés
i

Tasa de interés efectiva del préstamo

8.90 – 38.90 %
Plazo
i

Período de préstamo para un producto financiero

61 días – 36 meses
Clasificación de Finanso®
i

La clasificación por Finanso® se determina por nuestro equipo editorial. La fórmula de puntuación tiene en cuenta el tipo de producto financiero, así como tarifas, comisiones, recompensas, etc.

Calificación crediticia recomendada
0
300
650
1000
1000.00 – 35000.00 $
Plazo
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Período de préstamo para un producto financiero

hasta 1 meses
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