Выберите страну
Казахстан
Выберите город
Выберите город
Выберите язык
Русский
Выберите страну
Выберите страну
Казахстан
Canada
España
México
Philippines
United States
Việt nam
Казахстан
Россия
Україна
Выберите страну
Казахстан
Выберите город
Выберите город

Что такое Инвестиции?

27.07.2022
548
15 минут

Тема инвестирования с каждым годом вызывает все больший интерес, так как позволяет обывателю не только открыть новый вид деятельности, но и, учитывая все риски и правильно разработанную стратегию, получить солидный долгоиграющий доход или любую другую полезную прибыль. Практика показала, что простое сбережение денег зачастую формирует кризисы, так как происходит изымание денежных средств из оборота. Инвестирование же, напротив, привлекает деньги в оборот, благодаря чему отмечается рост экономики страны/мирового сообщества.

Что такое Инвестиции?

Что такое инвестиции?

Инвестиции - капиталовложения, направленные на получение прибыли/полезного эффекта на протяжении длительного периода. Инвестирование может производиться как напрямую, так и косвенным путем (например свободные деньги кладутся на депозитный счет в банк, в таком случае банк выступает в роли инвестора и проводит все процедуры самостоятельно, выплачивая своему клиенту процент). Исходя из этого, можно сказать, что инвестирование схоже с кредитованием, инвестор дает деньги в долг банку/организации с целью:

  1. Получения прибыли в процентах от вложенной суммы.

  2. Полного возврата своих (вложенных) средств за определенный период.

Однако, есть и важное различие между понятием кредитования и инвестирования. Если при кредитовании кредитор на 100% защищен (не только вернет вложенный капитал, но и получит по нему проценты), то в инвестировании ситуация совершенно противоположная - велик риск прогореть (частичная/полная потеря инвестиций). При благоприятном исходе инвестор получает более солидную прибыль, чем ожидалась бы при кредитовании. Путь к безопасному инвестированию лежит через тщательное изучение финансовой грамоты, только так ряд стандартных действий может привести к ожидаемому успеху.

Инвестициями также называют затраты, производимые с целью изготовления и последующего накопления средств производства, повышения количества мат. запасов. Инвестор проводит свою инвестиционную деятельность выполняя ряд практических действий, в результате которых достигается нужный полезный эффект с получением ожидаемой прибыли. Таким образом создается поток пассивного дохода, которым можно покрыть регулярные текущие расходы.

В качестве инвестиций могут выступать:

  • деньги;

  • разного рода имущество/имущественные права;

  • ценные бумаги;

  • денежно оцененные права и т. д.

Инвестиции - это долгоиграющие вложения, при которых инвестором может выступать, как частное лицо, так и государство. При этом инвестирование может производиться как в своей стране (например, в Казахстане), так и за ее пределами. Вложение капитала с целью получения прибыли может осуществляться в:

  • разного рода инновационные проекты;

  • программы социально-экономической направленности;

  • предпринимательскую деятельность;

  • разноотраслевые предприятия.

Инвестируйте с лучшим брокером!
Инвестируйте с лучшим брокером!

Откройте брокерский счет онлайн и бесплатно!

Почему инвестором быть выгоднее, чем кредитором?

Каждый, кто интересуется вопросами собственных финансов и ищет пути/способы накопления денежных средств, рано или поздно станет на путь инвестиций. Этот шаг позволит в ближайшем будущем:

  • откладывать денежные средства;

  • полностью отказаться от кредитов, избавиться от долгов;

  • меньше тратить, больше зарабатывать.

Важно понимать, что в данном раскладе накопление средств не является самоцелью, а лишь средством к достижению финансовой независимости. Изучим данную тему на примере Мультипликатора Кейнса.

При инвестировании денег в экономику государства Казахстан произойдет суммарный рост ВВП, причем эта величина существенно превысит объем вложенных инвестиций. Первоначальная инвестиция поднимет ВВП. Одна часть полученных в результате денег будет потребительски потрачена людьми (эта часть дополнительно увеличит рост ВВП), другая станет сбережениями и полностью выпадет из оборота, что негативно отразится на ВВП.

Пошагово это будет выглядеть так (по Кейнсу):

  1. Инвестиция позволяет создать спрос на 100 рабочих мест, рабочие полученную зарплату направят на потребление, которое:

  • позволит открыть еще 80 рабочих мест, зарплата:

  • потраченная на потребление позволит открыть еще 64 рабочих места, и т. д.

Отсюда вывод: Одноразовая инвестиция создает суммарный ВВП сразу за несколько периодов, при этом его сумма убывает постепенно с течением каждого периода:

Sb111-q, где:

b1 - инвестиция первоначальная;

q - склонность к потреблению на пределе;

1-q - склонность к сбережению на пределе;

11-q - мультипликатор Кейнса (коэффициент), показывающий при заданных предельных склонностях к сбережению/потреблению ожидаемый суммарный ВВП эффект от проведенной инвестиции.

С целью отображения отношения прироста товаров к новому капиталу используется понятие - Акселератор. Данный показатель показывает отношение инвестиционного прироста, к приросту (относительному) дохода его вызвавшего, а также к увеличению готовой продукции и спроса на нее.

Является ли инвестиция спекуляцией?

С первого взгляда достаточно сложно отличить инвестицию от спекуляции, но способы для этого предусмотрены. Основной критерий, разграничивающий данные понятия, это время. Инвестиции обеспечивают получение ожидаемого экономического эффекта не сразу, а по прошествии значительного временного периода (превышающего срок в 1 год). Все вложения, которые приносят экономический эффект за период времени меньший одного года являются спекуляциями.

Все немного иначе в биржевой торговле. Здесь ситуацию на рынке постоянно контролируют “портфельные инвесторы”. Они же могут уйти с рынка в любой удобный момент, поэтому длительность проведения сделок здесь роли не играет.

Не существует различий между спекуляциями и биржевыми инвестициями в разрезе:

  • характера проводимых договоров;

  • действий, которые будут проводиться в течение указанного периода;

  • целей, которые пытается достичь вкладчик;

  • последствий с юридической стороны.

Б. Грэм определяет инвестицию, как операцию, которая основывается на тщательном изучении/анализе перспектив и фактов, прогнозировании дохода, поиске безопасных путей вложения денег.

В момент создания нового бизнеса также проводится разграничение, позволяющее отличить инвестицию от спекуляции:

Инвестиция

Денежные средства вкладчика используются для покупки:

  • необходимого оборудования;

  • сырья и материалов;

  • подбора/обучения персонала.

Спекуляция

Вкладчик принимает решение участвовать в готовом бизнесе, при этом деньги тратятся на:

  • приобретение ценных бумаг;

  • покупки прав (корпоративных).

При изучении цели операции обнаруживается еще один критерий разграничения инвестиция/спекуляция:

  1. Спекуляция: прибыль достигается за счет ценовой разницы продукта (товар, пай, акция).

  2. Инвестиция: прибыль представляется дивидендами (процентами), которые начисляются на общую сумму приобретенного ранее актива. Характер начислений - регулярный, при этом период обращения актива ничем не ограничен.

Виды инвестиций

На сегодняшний день, все существующие инвестиции можно классифицировать следующим образом:

Относительно объекта инвестирования

  • реальные - приобретение реального капитала прямым способом, такой капитал может быть представлен в разных формах:

    • покупка готового бизнеса;

    • приобретение материального актива (земельного участка, основных фондов), совершение оплаты строительных/реконструкционных работ;

    • инвестирование в человеческий капитал (наука и образование, воспитание и т. д.);

    • капремонт основных фондов;

    • инвестирование в активы нематериального характера, в роли которых могут выступать: ноу-хау, патенты, права (в том числе авторские/пользования), лицензии, товарные знаки и т. п.

  • финансовые - покупка капитала осуществляется косвенно с использованием финансовых активов:

    • лизинга (относительно лизингодателя);

    • ценных бумаг (например ПИФы и т. д.);

    • кредитование.

  • венчурные - долгоиграющие, рассчитанные на период длительностью не менее чем 5-7 лет (частный капитал инвестируется в акционерный);

  • спекулятивные - активы приобретаются с целью приобретения прибыли, получаемой на ценовой разнице (краткосрочные, не более 1 года), вкладчика интересуют:

  • ценные бумаги (облигации, акции, сертификаты и т. д.)

  • металлы (как драгоценные, так и редкоземельные);

  • валюты.

Относительно основной цели инвестирования

  • нефинансовые;

  • реальные;

  • прямые;

  • интеллектуальные (обучение и подготовка специалистов);

  • портфельные.

Относительно сроков инвестирования

  • долгосрочные (период превышающий 3-5 лет);

  • среднесрочные (период в пределах от 1 до 3 лет);

  • краткосрочные (не более 1 года).

Относительно формы собственности

  • смешанного типа;

  • частные;

  • иностранные;

  • государственные.

Относительно способа воспроизводства

  • чистые - берется сумма инвестиций валовых, вычитаются амортизационные отчисления;

  • валовые - общий объем инвестируемых средств в:

    • покупку предметов труда, средств производства;

    • новое строительство;

    • прирост интеллектуальных ценностей;

    • прирост товарно-мат. запасов.

  • реновационные (обновленные) - обеспечивают воспроизводство простым способом нематериальных активов и основных средств, подвергшихся амортизации (сумма приравнивается к сумме отчислений амортизационных).

Относительно факторов, выявляющих объемы спроса на вложения

  • индуцированные - вызываются увеличением национального дохода;

  • автономные - возникают в результате НТП (научно-технического прогресса) и внедрения инновационных технологий, а не национального дохода.

Что нужно начинающему инвестору?

Если вы или ваша компания решили выступать в роли инвестора, то вам будет полезна следующая информация. Очень важно перед вложением своего капитала изучить каждый заинтересовавший вас объект с целью просчета рисков и выстраивания экономически выгодной стратегии денежных вложений.

Что вас должно интересовать в первую очередь? Проверить, насколько интересующая вас компания, предприятие или организация соответствуют требованиям:

  • имеет в наличии тщательно проработанный перспективный план своего развития в ближайшем будущем (такой план, при грамотном капиталовложении обеспечит получение прибыли в дальнейшем);

  • хорошая репутация (доверие) в общественных кругах становится гарантом получения дивидендов в будущем при инвестировании;

  • компания проводит свою деятельность абсолютно открыто (прозрачно), о чем будут свидетельствовать следующие показатели:

  • налажено сотрудничество со СМИ;

  • корректное и юридически правильное ведение бухгалтерской отчетности.

  • компания размещается в экономически стабильном государстве, где хорошо налажена внутренняя политика.

Такие показатели стабильности предприятий особенно актуальны для “портфельных инвесторов”. Иногда для привлечения инвестиций к тому или другому предприятию или компании достаточно наличия следующих условий:

  • прозрачный учет;

  • соответствующие законы в государстве/на предприятии;

  • личные связи (при наличии контрольного пакета акций и личного руководства, либо с назначением подконтрольного директора, который будет контролировать ситуацию на предприятии/объекте, куда будет вложен капитал);

  • вероятность получения прибыли существенно превышает возникновение риска прогореть (часто инвесторы склоняются к меньшей прибыли, при сниженных рисках).

Что касается компаний “сырьевого типа”, то они привязаны к сырью, направляются только туда, где присутствуют необходимые ресурсы.

Немаловажную роль при инвестировании играет “инвестиционный климат”. Это наличие целого ряда условий, благоприятных для капиталовкладчика. Привлечение инвестиций дает компаниям следующие преимущества:

  • с помощью вложений компания способна перейти на новый, более совершенный уровень развития;

  • управление процессами становится более эффективным, так как поддается корректировке стратегия развития предприятия, налаживается дисциплина внутри коллектива.

Если вы начинающий инвестор, то должны знать основные риски, связанные с капиталовложениями, а также быть готовыми как заработать миллион, так его и потерять.

Начинающих капиталовкладчиков часто волнуют следующие вопросы:

  1. Какая минимальная сумма денежных средств необходима для старта.

  2. На что ориентироваться при выборе брокера на бирже.

  3. Существуют ли действенные способы (со 100% гарантией успеха) при участии в биржевых торгах.

Кроме того, будущий инвестор должен задать себе следующий вопрос: Для ЧЕГО мне это нужно, подходит ли мне данный вид деятельности?

Скорее всего, у вас уже имеются банковские вклады, которые не удовлетворяют ваши потребности из-за низких процентов, что, в свою очередь, ограничивает ваш заработок в данной системе. В такой ситуации, выгоднее прибегнуть к инвестированию. Но перед началом активных действий осознать все возможные риски, ведь чем выше процент, тем больше риск потери всего вложенного капитала. При наличии у вас свободных средств, необходимых знаний, актуально попробовать себя в качестве инвестора на бирже, где торговля ведется ценными бумагами:

  • облигациями - долговыми бумагами, обязывающими эмитента (в этой роли может выступать как компания, так и государство, выпускающее облигацию) гарантированно выплатить заранее оговоренный процент в дальнейшем;

  • акциями - долевыми бумагами, которые свидетельствуют о наличии у их владельца права собственности на определенную долю в компании, акции позволяют получить прибыль одним из двух способов:

  • в качестве дивидендов;

  • на покупке-продаже акций (на разнице в цене).

Кредит до 20 000 000 ₸ онлайн в Казахстане

Сумма кредита
i

Введите желаемую сумму кредита

500000 ₸
20000000 ₸
Срок кредита
i

Укажите срок кредитования для расчета

1
5 лет
Кредит до 20 000 000 ₸ онлайн
Ваши данные надежно защищены
Сумма кредита
0 ₸
Срок кредита
0 месяцев
Платеж
778 241

Нажимая на кнопку "Оформить", я даю свое согласие на обработку своих персональных данных, компании ТОО "Финансо KZ", соглашаюсь с правилами работы сервиса, а также ознакомлен(а) со всеми документами, размещенными на Finanso®.

Подробнее

Как реализовать инвестиции?

Рисковать и вкладывать последние деньги не стоит. На бирже нередки случаи падения стоимости ценных бумаг, поэтому лучше иметь “финансовую подушку” в виде депозита/сбережений в банке.

Взвесили все риски? С чего начать?

Если вы решили инвестировать на электронной бирже, то делать это можно виртуально используя Интернет-сеть. В качестве посредника обычно выступает компания, имеющая лицензию на такой вид деятельности.

Перед тем, как вкладывать свой капитал в какой-то объект, необходимо определиться с некоторыми вопросами:

  1. Четко определиться с денежной суммой, которую вы желаете инвестировать. При этом важно учитывать временные и посреднические затраты, просчитать, компенсирует ли их прибыль от операции.

  2. Просчитать вариант с полной потерей вложенных средств. Если такое событие не проделает непоправимую финансовую дыру в вашем бюджете и вы без катастрофических последствий для себя можете расстаться с вложенными деньгами, то стоит рисковать.

  3. Определить свои временные затраты. От вас потребуются определенные усилия, которые позволят принимать правильные решения и в будущем дадут возможность торговать на бирже самостоятельно. Время необходимо затрачивать на самообучение, изучение статистических и биржевых данных, отслеживание разных графиков, ведения самостоятельных торгов:

  • в качестве посредника на торгах выступает брокер, он не только открывает доступы к бирже, но и совместно с вами принимает решения покупок/продаж, выполняет поручения от вашего имени;

  • если временные затраты на процесс торгов для вас неприемлемы, тогда лучше прибегнуть к форме доверительного управления инвестициями, доверительный управляющий будет заниматься вашими инвестициями на указанном вами уровне риска (вопросы покупки-продажи он будет решать самостоятельно, ориентируясь на выгоду для вас);

  • инвестирование ПИФов, представленных разными наборами ценных бумаг/активов, управление ПИФами проводится управляющей компанией, ПИФы также можно купить у брокера или у самой компании;

Определиться с выбором активов и стратегии.

  • берете активы;

  • определяете длительность вложения капитала;

  • высчитываете максимальную сумму убытков, это позволит вам своевременно продать падающие акции и не допустить катастрофического ущерба.

Подобрать подходящую компанию, которая будет выступать в роли посредника, важно убедиться в наличии у кандидата лицензии на этот вид деятельности.

Чего не стоит делать начинающему инвестору?

Что бы ни случилось, как бы сложно ни было, не стоит делать следующего:

  • вкладывать все свои сбережения в ценные бумаги (в приоритете расходы на жизнь, нз, создание “финансовой подушки безопасности” с помощью депозита и т.д.);

  • инвестировать спонтанно, не изучив вопрос, без необходимых знаний, просчета рисков (необходимо пройти курсовое обучение);

  • нервничать, принимать необдуманные решения на эмоциях (импульсивные поступки часто приводят к фатальным ошибкам);

  • инвестировать в одну отрасль (лучше вкладывать деньги в компании, занимающиеся разной деятельностью, этот снизит риски вероятности потери инвестиций);

  • вестись на “заманчивые” обещания шарлатанов получать ежедневную прибыль с биржи в размере 500%.

Понятие дивестиции

Под понятием ДИВЕСТИЦИЯ понимают извлечение ранее вложенного капитала, продажу компании целиком или части ее активов. Термин применяется в случаях продажи компанией своих подразделений.

Цель/причина таких продаж:

  • фокусировка основных ресурсов компании в наиболее экономически выгодном направлении;

  • антимонопольные ограничения;

  • некоторые этические соображения.

Популярные инвестиции в республике Казахстан

На сегодняшний день в Казахстане пользуются популярностью инвестиционные проекты, связанные с покупкой земель/недвижимости, ценных металлов, покупка антиквариата, сформированных франшиз, создание собственного бизнеса, покупка лицензий, регистрация авторских прав и патентов.

Особой популярностью пользуются финансовые инвестиции, работать с которыми можно не выходя из дома через приложения на смартфоне:

  • Альфа-Инвестиции;

  • Tabys (доступно для инвестирования 13 биржевых нот по всему миру):

  • акции/облигации казахстанских компаний;

  • облигации казначейства США;

  • золото;

  • акции/облигации компаний (развивающийся рынок);

  • нефть;

  • биткоины, ценные бумаги и т. д.

Для первоначального инвестирования в акции вам потребуется не так много затрат:

  • на рынке Казахстана 1 акция стоит от 2000 до 5000 тенге, а акция Halyk Bank всего 116 тенге;

  • на американском рынке цена акции равна $45.

Существуют способы покупки от 10 до 100 (и более) акций, при этом их стоимость не будет превышать $400.

Статья была полезна

Похожие статьи

В этом блоке мы подобрали для вас статьи по схожей тематике

Что такое биржа?
Биржа
28.03.2022
Что такое активы?
Активы
31.05.2022
Что такое Валюта?
Валюта
31.05.2022
Кто такой инвестор?
Инвестор
05.06.2022