Выберите страну
Казахстан
Выберите город
Выберите город
Выберите язык
Русский
Выберите страну
Выберите страну
Казахстан
Canada
España
México
Philippines
United States
Việt nam
Казахстан
Россия
Україна

Инвестирование в акции и облигации в Казахстане

Данная статья поможет начинающим трейдерам понять разницу между акциями и облигациями, а также расскажет, как начать инвестировать в фондовый рынок с учетом всех нюансов.

Другие виды инвестиций

Полезные статьи от Finanso™

Интересные и полезные статьи о финансах
Инвестирование в акции и облигации

Национальный банк Казахстана оценивает инфляцию в стране на уровне 5,7-5,8% в год, что приводит к росту цен на услуги, промышленные товары и продукты питания. Банковские вклады являются одним из вариантов уберечь денежные средства от девальвации. Банковские организации предлагают процентные ставки от 14 до 15% годовых в национальной валюте.

Акции и облигации – еще один эффективный способ увеличения капитала при инфляции, но прежде, чем использовать этот инструмент, необходимо понять, как он работает.

Акции: основные понятия

Акция представляет собой ценную бумагу, которая закрепляет за ее держателем право на владение частью компании. Приобретение акций предоставляет следующие права:

  • дивиденды – получение прибыли, соразмерной количеству акций;
  • имущественная доля в случае окончания функционирования акционерного общества;
  • участие в управлении акционерным обществом.

До 2000 года традиционные бумажные акции были заменены электронными.

Организации, выпускающие акции, называются эмитентами. Ценные бумаги можно купить или продать на фондовой бирже, которая с внедрением компьютерных технологий превратилась в компьютерную сеть. Сюда поступают заявки от трейдеров на покупку или продажу акций.

Как купить акции?

При покупке акций соблюдается следующий алгоритм:

  1. Выбор брокера (компания или физическое лицо), выступающего в качестве посредника при совершении сделок на бирже.
  2. Обсуждение инвестиционной стратегии.
  3. Заключение сделки.
  4. Для проведения операций на бирже разработаны специальные программы – торговые терминалы. Можно скачать и установить Quik, который является самым популярным из них, или любой другой, рекомендованный брокером.
  5. Внесение денежных средств на брокерский счет и размещение заказа на покупку необходимых акций.
  6. Подача заявки на биржу через брокера.
  7. После совершения сделки клиент становится владельцем ценных бумаг и имеет право распоряжаться ими по своему усмотрению.

Какую прибыль можно получить от ценных бумаг?

Торговля ценными бумагами не предполагает фиксированной прибыли. Прирост акций может достигать 100% или даже 1000% в случае успешной продажи. Предсказать это очень сложно.

Работать с акциями можно двумя способами:

  1. Вложение деньги в покупку в качестве инвестиций по сохранению капитала.
  2. Регулярная покупка и перепродажа акций с целью получения прибыли.

Первый вариант обеспечивает стабильный, но небольшой доход в виде дивидендов. Акции находятся в руках владельца, и он ничего не может с ними сделать.

Внимание! На рынке представлены компании, которые не выплачивают дивиденды, но стоимость их акций постоянно увеличивается. Единственный способ получить от них доход – вовремя продать.

Второй способ предполагает отслеживание изменений на фондовом рынке с целью покупки акций по самой низкой и продажи по самой высокой цене. В этом случае доход составляет разницу в котировках. При этом инвестор рискует, так как никто не может гарантировать доходность приобретенных ценных бумаг.

От чего зависит цена акций?

Стоимость ценных бумаг зависит от:

  • прибыльности компании;
  • вектора развития компании;
  • ситуации на мировом рынке;
  • количества трейдеров на бирже;
  • действий участников торгов;
  • слухов, новостей, информации в прессе;
  • обсуждений на биржевых форумах;
  • ситуации на политической арене.

Внимание! Следует помнить что любой бизнес связан с рисками. Особенно рискуют владельцы акций при совершении сделки. Прежде чем играть на бирже, необходимо изучить условия на рынке, расставить приоритеты, продумать и взвесить каждый шаг. Начинающему трейдеру стоит получить консультацию специалиста.

Выбор брокера

Надежность – главное качество брокера. Он должен иметь лицензию. Также следует обратить внимание на объем торгового оборота, размер средств, количество клиентов и период ведения деятельности. Брокерские конторы можно оценить по следующим характеристикам:

  1. Квалификация персонала.
  2. Позиция на рынке.
  3. Отзывы клиентов.
  4. Минимальный лимит денежных средств для начала работы.
  5. Размер комиссии от сделок.
  6. Удобство пополнения счета.
  7. Круглосуточный онлайн-доступ к счету на бирже.

Размер финансовых вложений

Биржи в Казахстане не ограничивают минимальную сумму, с которой можно начать инвестирование, однако опытные трейдеры считают, что нет смысла начинать покупать акции с начальным капиталом менее 100 000 тенге. Если клиент хочет выйти на международные площадки, то нужно иметь на старте не менее 1 миллиона тенге. Стоит отметить, что Казахстанская фондовая биржа имеет небольшой выбор акций.

Внимание! Не инвестируйте свои последние средства в акции.

При торгах на бирже нужно быть готовым понести дополнительные расходы:

  • Комиссия брокера, указанная в договоре, она рассчитывается после каждой сделки. При выборе брокера можно ознакомиться с комиссией на сайте компании.
  • Комиссия депозитарного банка, в котором хранятся ценные бумаги.
  • Комиссия банка-корреспондента, в котором проходят транзакции.

Тарифы банков указаны на их сайтах.

Выбор акций

Перед покупкой акций необходимо оценить их с точки зрения надежности, доходности и ликвидности. Опытные трейдеры покупают несколько видов акций с разной степенью доходности и надежности, так как это позволяет снизить риски.

Все ценные бумаги одного инвестора объединяются в инвестиционный портфель. Они управляются как единое целое с учетом ликвидности и срока действия акций. Портфель формируется с учетом установленной стратегии инвестирования. Существует три типа стратегий:

  1. Консервативная (убыток до 10%). Трейдер отдает предпочтение надежным акциям с высокой ликвидностью. Среди них государственные ценные бумаги, муниципальные, агентские и иные акции со сроком обращения менее 3 лет и без повышенного кредитного риска.
  2. Нейтральная (убыток от 10 до 30%). Инвестиционный портфель включает ценные бумаги со сроком обращения до 5 лет и средним уровнем риска. Это позволяет повысить доходность, но риски будут выше. Также возможны инвестиции в ценные бумаги компаний с фондовых бирж и индексов.
  3. Агрессивная (убыток до 30%). Предпочтение отдается наиболее рискованным инвестициям, имеющим наибольшую ожидаемую доходность. Можно вкладывать часть средств в ценные бумаги со сроком обращения до 10 лет и высокой степенью риска.

Как обезопасить себя при инвестировании?

Сумма, вносимая инвестором на биржу, не должна превышать сумму, которую можно потерять без последствий для семейного бюджета. Для этого необходимо определить приоритеты: важна ли быстрая прибыль или медленный, но безопасный рост. Также нужно определить срок инвестирования.

Существует вероятность разбогатеть на колебаниях цен на акции, но не стоит рассчитывать на быстрый успех в этом деле, так как это результат интеллектуального труда, исследования рынка, постоянного мониторинга ситуации. Для этого требуются специальные знания и понимание, какие акции и когда покупать, следить за новостями и изменениями рынка.

Инвестирование в облигации

Покупка облигаций – это способ получения пассивного дохода. Они приносят небольшую прибыль, но отличаются высоким уровнем надежности. Как правило, облигации составляют от 5 до 15% инвестиционного портфеля инвесторов.

Что такое облигации? В чем их преимущества и особенности?

Облигация – это вид ценных бумаг, который устанавливает право инвестора на получение в определенный срок денежного эквивалента от эмитента, выпустившего облигацию.

Для эмитента это способ привлечения капитала. Можно сказать, что эмитент выступает в качестве заемщика, а инвестор в качестве кредитора. В конце срока действия облигации эмитент должен выкупить ее с процентами.

Облигации похожи на банковские депозиты. Размещая свои деньги в банке, вкладчик позволяет банку использовать их в течение согласованного периода времени, после чего вкладчику возвращаются средства и выплачиваются проценты. При этом вложить деньги в облигации сложнее, чем открыть вклад в банке.

Преимущества облигаций

  1. Облигации имеют фиксированный срок действия, по прошествии которого эмитент должен выкупить облигации у инвестора. Срок указывается при выпуске ценных бумаг и может варьироваться от нескольких месяцев до 5 лет и более. По данному параметру облигации делятся на краткосрочные, среднесрочные и долгосрочные.
  2. Облигации гарантируют инвестору выплату процентов. Их размер и условия выплаты определяются эмитентом при выпуске ценных бумаг. Компания не обязана выплачивать дивиденды держателю, и это является существенным отличием от акций, когда выплаты процентов совершаются по решению собрания акционеров.
  3. Приобретая облигации компании, инвестор имеет право не участвовать в управлении предприятием.
  4. В случае ликвидации компании выплаты производятся в первую очередь кредиторам, в том числе держателям облигаций. В этом случае акционеры оказываются в менее выгодном положении и получают деньги только, если после погашения долга остаются средства.

В чем риски инвестирования в облигации?

Ни один финансовый инструмент не застрахован от рисков, и об этом нужно помнить. Риски облигаций определяются:

  • дефолтом;
  • инфляцией;
  • процентной ставкой.

Дефолт обусловлен обстоятельством, при котором эмитент может быть признан банкротом и не в состоянии погашать долги перед кредиторами. Чем выше доходность по облигациям, тем выше вероятность негативных последствий. Риск трудно предсказать, и это является наиболее опасным фактором для инвестора.

Справка! Высокие темпы инфляции постепенно обесценивают и снижают доходность облигаций. Например, если годовая инфляция составляет 13%, а доходность облигаций – 11%, это означает, что держатель облигации потерял часть вложенных средств вместо получения прибыли.

По облигациям с фиксированным купонным доходом рассчитываются процентные риски. Ставки определяют стоимость денег. С ростом среднерыночной процентной ставки доходность облигаций снижается. Например, фиксированная купонная ставка облигации равна 11%. На момент покупки это значение соответствовало процентной ставке. За год ставка достигла 13%, а это значит, что инвестор не получает прибыль. В этом случае для эмитента такая ситуация выгодна, а при падении курса ему придется выплатить большую сумму инвестору.

Чтобы избежать такой ситуации, компании, выпускающие облигации, делают купонный доход плавающим или включают возможность покупки облигаций до истечения срока их действия. При снижении процентной ставки эмитент может принять меры, чтобы избежать переплаты процентов.

Можно сделать вывод, что облигации требуют от инвестора внимательного отношения к ситуации, и только в этом случае помогают ему сохранить и приумножить свои средства.

С чего начать покупку облигаций?

Прежде всего, необходимо выбрать облигации, подходящие и выгодные для инвестора. Чем больше параметров вы проанализируете, тем лучше. К ним относятся кредитоспособность компании, выпустившей облигации, их надежность и доходность, срок действия и т.д.