Выберите страну
Казахстан
Выберите город
Выберите город
Выберите язык
Русский
Выберите страну
Выберите страну
Казахстан
Canada
España
México
Philippines
United States
Việt nam
Казахстан
Выберите страну
Казахстан
Выберите город
Выберите город

Кредиты на развитие бизнеса на декабрь 2022 года в Казахстане

На развитие бизнеса
Оформите кредит на развитие бизнеса от компаний, проверенных нашими специалистами. На 04.12.2022 вам доступно 6 вариантов со ставкой от 15% годовых. Увеличьте шансы на кредит — заполните заявку с бесплатной проверкой кредитного рейтинга.

Найдено предложений: 6

Обновлено:
01.12.2022
16:58
Евразийский Банк
Бизнес Кредит МСБ
Рейтинг Finanso®
i

Рейтинг Finanso® определяются нашей редакционной командой. Формула подсчета очков учитывает тип финансового продукта, а также тарифы, сборы, вознаграждения и другие опции.

Реком. кредитный рейтинг
до ₸30,000,000
Ставка
i

Эффективная процентная ставка по продукту

22%
Срок
i

Период кредитования по финансовому продукту

до 36 месяцев
Freedom Bank
Freedom BOX
Рейтинг Finanso®
i

Рейтинг Finanso® определяются нашей редакционной командой. Формула подсчета очков учитывает тип финансового продукта, а также тарифы, сборы, вознаграждения и другие опции.

Реком. кредитный рейтинг
до 20 000 000 ₸
KMF
Займ для МСБ
Рейтинг Finanso®
i

Рейтинг Finanso® определяются нашей редакционной командой. Формула подсчета очков учитывает тип финансового продукта, а также тарифы, сборы, вознаграждения и другие опции.

Реком. кредитный рейтинг
10000000 - 50000000 ₸
Ставка
i

Эффективная процентная ставка по продукту

до 0.15 % в день
Срок
i

Период кредитования по финансовому продукту

91 - 2562 дня
Оборотка.кз
Оборотный кредит
Рейтинг Finanso®
i

Рейтинг Finanso® определяются нашей редакционной командой. Формула подсчета очков учитывает тип финансового продукта, а также тарифы, сборы, вознаграждения и другие опции.

Реком. кредитный рейтинг
DAMU
Бизнес займ
Рейтинг Finanso®
i

Рейтинг Finanso® определяются нашей редакционной командой. Формула подсчета очков учитывает тип финансового продукта, а также тарифы, сборы, вознаграждения и другие опции.

Реком. кредитный рейтинг
₸1,000,000 - ₸20,000,000
Ставка
i

Эффективная процентная ставка по продукту

до 25% годовых
Срок
i

Период кредитования по финансовому продукту

до 84 месяцев
Solva
Займ для ТОО
Рейтинг Finanso®
i

Рейтинг Finanso® определяются нашей редакционной командой. Формула подсчета очков учитывает тип финансового продукта, а также тарифы, сборы, вознаграждения и другие опции.

Реком. кредитный рейтинг
до 10 000 000 ₸
Ставка
i

Эффективная процентная ставка по продукту

до 0.15% в день
Срок
i

Период кредитования по финансовому продукту

до 1 года

Калькулятор кредитов на развитие бизнеса в Казахстане

Кредитный калькулятор
Сумма кредита
i

Введите желаемую сумму кредита

KZT
KZT
100000 ₸
5000000 ₸
Срок кредита
i

Укажите срок кредитования для расчета

месяцев
дней
6
60
Процентная ставка
i

Выберите процентную ставку по кредиту

1 %
100 %
Тип платежей
i

От выбранного типа платежа зависит расчет выплат по кредиту

Процентные ставки на кредиты для развития бизнеса в регионах Казахстана   

Законом Республики Казахстан от 26 ноября 2012 года № 56 -V “О микрофинансовой деятельности” и Постановлением Правления Национального Банка Республики Казахстан от 24 декабря 2012 года № 377 «Об утверждении предельного размера годовой эффективной ставки вознаграждения» (с изменениями по состоянию на 15.03.2021 г.) установлена годовая максимальная ГЭСВ в размере 56%. 

Соответственно процентная ставка по займу в месяц 4,66%, ставка в день — 0.15% на всей территории Республики Казахстан.

Кредит до 20 000 000 ₸ онлайн в Казахстане

Сумма кредита
i

Введите желаемую сумму кредита

500000 ₸
20000000 ₸
Срок кредита
i

Укажите срок кредитования для расчета

1
5 лет
Кредит до 20 000 000 ₸ онлайн
Ваши данные надежно защищены
Сумма кредита
0 ₸
Срок кредита
0 месяцев
Платеж
i

Здесь указана усредненная переплата по кредиту на основе данных кредиторов.

778 241

Нажимая на кнопку "Оформить", я даю свое согласие на обработку своих персональных данных, компании ТОО "Финансо KZ", соглашаюсь с правилами работы сервиса, а также ознакомлен(а) со всеми документами, размещенными на Finanso®.

Подробнее

Другие виды бизнес кредитов

Счет для бизнеса
Кредиты на развитие бизнеса на декабрь 2022 года

В банках Казахстана представлено множество кредитных программ для развития малого и среднего бизнеса. Взять кредит может как индивидуальный предприниматель, так и юридическое лицо. Услуги кредитования предназначены для растущего бизнеса, нуждающегося в развитии за счёт дополнительного финансирования.

Что такое кредиты на развитие бизнеса?

Для расширения бизнеса требуются денежные средства. Один из способов пополнения бюджета – поиск инвесторов. Альтернативный способ – финансирование за счёт кредитов для развития малого и среднего бизнеса. Для этого необходимо обратиться в один из банков Казахстана.

Кредиты для развития бизнеса – это возможность получить крупную сумму вплоть до пяти миллиардов тенге. В большинстве случаев деньги выдаются под залог приобретаемого имущества. Например, это может быть недвижимое имущество, земельный участок или коммерческий транспорт. Предмет залога – существующий или приобретаемый.

Также под нужды развития выдаются беззалоговые кредиты с ограничением по максимальной сумме. Окончательные условия диктует банк, работающий под контролем Агентства Республики Казахстан по регулированию и развитию финансового рынка.

Кредиты для развития малого и среднего бизнеса являются целевыми. Они выдаются:

  • На приобретение движимого и недвижимого имущества;
  • На инвестиционные цели;
  • На пополнение оборотных средств;
  • На рефинансирование кредитов, взятых в других банках;
  • На расширение фермерского хозяйства;
  • На реконструкцию основных средств.

Пополнение оборотных средств – это возможность получить дополнительные средства на приобретение производственного оборудования и сырья для развития бизнеса. Также бизнес может нуждаться в недвижимости и транспорте, либо в деньгах на выполнение банковских и иных операций в сфере инвестиций. Кредиты являются целевыми, поэтому расходование средств в иных целях не допускается.

Какие существуют виды кредитов на развитие бизнеса?

В казахстанских банках представлены следующие виды кредитов:

  • На пополнение оборотных средств – один из популярных видов бизнес-кредитов. Полученные средства тратятся на нужды предпринимательства, вплоть до выплаты заработной платы. В случае с развитием бизнеса деньги направляются на приобретение нового или модернизацию имеющегося оборудования, а также на покупку исходного сырья и товаров. Ставка по кредитам на пополнение оборотных средств – от 10% годовых, срок – до пяти лет;
  • На инвестиционные цели – актуально для деятельности на рынке ценных бумаг. Деньги используются на проведение банковских и иных операций, связанных с акциями, облигациями, векселями и иными бумагами для получения прибыли. Для кредитов на инвестиционные цели характерен большой размер, исчисляемый десятками и сотнями миллионов тенге. Срок кредитования – от 36 месяцев до 10 лет, ставка – от 11% годовых;
  • Кредиты для развития предприятий аграрного сектора – возможность оформить кредит размером до 5 млрд тенге на развитие сельского хозяйства, в том числе в регионах. Ставка – от 6% годовых по государственным льготным программам, в том числе с гарантиями фонда "Даму". Срок – от 3 месяцев и больше;
  • Онлайн-кредиты для развития бизнеса – оформляются через личные кабинеты банков или мобильные приложения. Срок рассмотрения составляет не более пары часов. Предусмотрено существенное ограничение по сумме, срок – от 3 месяцев, ставка – от 15-21% годовых, в зависимости от банка;
  • Кредиты для малого бизнеса и крупных предприятий с овердрафтом – возможность в любое время получить деньги в рамках краткосрочного лимита, например, для торговли и деятельности на рынке ценных бумаг. Также овердрафт может быть использован на пополнение оборотных средств. Ставка – от 20% годовых;
  • Контрактное финансирование – на пополнение оборотных средств для выполнения работ и поставки товаров по заключённым контрактам и договорам. Ставка – от 17% годовых;
  • Коммерческая ипотека для малого и среднего бизнеса – используется для приобретения недвижимости. Это нежилые помещения под склады, производственные цеха, торговые площади и многое другое, что нужно для предпринимательства. Также данная программа предназначена для приобретения земельных участков – например, для аграрного сектора. Кредиты выдаются под залог приобретаемого или имеющегося имущества. Ставка – от 6% годовых, в зависимости от банка и выбранной программы;
  • Финансирование на приобретение коммерческого транспорта – это могут быть автобусы, микроавтобусы, грузовики, погрузчики, седельные тягачи, сельскохозяйственный транспорт и спецтранспорт. Ставка – от 6% годовых;
  • Кредиты для предпринимателей и юридических лиц под залог депозита – размер данных кредитов обычно не превышает размер депозита, открытого в этом же банке. Цели расходования – рефинансирование, инвестиционные цели, пополнение оборотных средств. Ставка определяется в индивидуальном порядке, объём кредитных средств зависит от суммы депозита, но не более его размера;
  • Беззалоговые кредиты для малого бизнеса – оформляются без залога по упрощённой схеме с быстрым рассмотрением заявок в течение дня. Ставка – от 19% годовых, в зависимости от банка;
  • Валютные кредиты для бизнеса – предназначены для малого бизнеса и более крупных организаций, имеющих доходы в валюте. Ставка – от 18% годовых, сумма определяется в индивидуальном порядке.

Также предусмотрены многочисленные государственные программы с гарантиями от фонда "Даму". Они ориентированы на новый и растущий бизнес, остро нуждающийся в деньгах.

Чем кредит на развитие бизнеса отличается от обычного кредита?

Кредит для физических лиц – это возможность взять не более 7 млн тенге на неотложные нужды. Деньги выдаются наличными, либо зачисляются на банковский счёт или дебетовую карту. Максимальная сумма зависит от дохода, его размер подтверждается справкой с места работы или выпиской с зарплатного счёта. Пакет документов предельно простой, его сбор займёт максимум пару часов.

Кредит для бизнеса – это возможность взять куда более крупную сумму на срок от 3 месяцев и больше. Казахстанские банки готовы предложить для предпринимательства и юридических лиц суммы до 5 млрд тенге. Большие суммы выдаются под залог имущества, ценных бумаг, депозитов и иных гарантий.

Цели расходования бизнес определяет самостоятельно – это пополнение оборотных средств, покупка коммерческого транспорта и недвижимости, инвестиционные цели, проведение банковских и иных операций с ценными бумагами, закупка товаров и сырья, оплата услуг поставщиков. Потратить выделенные на бизнес деньги на другие цели не получится.

Прочие отличия:

  • Зачисление только на расчётный счёт;
  • Более длительное оформление за счёт долгого анализа рисков и платёжеспособности бизнес-клиентов;
  • Множество специализированных программ, рассчитанных на бизнес.

Банки, выдающие кредиты для малого и среднего бизнеса, работают в соответствии с лицензиями, выданными Агентством Республики Казахстан по регулированию и развитию финансового рынка. В качестве клиентов выступают индивидуальные предприниматели и юридические лица, которым необходимо финансирование на расширение и модернизацию бизнеса.

Преимущества и недостатки

Важное преимущество бизнес-кредитов – возможность получить крупную сумму, что необходимо для развития малого и среднего бизнеса. Максимальная сумма в некоторых банках достигает 5 млрд тенге, чего хватит на любые расходы. Не менее важны сроки кредитования – если для физических лиц они составляют не более пяти лет, то бизнес может получать кредиты на срок до 10 лет и больше.

Среди недостатков:

  • Большой список документов для рассмотрения заявки на кредит;
  • Помимо стандартного набора, банк может потребовать предоставления дополнительных документов;
  • Часто непривлекательные условия с высокими процентными ставками;
  • Срок рассмотрения – до пяти рабочих дней.

Тем не менее, кредиты для малого бизнеса и крупных предприятий остаются наиболее доступными инструментами для привлечения финансирования в дальнейшее развитие.

Основные требования для оформления

Для оформления кредита необходимо ознакомиться с доступными программами кредитования и выбрать банк. Условия просты – возможность взять нужную сумму под минимальный процент. Основные документы для подачи заявки – паспорт представителя организации, доверенность на действия от имени организации, учредительные документы, выписки со счетов и депозитов за последний год или иной срок, документы на залоговое имущество. Каждый банк имеет право запросить дополнительные документы.

Как определяются условия выдачи кредитов?

Срок, размер кредита и ставка определяются в индивидуальном порядке, по результатам рассмотрения поступившей завки. Немаловажную роль играет состояние кредитной истории организации – необходимо вести бизнес без нарушений, не допуская просрочек по кредитным платежам. В противном случае в выдаче кредита могут отказать.

Изучив кредитные программы банка в офисе или на сайте, подайте заявку. Для этого потребуются все запрошенные банком документы. С образцами заполнения различных заявлений вы сможете ознакомиться в фирменном офисе банка – они есть не только в городе Нур Султан, но и в других населённых пунктах Казахстана. Укажите в заявлении размер кредита, внесите сведения об организации.

В некоторых банках заявки оформляются специалистами – достаточно предоставить пакет документов. Индивидуальные предприниматели и небольшие организации могут получить кредит для бизнеса онлайн – в мобильном приложении или на сайте выбранного банка.

Какие льготные программы кредитования есть?

В сфере банковских кредитов предусмотрены программы с государственным субсидированием процентной ставки. Процентная ставка по данным программам составляет не более 6%. Кредит могут получить как предприниматели, так и юридические лица. Разница в процентной ставке будет субсидирована за счёт государственных средств.

Перечень действующих программ:

  • "Еңбек" – развитие предпринимательства и занятости населения в собственном бизнесе;
  • "Экономика простых вещей" – специализированная программа для компаний, производящих простые товары народного потребления;
  • "Дорожная карта бизнеса – 2025" – возможность получить кредит с гарантиями от фонда "Даму".

Фонд "Даму" предоставляет гарантии в размере до 50% от суммы залога, благодаря чему бизнес может получить кредит на большую сумму со сниженной процентной ставкой не более 6% годовых.

Способы получения денег

Для получения кредита потребуется банковский счёт. Альтернативные способы получения средств не предусмотрены. Перед подписанием договора рекомендуем изучить все параметры оформляемого кредита – это процентная ставка, сумма к выдаче, размер переплаты и срок.

Как погасить задолженность?

Погашение задолженности производится перечислением средств со счёта на счёт. Зачисление занимает не более пяти банковских (рабочих) дней, поэтому деньги рекомендуется перечислять заранее.

Полная стоимость кредита (ГЭСВ)

В банковской сфере предусмотрен такой параметр, как ГЭСВ – это годовая эффективная ставка вознаграждения. Она учитывает не только процентную ставку, но и многие другие платежи:

  • Страховки;
  • Комиссии за выдачу средств;
  • Комиссии за рассмотрение документов.

Получая кредит, обратите внимание на ГЭСВ и разницу этого параметра с процентной ставкой – это поможет рассчитать выгоду кредита и размер переплаты.

Последствия просрочки кредита

Просрочка платежа приводит к начислению штрафов и пени в соответствии с договором. Деньги необходимо зачислять на счёт банка точно в срок, заблаговременно. В противном случае банк имеет право потребовать досрочного погашения задолженности. Также предусмотрена передача предмета залога в пользу банка в счёт погашения кредита.