Выберите страну
Казахстан
Выберите город
Выберите город
Выберите язык
Русский
Выберите страну
Выберите страну
Казахстан
Canada
España
México
Philippines
United States
Việt nam
Казахстан
Выберите страну
Казахстан
Выберите город
Выберите город

Кредиты для ИП на декабрь 2022 года в Казахстане

Для предпринимателей
Оформите кредит для ИП от компаний, проверенных нашими специалистами. На 03.12.2022 вам доступно 7 вариантов со ставкой от 15% годовых. Увеличьте шансы на кредит — заполните заявку с бесплатной проверкой кредитного рейтинга.

Найдено предложений: 7

Обновлено:
01.12.2022
16:58
Евразийский Банк
Овердрафт
Рейтинг Finanso®
i

Рейтинг Finanso® определяются нашей редакционной командой. Формула подсчета очков учитывает тип финансового продукта, а также тарифы, сборы, вознаграждения и другие опции.

Реком. кредитный рейтинг
до ₸30,000,000
Ставка
i

Эффективная процентная ставка по продукту

21%
Срок
i

Период кредитования по финансовому продукту

до 6 месяцев
Евразийский Банк
Бизнес Кредит МСБ
Рейтинг Finanso®
i

Рейтинг Finanso® определяются нашей редакционной командой. Формула подсчета очков учитывает тип финансового продукта, а также тарифы, сборы, вознаграждения и другие опции.

Реком. кредитный рейтинг
до ₸30,000,000
Ставка
i

Эффективная процентная ставка по продукту

22%
Срок
i

Период кредитования по финансовому продукту

до 36 месяцев
Freedom Bank
Freedom BOX
Рейтинг Finanso®
i

Рейтинг Finanso® определяются нашей редакционной командой. Формула подсчета очков учитывает тип финансового продукта, а также тарифы, сборы, вознаграждения и другие опции.

Реком. кредитный рейтинг
до 20 000 000 ₸
KMF
Займ для МСБ
Рейтинг Finanso®
i

Рейтинг Finanso® определяются нашей редакционной командой. Формула подсчета очков учитывает тип финансового продукта, а также тарифы, сборы, вознаграждения и другие опции.

Реком. кредитный рейтинг
10000000 - 50000000 ₸
Ставка
i

Эффективная процентная ставка по продукту

до 0.15 % в день
Срок
i

Период кредитования по финансовому продукту

91 - 2562 дня
Оборотка.кз
Оборотный кредит
Рейтинг Finanso®
i

Рейтинг Finanso® определяются нашей редакционной командой. Формула подсчета очков учитывает тип финансового продукта, а также тарифы, сборы, вознаграждения и другие опции.

Реком. кредитный рейтинг
DAMU
Бизнес займ
Рейтинг Finanso®
i

Рейтинг Finanso® определяются нашей редакционной командой. Формула подсчета очков учитывает тип финансового продукта, а также тарифы, сборы, вознаграждения и другие опции.

Реком. кредитный рейтинг
₸1,000,000 - ₸20,000,000
Ставка
i

Эффективная процентная ставка по продукту

до 25% годовых
Срок
i

Период кредитования по финансовому продукту

до 84 месяцев
Solva
Займ для ТОО
Рейтинг Finanso®
i

Рейтинг Finanso® определяются нашей редакционной командой. Формула подсчета очков учитывает тип финансового продукта, а также тарифы, сборы, вознаграждения и другие опции.

Реком. кредитный рейтинг
до 10 000 000 ₸
Ставка
i

Эффективная процентная ставка по продукту

до 0.15% в день
Срок
i

Период кредитования по финансовому продукту

до 1 года

Калькулятор кредитов для ИП в Казахстане

Кредитный калькулятор
Сумма кредита
i

Введите желаемую сумму кредита

KZT
KZT
100000 ₸
5000000 ₸
Срок кредита
i

Укажите срок кредитования для расчета

месяцев
дней
6
60
Процентная ставка
i

Выберите процентную ставку по кредиту

1 %
100 %
Тип платежей
i

От выбранного типа платежа зависит расчет выплат по кредиту

Процентные ставки на кредиты для ИП в регионах Казахстана  

Законом Республики Казахстан от 26 ноября 2012 года № 56 -V “О микрофинансовой деятельности” и Постановлением Правления Национального Банка Республики Казахстан от 24 декабря 2012 года № 377 «Об утверждении предельного размера годовой эффективной ставки вознаграждения» (с изменениями по состоянию на 15.03.2021 г.) установлена годовая максимальная ГЭСВ в размере 56%. 

Соответственно процентная ставка по займу в месяц 4,66%, ставка в день — 0.15% на всей территории Республики Казахстан.

Кредит до 20 000 000 ₸ онлайн в Казахстане

Сумма кредита
i

Введите желаемую сумму кредита

500000 ₸
20000000 ₸
Срок кредита
i

Укажите срок кредитования для расчета

1
5 лет
Кредит до 20 000 000 ₸ онлайн
Ваши данные надежно защищены
Сумма кредита
0 ₸
Срок кредита
0 месяцев
Платеж
i

Здесь указана усредненная переплата по кредиту на основе данных кредиторов.

778 241

Нажимая на кнопку "Оформить", я даю свое согласие на обработку своих персональных данных, компании ТОО "Финансо KZ", соглашаюсь с правилами работы сервиса, а также ознакомлен(а) со всеми документами, размещенными на Finanso®.

Подробнее

Другие виды бизнес кредитов

Счет для бизнеса
Кредиты для ИП на декабрь 2022 года

Казахстанские банки подготовили для индивидуальных предпринимателей широкий выбор кредитных программ. Кредиты для ИП могут использоваться для самых разных целей, начиная от старта нового бизнеса до пополнения оборотных средств. Денежные средства предоставляются в казахстанских тенге или в долларах США. Оформить кредит могут как новые ИП, так и уже существующие, нуждающиеся в деньгах для продвижения бизнеса, покупки оборудования, сырья и товаров.

Что такое кредиты для ИП?

Кредит для ИП – это кредитные продукты для индивидуальных предпринимателей, работающих на территории Казахстана. Они мало чем отличаются от кредитов для ТОО, но некоторые программы предусматривают упрощённое оформление – в том числе в режиме онлайн и с уменьшенным пакетом документов. Например, в ряде банков небольшие микрокредиты для ИП оформляются так же, как микрозаймы для физических лиц.

Полученные денежные средства могут быть использованы:

  • На пополнение оборотных средств – денежные средства необходимы предпринимателям для закупки оборудования, товаров и сырья. Благодаря этому обеспечивается более уверенный рост бизнеса;
  • На приобретение коммерческого автотранспорта – грузового, пассажирского, хозяйственного, водного и многого другого. В большинстве случаев приобретаемый транспорт становится предметом залога;
  • На приобретение коммерческой недвижимости – это могут быть торговые павильоны, производственные цеха, здания административного назначения и хозяйственные постройки, необходимые для ведения бизнеса. Приобретаемая недвижимость может выступать в качестве залогового имущества;
  • На рефинансирование кредитов, взятых в других банках – рефинансирование помогает уменьшить переплату и размеры ежемесячных платежей;
  • На быструю покупку товара – здесь используется так называемый овердрафт, позволяющий оплатить закупки у поставщика без достаточного количества средств на счёте. Овердрафт как правило краткосрочный, средства необходимо вернуть в банк в течение 30 дней (если не предусмотрены альтернативные условия);
  • Для открытия бизнеса – существуют специальные стартовые кредиты для ИП, позволяющие закупить всё необходимое для запуска собственного дела;
  • Для закупки энергоэффективного производственного оборудования в соответствии с программами "зелёного" финансирования. Это финансирование нацелено на сохранение окружающей среды (программа предоставляется некоторыми казахстанскими банками);
  • На пополнение оборотных средств для выполнения заказов по заключённым контрактам – это так называемое контрактное финансирование. Валюта выдачи – казахстанские тенге или доллары США;
  • На инвестиции в ценные бумаги, акции казахстанских, российских и зарубежных компаний – существуют специальные программы на кредитование ИП под инвестиционные цели, с увеличенным сроком.
  • На продвижение бизнеса, занятого в области обрабатывающей промышленности – долгосрочное кредитование для ИП, льготная процентная ставка.

Также в казахстанских банках предусмотрены программы на кредитование бизнеса в рамках национальных проектов по развитию предпринимательства . Деятельность банков осуществляется в соответствии с лицензиями, выданными Агентством Республики Казахстан по регулированию и развитию финансового рынка.

Какие существуют виды кредитования для ИП?

Казахстанские банки готовы предложить широкий выбор кредитных продуктов для индивидуальных предпринимателей, работающих в самых разных областях – от розничной торговли до перерабатывающей промышленности. Выбирая банк, убедитесь, что он работает под надзором Агентства по регулированию и развитию финансового рынка Республики Казахстан. Чтобы получить кредит для ИП, изучите предлагаемые программы кредитования на сайте выбранного банка.

На выбор индивидуальных предпринимателей представлены следующие виды программ:

  • Для бизнеса, находящегося на стадии развития – пополнение оборотных средств позволит получить деньги на приобретение дополнительного оборудования или сырья. Получить кредит смогут ИП, работающие на рынке не менее 12 месяцев (некоторые банки требуют "стаж" в качестве индивидуального предпринимателя не менее шести месяцев);
  • Для бизнеса, находящегося на старте – в качестве заёмщиков выступают недавно зарегистрированные ИП (как правило, до трёх месяцев), которым нужны денежные средства на пополнение оборотных средств или на инвестиционные цели. Чтобы получить кредит, потребуется залог – им выступает приобретаемое или уже имеющееся имущество. Понадобился кредит для запуска собственного дела – поищите подходящие программы на сайте выбранного банка;
  • Льготные кредиты для запуска и развития бизнеса – предоставляются в рамках государственных программ, отличаются пониженными процентными ставками. Данная возможность доступна как для определённых отраслей, так и без отраслевых ограничений. Оформить льготный кредит для ИП можно не в каждом банке – уточните этот момент на сайте выбранной кредитной организации. Конечная ставка для ИП может отличаться от установленной, но разница субсидируется государством. В некоторых банках максимальная сумма составляет 500 млн тенге;
  • Кредиты для индивидуальных предпринимателей, работающих в области сельского хозяйства – перспектива получить кредит с пониженной процентной ставкой. Обеспечение – сельскохозяйственный транспорт или коммерческая недвижимость ИП;
  • Кредиты на пополнение оборотных средств – для индивидуальных предпринимателей, нуждающихся в деньгах для приобретения оборудования или сырья;
  • Ипотека для бизнеса – возможность получить кредит для приобретения коммерческой недвижимости. Обеспечение – приобретаемая или уже существующая недвижимость, либо движимое имущество. Также предусмотрено приобретение земельных участков;
  • Микрокредитование индивидуальных предпринимателей – чаще всего на пополнение оборотных средств (до несколько миллионов тенге);
  • Кредиты для бизнеса на приобретение коммерческого транспорта. Обеспечение – приобретаемый или уже имеющийся в собственности транспорт. Также предусмотрены программы для покупки в кредит спецтранспорта, воздушных и морских судов, сельскохозяйственного транспорта, автобусов и микроавтобусов;
  • Беззалоговые кредиты для бизнеса – удобны для индивидуальных предпринимателей, у которых нет недвижимости или движимого имущества. Кредитование осуществляется онлайн или в офисе, без залога и поручителей;
  • Кредиты для бизнеса с возобновляемой кредитной линией – возможность оформить договор один раз, получая деньги на пополнение оборотных средств по мере необходимости (в том числе по льготным программам);
  • Кредиты для бизнеса под оборот POS-терминала – является одним из востребованных предложений для торгового бизнеса с оплатой товаров банковскими картами;
  • Рефинансирование кредитов, взятых в других банках – программа предоставляет возможность снизить размер ежемесячных платежей и сделать кредит более выгодным. Также рефинансирование даёт возможность объединить несколько кредитов в один, в этом заключается удобство погашения;
  • Краткосрочный овердрафт – кредитная линия для закрытия краткосрочных потребностей, например, на закрытие кассового разрыва или на пополнение оборотных средств. На погашение даётся до двух месяцев, в зависимости от выбранной программы. Банки предоставляют программы как для малого, так и для среднего бизнеса.

Также предоставляются программы, позволяющие получить кредит для развития регионального бизнеса с частичным субсидированием за счёт государства. Данная возможность доступна как для нового бизнеса, так и для давно работающих индивидуальных предпринимателей.

Понадобился кредит для ИП с целью развития бизнеса или его запуска с нуля – изучите предложения казахстанских банков. При недостатке средств кредитование является оптимальным источником финансирования. Тем более что пакеты документов на некоторых программах урезаются практически до нуля. Исключение составляют крупные кредиты, где производится более серьёзная оценка платёжеспособности клиентов.

Чем кредит для ИП отличается от обычного кредита?

Обычный кредит для физических лиц – кредитный продукт для частного использования. Он выдаётся наличными или зачисляется на банковский счет заёмщика (либо на карту). Требуемые документы – паспорт и ИНН, также в банке потребуют справку с места работы, подтверждающую наличие дохода. Важным ограничением является максимальная сумма, редко превышающая показатель в 5-6 млн тенге. Срок кредитования для физических лиц составляет не более пяти лет.

Особенности кредита для ИП:

  • Возможность получить крупную сумму, исчисляемую десятками и даже сотнями млн тенге – на покупку коммерческой недвижимости и транспорта, либо на пополнение оборотных средств;
  • Возможность получить деньги на инвестирование – инвестиции в ценные бумаги, в недвижимость или в другой бизнес требуют наличия крупных сумм;
  • Полученные средства могут использоваться только в целях развития бизнеса – расходование средств в иных целях не допускается;
  • Полученные средства зачисляются на расчётный счет индивидуального предпринимателя – выдача денег наличными не предусмотрена;
  • Увеличенный пакет документов, по сравнению с кредитами для физических лиц – в наибольшей степени это относится к крупным кредитам;
  • Может выдаваться в нескольких валютах – в большинстве случаев это казахстанские тенге и доллары США. Также возможна выдача в российских рублях, евро и других валютах (условия выдачи кредитов в валюте подразумевают наличие валютной выручки);
  • Кредитование на длительный срок – некоторые виды бизнеса становятся прибыльными только в долгосрочной перспективе, поэтому сроки кредитования достигают 10 лет;
  • Доступно получение кредитных средств в виде краткосрочных траншей при наличии долгосрочного договора с овердрафтом – такое кредитование необходимо для торгового бизнеса или для закрытия кассовых разрывов;
  • Расширенное обеспечение – в качестве залога могут выступать объекты недвижимости, ценные бумаги, права вкладчика по договору банковского вклада, коммерческий транспорт, производственное оборудование и многое другое.

Клиентам казахстанских банков доступны и многие другие возможности для удобного ведения бизнеса и быстрого получения средств на финансирование собственного дела.

Преимущества и недостатки

Успешный бизнес требует вложения больших сумм. Получить их как физическое лицо невозможно, поэтому на помощь приходят кредиты для бизнеса. Их преимущества:

  • Возможность получить крупную сумму – вплоть до 500 млн тенге;
  • Длительные сроки кредитования – от 12 месяцев до 120 месяцев;
  • Индивидуальные графики внесения регулярных платежей;
  • Государственное субсидирование за счёт Национального банка Республики Казахстан;
  • Большое количество программ – пополнение оборотных средств, факторинг, овердрафт и многое другое, что необходимо для бизнеса.

Из минусов – длительное рассмотрение заявок по некоторым программам кредитования, что связано с более глубоким изучением рисков и платёжеспособности клиента. Также ваша заявка может быть отклонена, если вы предоставили не все документы.

Основные требования для оформления

Минимальный возраст индивидуальных предпринимателей составляет от 18 лет до 21 года. Верхний возрастной порог – от 65 до 70 лет для большинства банков. Минимальный срок работы на рынке – от 3 до 12 месяцев. Кредиты выдаются под 6% годовых и выше, в зависимости от выбранного кредитного продукта. Прочие условия:

  • Наличие положительной кредитной истории;
  • Наличие действующего или только что оформленного бизнеса;
  • Наличие мобильного телефона;
  • Наличие обеспечения – например, недвижимости;
  • Пакет документов – паспорт и ИНН/БИН.

Также банк вправе потребовать предоставления дополнительных документов. Например, это может быть выписка из расчётного счёта – кредит для ИП будет выдан после полной проверки на платёжеспособность.

В ожидании выдачи крупных кредитов клиентам придётся подождать длительного рассмотрения заявок. В ряде случаев банк проверяет документы в течение нескольких дней, анализируя возможные риски. По некоторым программам срок ожидания составляет до пяти дней. Годовая процентная ставка, максимальная сумма и срок погашения определяются в индивидуальном порядке для каждого клиента банка. Срок может зависеть от целей расходования средств – для инвестиций он более продолжительный, на пополнение оборотных средств – меньше. Микрокредиты на несколько миллионов тенге оформляются на срок от 3 до 12 месяцев.

Необходимость в предоставлении залога определяется в процессе рассмотрения заявки. В некоторых кредитных продуктах требований по его наличию нет, но банки оставляют за собой право предъявлять клиентам альтернативные требования – в том числе требовать дополнительные документы и предоставление залога.

Какие льготные программы кредитования для ИП есть?

Льготные программы предусматривают уменьшенную процентную ставку. Они доступны как новым клиентам, только начинающим свой путь в бизнесе, так и успешным предпринимателям, нуждающимся в дополнительных средствах на дальнейшее развитие. Банки готовы предложить следующие виды льготных программ:

  • Кредиты в рамках программы развития продуктивной занятости и массового предпринимательства «Еңбек»;
  • Кредиты в рамках программы "Дорожная карта бизнеса – 2025", реализуемой в Казахстане с декабря 2019 года;
  • Кредиты в рамках программы "Экономика простых вещей";
  • Финансирование бизнеса в рамках Национального проекта по развитию предпринимательства в 2021-2025 годах

Ключевой особенностью является возможность получения кредита с процентной ставкой 6% годовых. Если выбранная кредитная программа предусматривает более высокую процентную ставку, государство оплачивает разницу посредством субсидий. Также предусмотрены нефинансовая поддержка, грантовое финансирование и гарантии при недостатке залога. Может ли воспользоваться той или иной программой начинающий бизнес – зависит от самой программы. В некоторых кредитных продуктах предусмотрены отраслевые ограничения.

Способы получения денег

Деньги в рамках кредитов для бизнеса зачисляются на расчётные счета индивидуальных предпринимателей. Если счёта нет, его необходимо открыть в выбранном банке или в любом другом.

Как погасить задолженность?

Погашение задолженности осуществляется путём перечисления средств со счета на счёт через личный кабинет или непосредственно в банке. При отправке средств следует учитывать срок их зачисления – деньги могут быть зачислены в течение нескольких рабочих дней, что зависит от загруженности банка отправителя и банка получателя.

Полная стоимость кредита (ГЭСВ)

Переплата по кредиту зависит не только от процентной ставки. При расчёте переплаты бизнес должен учитывать ГЭСВ – это годовая эффективная ставка вознаграждения банка. В этом параметре учитываются:

  • Размер годовой процентной ставки;
  • Стоимость рассмотрения заявки;
  • Стоимость подготовки кредитных документов;
  • Комиссия за выдачу средств;
  • Страховые платежи.

Просчитывая кредитную нагрузку на бизнес, учитывайте величину ГЭСВ – в этом параметре учтена полная стоимость кредита в выбранном банке.

Последствия просрочки кредита

Потерять бизнес в результате просрочки кредита более чем реально, учитывая необходимость предоставления залогового имущества – его изымут по решению суда в пользу банка. Также придётся оплатить неустойки, штрафы и пени.