Freedom Bank DEPOSIT CARD®

Подробнее о дебетовой карте

Депозиты теряют популярность из-за того, что ими сложно управлять. В большинстве банков пополнить их наличными можно только в кассах, а чтобы снять средства, нужно открыть дополнительную платежную карту. Фридом Финанс предлагает удобный депозит, к которому сразу привязана карточка для простоты управления.

Deposit Card можно назвать дебетовой картой с процентом на остаток, но выгоднее не расплачиваться ей, а хранить свои средства. Она подойдет для крупных покупок, а также для сбережений. 

Основные условия ее работы и обслуживания:

• валюта счета — тенге, доллары, евро или рубли;
• срок действия карты не совпадает с длительностью договора — вклад открывают на 1 год с автоматической пролонгацией, а карта действует до 5 лет;
• минимальная сумма на счете — 1 тенге, 0,1 доллар, рубль или евро;
• уведомления об операциях — бесплатно в SMS-сообщениях;
• лимит накоплений — 4 миллиарда тенге или эквивалент в другой валюте;
• обслуживание счета — бесплатно.

Пополнение доступно несколькими способами:

• наличными в банкоматах и кассах банка;
• переводом с других карт — с моментальным зачислением средств на счет;
• банковским переводом в приложении.

Для держателей этой карты доступно получение до 500 000 тенге без комиссии, а также бесплатные переводы на ту же сумму клиентам других банков Казахстана.

Особенности

Карта привязывается к депозитному счету в разных валютах и отражает его баланс. Ее ставка вознаграждения (ГЭСВ) зависит от валюты счета и остатка по нему:

• тенге — 13%;
• доллары — 1%;
• евро — 0,8%;
• рубли — 1%.

Начисления по максимальной ставке происходят раз в месяц, если в течение него минимальный остаток превышал 100 000 тенге или эквивалентную сумму в другой валюте. В тот месяц, когда средства со вклада были изъяты, и остаток на нем стал ниже 100 000 тенге, расчет вклада происходит по ставке 0,1%.

Другие условия начисления процентов на остаток по счету:

1. Капитализация — проценты по умолчанию зачисляются на счет карты, если их не тратить, то в следующем месяце на эту сумму также будут проводиться начисления.
2. Полученные проценты можно использовать для покупок и переводов.
3. Расчет ставки происходит по общей сумме депозитов, открытых в рамках этого продукта — складываются суммы в тенге, долларах, рублях и евро.
4. Начисления происходят раз в месяц, при этом учитывается ежедневный остаток по счету.

С этой карты можно оплачивать и покупки — в этом случае клиент может претендовать на кэшбэк до 1,5% от потраченной суммы. Он начисляется ежемесячно, переводится на счет карты. На него могут быть начислены проценты, в зависимости от оставшейся суммы.

Плюсы и минусы

Преимуществами этой карты являются:

• высокие процентные ставки на остаток средств в тенге;
• при расчете ставки учитываются депозиты во всех валютах;
• открыть счет можно онлайн всего за 5 минут;
• удобство управления депозитом — это можно делать при помощи карты.

Недостатки Deposit Card следующие:

• низкие процентные ставки по валютным вкладам;
• необходимо поддерживать минимальный остаток от 100 000 тенге, иначе ставки значительно снизится;
• закрыть депозит можно только в отделении банка, при предъявлении удостоверения личности;
• изменить номер телефона, привязанный к личному кабинету можно только лично в отделении банка.

Изначально карта открывается в виде цифровой. Ей сразу можно пользоваться, привязав к любому доступному мобильному кошельку — Apple Pay, Samsung Pay, GPay. Ее можно пополнить в приложении на сумму от 1 тенге, чтобы активировать счет. Пользоваться ей нужно, как обычной дебетовой, не забывая сохранять остаток на счету, чтобы получать прибыль.

Как оформить?

Перед получением карты, нужно рассчитать прибыль, которую она принесет. На сайте для этого расположен онлайн-калькулятор. В нем нужно указать сумму, которая будет минимальной на счете. Исходя из нее будет автоматически рассчитана прибыль от использования Deposit Card в течение года. 

Продукт доступен людям от 18 лет, у которых нет ограничений на счетах в других банках. Для оформления карты необходимо заполнить онлайн-заявку на сайте банка. Она состоит из нескольких частей:

1. Общая информация: ИИН и номер мобильного телефона. Это базовые данные клиента, по которым происходит его идентификация. Мобильный телефон нужно подтвердить — кодом, пришедшем в SMS-сообщении. 

2. Сбор биометрических данных — нужно следовать подсказкам системы, чтобы отправить нужные файлы и информацию о клиенте в банк.

3. Открытие счета — на этом этапе происходит создание цифровой мультивалютной карты, которую можно использовать для хранения средств и покупок. Реквизиты карточки можно посмотреть в приложении, нажав на ее изображение в списке открытых счетов.

4. Выбор адреса доставки. Эта услуга доступна во всех крупных городах Казахстана.

5. Получение карты — она передается в конверте, клиенту нужно подписать договор на обслуживание. PIN-код для подтверждения покупок придет в SMS-сообщении. 

Если комбинация для подтверждения покупок забыта в процессе использования карточки, то ее можно сменить в приложении. Для этого нужно зайти в раздел «Карты», а затем выбрать в меню пункт «Сменить ПИН».